Схемы мошенничества в интернете: виды, способы обмана и куда обращаться

Содержание

Эксперт назвал главные схемы интернет-мошенников в 2021 году | Новости | Известия

Киберпреступники постоянно придумывают новые схемы мошенничества в интернете, в 2021 году самыми популярными из них станут схемы с применением фальшивых видео с известными людьми (дипфейков), сложные фишинговые сценарии и атаки на соцсети и мессенджеры. Такой прогноз дал 4 апреля руководитель отдела разработки программного обеспечения компании Cross Technologies Александр Тюрников.

По словам эксперта, в этом году злоумышленники начали активно практиковать гибридные фишинговые атаки с использованием социальной инженерии и разных сценариев обмана пользователей интернета.

«В своих схемах они продумывают весь путь потенциальной жертвы, используя не только двойники сайтов, но и дипфейк-технологии», — заявил Тюрников «РИА Новости».

Он отметил, что всё чаще встречаются видео, созданные с помощью дипфейков, где популярная персона просит после просмотра перейти по ссылке для получения бесплатного или выгодного продукта. При переходе жертва попадает на фишинговый сайт, а введенные там личные данные переходят к мошенникам.

По прогнозам эксперта, фишинг сейчас самый популярный вид интернет-мошенничества.

«Сейчас фишинговых сайтов почти в 75 раз больше, чем вредоносных сайтов. Увеличилось и мошенничество с дебетовыми и кредитными картами: после самоизоляции селф-сервисы и покупки через интернет набрали огромную популярность», — указал он.

Тюрников уточнил, что мошенники заманивают жертву на сайт, обещая выгодное предложение, предлагая оплатить выгодную покупку не через сайт, а из-за «технического сбоя» по ссылке. Там пользователя ждет либо вирус, либо сайт-двойник, где введенные покупателем личные сведения переходят к преступникам.

Также эксперт рассказал, что популярности не теряют и мошенничества по электронной почте. Он сообщил, что не стоит отвечать на письма, в которых запрашивают личные данные или информацию об учетной записи.

«Ваш банк никогда не будет запрашивать личную информацию — например, номер счета, номер социального страхования, PIN-код, идентификатор пользователя, номер дебетовой карты, пароли или любые коды подтверждения — по электронной почте», — посоветовал Тюрников.

Никогда нельзя отвечать на электронные письма или сообщения, которые содержат просьбу срочно активировать или обновить учетную запись. Социальные сети и мессенджеры также продолжают оставаться главной платформой для киберпреступлений в 2021 году, поэтому стоит обращать внимание на подозрительные сообщения и использовать сложные пароли, а также двухфакторную аутентификацию, подчеркнул эксперт.

Генпрокурор России Игорь Краснов 17 марта заявил, что в стране в 1,5 раза выросло число киберпреступлений. 11 марта директор информационно-аналитического агентства Telecomdaily Денис Кусков, комментируя статистические данные МВД РФ, пришел к выводу, что рост числа преступлений в области информационно-телекоммуникационных технологий обусловлен популярностью смартфонов.

Согласно данным ведомства, число преступлений в области информационно-телекоммуникационных технологий за январь текущего года увеличилось на 32% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Причины чарджбэков, схемы мошенничества

Согласно перечню платежных систем существует порядка 30 или 40 причин чарджбэков. Каждая причина кодируется и имеет свой уникальный код. И когда приходит чарджбэк,  по коду видно, по какой причине он заявлен.

Чарджбэк (от анг. chargeback) — это процедура принудительного возврата денег по транзакции, которая инициируется покупателем через банк-эмитент (который выдал ему карту). В случае чарджбэка сумма платежа  безакцептно списывается с банка-эквайера и возвращается покупателю, после чего обязанность доказательства  истинности транзакции возлагается на банк-эквайер и, соответственно, продавца.

 Популярные причины получения чарджбэков интернет-продавцом

Существует три наиболее часто используемые причины чарджбэков в электронной торговле:

1. Первая по популярности причина чарджбэка – это неавторизованное использование карты, когда настоящий владелец карты заявляет, что платеж с его карты был сделан без его ведома и разрешения.

2. Вторая по популярности причина чарджбэка — это, как ни странно, товар не доставлен. Либо, одна из его разновидностей – товар доставлен, но не тот, который был заказан.

Например, клиенту было заявлено, что он получит свой товар в течение двух недель. Прошел месяц, заказ не получен, и клиент заявляет чарджбэк – товар не доставлен. Или, например, клиент покупал кроссовки 38 размера, а ему пришли не кроссовки, а туфли 45. И при этом все попытки клиента связаться с магазином и как-то уладить проблему ни к чему не привели. Клиент обращается в свой банк, заявляет чарджбэк с причиной — товар доставлен, но не тот, что заказан.

3. Третья причина очень тесно пересекается с предыдущей – услуга не оказана.

4. Четвертая по популярности причина чарджбэка – это не получены деньги на карту клиента по отмененному платежу. Такое тоже очень часто случается, по каким-то причинам клиент договорился с торговцем об отмене своего платежа и возврате денег, а торговец этого не сделал. Или по каким-то причинам клиент деньги не получил на карту, хотя торговец совершил возврат.

Популярная схема мошенничества: «friendly fraud»

Надо отметить, что самая распространённая схема мошенничества является «матерью» самой популярной причины чарджбэка – когда транзакция сделана, но она не авторизована настоящим владельцем.  Т.е. такое мошенничество возникает, когда злоумышленник использует чужую карту для того, чтобы что-либо купить в интернете. И в  этом случае, через какое-то время, когда настоящий владелец карты видит странную транзакцию, которую он явно не делал, в магазин приходит чарджбэк с кодом мошенничество «non authorize», т.е. неавторизованная транзакция.

Но надо понимать, что чарджбэк с такой причиной не всегда означает неправомочное использование платежной карты каким-либо злоумышленником.  К сожалению, в интернете очень популярна схема мошенничества под название «friendly fraud», т.е. «дружественное мошенничество», когда настоящий владелец карты, платит самостоятельно своей картой за товар или услугу, получает его/ее, пользуется, а потом идет в своей банк, и говорит, что он ничего не ничего не покупал, не платил и верните мне деньги. В этом случае чарджбэк будет инициирован с кодом мошенничество, что не получено разрешение владельца карты на списание средств.

В принципе, если так задуматься, то все схемы мошенничества в интернете связаны именно с использованием чужой карты, либо с использованием своей карты под видом чужой. Сами по себе схемы мошенничества разнообразны, но все они в конечном итоге сводятся именно к этой основной схеме.

Рекомендация: тщательно выбирайте процессора электронных платежей, интересуйтесь, каким образом он защитит вас от мошенничества, какой опыт у него есть в оспаривании мошеннических  чарджбэков, особенно по схеме «friendly fraud».

Об инструментах защиты bePaid мы расскажем в следующей статье. А своим опытом поделимся в бизнес-кейсах.

С уважением,

Команда bePaid

Другие статьи рубрики «Как защититься от мошенничества»:

Чем мошенничество покупателя оборачивается против интернет-продавца

ТОП-12 самых популярных схем мошенничества в Украине

Развитие инновационных технологий затронуло все области жизнедеятельности человека. Мы пользуемся умными гаджетами, которые убирают самостоятельно дом, моют посуду, стирают и даже способны насыпать еду домашним питомцам, когда нас нет рядом.

Но, одновременно с этим, модернизируются и методы мошенничества у воров, которые держат руку на пульсе всех изменений происходящих в сфере систем безопасности, в том числе кибер-технологий.

Чтобы обезопасить себя от преступников, предлагаем ознакомится с наиболее популярными схемами мошенничества, который действуют сейчас на территории Украины.

Что это за схемы

Каждая из нижеприведенных схем рассчитана на определенную категорию граждан, поэтому, если даже вы понимаете, что вас таким образом не провести, предупредите своих близких и родных. 

  1. SMS-выигрыш. Алгоритм данной схемы таков: пользователь мобильного телефона получает смс, в которых содержится информация о якобы выигрыше. Человек, который знаком с подобной схемой будет отправлять смс или перезванивать по указанному номеру, а в результате за эти действия со счета будут списаны деньги в пользу мошенников, разработавших схему.
  2. “Верните наши деньги”. В этом случае на телефон приходит смс с текстом, что ваш счет был пополнен на определенную сумму. Следом за сообщением поступает звонок, где вам говорят, пополнили ваш счет случайно, по ошибке. Конечно, у вас попросят вернуть эти деньги. 

В этом случае надо быть очень внимательным и в первую очередь проверить счет. Если сумма на счету не изменилась, смело игнорируйте звонящего.

