Как стать финансистом с нуля: 20 советов финансиста, которые хорошо бы знать двадцатилетним — Delo.ua

Содержание

20 советов финансиста, которые хорошо бы знать двадцатилетним — Delo.ua

Финансист, консультирующий многих успешных людей, поделился советами, которые и сам бы хотел услышать в 20 лет

Роберт Паглиарини, финансовый консультант и автор книг по финансовому и личностному развитию, написал для Forbes 20 советов о создании успешной и счастливой жизни.

1. Идите на большие риски. Часто мы беспокоимся о мелочах и боимся неудач. Но когда рисковать, как не в 20 лет?! Даже если вы упадете, это падение не станет катастрофой, и у вас будет много времени, чтобы исправить ошибку.

2. Инвестируйте в себя больше. Самая лучшая инвестиция, которую вы можете сделать — инвестиция в себя. Это особенно верно, когда вы молоды. И речь идет не только о классическом образовании. Чтение книг, курсы, личное развитие… Вы — это ваш самый главный и лучший актив. Сегодня есть масса бесплатных онлайн-курсов, но если у вас есть малейшая возможность вложить в себя — вкладывайте.

Подписывайтесь на наш YouTube канал

3. Относитесь к деньгам с умом. Одна из главных причин, по которой люди постоянно сталкиваются с финансовыми проблемами — необдуманные или вообще не принятые решения. Конечно, сфера инвестиций, налогов и личных финансов не очень проста для понимания. Но на самом деле вам нужно знать гораздо меньше, чем может показаться. Изучите несколько основных принципов с помощью книг или тех же онлайн-лекций и используйте их с умом.

4. Двигайтесь навстречу возможностям. Большинство людей двигаются за возможностью, а вы двигайтесь ей навстречу. В чем разница? Вы двигаетесь за возможностью, когда, например, переезжаете в другой город по приглашению на работу. Но всегда есть места, где возможности существуют практически на каждом метре. Определите свое место и вперед.

Все новости

5. Будьте более внимательны к своей жизни и целям. Легко быть пассивным и реактивным. Но проблема в том, что, не принимая активного участия в своей жизни, вы становитесь пешкой в чьей-то игре. Подумайте о том, чего же истинно вы хотите достичь, где хотите быть и как жить. Будьте архитектором своей собственной жизни.

6. Будьте одержимы ростом. В этом есть разница между посредственной и невероятной жизнью. Одержимый ростом значит, что вы неустанно учитесь и развиваетесь, с каждым днем становясь лучшей версией себя. Чем старше вы будете становиться, тем меньше времени и энергии будет оставаться для своего роста. Единственный способ остаться одержимым — установить приоритеты и не уйти в реактивную позицию.

7. Развивайте привычку экономить/инвестировать. Вам нужно вкладывать в свое развитие. Это безоговорочно. Но не менее важно научиться экономить и инвестировать, даже если вы можете начать с нескольких долларов в неделю.

8. Не берите кредит на учебу.

Этот момент может вызвать долгие споры. Существуют сторонники того, что диплом необходимо получить при любых обстоятельствах, даже используя долгосрочный кредит. Образование важно. Но подумайте о том, как избежать тяжести многолетнего долга. Может быть, стоит заранее подумать о работе на неполный день и накопить сумму, которая позволит покрыть хотя бы часть расходов. Большинство успешных людей начинают работать очень рано. Это не только помогает им с точки зрения дохода, но и развивает концентрацию и дисциплину.

9. Забудьте о балансе. Перестаньте пытаться объять необъятное. Если вы будете распылять внимание и энергию на несколько направлений, в каждом из них достигнете посредственных результатов. Сконцентрируйтесь на одном проекте, вложите в него все силы, реализуйте, а потом переходите к следующему. Попытка сделать много и сразу, якобы поддерживая баланс во всем, приведет только к тому, что нигде не будет должного эффекта.

10. Поддерживайте достаточно низкий уровень фиксированных расходов. Вокруг масса соблазнов, на которые можно потратить свои деньги. Конечно, вам поскорее хочется начать жить отдельно от родителей. Но, может быть, стоит подождать некоторое время, чтобы сохранить финансовое положение. Как только у вас появляются расходы на аренду жилья или выплату по кредиту за автомобиль, вы теряете финансовую свободу. Вам придется работать даже тогда, когда работа будет вам в тягость. У вас не будет шанса воспользоваться возможностью бесплатной стажировки в компании вашей мечты. Подумайте, у вас еще будет много времени, чтобы взвалить на себя груз финансовых обязательств. Вы молоды, а значит можете быть свободны.

11. Ищите новых друзей. Этот совет давно известен, но до сих пор не потерял своей актуальности. Общайтесь с новыми людьми, даже если вам придется отказаться от общения со старыми знакомыми, которые движутся в другом направлении жизни. Ищите тех, кто будет наполнять вас энергией и поддерживать в достижении вашей большой мечты.

12. Сосредоточьтесь на своем здоровье и энергии. Спросите у человека, который столкнулся с серьезными проблемами со здоровьем. Он расскажет вам о том, что в этот момент все остальное теряет смысл — работа, бизнес, машины, дома… Когда у вас нет энергии, есть проблемы со здоровьем, вы не можете мыслить творчески и не можете выполнять какую-либо работу. Сейчас вы молоды, у вас энергия бьет ключом. И именно сейчас — время для развития хороших привычек.

13. Всегда мыслите творчески. Творите всегда — заведите блог, записывайте и выкладывайте видеоролики, напишите книгу, начните бизнес… Не важно, что вы создаете, главное — создавайте. Страсть к проекту наполнит вас энергией, и утром вы будете не вставать, а взлетать с постели. Кроме этого, создание чего-либо — это всегда опыт, который может привести вас туда, куда вы сами не ожидаете.

14. Используйте свои личные 8 часов мудро. Вы работаете 8 часов, спите 8 часов и на все остальное у вас остается тоже 8 часов. Именно в это время происходит реальная жизнь — мудро используйте это время для улучшения своей жизни. Не попадайте в ловушки дополнительного заработка.

Многие молодые люди берут кредит на покупку машины, а потом вынуждены тратить свое нерабочее время на работу в Uber, чтобы хоть как-то рассчитаться по кредиту. Цените свое время и вкладывайте его в себя.

15. Выделяйтесь в работе. Не бойтесь быть не таким как все — будьте великолепны. Смело беритесь за трудную работу, которой все боятся. Безопасная игра — безопасна только в краткосрочной перспективе. На долгий период — это катастрофа. Предлагайте свои идеи, будьте индивидуальны. Даже если ваш босс не вознаградит вас сразу, вас обязательно кто-то заметит. Но даже если этого не произойдет, вы получите колоссальный опыт, который сможете применить в компании, ценящей таланты, творчество и индивидуальность.

16. Не беспокойтесь о своем возрасте(каким бы он ни был). Вы никогда не слишком молоды или слишком стары, чтобы быть очень важным. Возраст — это только собственное ограничение, под которым нет основы. Никогда не говорите: «Когда я стану старше, я смогу. ..» Великие дела можно делать в любом возрасте.

17. Сосредоточьтесь на своих силах. Вы должны быть чем-то особенным. Единственный способ сделать это — сначала понять, в чем ваши сильные стороны. Что вы делаете легко? В чем вы черпаете энергию? Это не означает, что вы должны игнорировать свои слабости — вам следует много работать, чтобы преодолеть их, но это означает, что вам нужно найти область, в которой у вас уже есть преимущество, и инвестировать туда как можно больше.

18. Определите свою главную ценность. Не зацикливайтесь на том, что о вас думают другие. Знайте, чего хотите именно вы, осознайте свою главную ценность и определите, что для вас является самым важным. Найдите одно единственное слово, которое вас определяет. Оно поможет создать жизнь, которую вы хотите, построить бизнес и привлечь нужных людей.

19. Возьмите на себя ответственность за все. Да, за все. Хорошее, плохое и даже ужасное — все происходит из-за вас.

Как только вы это осознаете, в жизни начнут происходить чудесные вещи. Родители, босс, учителя, коллеги, государство… Никто не виноват в том, что происходит в вашей жизни. Понять это, значит получить возможность исправить ситуацию и сделать жизнь лучше.

20. Покупайте, инвестируйте и создавайте активы. Реальное богатство создается путем владения активами. Для этого существует много способов. Вы можете создать их, запустив компанию, написав песню, создав фильм или изобретя продукт. Но даже если вы работаете на зарплату, это не значит, что вы не можете стать богатым. Это просто означает, что вам нужно выделить часть вашего дохода на покупку активов. Независимо от того, сколько вы зарабатываете, вы должны привыкнуть превращать свой доход в активы.

Бонус: получайте удовольствие! Работать, экономить, инвестировать — все это важно. Но самое главное в жизни — получать удовольствие от всего, чем вы занимаетесь.

Как прокачаться начинающему финансисту: инструкция по самообразованию

Чтобы преуспеть в финансовой сфере, надо постоянно учиться и следить за трендами. По карьерной лестнице продвигаются сильнейшие, а конкуренция очень высока. 

Узнать тонкости профессии, стать профи в международной отчётности, налогообложении и на «ты» общаться с аудиторами, помогут узко специализированные книги и различные источники. Если времени на серьёзные экзамены пока нет, не стоит выпадать из профессионального контекста — начинать можно и с малого.


Тематические Telegram-каналы

Секрет успеха №1 — следить за всем, что происходит в профессиональной сфере. Перерыв на чашку кофе даёт возможность почитать Telegram-каналы, где собирается самое важное и интересное.

  • Finveritas — ежедневный дайджест с выжимкой новостей финансов, банкинга и мира технологий.
  • Налоги, закон, бизнес — тонкости налогообложения и лайфхаки, всё о том, как снизить налоги, в том числе работая с криптовалютой.
  • Finexecutive — вакансии и советы для профессионалов в области финансов, инвестиций, консалтинга и IT в одном месте.
  • Бухучёт и налоги — контент для бухгалтеров, ИП и директоров.
  • Инвестбанк — для тех, кто занимается инвестициями или планирует начать. Личный блог профессионала в сфере инвестиционного банкинга. Лонгриды по темам макроэкономики, глобальных рынков, контент для бухгалтеров, ИП и директоров.
  • Курилка в Голдмане | Финансы и Консалтинг — ежедневные материалы по бизнес-аналитике, новости, инсайды и прогнозы рынка, рекомендации по инвестированию и оценке, практические советы для финансистов, обучение навыкам и инструментам, необходимым в сфере.
  • Финансовый инсайдер — новости нефтяного рынка, микро- и макроэкономики, информация по финансовой отчётности банков и компаний из других сфер, аналитика и прогнозы.
  • Money Hack — канал для бухгалтеров, которые планируют вырасти до финансового директора или главбуха крупной компании.