  1. Услуги 18+ или смс-знакомства. Такие схемы больше рассчитаны на мужчин, жаждущих онлайн развлечения. Тарифы на подобные звонки или сообщения — баснословные.
  2. Арест и задержание родственника полицией. Старая, но действенная схема, когда аферисты представляются сотрудниками полиции и предлагают за определенную сумму “отмазать” вашего родственника от тюрьмы. Задача мошенника максимально запугать человека, не давая возможности трезво оценить ситуацию и связаться с близкими.
  3. Звонок от “сотрудников банка”. В этом случае вам звонят и представляются работником банка, в котором у вас открыт счет. От вас попросят номер карты и трехзначного кода, чтоб якобы ее разблокировать.
  4. “Мы звоним по объявлению”. Данная афера действует на тех, кто разместил объявление о пропаже домашнего питомца, ключей или мобильного. Мошенник будет требовать у вас денег за возврат вещи, которой у него нет. 
  5. Онлайн-торговля. Данная схема максимально проста — вы хотите купить товар, а вас просят внести 100% предоплату, в результате у вас нет ни денег, ни товара. 
  6. Афера с кредиткой. Абоненту поступает смс-сообщение или звонок с предложением получить карту банка, на которой есть существенный кредитный лимит и маленький процент. Человек соглашается, но выясняется что выпуск карты платный. Несмотря на это, многие переводят деньги, так как очень часто за выпуск карты надо платить, например в некоторых банках, спортклубах и т.д..
  7. Вирусная атака. Вам отправляют сообщение, в которому говорится о том, что устройство заражено вирусом, чтобы его устранить, надо внести определенную плату.
  8. Помощь при денежных переводах. Вас просят перевести деньги в зарубежный банк, помочь некоему богатому инвестору за определенный процент. Но, прежде чем “инвестор” переводит вам деньги для операции, оказывается необходимо внести некую сумму для гарантии.
  9. Мошенники имитируют работу на Форекс рынке. Рассчитана схема на желающих заработать денег в интернете. От аферистов поступает звонок, приходит смс или электронное письмо, где жертву уговаривают принять участие в заработке. В процессе, человек лишается крупных сумм, которые никто не возместит.
  10. Утеря сим-карты. Мошенники обманным путем узнают номер банковской карты и контактный телефон потенциальной жертвы. На номер поступает пара контрольных звонков, чтобы доказать свои права на карту. В салоне мобильной связи аферисты говорят, что утеряна карта и ее восстанавливают, так как они с легкостью называют два последних номера с которых был звонок.

При помощи сим карты можно заходить в интернет-банкинг и совершать необходимые манипуляции.

Знаете еще о подобных схемах мошенничества? Сообщите нам и мы расскажем о них в наших следующих материалах.

Поделитесь новостью:

Мошенничество в интернете | Безопасность | Мой аккаунт

Для работы многих сайтов нужны личные данные. Например, вы указываете ФИО и адрес при оформлении заказа в интернете или электронную почту — при подписке на рассылку. Злоумышленники могут использовать различные средства для того, чтобы получить эти данные.

Не передавайте свои личные данные, такие как пароль или ПИН-код. Сотрудники Ozon никогда не попросят у вас пароль, ПИН-код или номер CVV.

Фишинг #

Фишинг — вид интернет-мошенничества, целью которого является получение доступа к конфиденциальным данным пользователей: логинам и паролям.

Обратите внимание, Ozon не рассылает сообщения на мессенджеры Viber или WhatsApp.

Как распознать фишинг #

  • Страница не имеет защищённого соединения. Отсутствует префикс «https://», который показывает, что соединение защищено.
  • Адрес страницы отличается от адреса официального сайта Ozon.
  • Некоторые ссылки не работают.
  • На странице просят ввести ваши конфиденциальные данные в любом нестандартном месте.

Классическая схема мошенничества #

Фишинговый сайт #

Злоумышленник на различных ресурсах: от социальных сетей и электронной почты до обычных новостных сайтов — заставляет вас нажать на ссылку, ведущую на фишинговый сайт. Такие сайты копируют дизайн и содержание известного сайта.

Конфиденциальные данные #

На поддельном сайте могут попросить ввести идентификаторы и пароли, мобильный телефон и другие конфиденциальные данные.

Схема мошенничества с помощью мобильного телефона #

Вредоносное программное обеспечение (вирус) заражает мобильное устройство.

Сайт-ловушка. При попытке открыть с мобильного устройства сайт организации вирус перенаправляет вас на специальный сайт-ловушку, имитирующий сайт Ozon Invest или сайты других проектов Ozon.

На поддельном сайте могут предложить ввести логин и пароль от личного кабинета, пройти социальный опрос, скачать антивирус или новое приложение, где различными способами попытаются узнать вашу конфиденциальную информацию.

При получении писем или сообщений старайтесь обращать внимание на имя отправителя, ссылки на веб-ресурсы, призывы срочно ответить на письмо или открыть файл. При подозрении на мошенничество не переходите по ссылкам и не передавайте конфиденциальные данные. Для проверки акции или письма обратитесь в службу поддержки, где подтвердят или опровергнут полученное вами сообщение.

Что делать, если пришло фишинговое сообщение #

Если вы получили подозрительное сообщение, не переходите по ссылкам в нём и отправьте его нам в чат.

Поддельные сайты #

Поддельные сайты — это сайты, которые внешне копируют какой-то популярный сайт, например Ozon. Цель таких сайтов — заставить вас ввести пароль.

Не переходите по ссылкам, которые были отправлены вам незнакомыми людьми. Чтобы распознать поддельный сайт, посмотрите на его адрес в строке браузера — он будет отличаться от официального. Официальный адрес сайта Ozon: https://ozon.ru/.

Что делать, если попал на поддельный сайт #

Если вы попали на поддельный сайт, не вводите там никакие личные данные. Ссылки на сайты, которые выдают себя за сайт Ozon, отправьте нам в чат.

Телефонное мошенничество #

Телефонное мошенничество — способ кражи личных данных через звонки или СМС. Например, это звонки от злоумышленников от имени банка с просьбой предоставить номер карты. Цель такого мошенничества — списать деньги с вашей карты или заставить вас ввести пароль и данные карты.

Не предоставляйте данные карты: номер, ПИН-код, номер CVV — незнакомым людям. Сотрудники банка не просят данные карты.

Что делать, если пишут телефонные мошенники #

Если вы получили подозрительное сообщение, не переходите по ссылкам в нём. Если вы не уверены, что сообщение от банка, вы можете позвонить в поддержку банка и уточнить. Номер поддержки указан на вашей банковской карте или на сайте банка.

Остались вопросы — напишите нам в чат.

Некоторые виды мошенничества в интернете

Все мы, ну или почти все, хоть раз в жизни покупали что-то через Интернет. Многие из нас покупки совершают на досках объявлений «из рук в руки». Мы решили собрать в одну статью виды мошенничества, которые практикуют охотники за вашим кошельком. Поэтому информация не будет лишней практически для любого пользователя сети Интернет. Ведь предупрежден — значит вооружен, не так ли? Читайте, чтобы не попасться на крючок обманщиков!

Схема с двумя доверчивыми продавцами
Друзья, хотим вас предостеречь от новой выдумки мошенников. Теперь они научились обманывать с особой хитростью, привлекая сразу двух доверчивых продавцов/покупателей, а сами из мошеннической схемы «выходят сухими из воды». Читайте, чтобы не попасться на крючок обманщиков!
Схема преступления такова: мошенник заключает сделку с одним из покупателей, при этом просит перевести деньги на банковскую карточку. При этом он указывает номер карты другого человека, у которого он что-то покупает. Таким образом, одна жертва переводит деньги на карту второй, а третья сторона – мошенник, получает товар, за который заплатил сторонний человек.
Реализация этого преступления может отличаться в зависимости от ситуации, но, в итоге, один человек остается без денег, обвиняя второго в мошенничестве, тогда как настоящий мошенник просто исчезает.
Еще более продвинутые мошенники даже научились воровать SIM-карты, используя услугу мобильных операторов по восстановлению утерянной «симки». Для этого они звонят жертве с трех разных номеров, а потом в офисе оператора называют эти три номера, получая SIM-карту с номером жертвы, а потом, зная телефонный номер и номер банковской карты, снимают деньги с банкоматов, пользуясь услугой «Экстренные деньги». Но данный трюк применим только для клиентов ПриватБанка.
Мошенники-покупатели и банкоматы Ощадбанка
Информация об участившемся способе обмана с помощью банкоматов Ощадбанка. Хотим предупредить вас, чтобы вы не попались на уловки мошенников!
Метод довольно простой, а главная задача мошенника — выманить жертву к банкомату. Вот как это происходит:
1. Мошенник звонит по указанному в объявлении номеру телефона, представляясьпотенциальным покупателем. При этом он мало интересуется или совсем не интересуется самим товаром, а сразу заявляет о желании совершить покупку. Очень часто мошенник выдает себя за представителя фирмы — например, салона по прокату свадебных платьев или магазина товаров для детей.
2. Далее «покупатель» просит продавца предоставить данные карты для перевода оплаты за товар, часто уточняя вид карты, а также остаток на счету. Это обязательно должно вас насторожить: подумайте сами, зачем покупателю знать, сколько денег на вашей карте, если платить будете не вы, а он?
3. Затем мошенник сообщает, что перечислит деньги, но для их получения нужно подойти к банкомату Ощадбанка и выполнить действия, которые он скажет. Когда продавец подходит к банкомату и вставляет карту, мошенник диктует номер своей карты под видом номера денежного перевода и просит ввести сумму, которая якобы должна поступить на счет продавца. После подтверждения транзакции деньги оказываются на счету мошенника.
Как правило, общение с такими горе-покупателями происходит в спешке, они торопят продавцов, просят их быстрее бежать к банкомату и нажимать на нужные кнопки, иначе «деньги не пройдут», используют другие методы психологического давления. Очень просим вас быть бдительными и осторожными.
Мошенники и карты ПриватБанка
Принцип работы жуликов неизменный – заставить вас отдать им деньги, но методы постоянно меняются. Хотим вас в очередной раз предостеречь и рассказать о новой выдумке злодеев!
Принцип обмана весьма прост – мошенник под видом покупателя звонит, соглашается на сделку и просит осуществить оплату на банковскую карту ПриватБанка. При этом он помимо номера карты пытается узнать дополнительные данные о владельце карточки. Например, срок действия, наличие кредитного лимита и т.д. Часто обманщик объясняет необходимость этих сведений тем, что оплата будет производиться от юридического лица.
Ни в коем случае не сообщайте никому любые данные, кроме номера карты и ФИО.
Кроме того, никогда служба безопасности банка или любой другой компании не будет вам перезванивать, чтобы уточнить дополнительные данные по карточке. Так поступают только мошенники.