Онлайн-курсы

Как бы ни дёргался глаз от того, что жизнь ушла в онлайн, дистанционное образование позволяет сэкономить время и не толкаться в транспорте. Качественное и хорошее образование можно получить на курсах большой четвёрки.

  • PWC Academy проводит курс «Введение в финансы и управление бизнесом». Квалификацию могут получить как те, кто работает в финансах и хочет повысить свой уровень, так и те, кто имеет непрофильное образование и кому нужно разобраться в теме. Подойдёт выпускникам технических и экономических вузов, предпринимателям, руководителям различных подразделений, которым нужно более глубоко понимать, как работает финансовая сторона компании.
  • EY Academy предлагает слушателям узкоспециализированные онлайн-программы, а также общие курсы по менеджменту, лидерству, управлению проектами.
  • Coursera. Сейчас на платформе предлагают 25 курсов по финансовой тематике для начинающих и профессионалов на русском и английском языках. Информация скорее общего характера, помогает определиться, хотите ли вы заниматься инвестициями или просто лучше разбираться в финансовых рынках.
  • Образовательная онлайн-платформа Skillbox предлагает пройти прикладные курсы и даёт возможность освоить профессию. Доступны курсы: «Экономист-финансист», «Финансовый менеджер», «Финансовый аналитик», «Финансы для предпринимателя». 
  • Онлайн-университет «Нетология» предоставляет возможность пройти курсы «финансовая аналитика» и «финансы для предпринимателя». 
  • Платформа «Открытое образование» даёт доступ к курсам ведущих российских вузов. В сфере финансов уже идёт курс «Основы корпоративных финансов» НИУ ВШЭ, и стоит следить за расписанием, чтобы успеть на следующий.

Книги  

Читать и снова читать, без этого никуда. Если нужна проверенная профессиональная информация, которую планируете применять на практике, подключать надо сразу специализированную литературу. У нас есть аккредитованные издательства, которые на 100 процентов соответствуют требованиям к современным знаниям в сфере финансов.  

Но мы верим в то, что читать нужно не только учебники — расширять кругозор и погружаться в тему финансов и менеджмента хорошо помогают проверенные опытными финансистами книги. Мы специально опросили членов ассоциации, чтобы они поделились лучшими по их мнению книгами, которые помогают в работе и жизни.

Дэниел Койл, «Культурный код. Секреты чрезвычайно успешных групп и организаций». Дэниел Койл, американский журналист и автор бестселлеров New York Times, считает, что самая важная составляющая успеха — это «культурный код», или культура взаимодействия внутри коллектива, независимо от его размера. Тщательно проанализировав деятельность наиболее эффективных команд, например Google, Pixar или спецназ ВМС США, Койл обнаружил три важных принципа, лежащих в основе взаимодействия внутри команды.

Рэй Далио, «Принципы. Жизнь и работа». Американский миллиардер Рэй Далио вырос в обычной семье со средним достатком, а теперь он входит в список 100 самых влиятельных людей планеты (по версии Time) и 100 самых богатых людей в мире (по версии Forbes). Секретом успеха Рэй Далио называет свои универсальные принципы, которые постепенно сформировались по мере приобретения опыта.

Талеб Нассим Николас, «Одураченные случайностью». Нассим Талеб, успешный трейдер, математик и философ, рассказывает, что люди часто принимают случайность за закономерность, путают причину и следствие, а их мышлению недостает критичности. Интеллектуальная близорукость и самоуверенность часто обходятся нам очень и очень дорого. Невозможно предугадать случайное событие, но можно подготовиться к встрече с ним и даже попытаться обратить его себе на пользу.

Джордж Сорос, «Алхимия финансов». Знаменитый финансист и спекулянт Джордж Сорос раскрывает секреты принятия решений при игре на бирже и рассказывает о собственной философии, согласно которой не только игроки влияют на рынок, но и рынок влияет на игроков.


Финансовые подкасты

Это новый и удобный способ обучения, не требующий много времени — их можно слушать в дороге, на беговой дорожке или во время мытья посуды. Правда, лучшие подкасты по финансам для профессионалов на английском, с другой стороны — это ещё один способ подтянуть язык. Мы рекомендуем серьёзные подкасты, где обсуждаются сложные вопросы мира финансов. Умение ориентироваться в трендах и знание английского поможет в карьере в международных компаниях.

  • Strength in the numbers show — здесь поднимаются не только вопросы мира финансов, но и лидерства, мотивации, роли финансовой службы в современной компании, подходы и отношение финансистов к технологиям.
  • AFP conversations — всё, что волнует специалистов по корпоративным финансам: платежи, бюджетирование, риск, прогнозирование, кибербезопасность, блокчейн и прочие финтех инновации. 

Фото на обложке: Unsplash

Профессия «Финансист»: гид по курсам центра

Главная > О Центре > Новости

Финансист – престижная профессия с долгой историей. Финансистом в широком смысле называют специалиста в области финансовых операций. Как правило, он распоряжается крупными суммами денег или ценными бумагами. К финансистам можно отнести работников банков, экономистов, финансовых аналитиков и консультантов, специалистов по инвестиционному анализу, брокеров.

Эти специалисты разбираются в финансовых терминах, умеют анализировать и прогнозировать экономические явления. Они должны быть в курсе последних событий на мировом рынке, уметь оперировать данными и подтверждать выводы цифрами. Работа сотрудников финансовой сферы ответственная, сложная, но уважаемая и высокооплачиваемая.

Если ваша работа связана с финансовыми операциями, в учебном центре «Специалист» вы можете повысить свою квалификацию, получить недостающие знания или систематизировать опыт, который уже есть. Представляем вашему вниманию курсы, которые позволят вам стать профессионалом, уверенно ориентироваться в финансовых вопросах и применять эти знания в своей компании.

Финансовый менеджмент

Управлять денежными потоками компании для достижения тактических и стратегических целей компании вам помогут следующие курсы центра: «Управленческий учет и бюджетирование», «Анализ финансового состояния предприятия», «Управленческий аудит», «Основы экономики для руководителей, менеджеров и специалистов», «Практикум по управленческому учету: задачи и решения». Курсы будут полезны руководителям компаний, частным предпринимателям, главным бухгалтерам, финансовым менеджерам.

Инвестирование

Вложение денежных средств в какой-то проект для получения прибыли, будь то свой бизнес или чужое предприятие – всегда рискованное дело. Чтобы не потерять деньги при организации своего дела, рекомендуем курс «Подготовка и защита бизнес-плана». Если вы хотите стать востребованным специалистом по инвестиционному анализу, пройдите курсы «Основы инвестиционного анализа» и «Инвестиционный анализ для профессионалов».

Курсы для повышения личной эффективности

Владение современными компьютерными программами – необходимое условие работы с данными. Для повышения вашего уровня подойдут курсы: «Организация бюджетного контроля в MS Excel», «Microsoft Excel 2019/2016. Уровень 3. Анализ и визуализация данных», «Microsoft Excel 2019/2016. Бизнес — аналитика с использованием PowerPivot и PowerView» и т.д.

Не меньше, чем профессиональные знания, в финансовой сфере ценится умение общаться с людьми и другие soft skills. Проводить успешные переговоры, управлять эмоциями и временем вам помогут курсы «Эффективные переговоры», «Тайм-менеджмент – организация времени», «Стресс-менеджмент», «Развитие эмоционального интеллекта (EQ)». Работу финансиста трудно представить без знания английского. Если ваш уровень оставляет желать лучшего, запишитесь на курсы английского языка. Наш график обучения – очно-заочный – отлично подойдет занятым людям.

Это еще не все курсы, которые помогут вам стать профессиональным финансистом. Полный список курсов смотрите в разделе.

Центр «Специалист» при МГТУ им. Н.Э. Баумана – крупнейший российский учебный центр. В ассортименте центра более 1000 курсов по 25-ти востребованным направлениям. Мы работаем на образовательном рынке с 1991 года и обучили свыше 1 000 000 человек. Бауманские традиции преподавания, 250 блестящих преподавателей-практиков, гарантия качества знаний, большой выбор форматов обучения – причины, по которым тысячи слушателей выбирают нас!

Хотите стать профессионалом и получать достойный доход? «Специалист» поможет вам достичь самых амбициозных целей!

25.06.2019


Ближайшие группыСортировать:по датепо возрастанию ценыпо убыванию ценыпо популярностипо новинкампо скидке

Главная > О Центре > Новости

Елена Полынникова – Experum

До того, как стать финансистом, изучала экономику предприятия, после закончила магистратуру по экономической кибернетике и училась в аспирантуре по направлению моделирования бизнес-процессов.

Одно из призваний – это преподавание. Передавая собственные знания ученикам, студентам, коллегам или собственникам бизнеса, я не только передаю им свои знания и опыт, но и получаю мощный заряд энергии и собственное развитие.

Я преподавала полтора десятка экономических дисциплин в университете в родном городе и столько же на факультете дистанционного обучения в Московской финансово-промышленной академии (бывш. ГЭИТИ). Имею хороший опыт в создании курсов с нуля, работе в системе дистанционного обучения Moodle и проведении вебинаров. Мне всегда хотелось быть не только теоретиком, но проверять научные теории на практике с живыми компаниями и данными. Еще со студенчества в качестве хобби я брала данные финансовой отчетности крупных компаний из открытых источников, строила финансовые модели, выявляла недостатки и резервы, проводила оптимизацию.

Когда в Ex Libris возникла потребность, я смогла расширить свой функционал и в итоге создать отдел финансовой аналитики. На данный момент мною разработана и внедрена система подбора, обучения, роста и мотивации финансистов, создана школа финансовой аналитики нашей компании для роста команды. Мне равно нравится, как растить новых сотрудников с нуля, так и привлекать уже опытных и находить с ними эффект синергии, обмена знаниями и опытом.