Если вам пришла SMS с кодом, который просит назвать покупатель, чтобы его платеж прошел, то знайте, вы имеете дело с мошенником. Это обманщик, зная номер вашей карты, дополнительные данные и номер телефона, пытается провести услугу «Экстренные деньги».
Но подобные схемы обмана могут быть направлены не только на владельцев карт ПриватБанка. Поэтому, мы просим вас быть очень внимательными при покупках через интернет.
Не попадайтесь на уловки мошенников!
Бесплатные животные – новый способ обмана в интернете
Внимание всем любителям животных! На OLX начали появляться объявления, в которых дорогих животных, под различными предлогами, предлагают абсолютно бесплатно. И все бы хорошо, но вот только составляют такие предложения мошенники!
Текст таких объявлений зачастую написан с различными подробностями и внушает доверие. Мошенники даже оставляют в контактах номер телефона, по которому можно связаться и услышать убедительный рассказ, почему животное отдается даром.
Вот только есть одна неувязка – нет возможности личной встречи, чтобы забрать животное. Вместо этого обманщики просят оплатить пересылку или перевозку. Жертве предлагают перечислить «символическую» сумму на банковский счет или перевести деньги через системы международных переводов.
Естественно, что после того, как деньги будут переведены, контактный номер мошенников будет отключен, а жертва останется без денег и животного.
Не попадайтесь на уловки. Никогда и ни при каких уговорах не переводите деньги наперед!
Помните, если у вас нет возможности лично встретиться с продавцом, то можно воспользоваться услугой наложенного платежа – когда вы платите после получения и проверки груза. Такие возможности предлагают многие популярные грузоперевозчики.
Авто из-за границы: популярные схемы обмана
В связи с тем, что участились случаи мошенничества при продаже автомобилей, мы подготовили для вас описания известных «разводняков» и примет, по которым можно вычислить лже-продавцов. Читайте и не попадайтесь на уловки!
Учитывая высокие цены на автомобили в Украине, Белоруссии и России, мошенники часто ловят на крючок желающих приобрести дешевую машину. Стандартная схема обмана такова – на доске объявлений размещается заманчивое предложение с хорошей машиной по низкой цене. Потенциальный покупатель связывается с продавцом и оказывается, что тот находится за границей. Дальше начинается процесс вхождения в доверие и выманивание денег.
Происходит это примерно так: чтобы жертва не догадалась про обман, мошенник придумывает правдоподобную легенду, предоставляет фотографии или сканы документов и предлагает перевести деньги через посредническую фирму (автосалон, компания-перевозчик, банк и т.д.).
Поскольку мошеннические схемы каждый день совершенствуются, то какого-то определенного сценария не существует. Например, сейчас популярна схема, когда продавец из-за рубежа предлагает купить уже растаможенный автомобиль, который, правда, по определенному стечению обстоятельств сейчас находится в другой стране.
Вот фрагмент общения с мошенником, который выдает себя за продавца:
«Машина в идеальном состоянии. Я согласен со всеми проверками когда я приеду. Я могу привести ее в Украину в около 3-4 дней, если Вы хотите купить, но мне нужна гарантия, потому что я не могу позволить себе сделать эту поездку напрасно. Моё предложение таково:
Вы высылаете 1800$ в Данию через Western-Union к примеру на имя Вашего родственника (отца, брата, двоюродный брата… даже друг), а потом вы вышлете мне копию перевода на электронную почту.
Когда я приеду в Украину и я отдам Вам автомобиль , мы вместе отправемся в банк и Вы поменяете имя вашего отца(например) на мой имя, и когда я вернусь в данию я получу денег от банка.
Этой перевод не на моё имя, я не могу получить деньги от банка, пока вы не проверите автомобиль и не поменяете имя получателя».
На самом деле получить такой перевод мошенник сможет. Ему достаточно будет подделать любое удостоверение, вписав туда имя и фамилию получателя. Сотрудники Western Union ведь не обязаны проверять документы на подлинность.
Подобных ответов может быть масса, но все они сводятся к одному – вы должны заплатить определенную сумму задатка.
Хотите удостовериться, что это обман? Напишите продавцу, что как раз через пару дней будете в командировке в его стране и можете подъехать к нему, посмотреть машину и оформить сделку на месте. Скорее всего, продавец исчезнет.
Мошенники «из банка»: как сохранить в безопасности деньги на карточке
Банковские карточки сейчас стали очень популярным способом оплаты для товаров, купленных в интернете. К сожалению, этим пользуются не только покупатели и продавцы, а и мошенники. Вот история одного из пользователей — и советы, как уберечь свою пластиковую карту от злоумышленников!
Первое правило — никогда не передавать данные по своей карточке третьим лицам, кем бы они не представлялись. Строго секретными являются PIN-код карты, секретные коды, данные паспорта и прописки, а также пароли, которые приходят на ваш мобильный телефон. Передавая эти данные, вы рискуете тем, что передадите чужому человеку и доступ к своим карточным счетам!
Второе правило — не отправляйте SMS-запросы со своих мобильных телефонов, в назначении которых вы не уверены на 100%. Особенно это касается SMS на короткие номера.
Вот история, произошедшая с Валерием, одним из наших пользователей. Он пишет:
«Я продаю, допустим, некоторые товары через интернет. Звонит потенциальный клиент, говорит, что его всё устраивает, он хочет купить и даже готов сделать полную предоплату на карту Приватбанка.
Я говорю окей, и высылаю ему номер своей карточки. Потом через некоторое время мне звонит человек со скрытого номера и представляется работником Приватбанка… Я в суматохе рабочего дня не обращаю внимания, с какого он номера звонит, тем более номер скрытый, возможно, корпоративный. То есть я ему верю.
Этот псевдоработник говорит о том, что некий человек пытается перевести некую сумму на мой счёт. Я говорю, да, я знаю. Потом он говорит, что я якобы не подключен к системе «мобильный банк» и для того, чтобы можно было перевести мне деньги, нужно меня подключить. Я про мобильный банк ничего не знаю и соглашаюсь. Дальше этот псевдоработник всякими хитрыми вопросами выспрашивает, какие карты Приватбанка ещё есть у меня, есть ли кредитка, какой там лимит, какая задолженность и т.п. Потом говорит, хорошо, я вас подключил, сейчас тому человеку, который пересылает вам деньги, будет отправлено сообщение с кодом для подтверждения платежа, он пришлёт этот код вам, и вы должны будете его отправить в том виде, как есть, на короткий номер 10060.
Если я раньше не пользовался услугами мобильного банкинга, то я по-любому не знаю, что означает тот код, который он мне прислал смс-кой. И я отправляю этот код на номер 10060. И таких людей, как я, скорее всего, большинство, которые, возможно, в суматохе или по незнанию не обращают внимания на пересылаемый код и таким образом теряют деньги. Естественно, это был кода вида SENDxxxVAL+[Последние четыре цифры]+CARD, где последние 4 цифры карты – это были цифры моей кредитной карты, которые они узнали по телефону под видом работника Приватбанка, а номер карты CARD – это понятно уже номер их карты. Сумма, указанная в коде, соответствует примерно тому кредитному лимиту, который ещё доступен у жертвы, и который перед этим выведывает их псевдоработник банка»
.
Будьте бдительны! Надеемся, эта история с вами не повторится.
Как вернуть украденные деньги с банковской карты
Наиболее распространены в последнее время случаи мошенничества с банковскими картами, когда мошенник снимает средства с карты после разглашения пользователем конфиденциальной информации. Мы настоятельно рекомендуем ни в коем случае – ни продавцам, ни покупателям – не разглашать конфиденциальные данные, не разглашать подтверждающие смс-коды и не выполнять никаких действий у банкомата по просьбе незнакомых людей, даже если они представляются сотрудниками банка. Однако люди продолжают попадаться на уловки. В некоторых случаях можно вернуть украденные деньги.
Бизнес-аналитик Анастасия Борисова поделилась собственным опытом, как она возвращала украденные деньги на карту ПриватБанка. Данные рекомендации будут полезны пользователям системы LiqPay.