Мы ведем финансы всех бизнесов нашего собственника, для которых управленческий учет мы ставили с нуля: медиааналитическое агентство Ex Libris, строительная компания «Деревянная усадьба», строительная компания полного цикла «TDigger», ювелирная студия Bendes, сеть кофеен Coffee and the City – полный цикл от постановки и регулярного ведения управленческого учета до финансовых моделей, прогнозов по любым запросам при принятии решений собственниками. Помимо собственных компаний мы занимаемся клиентскими проектами из разных сфер бизнеса.

И мне, и команде очень нравятся нестандартные задачи, в которых мы можем проявить творческий подход, найти нестандартные решения в выборе стратегии, понимании результатов. Люблю создавать управляемые финансовые модели, которые позволяют собственнику рассматривать разные варианты событий. Испытываю огромное удовольствие, когда собственник бизнеса имеет возможность с помощью моих моделей принять решение, приумножающее его капитал.

Люблю совмещать бизнес и научную тематику: участвовать в научно-практических конференциях. Активно увлекаюсь научным туризмом, делаю доклады на международных конференциях. Меня заряжает энергией возможность посмотреть мир и пообщаться с близкими по духу людьми.

Как бухгалтеру сделать карьеру: куда расти и что мешает

Должность бухгалтера для многих становится ловушкой, ведь в этой сфере высока вероятность навсегда застрять на текущей позиции. 

Разбираемся, какие варианты самореализации возможны для бухгалтера в «родной» и смежных областях и что мешает ему развиваться.

Комментирует эту тему Ирина Ковальцова — финансовый аналитик со стажем более 10 лет. 

Ирина начинала как бухгалтер, позже стала главным бухгалтером и руководила отделом из 15 сотрудников, управляла собственной бухгалтерской компанией, а затем переквалифицировалось в финансисты. 

Как вырасти в главного бухгалтера

Когда в компании несколько бухгалтеров, они распределяются по разным участкам работы. Один отвечает за зарплату, второй — за налоги, третий выставляет клиентам счета, четвертый проверяет счета от контрагентов.

Когда специалист долго выполняет однотипные функции — он осваивает их во всех подробностях и справляется «на автомате». А в других составляющих той же сферы — «плавает». Но главному бухгалтеру нужно досконально знать весь функционал бухгалтерии.

Ирина: «Первое, в чем должен разбираться бухгалтер, который хочет стать главным, — это налогообложение. Одна из ключевых функций главбуха — налоговое планирование. А его с наскока не освоить. И просто прочитать Налоговый кодекс своего государства — недостаточно. 

Важно еще и уметь делать это правильно. В частности, не все статьи нужно начинать читать с первого пункта. Мне в свое время разобраться в Налоговом кодексе помогло юридическое образование. Кроме того, я рекомендую проходить курсы по налоговому планированию».

Хорошему главбуху нужно быть еще и управленцем.  

Ирина: «Бухгалтер, который отлично считает зарплату или налоги, молодец. Но если он хочет стать главным, то должен: уметь создать оргструктуру финотдела, определить функции каждого участка, назначить за него ответственного, ввести в должность, прописать мотивацию на основе метрик, контролировать результат участка и финотдела в целом.

Можно руководить в режиме ручного управления. Но это отнимает массу времени и сил. И чем больше людей в подчинении, тем сложнее. Продуктивнее один раз до мелочей отработать бизнес-процесс. А дальше — контролировать, чтобы он выполнялся. 

Работа бухгалтерии привязана к внешним факторам — сроки уплаты налогов, выдачи зарплаты, сдачи отчетности, оплаты счетов контрагентам. На основе этих ориентиров реально выстроить систему крайних сроков подготовки расчетов и отчетов, чтобы оставалось время все проверить и исправить ошибки. 

К срокам выполнения задач можно привязать и систему мотивации бухгалтеров. Например, чтобы часть зарплаты они получали в виде премии или бонуса, который зависит от того, вовремя ли была сделана работа и не пришлось ли ее переделывать». 

Как бухгалтеру стать финансистом

Зона ответственности бухгалтерии — отношения бизнеса с государством. Специалисты в этой области отвечают за то, чтобы правильно рассчитать и уплатить налоги, зарплату, подготовить и сдать отчетность. 

Управленческий учет, которым занимается финансист, — это в большей степени документы внутреннего пользования. Здесь отчетность тоже нужно готовить профессионально и вовремя, но ее ключевая функция — предоставить собственнику цифры, на основе которых он будет принимать управленческие решения.

Кроме того, у финансиста и бухгалтера разный взгляд на доходы, расходы и прибыль. Бухгалтера в этом случае интересует, сколько налога нужно заплатить за квартал. Финансиста — какую сумму собственник сможет по итогам месяца потратить на развитие бизнеса и личные нужды. В задачи бухгалтера не входит поиск резервов для того, чтобы увеличить прибыль. А для финансиста это — прямая обязанность. 

Ирина: «У бухгалтера, который хочет переквалифицироваться в финансисты, основная проблема заключается в том, что он оценивает только “что было”. Анализ прошедших периодов ведут и финансисты. Но основной фокус их внимания — все-таки на будущем».

Стоит ли поручать финотчетность бухгалтеру — вопрос без однозначного ответа. Консалтинговые компании придерживаются позиции, что это разные профессии и штатного бухгалтера нужно оставлять в привычном ему поле бухучета. А управленческий — поручить финансисту или отдать на аутсорс. Решение всегда остается за собственником. И если он предпочтет доверить управленческий учет бухгалтеру, тот получит возможность развиваться в смежной сфере.

Ирина: «Чтобы стать финансистом, необходимо освоить инструменты управленческого учета, начиная с трех базовых отчетов — о движении денежных средств, о прибылях и убытках и баланса. Кроме того, нужно познакомиться с основными программными продуктами, которые используют финансисты, например, «1С: Управляющий».

Применять эти знания внутри своей компании и расти там как финансист, всегда проще, чем начинать с нуля на стороне».

Бывает, что бухгалтер созрел для того, чтобы стать финансистом, но в компании управленческий учет не ведется. Тогда специалист может убедить руководство в преимуществах такого подхода и объяснить, почему будет выгодно поручить это направление именно ему.

Ирина: «Обычно постановка управленческого учета в компании начинается с электронных таблиц. Но со временем руководство будет видеть пользу от него — и тогда можно ставить вопрос о внедрении специализированных компьютерных программ.

В дальнейшем логично попросить о повышении зарплаты. Для этого можно промониторить предложения с тем же функционалом финансиста, который взял на себя бухгалтер, и показать, насколько дороже будет поручить эту работу отдельному сотруднику.

При идеальном раскладе собственник, оценив прелести учета, постепенно продвигает вчерашнего бухгалтера уже в этом направлении и даже нанимает ему помощников, которым делегирует сугубо бухгалтерские функции».

Весь бизнес-контент в удобном формате. Интервью, кейсы, лайфхаки корп. мира — в нашем телеграм-канале. Присоединяйтесь!

Как развиваться в собственника бухгалтерской или консалтинговой компании

Ирина: «Собственный бизнес требует особого склада характера и предполагает более высокий уровень ответственности, чем позиция главного бухгалтера или финансового директора. Каждый из этих специалистов отвечает за одно направление. Владелец — за всю компанию.

Собственный бизнес — это не вариант для большинства бухгалтеров. Но всегда бывают исключения».

Таким исключением, у которого все получилось, был первый в мире долларовый миллиардер Джон Рокфеллер. До того, как открыть логистическую компанию, будущий нефтяной монополист год проработал бухгалтером небольшой фирмы в Кливленде. А свои миллиарды сделал во многом благодаря тому, что дружил с цифрами.

Ирина: «Знаний только в области бухгалтерии и управленческого учета (в нем предприниматель обязательно должен разбираться) недостаточно для старта бизнеса даже в этих сферах. Сначала стоит хотя бы в теории изучить основные составляющие деятельности компании — бизнес-процессы, технологии управления, продажи, HR, маркетинг. И еще, возможно, логистику — базовые знания в ней помогут, если в числе клиентов окажутся транспортные компании.

Я бы рекомендовала не сразу открывать бизнес и нанимать людей, а минимум год поработать на аутсорсе — в роли бухгалтера, финансиста или совмещая обе функции. Затем, по мере расширения клиентской базы, нанимать специалистов себе в помощь. И постепенно привлекать сотрудников, которые будут увеличивать вашу базу — продажников, маркетологов и т. д.

А еще лучше — не уходить на аутсорс сразу, а первое время по возможности совмещать его с основной работой. При таком раскладе вы точно ничего не теряете. Если не наберете достаточно клиентов, чтобы уволиться, или поймете, что вам комфортнее трудиться по найму, работа никуда от вас не денется».

Хотите получать дайджест статей?

Одно письмо с лучшими материалами за неделю. Подписывайтесь, чтобы ничего не упустить.

Спасибо за подписку!

Последние материалы

3 ошибки расчета в бюджете и к чему они приводят

Как перестать терять прибыль из-за человеческого фактора.

Прямая реклама не так эффективна, как полезный контент о продукте

Эксперт Terrasoft — о том, как выстроить удачную лидогенерацию в B2B.

Lego продают прошлое, а Tesla наживается на факапах. И все из-за психологии

4 психологических явления, которые мотивируют нас покупать.

Топ 14 лучших онлайн-курсов финансового директора

Топ 14 лучших онлайн-курсов финансового директора

Финансовый директор — это топ-управленец, который ответственен за движение денежных потоков компании, бизнес-планирование и отчетность. Таково классическое определение должности, на современный манер именуемой CFO (аббревиатура от английского Chief Financial Officer). Но на практике обязанности финдиректора в отечественных организациях зачастую исполняет не специалист, назначенный непосредственно на эту должность, а сотрудник по совместительству — главный бухгалтер, коммерческий директор или финансовый менеджер.

 

Независимо от сферы деятельности и производительности компании, CFO обязан владеть набором компетенций, без которых его участие в регулировании финансовых потоков может привести к краху бизнеса. Получить соответствующие знания можно не только в специализированных образовательных учреждениях, но и на интернет-курсах.

 

Онлайн-университет Skillbox Освоить престижную профессию в оnline-университете можно на курсе, где в качестве одного из преподавателей выступает финдиректор данного вуза. В учебном плане — 71 тематический модуль. Наставники Skillbox готовы обучить определению стоимости капитала, оценке рисков, прогнозированию прибыли, работе с налоговым и прочими учетами, эффективному использованию функционала Microsoft Excel и Google Таблиц, приемам воздействия на аудиторию, алгоритмам подбора команды подчиненных и вариантам делегирования полномочий. Обучение включает разбор контента видеоуроков, выполнение домашних заданий, исправление недочетов и подготовку дипломного проекта для портфолио. Выпускникам помогают с трудоустройством, причем самые успешные представители потока могут получить работу уже на защите диплома, так как на ней традиционно присутствуют реальные заказчики. 