«Ситуация кратко: мошенники позвонили под видом покупки моих товаров, выставленных на OLX (SLANDO). Сказали, что начислят деньги за товар на карту. После чего «якобы сотрудник ПриватБанка» провел операцию по зачислению средств, а по факту — кражи моих средств — с моей карты ПриватБанка.
Ключевым моментом этого случая является то, что мошенническая операция списания средств с карты была проведена через сервис LiqPay (www.liqpay.com)» .

Для входа в аккаунт системы LiqPay необходимо ввести номер телефона, а также код, который приходит по sms. Помимо номера карты и имени получателя, пострадавшая сообщила этот код, а также дату своего рождения якобы сотруднику банка. Получив код, мошенники получили доступ к аккаунту пользователя и перевели деньги с её карты на другой счет.
Внимание: разглашать sms-коды и персональную информацию ни в коем случае никому нельзя!
После того, как пострадавшая поняла, что стала жертвой мошенников, ей все же удалось вернуть украденные средства на карту. Вот её рекомендации:
«1) Немедленно заблокируйте Ваши карты.
2) Зайдите на сайт www.liqpay.com и через онлайн форму (окно связи с оператором раскрывается в правой части экрана) потребуйте отменить последний платеж, сделанный с вашей карты. Напишите, что платеж мошеннический, номер карты, ваши ФИО, сумму списания и т. д. (оператор предоставит вам форму, которую нужно заполнить).
Платеж, проведенный через LiqPay, получится отменить, если он еще не обработан! В моем случае прошло около полутора часов, и мне все еще удалось его отменить, деньги вернулись обратно на заблокированную карту.
Да, еще один важный момент! После того как вы вернете деньги, заблокируйте не только карту Привата, а и свой номер телефона, чтобы по нему нельзя было бы зайти в Приват 24 и т. д.
НЕ БЕРИТЕ ТРУБКУ и НЕ ПЕРЕЗВАНИВАЙТЕ на неизвестные номера.
После того, как операция была отменена — мне начали названивать, дабы попытаться восстановить еще и мою симку (путем последних набранных номеров), и попробовать разблокировать мою карту снова!»

Будьте бдительны.

Источник: http://cabis.su/allnews/populyarnye_shemy_internet-moshennichestva/

Осторожно! Новые схемы мошенников в условиях санкций и нестабильной экономической ситуации

Новые способы обмана появляются в условиях санкций и нестабильной экономической ситуации. Мошенники делают ставку на то, что люди растеряны и не успевают вникнуть в суть быстро меняющихся событий. Преступники смешивают реальные информационные поводы с выдумкой. Рассказываем, как распознать обман.

Мошенническая схема №1. Отключение от SWIFT 

Самая распространенная схема последних дней – запугивание отключением банков от системы SWIFT (СВИФТ). Евросоюз уже отключил семь российских банков от этой платежной системы. Мошенники рассказывают потенциальным жертвам, что теперь они потеряют все свои сбережения. Но есть шанс спасти деньги. Для этого, по словам преступников, надо их перевести на специальный «безопасный счет». Это обман. «Средства всех клиентов на счетах в российских банках сохранены и всегда будут доступны. Отключение некоторых банков от SWIFT на это никак не повлияет», – говорится в сообщении Банка России, размещенном в его официальном Telegram-канале.

Что делать? Не выполнять никаких действий со своими счетами по инструкции посторонних. Никаких особых защищенных счетов не существует. Если клиент банка выполнит указания мошенников, то его деньги уйдут на счет преступников.

Важно! SWIFT – это финансовый мессенджер, которым пользуются банки по всему миру. Его отключение создает неудобства для международной деятельности банков, но никак не влияет на операции внутри страны. SWIFT не связан со сбережениями людей.

Мошенническая схема №2. Снять наличные

Перебои с наличными в банкоматах, дефицит валюты в отделениях банках, новости о запрете Евросоюзом продавать евро в Россию подняли волну афер. Телефонные мошенники под видом сотрудников банков и финансовых организаций стали предлагать обналичить деньги с карт, в том числе и валютных. Деньги аферисты предлагают вывести через «спецсчета» и криптобиржу. Если потенциальная жертва соглашается, в ход вступает уже обкатанная схема: деньги надо перевести на «специальный счет», для чего необходимы данные карт, включая CVV-код на обороте и код из смс. Получив секретную информацию, мошенники обнуляют карточные счета.

Что делать? Прерывайте любые разговоры, связанные с данными вашей карты. Не проводите операции со своими счетами по телефонным просьбам третьих лиц, даже если они представляются «сотрудниками банка», в котором у вас есть карточный счет, даже если они правильно называют ваше имя, фамилию и паспортные данные. Настоящие сотрудники банка никогда не выспрашивают сведения и коды, связанные с картами клиентов. А при возникновении вопросов относительно снятия наличных с карты обратитесь в отделение банка или позвоните в банк по телефону, указанному на оборотной стороне карты или на официальном сайте банка.

Мошенническая схема №3. Псевдоблаготворительность

В интернете появились десятки псевдоблаготворительных сайтов. С этих сайтов гражданам приходят сообщения на электронную почту и в мессенджеры. Сообщения содержат эмоциональные призывы о помощи и ссылки для перечисления денег. 

Что делать? Переход по ссылкам от псевдоблаготворителей может обернуться не только потерей денег. Через эти сайты на ваш компьютер может попасть вирус, в том числе и для кражи паролей и личных данных. Сайт официальной благотворительной организации должен быть зарегистрирован в России. На нем должны быть доступны все учредительные и регистрационные документы. Если эти данные скрыты, иметь дело с такой организацией не нужно. 

Чтобы оказать реальную помощь, сделайте это адресно и в неденежной форме. В муниципалитетах открыты штабы по сбору гуманитарной помощи для беженцев. Там есть списки того, что действительно необходимо оказавшимся в беде людям. Ищите адреса этих пунктов на сайтах региональных администраций. В Москве всю информацию о работе штаба можно найти здесь.

Мошенническая схема №4. Псевдоброкеры

Обвал фондового рынка в последние дни оказался особенно чувствителен для частных инвесторов, не имеющих опыта работы с активами в условиях высокой волатильности. Они пребывают в панике и пытаются спасти свои деньги. Такими настроениями пользуются мошенники. Они предлагают «поправить финансовое положение» и вложиться в растущие валюты, нефть, драгметаллы и фьючерсы на них. Также в ход идет криптовалюта, которая «будет расти при любых условиях». Под видом брокеров аферисты размещают в соцсетях рекламу о выгодных инвестициях. Для инвестиций необходимо оставить заявку по форме. Далее с инвестором связывается представитель брокера, который убеждает скачать специальную программу для работы на бирже и перевести «на брокерский счет деньги». После того как преступник видит, что у жертвы заканчиваются деньги, «брокерский счет» обнуляется, а сам «брокер» перестает выходить на связь. 

Что делать? Прежде чем доверить свои средства неизвестному брокеру, проверьте, находится ли он в реестрах Банка России: оказывать услуги на российском финансовом рынке могут только компании, имеющие лицензию регулятора. Сделать это можно на сайте Банка России в разделе «Реестры», «Список брокеров». Подробней о том, как отличить добропорядочную брокерскую компанию от мошенников, мы писали здесь.

Сравните доходность финансовых инструментов из рекламы брокера с доходностью этих инструментов у известных лицензионных брокеров. Если прибыль в разы больше – это повод сомневаться. 

А также следите за новостной повесткой. 

Высокая волатильность последних дней – не лучший момент для торговли на фондовом рынке. Риски для неопытных инвесторов слишком высоки.

В заключение

Быстро подстраиваясь под новостную повестку, мошенники ежедневно изобретают новые способы обмана. Некоторые из них могут оказаться невероятными. Так, «Мои финансы» сталкивались с предложениями вывезти родственников из-за границы, открыть счет в европейском банке, который якобы можно привязать к российскому карточному счету, предлагали даже купить антиквариат и драгоценные камни, потому что «рубль и валюта обесцениваются». 

Для таких случаев есть несколько универсальных правил. Они помогут обезопасить ваши деньги в любой ситуации:

  • Не слушайте предложения от незнакомых по телефону.
  • Проверяйте любую информацию от незнакомых.
  • Не сообщайте по телефону конфиденциальную информацию: личные данные и данные своих счетов и карт.
  • Не переходите по случайным ссылкам, присланным на почту и в мессенджер.

МВД озвучило популярные схемы обмана россиян

В МВД за три месяца зафиксировали рост преступлений в сфере информационных технологий на 33,7%, хотя еще год назад они составляли пятую часть от всех нарушений уголовного законодательства, сегодня же – больше четверти (27,1%). Причем количество нарушений УК в интернете подскочило аж наполовину (51,6%), пишут «Известия» в четверг.

Так, большую часть преступлений составляет телефонное мошенничество (31,6%), причем лидируют схемы «звонок из банка» и «звонок из правоохранительных органов». Но появилась усложненная схема «обмана голосом» с так называемым резервным, или безопасным счетом. Сначала злоумышленники звонят якобы из банка и говорят, что банковский счет в опасности. Потом переводят звонок на «офицера ФСБ», который уговаривает снять деньги и перевести на «безопасный» счет.

В этом сюжете
  • 25 марта, 11:01

  • 3 марта, 8:31

  • 2 марта, 10:06

А вот распространившееся больше 10 лет назад телефонное мошенничество по схеме «срочно пришли денег, я в беде» перешло в мессенджеры и соцсети. Преступники взламывают аккаунты и пишут друзьям владельца сообщения с просьбами о срочной материальной помощи.

В прошлом году мошенники атаковали почтовые ящики россиян письмами, закамуфлированными под сообщения портала «Госуслуги» и извещения из государственных и муниципальных органов.

Нередко жертвами уловок злоумышленников становятся любители компьютерных игр. Например, в марте компания-разработчик популярного шутера Resident Evil предупредила геймеров, что на электронные ящики рассылаются письма, в которых предлагается купить ранний доступ к очередной части стрелялки, хотя официальный выход игры запланирован на 7 мая. Ссылка в письме уводит пользователей на сторонний ресурс, где компрометируются их платежные инструменты и похищаются средства. 

Колоссальный доход мошенники получают от IT-пользователей, угрожая им несуществующим порнокомпроматом. В рассылке мошенники утверждают, что с помощью вируса смогли через веб-камеру компьютера заснять пикантные действия жертвы во время просмотра сайтов для взрослых.

Набирает обороты новый способ секс-шантажа с помощью так называемой чат-рулетки. Речь о соцсети для знакомств, где доверчивых молодых людей приглашают в видеоконференцию и под различными предлогами предлагают продемонстрировать половые органы. Процесс без ведома главного «актера» записывают, а затем пытаются получить деньги за нераспространение ролика.

Небывалого размаха достиг оборот хищений средств клиентов на электронных площадках, позиционирующих себя как электронные магазины. Они обеспечивают себе продвижение в известных поисковиках, вкладывая средства в официальную рекламу. При этом, как правило, регистрируются на американских доменах и предоставляют некорректные сведения о своем местоположении. Сотни пользователей стали жертвами псевдомагазина gefest-marketshop.ru в начале текущего года. Клиентов подкупала заниженная стоимость товаров и позитивные отзывы. Красочный сайт проработал всего несколько дней.

Мошенники также стали практиковать оплату покупки криптовалюты с чужого счета. Схема следующая: мошенник выманивает у клиента доступ к его счетам и осуществляет сделки по покупке криптовалюты.

6 распространенных схем интернет-мошенничества

Эта статья была первоначально опубликована в The Bottom Line, выпуск 2019 г., публикация CPD Института дипломированных бухгалтеров Висконсина

Схемы онлайн-мошенничества прошли долгий путь со времен, когда нигерийские королевские особы предлагали огромные суммы денег за помощь в облегчении онлайн-перевода. Схемы теперь более изощренные, но цель та же — забрать ваши деньги. В любой момент времени происходят сотни мошеннических действий.Вот шесть самых распространенных сегодня:

1. Запрос на изменение платежа поставщику

Отдел кредиторской задолженности получает электронное письмо или письмо от поставщика с новыми инструкциями по оплате ACH. Ваша компания не узнает, что ее обманули, пока ваш поставщик не начнет звонить по сбору платежей и не сообщит вам, что он не был тем, кто отправил запрос на изменение платежа.

2. Запрос на банковский перевод

Генеральный директор уехал из города. Финансовый директор получает электронное письмо, которое, как представляется, от генерального директора с просьбой отправить банковский перевод новому поставщику.В сообщении содержатся инструкции по оплате и подчеркивается, что оплата должна быть произведена немедленно. Поскольку генерального директора нет в городе, они не могут ответить на звонок. Платеж произведен, и мошенничество не обнаруживается до тех пор, пока генеральный директор не просмотрит банковскую выписку и не спросит о крупном переводе.

3. Мошенничество с W-2

Отдел расчета заработной платы получает электронное письмо от руководителя с просьбой предоставить отчет W-2 для всех сотрудников. Отчет отправляется мошеннику, выдающему себя за руководителя.Мошенничество не раскрывается до тех пор, пока сотрудники не узнают, что мошеннические налоговые декларации были поданы от их имени, недели или месяцы спустя.

4. Программы-вымогатели

HR получает электронное письмо от соискателя, отвечающего на вакансию, размещенную в Интернете. В письме есть вложение. После открытия вложения отображается сообщение о том, что все файлы на компьютере зашифрованы, и для получения ключа расшифровки компания должна заплатить тысячи долларов в криптовалюте.

5.Мошенничество с подарочными картами

Помощник по административным вопросам получает электронное письмо от своего начальника с просьбой купить подарочные карты iTunes для лучших клиентов. Помощника просят купить несколько карт в розничных магазинах, соскоблить коды карт и отправить их по электронной почте своему начальнику. Мошенничество не будет обнаружено, пока помощник не представит отчет о расходах.

6. «Я знаю, чем вы занимаетесь в Интернете»

Вы получаете электронное письмо, в котором утверждается, что ваши учетные данные для входа в систему были скомпрометированы и что у мошенника есть доказательства вашего сомнительного поведения в Интернете.Чтобы добавить легитимности, мошенник предоставляет распознанный пароль, который вы используете, и требует плату за вымогательство за молчание.

Как избежать или ограничить ущерб

Как видите, наиболее распространенные методы мошенничества разнообразны, но есть шаги, которые вы можете предпринять, чтобы ограничить ущерб, наносимый мошенничеством, или вообще избежать его. Вот мои семь лучших советов:

  1. Проверяйте любой запрос на оплату или конфиденциальную информацию, используя «внеполосный» метод.  Не отвечайте на письмо.Позвоните, напишите или пройдите по коридору, чтобы подтвердить запрос.
  2. Провести обучение по вопросам безопасности для всех сотрудников. Расскажите им о рисках кибербезопасности, о способах защиты себя и данных компании (в том числе о том, как распознать поддельные электронные письма) и о том, что делать, если они считают, что могла быть допущена ошибка. Скорость реагирования имеет решающее значение для ограничения ущерба. Сотрудников следует поощрять как можно скорее предупреждать группу реагирования на инциденты, а не пытаться скрыть или избежать раскрытия ошибки.
  3. Проверка резервного копирования и восстановления данных.  В среднем вымогательство программ-вымогателей стоит почти 13 000 долларов США и приводит к 7,3 дням простоя, что в среднем стоит еще 64 000 долларов США. Убедитесь, что ваши процедуры резервного копирования и восстановления работают, чтобы программы-вымогатели не поставили вашу компанию на колени.
  4. Проверьте, не были ли ваши учетные данные частью утечки данных.  Информация о логине и пароле, полученная в результате утечки данных, обычно публикуется в даркнете.Использование того же логина и пароля для доступа к корпоративной сети, что и в компании, в которой произошла утечка данных (например, Yahoo или LinkedIn), делает вас легкой мишенью для хакеров. Вы можете проверить, не взломан ли ваш аккаунт в результате раскрытой утечки данных, на https://haveibeenpwned.com/.
  5. Используйте многофакторную аутентификацию и/или уникальные сложные пароли. Многофакторная проверка подлинности (MFA) представляет собой комбинацию двух из следующих факторов: 1) то, что вы знаете (например,например, пароль или PIN-код), 2) что-то, что у вас есть (например, мобильное устройство или токен безопасности) и 3) что-то, чем вы являетесь (например, биометрическая проверка). Требование нескольких учетных данных значительно поднимает планку и затрудняет вход хакеров в ваши учетные записи или сети. Если MFA недоступен, используйте длинные, надежные и уникальные пароли для различных сайтов. Использование авторитетного менеджера паролей может упростить эту задачу.
  6. Разработайте и протестируйте план реагирования на инциденты.  Если вы не подготовитесь, вы планируете потерпеть неудачу.Действия, предпринимаемые компанией в первые часы киберинцидента, либо уменьшат, либо усугубят последствия. Ваш план должен включать в себя некоторые ресурсы, с которыми вы не имеете дело каждый день, а именно юридические консультации, цифровую криминалистику, страхование и связи с общественностью. Заранее разработайте эти отношения, задокументируйте и отработайте процедуры реагирования для повышения устойчивости.
  7. Проверьте свою страховку. Последствия, связанные с утечкой данных, мошеннической онлайн-передачей или программами-вымогателями, могут быть разрушительными для большинства компаний.Поговорите со своим страховым агентом, чтобы понять ваше текущее покрытие и потенциальные пробелы.
Самое слабое звено в схемах интернет-мошенничества

Современным преступникам не нужны сложные технологии для кражи ваших данных. Вместо этого они получают доступ через самое слабое звено в вашей цепочке безопасности: ваши слишком доверчивые сотрудники. Достаточно одного сотрудника, одной ошибки или одного инцидента, чтобы запустить полномасштабную чрезвычайную ситуацию в области кибербезопасности в вашей организации. Когда речь идет о кибербезопасности, следует помнить ключевую идею: «доверяй, но проверяй».«Вы можете думать, что ваша сеть защищена, но как узнать наверняка, если вы не протестируете свои меры безопасности и не вооружите своих сотрудников знаниями, которые им необходимы для защиты вашей организации?