Обучение в Нетология На образовательном ресурсе анонсируется три курса, на которых можно получить знания по вопросу грамотного распределения средств организации. Записавшись на занятия программы «Финансовая аналитика» или «Финансы для предпринимателя», рассчитанной на 2,5 месяца, владельцы бизнеса научатся не повторять типовые ошибки пользователей-коммерсантов. Команда преподавателей и экспертов расскажет слушателям, как выстраивать бизнес-модели, определять целевые группы и выделять конкурентов, использовать электронные сервисы учета и инструменты запуска продаж, строить воронку продаж.

 

А те, кто пройдут курс-интенсив «Как стать результативным руководителем», смогут не только овладеть навыками управления коллективом, но и вникнут в основы планирования и бюджетирования, ознакомятся с проведением расчетов P&L и Cashflow, правилами описания бизнес-процессов, методами предотвращения кассового разрыва. Выпускникам обещана поддержка Центра развития карьеры, функционирующего при вузе. 

 

 

Профессиональное обучение в Laba В международной бизнес-школе Laba организована запись на оnline-курс «Директор по финансам». В программе — 18 тематических занятий. На стартовых дистанционных занятиях говорится об особенностях функционирования финансового департамента компаний, критериях стратегического планирования, оборотных средствах. Среди тем среднего блока учебного плана — антикризисное управление, денежные потоки, управление рисками, оценка инвестиционных решений, управление структурой капитала, кредитные отношения. На уроках завершающих модулей речь идет об основах безналичного платежеоборота, рынке ценных бумаг и финансово-кредитном механизме валютных отношений. Дистанционное обучение организовано на собственной платформе. Материал изучается студентами в произвольном темпе, преподаватели всегда на связи.

 

Онлайн-курсы в Udemy Среди обучающих разработок, опубликованных на международной платформе, — видеокурс «Корпоративные финансы». Лекции читает Лилия Козлова, автор проекта управления средствами «Ваш казначей», финансист и аналитик. В видеовыступлениях, суммарная продолжительность которых 6 часов, она рассказывает о принципах бюджетирования, управлении оборотным капиталом и инвестициями фирмы, этапах построения системы корпоративного бизнес-контроля, важных аспектах налогообложения. На отдельных лекциях преподаватель разъясняет, что такое «фабрика платежей», «корпоративные карты», «эквайринг», «неттинг».

 

Тем, кто жаждет научиться анализировать финансы компании, адресован и курс команды практикующих финансистов Profinance Profinance. Это возможность познакомиться с основными статьями баланса, ОПиУ и правилами составления иных отчетов, а также выяснить, как считать чистую прибыль, соединять отчетности и проводить коэффициентный анализ.

 

 

Уроки на Лекториум

В программе бесплатного онлайн курса «Азбука финансов» просветительского проекта Лекториум — 29 видеолекций с проверочными заданиями. Он призван повысить квалификацию посетителей ресурса в вопросах инвестирования и научить их оценивать эффективность вложений в разноплановые активы. Инструменты и приемы, о которых рассказывается на лекциях, актуальны как для составления корпоративных бизнес-планов, так и для грамотного планирования личного бюджета.

 

 

Открытое образование На современной образовательной платформе публикуются материалы бесплатных онлайн-курсов по базовым дисциплинам вузов РФ. Среди них встречаются и серии уроков, которые могут заинтересовать будущих руководителей-финансистов. Так, в рамках видеокурса «Финансовая экономика» от Высшей школы экономики изучаются базовые модели ценообразования, дисконтирование, инструменты управления рисками, «теория портфеля». Продолжительность занятий для каждого потока курсантов — около 2 месяцев, лекции проводятся раз в неделю.

Real Accounting

На ресурсе для управленцев и бухгалтеров открыта запись на практический онлайн-курс, который ведет профессиональный CFO Татьяна Жукова. Это серия видеоуроков, перемежающихся с презентациями, созданием электронных шаблонов и выполнением домашних заданий. Программа изобилует рассмотрением реальных кейсов, разбором реальных инструментов Chief Financial Officer, т.е. обсуждаются только практические ситуации, с которыми сталкивается большинство директоров-финансистов. За выполнение заданий начисляются баллы, обладатели наибольших сумм получают рекомендательные письма, которые в последующем могут способствовать получению заветной должности.   

 

 

City Business School

Курс «Директор по финансам» значится в перечне наиболее популярных программ бизнес-школы. Ее создатели уверяют, что индивидуальный подход будет обеспечен каждому студенту: тьютор виртуально проведет его за руку — от момента зачисления до получения диплома. Упор сделан не на обращение к классическим подходам, а на знакомство с последними трендами профессии. Среди спикеров и экспертов проекта — только практикующие CFO. Заявлено 8 тематических модулей. Предметно рассматриваются: структура финансовой службы и роль директора такого подразделения компании, планирование и контроль, анализ коммерческой среды, виды учетов и отчетности, управление ликвидностью и рисками, методы привлечения финансирования, автоматизация бизнес-процессов. Предусмотрен и Excel-практикум.