Схемы онлайн-мошенничества продолжают развиваться. Будьте бдительны, отслеживая информацию об угрозах и продолжая развивать устойчивость вашей компании и способность предотвращать, обнаруживать и реагировать на инциденты кибербезопасности. Когда дело доходит до вашей безопасности, вы не должны оставлять камня на камне, потому что, когда дело доходит до этого, на карту поставлены репутация вашей компании, кошелек и отношения.

Wipfli может помочь вам защитить вашу организацию и реагировать на угрозы. Нажмите здесь, чтобы узнать о наших услугах кибербезопасности. Или продолжайте читать дальше: 

Пять простых (бесплатных или недорогих) способов повысить кибербезопасность

Беспокоитесь о киберугрозах? Вот 3 способа, которыми MDR может помочь предотвратить утечку данных

Сдерживание кибератак и восстановление после них: как MDR может помешать вам стать главной темой сегодняшнего вечера

Что нужно знать о онлайн-мошенничестве и законе

Любой, кто проводил время в Интернете, знает, что в Интернете не всегда все так, как кажется.Общая анонимность Интернета создала благодатную почву для новых форм мошенничества. В этом разделе вы найдете информацию о распространенных схемах интернет-мошенничества и действиях, которые необходимо предпринять, если вы стали жертвой одной из них.

Распространенные типы схем интернет-мошенничества

Мошенничество в Интернете может принимать различные формы. Вот лишь несколько наиболее распространенных видов интернет-мошенничества:

Фишинг

В схеме фишинга мошенник пытается получить личную информацию от жертвы, выдавая себя за авторитетное лицо в электронном письме или другом электронном сообщении.Например, мошенник может отправить вам электронное письмо, выдавая себя за представителя банка и утверждая, что ваша учетная запись требует проверки. Затем электронное письмо направит вас на поддельный банковский сайт, где вас попросят предоставить конфиденциальную информацию, такую ​​как номер вашего счета, имя пользователя, пароль и многое другое. С помощью этой информации мошенник получит доступ к вашей учетной записи.

Работа на дому

Вы, наверное, видели в Интернете объявления о вакансиях, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой.К сожалению, большинство из них. Многие схемы работы на дому требуют, чтобы вы покупали дорогие материалы или вносили авансовые платежи, не предоставляя вам средств для заработка. Другие представляют собой схемы Понци, требующие от вас найма других в обмен на снижение гонораров.

Аренда фальшивой квартиры s

Как и возможности работы на дому, объявления об аренде иногда слишком хороши, чтобы быть правдой. При мошенничестве с арендой преступник размещает объявление на Craigslist или другом тематическом сайте, рекламируя арендуемое помещение по хорошей цене.Фотографии и другая информация часто крадут из законных списков. Когда потенциальные арендаторы проявляют интерес, мошенник заявляет, что находится за пределами города, и просит их перевести арендную плату за первый месяц или другие сборы за пределы штата.

Мошенничество «Сом»

«Сом» — это тот, кто создает фальшивую учетную запись в социальной сети, чтобы завязать онлайн-роман. Иногда сомы убеждают своих жертв прислать деньги или подарки, оплатить проезд или другие расходы.

Неожиданные призы

Интернет завален всплывающими окнами с объявлениями о том, что вы выиграли iPod или получили право на бесплатный отпуск. Они говорят правду? Возможно нет. Эти «конкурсы» часто требуют, чтобы вы заплатили определенные сборы или стоимость доставки, чтобы получить свой «приз». Конечно, в большинстве случаев приза нет, и гонорары присваиваются преступниками.

Если вы стали жертвой интернет-мошенничества

Если вы считаете, что стали жертвой интернет-мошенничества, первое, что вы должны сделать, это запросить возврат средств.Если это не поможет, вы можете подать жалобу в Федеральную торговую комиссию (FTC) или в местный отдел по защите прав потребителей. FTC расследует и возбуждает дела, связанные с широким спектром онлайн-мошенничества, включая кражу личных данных, фальшивые лотереи, мошенничество с кредитами и многое другое.

Лица, совершившие онлайн-мошенничество, часто обвиняются в мошенничестве с использованием федеральных электронных средств связи. Электронное мошенничество похоже на обычное мошенничество, за исключением того, что оно связано с использованием межгосударственных электронных коммуникаций, включая электронную почту, мгновенные сообщения или другие действия в Интернете.Если виновные в онлайн-мошенничестве осуждены, им может быть приказано выплатить реституцию своим жертвам. Реституция — это платеж, предназначенный для финансового восстановления жертв преступления до состояния, в котором они находились до совершения преступления.

В последние годы федеральные законодатели и законодатели штатов предприняли дополнительные шаги для предотвращения онлайн-мошенничества. В 2003 году Конгресс принял Закон о контроле за нежелательной порнографией и маркетингом (CAN-SPAM) для борьбы со спамом по электронной почте.В 2005 году в Конгресс был внесен Закон о борьбе с фишингом, предусматривающий пятилетнее тюремное заключение для осужденных за фишинг. Хотя этот закон так и не был принят в качестве федерального закона, Калифорния, Техас и ряд других штатов приняли закон о борьбе с фишингом.

Получите юридическую помощь по делу о мошенничестве в Интернете

Схемы интернет-мошенничества могут регулироваться как федеральными законами, так и законами штата в зависимости от обстоятельств. Если вас обвинили в интернет-мошенничестве или любом другом преступлении, в ваших же интересах проконсультироваться с местным адвокатом по уголовным делам, который поможет разработать наилучшую защиту на основе конкретных фактов вашего дела.

Интернет-мошенничество и современные онлайн-мошенничества

Интернет предоставляет уникальное окно в мир. Одним щелчком мыши на настольном компьютере, планшете или телефоне вы можете делать покупки в Интернете у продавца на улице или в любой точке мира.

К сожалению, жертв троллит недобросовестные продавцы и откровенные преступники. Эти общие советы должны помочь вам защитить себя от многих интернет-мошенников:

  • По возможности ищите устоявшиеся предприятия или продавцов.Впечатляющий внешний вид веб-сайта или имени не обязательно означает, что продавец пользуется хорошей репутацией, поэтому знайте, с кем вы имеете дело. Убедитесь, что вы знаете физический адрес и номер телефона продавца, если возникнут проблемы.
  • Найди продавца. Что обнаруживается, когда вы вводите имя продавца через поисковую систему в Интернете? Вы видите жалобы? Посетите веб-сайт Better Business Bureau по адресу www.bbb.org.
  • Если вы что-то покупаете, знайте предмет и цену. Продавец должен предоставить полное описание товара, состояние товара, если он не новый, цену и любые другие сборы (например, стоимость доставки, обработки и возврата).
  • Остерегайтесь нежелательных сообщений электронной почты и всплывающей рекламы. Никогда не сообщайте номер своего банковского счета, номера кредитных или дебетовых карт или другую личную информацию в ответ на нежелательную электронную почту или всплывающую рекламу. Хотя рекламные объявления, рассылаемые по электронной почте, и всплывающие окна могут быть законными, также возможно, что они являются «поддельными», то есть они выглядят законными, но таковыми не являются. На всякий случай зайдите в поисковую систему, введите имя продавца и перейдите прямо на его сайт.
  • При заказе в Интернете по возможности используйте кредитные карты.Кредитные карты обычно обеспечивают большую защиту потребителей, чем дебетовые карты или карты с предоплатой. Например, вы можете оспорить платеж по кредитной карте, если он является мошенническим или если продавец не выполнил условия транзакции. Операции с дебетовыми картами и предоплаченными денежными картами намного ближе к операциям с наличными.
  • Никогда не переводите деньги в электронном виде людям, которых вы не знаете, поскольку у вас практически нет средств защиты прав потребителей, если что-то пойдет не так. Преступники, которые добиваются оплаты посредством мошенничества с использованием электронных средств, часто делают это из других стран, которые могут быть вне досягаемости правоохранительных органов.

Связаться с

Электронная почта

[email protected]

Телефон

515-281-5926
888-777-4590 (за пределами района метро Де-Мойн)

Факс

​515-281-6771

Почта

Генеральная прокуратура штата Айова
Отдел защиты прав потребителей
Государственный офис Гувера
1305 E. Walnut Street
Де-Мойн, Айова 50319-0106

 

сек.правительство | Интернет-мошенничество

Интернет — удобный способ охватить массовую аудиторию, не затрачивая много времени и денег. Веб-сайт, онлайн-сообщение или «спам» по электронной почте могут достичь большого количества пользователей с минимальными усилиями. Мошенникам легко сделать так, чтобы их сообщения выглядели реальными и заслуживающими доверия, а инвесторам иногда трудно отличить правду от вымысла. Вот почему вы должны дважды подумать, прежде чем вкладывать свои деньги в любую возможность, которую вы найдете в Интернете.

Вот несколько способов обмана инвесторов в Интернете:

Информационные бюллетени об инвестициях в Интернете

В то время как законные информационные бюллетени в Интернете могут содержать ценную информацию, другие являются инструментами для мошенничества.

Некоторые компании платят за онлайн-бюллетени, чтобы рекламировать или рекомендовать свои акции. Рекламирование не является незаконным, если в информационных бюллетенях указывается, кто им заплатил, сколько им платят и в какой форме — обычно наличными или акциями. Но мошенники часто лгут о платежах, которые они получают, и о том, что они рекомендуют акции.

Мошеннические промоутеры могут утверждать, что предлагают независимые, беспристрастные рекомендации в информационных бюллетенях, когда они хотят получить прибыль, убеждая других покупать или продавать определенные акции.Они могут распространять ложную информацию для продвижения бесполезных акций. Чтобы узнать больше, прочитайте наши советы по проверке информационных бюллетеней.

Онлайн-доски объявлений

Электронные доски объявлений позволяют инвесторам обмениваться информацией. Хотя некоторые сообщения могут быть правдой, многие оказываются фиктивными или даже мошенническими. Мошенники могут использовать онлайн-дискуссии, чтобы накачать компанию или сделать вид, что раскрывают «внутреннюю» информацию о предстоящих объявлениях, новых продуктах или выгодных контрактах.

Возможно, вы никогда не узнаете наверняка, с кем имеете дело и заслуживают ли они доверия, потому что многие сайты позволяют пользователям скрывать свою личность за несколькими псевдонимами.Люди, называющие себя беспристрастными наблюдателями, на самом деле могут быть инсайдерами, крупными акционерами или платными промоутерами. Один человек может легко создать иллюзию всеобщего интереса к небольшой акции, торгуемой вяло, путем публикации многочисленных сообщений под разными псевдонимами.

Схемы насосов и дампов

Схемы

«Pump and dump» состоят из двух частей. В первом промоутеры пытаются повысить цену акций с помощью ложных или вводящих в заблуждение заявлений о компании. Как только цена акций накачана, мошенники переходят ко второй части, где они стремятся получить прибыль, продавая свои собственные пакеты акций, выбрасывая акции на рынок.

Эти схемы часто встречаются в Интернете, где обычно можно увидеть сообщения, призывающие читателей быстро покупать акции. Часто промоутеры заявляют, что обладают «внутренней» информацией о событиях, которые будут положительными для акций. После того, как эти мошенники сбрасывают свои акции и прекращают рекламировать акции, цена обычно падает, и инвесторы теряют свои деньги.

В схемах накачки и сброса обычно участвуют малоизвестные компании с микрокапитализацией. Для получения дополнительной информации прочитайте «Акции Microcap: руководство для инвесторов».

Спам

«Спам» — нежелательная электронная почта — часто используется для продвижения мошеннических инвестиционных схем или для распространения ложной информации о компании. С помощью программы массовой рассылки спамеры могут отправлять персонализированные сообщения миллионам людей одновременно за гораздо меньшие деньги. расходы на холодные звонки или традиционную почту.  Многие мошеннические схемы, включая мошенничество с предоплатой, используют спам для достижения потенциальных жертв.

Чтобы узнать, как защитить себя в Интернете, и получить другие советы по разумному инвестированию, посетите сайт www.инвестор.gov.

 

 

Понимание преступных схем и тенденций в Интернете

Поскольку люди продолжают становиться все более зависимыми от Интернета, растет число киберпреступлений, особенно преступлений, связанных с высокоорганизованными схемами. В большинстве случаев это федеральные преступления, за которые тоже предусмотрен суровый приговор. Центр жалоб на интернет-преступления ФБР (IC3) составил список некоторых наиболее распространенных схем интернет-преступлений, за которыми следует следить.Некоторые из наиболее распространенных киберпреступлений включают в себя:

Поддельный кассовый чек

Поддельный кассовый чек — это распространенная схема, нацеленная на людей, использующих объявления в Интернете для продажи товаров. Как правило, покупатель находится за пределами США, но имеет партнера в США, который должен ему или ей деньги. Они присылают кассовый чек на большую сумму, утверждая, что дополнительная сумма предназначена для оплаты доставки в международный пункт назначения.

Поскольку это кассовый чек, банк обычно выдает средства довольно быстро, и покупатель убеждает продавца перевести дополнительные средства ему или его экспедитору.Продавец отправляет деньги только для того, чтобы потом узнать, что чек был поддельным и банк привлекает его к ответственности.

Списание долга

Схемы ликвидации долгов обычно включают веб-сайты, которые рекламируют законные способы избавления от долгов, такие как ипотечные кредиты и кредитные карты. Они просят заинтересованную сторону прислать определенную сумму в долларах, обычно 1500 или 2000 долларов, вместе с условиями кредита и доверенностью, разрешающей им заключать сделки с правом собственности на дом.Облигации и векселя выдаются кредиторам, которые утверждают, что они могут законно списать долг, из которых мошеннику выплачивается определенный процент от стоимости погашенного долга.

Работа / Возможности для бизнеса

Поддельные иностранные компании вербуют граждан США на веб-сайтах по поиску работы для работы на дому. Обычно они включают перепродажу или повторную отправку товаров за пределы страны. Потенциальные сотрудники предоставляют личную информацию и копии документов, таких как свидетельства о рождении, карточки социального страхования и/или водительские права.«Работодатель» утверждает, что платеж будет поступать от американской компании. Работодатель отправляет чек на гораздо большую сумму и инструктирует работника внести чек на хранение и отправить разницу обратно в банк работодателя, обычно расположенный в Восточной Европе. Чеки явно фальшивые, а «сотрудник» потерял все деньги.

Лотереи

В этой схеме люди случайным образом связываются с адресами электронной почты, сообщая им, что они выиграли в международной лотерее, с просьбой связаться с компанией, чтобы начать обработку своего выигрыша.Для начала обработки требуется первоначальный взнос, который обычно составляет от 1000 до 1500 долларов. В электронных письмах также может быть указан местный контактный пункт и адрес.

Схема Понци

Схемы Понци, также называемые пирамидальными схемами, — это когда инвесторам обещают необычно высокую прибыль от инвестиций, однако на самом деле никаких инвестиций не производится. Первые «инвесторы» расплачиваются деньгами, полученными от более поздних участников. В конце концов, система обычно рушится, и более поздние инвесторы не получают денег и также теряют свои первоначальные инвестиции.

Другие мошенничества

Существует ряд других распространенных интернет-схем, таких как:

  • Аукционное мошенничество
  • Мошенничество с кредитными картами
  • Схема электронной почты курьерской почты
  • Мошенничество с услугами условного депонирования
  • Кража личных данных
  • Интернет-вымогательство
  • Инвестиционное мошенничество
  • Нигерийское письмо или «419»
  • Фишинг/Спуфинг
  • Повторная отправка
  • Спам
  • Сторонний получатель средств

Когда обращаться к адвокату по уголовным делам

Если вы были арестованы или обвинены в интернет-преступлениях или компьютерных преступлениях, свяжитесь с адвокатом по уголовным делам Уэст-Палм-Бич Уильямом Валлшайном, чтобы назначить первичную консультацию.

Мошенничество в массовом маркетинге

Что такое мошенничество в массовом маркетинге?

Термин «мошенничество в массовом маркетинге» обычно относится к любой схеме мошенничества, в которой используется один или несколько методов массовой коммуникации, таких как Интернет, телефоны, почта или личные встречи, для мошеннического вымогательства или совершения сделок с многочисленными потенциальными жертвами. или для передачи доходов от мошенничества финансовым учреждениям или другим лицам, связанным со схемой. Мошеннические схемы массового маркетинга обычно делятся на две широкие категории: (1) схемы, которые обманывают многочисленных жертв на сравнительно небольшие суммы, например, несколько сотен долларов на одну жертву; и (2) схемы, которые выманивают у сравнительно менее многочисленных жертв крупные суммы, такие как тысячи или миллионы долларов на каждую жертву.

Правоохранительные органы и органы по защите прав потребителей иногда классифицируют определенные схемы мошенничества по используемому механизму коммуникации (например, «интернет-мошенничество», «мошенничество с использованием почты» и «мошенничество с использованием телемаркетинга»). В то же время они также признают, что мошеннические схемы массового маркетинга часто используют несколько методов коммуникации, чтобы привлечь больше потенциальных жертв. Например, мошенническая схема с предоплатой (более подробно описанная ниже) может использовать большое количество нежелательных электронных писем («спам») для установления первоначального контакта, побуждения заинтересованных получателей звонить по определенному номеру телефона для получения дополнительной информации и отправки материалов по электронной почте. потенциальных жертв, таких как поддельные чеки.Схемы мошенничества в массовом маркетинге могут выглядеть как «слишком хорошие, чтобы быть правдой» платежи за товары или услуги, требуемые заранее, запросы личной информации по телефону, незапрашиваемые предложения или тактика продаж с высоким давлением, утверждающая, что требуются немедленные действия, чтобы избежать потери. шанс «раз в жизни». 1

Каковы основные виды мошенничества в сфере массового маркетинга?

Мошеннические схемы с предоплатой

Эти схемы основаны на концепции, согласно которой жертве будет обещана существенная выгода, такая как приз в миллион долларов, выигрыш в лотерею, существенное наследство или какая-либо другая ценная вещь, но она должна заранее заплатить некоторую предполагаемую плату или серию сборов до того, как жертва сможет получить это пособие.
 

 

Схемы банковских и финансовых счетов

В некоторых мошеннических схемах массового маркетинга потенциальных жертв обманным путем заставляют предоставить данные их банковских или финансовых счетов, чтобы участники схемы могли получить несанкционированный доступ к этим счетам и вывести средства или списать товары со счетов жертв. Эти типы схем могут также включать кражу личных данных.

 

Схемы инвестиционных возможностей

 

Другие инвестиционные схемы включают прямое привлечение потенциальных инвесторов посредством «холодных звонков» (т.e., звонки людям, с которыми мошенническая схема ранее не связывалась), или списки контактов по электронной почте или телефону людей, с которыми ранее связывались участники мошеннических схем. К ним относятся схемы, которые просто не вкладывают деньги инвесторов, как было обещано, а также схемы «понци» (т. е. схемы, которые привлекают нескольких потенциальных инвесторов, но используют часть средств, полученных от более поздних инвесторов, для выплаты более ранним инвесторам). для повышения видимости легитимности схемы).
 

Как защитить себя?

Чтобы снизить риск стать жертвой массового маркетингового мошенничества, вы можете предпринять несколько основных шагов.

  • Удалите свое имя из списков приглашений. Вы можете отказаться от прямой почтовой рассылки и предложений по электронной почте на сайте www.dmachoice.org, предложений по кредитным картам на сайте www.optoutprescreen.com или по номеру (888) 567-8688 и онлайн-сбора файлов cookie на сайте www.networkadvertising.org.
     
  • Уничтожайте подозрительную почту и не отвечайте на нежелательную почту или электронные письма от незнакомцев.
     
  • Не участвуйте и не отвечайте на заявления о том, что вы выиграли в иностранной лотерее, особенно в любой лотерее или тотализаторе, в которых вы не помните участия.Участие в иностранной лотерее является нарушением закона.
     
  • Получайте все предложения в письменной форме и независимо проверяйте учетные данные.
     
  • Не депонируйте чеки, отправленные компаниями, которые утверждают, что чек предназначен для оплаты сборов или налогов на выигрыш в лотерею или наследство от давно потерянного родственника. Прежде чем банк обнаружит, что чек поддельный, мошенник попросит вас вернуть часть денег банковским переводом.
     

Что мне делать, если я стал жертвой массового маркетингового мошенничества
?

Сообщить о мошенничестве в правоохранительные органы

  • Местные правоохранительные органы . Обратитесь в местные правоохранительные органы, чтобы подать заявление в полицию.
  • Окружной прокурор . Обратитесь в местную окружную прокуратуру.
  • Государственный прокурор . Свяжитесь с Генеральной прокуратурой вашего штата, чтобы сообщить о мошенничестве. Контактную информацию можно найти на сайте www.naag.org.
  • Федеральные правоохранительные органы . Обратитесь в местное отделение ФБР или отправьте онлайн-сообщение по адресу http://tips.fbi.gov. Найдите свой местный полевой офис на сайте www.fbi.gov/contact-us/field.


Сообщить о мошенничестве в Федеральную торговую комиссию

  • Федеральная торговая комиссия — обратитесь к помощнику FTC по жалобам.
    Подача жалобы в Федеральную торговую комиссию также приведет к попаданию мошенничества в сеть Consumer  Sentinel Network, чтобы правоохранительные органы могли остановить продолжающееся мошенничество и отслеживать эти преступления. Обратите внимание, что этот процесс не приведет к возбуждению уголовного дела по вашему делу.
     

1 Мошенничество ФБР в области массового маркетинга — советы по информированию и предотвращению
 

Мошенничество в Интернете | нидирект

Мошенничество происходит все чаще через Интернет и электронную почту.Вы с большей вероятностью станете жертвой мошенничества или киберпреступлений, чем любого другого преступления. Узнайте о различных видах онлайн-мошенничества и о том, как их избежать.

Онлайн-мошенничество с использованием электронной почты и веб-сайтов

Существует множество различных видов онлайн-мошенничества, таких как поддельные предложения «бесплатной пробной версии», поддельные электронные письма, контрафактные товары. Ниже приведены некоторые из наиболее распространенных.

Подражание правительственным веб-сайтам

Некоторые виды мошенничества включают веб-сайты, которые выглядят как официальные правительственные веб-сайты, такие как HMRC.

Они взимают плату за оформление или продление официальных документов, таких как паспорта или визы, которые вы можете сделать самостоятельно бесплатно или дешевле.

Иногда взимается комиссия, но заявка вообще не обрабатывается.

Мошенничество со свиданиями и романами

Мошенники используют сайты знакомств, социальные сети и чаты для получения личных данных или денег от людей. Романтические мошенники не охотятся на определенный пол, сексуальную ориентацию, расу или возраст.

Что делать

При знакомстве в Интернете начните с авторитетного веб-сайта.Ищите кого-то, кто задает много вопросов, но не дает никаких подробностей о себе. Никогда не передавайте деньги и не отправляйте им ценные товары, и никогда не позволяйте никому, кого вы не знаете или не доверяете, переводить деньги на ваш банковский счет.

«Джон» из Северной Ирландии стал жертвой романтической аферы. Послушайте историю Джона.

Мошенничество в отпуске

Мошенники используют сайты онлайн-бронирования и размещения для отдыха, чтобы обманом заставить ничего не подозревающих клиентов заплатить за жилье, которое недоступно или не существует.

Часто жертва узнает о том, что ее обманули, только когда они прибывают в место проживания или в пункт назначения и обнаруживают, что бронирование не было сделано.

Мошенничество с мандатом

Это происходит, когда два человека переписываются по электронной почте, и мошенник взламывает учетную запись, создает очень похожую копию, вставляет реквизиты банковского счета и запрашивает оплату, в результате чего мошенник получает деньги.

Фарминг

Фарминг — это когда хакеры перенаправляют трафик с настоящего веб-сайта на другой, например, на поддельный сайт электронной коммерции или банковский сайт.

Это сложная афера, чтобы защитить себя, поскольку, хотя вы ввели правильный адрес, чтобы перейти на определенный сайт, вас все равно отправят на поддельный сайт, чтобы попытаться получить вашу личную информацию.

Фишинговые электронные письма

Мошенники часто используют уловки, чтобы отправить вам поддельное электронное письмо от имени вашего банка или другой организации, которой вы доверяете, например HMRC или PayPal.

В этом письме вас попросят посетить веб-сайт и войти в систему, используя данные своей учетной записи. Сайт выглядит так же, как сайт вашего банка, но на самом деле это поддельный сайт, созданный преступниками для получения ваших данных.

Более подробную информацию об онлайн-мошенничестве вы можете узнать по ссылке ниже.

Ознакомьтесь с некоторыми случаями мошенничества, зарегистрированными в Северной Ирландии, по ссылке ниже. Новые мошеннические обновления публикуются регулярно.

Защита от онлайн-мошенничества

Убедитесь, что все используемые вами веб-сайты безопасны. Надежные веб-сайты начинаются с HTTPS, а не HTTP.

После загрузки страницы убедитесь, что адрес веб-сайта, который вы ввели, не изменился написание.

Используйте безопасные и надежные соединения WiFi.

Обновляйте программное обеспечение для защиты от вирусов.

Убедитесь, что все учетные записи имеют надежный пароль. Не используйте один и тот же пароль для нескольких учетных записей и регулярно меняйте их.

Подробнее о том, как защитить себя от интернет-мошенников, вы можете узнать по ссылке ниже.

Предотвращение мошенничества и сообщение о нем

Вы можете найти советы о том, как защитить себя и других от мошенничества, а также информацию о том, как сообщить о мошенничестве, по ссылкам ниже.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.