 

Дневники финансового директора

На канале школы АртеИнформе публикуются видеосоветы Лилии Голдэн (Соловьевой). Будучи дипломированным финансистом, успешным Chief Financial Officer, консультантом, автором книг, она провела множество тренингов, записи которых и стали основой видеоконтента канала.

В плейлистах — десятки сюжетов на тему бухучета, финотчетности в 3D, работе с сервисами 1С УПП. 

 

Нескучные финансы

Канал создавался для финансистов-управленцев, для которых работа, как выражается автор сюжетов и основатель компании Александр Афанасьев, «в кайф». Он гарантирует, что его видеоуроки научат увеличивать прибыль, составлять финмодели, управлять оборотным капиталом, избегать кассовых разрывов.

При этом, чтобы избежать упреков в несерьезном подходе, на канале он разместил и серию мини-уроков для поклонников академической подачи информации под названием «Первый скучный курс». 

 

 

Уроки на Hedu

В каталоге школы Hedu — 16-часовой курс по финанализу. На первом из 8 видеоуроков происходит знакомство с особенностями сбора информационной базы для указанного анализа и его методами. На последующих лекциях затрагиваются темы рентабельности, ликвидности, показателей доходности инвестиций, работы в кризисных ситуациях, алгоритма анализа рисков. Отдельный урок отдан под работу с таблицами Google и Excel. Предусмотрена возможность общения с педагогами, приобретенный комплект уроков и методические материалы доступны для просмотра круглосуточно.

Бесплатные лекции

В тематическую подборку канала вошло 110 записей, основой которых стали вебинары с участием экспертов журналов «Главбух» и «Финансовый директор». Средняя продолжительность роликов — около 60 минут, но длительность отдельных сюжетов превышает 2 часа.

В частности, очень предметно раскрываются темы идеальной управленческой отчетности, сокращения сроков подготовки бюджетов, инструментов для составления электронных отчетов, поддержания работоспособности CFO в любых ситуациях.

Даже после прохождения максимально полного онлайн-курса, позволяющего претендовать на позицию CFO, не стоит считать обучение завершенным. Развиваться необходимо постоянно. Ведь рынок меняется очень быстро, и знания, полученные финансистом относительно недавно, уже спустя пару лет могут выглядеть неактуальными.

Лучшие фильмы про инвесторов и инвестиции

В статье расскажем о 10 фильмах, которые будут интересны и начинающему, и опытному инвестору. Картины дают представление о мире инвестиций и его рисках, мотивируют, показывают, как нужно обращаться с деньгами и чего делать нельзя.

«Афера века», 2003

Рейтинг IMDb 6,2 из 10.

Американская картина, снятая в 2003 году. Фильм основан на реальных событиях и уже стал классикой. Это история о 26-летнем Брайане Крувере, который твёрдо решает стать финансистом и разбогатеть. Молодой человек устраивается в крупную компанию «Энрон». Там он узнаёт о таинственной схеме заработка. Основной доход сотрудников компании заключён в «виртуальных активах» – волшебном месте, где собраны все страховые контракты компании. Подробности работникам не раскрывают, их дело – приносить компании контракты и получать 10% от стоимости каждого.

Главный герой быстро понимает, что главное – как следует «обработать» клиента. Брайан осваивает все необходимые «трюки» и становится частью команды. Он быстро наращивает капитал и окружает себя предметами богатства. Но в какой-то момент в компании начинаются проблемы и всплывает правда, которую скрывали 15 лет.

«Энрон» – реально существовавшая компания. Фильм рассказывает о громкой истории её банкротства в 2001 году. Его называют крупнейшим банкротством в истории США, убытки от которого составили 25 млрд долл. Компания рухнула буквально за неделю, обнажив финансовые махинации, проведённые за 15 лет существования. Подразделение страхования банкротства, а также отдел, занимающийся финансированием виртуальных активов компании, обманывали инвесторов, скрывая реальную убыточность и поддерживая уровень акций на предельно высоком уровне. За одну неделю стоимость компании упала в 100 раз.

«Предел риска», 2011

Рейтинг IMDb 7,10 из 10.

Финансовый триллер, снятый в 2011 году, был номинантом на «Оскар» и претендовал на звание лучшего сценария. В главной роли снялся Кевин Спейси.

Картина повествует об одном из крупных американских инвестиционных банков (прототипом которого является Lehman Brothers), который находится на пороге финансового кризиса и банкротства. В отделе по управлению рисками изучают финансовые показатели и выявляют ужасающие факты. Риск по ипотечным ценным бумагам, находящимся в портфеле банка, достиг уровня, когда дальнейшее снижение котировок этих бумаг приведёт к убыткам, сопоставимым со стоимостью всех активов инвестиционного банка. Через несколько часов на совещание собирают всех топ-менеджеров банка для обсуждения «токсичных активов». В целом на американском рынке таких бумаг более чем на 8 трлн долл. (что равно половине госдолга США). Внезапная продажа полного пакета ценных бумаг приведёт к обвалу на фондовом рынке. И крупные акционеры, и миллионы рядовых вкладчиков останутся ни с чем. Глава банка встаёт перед выбором: сбрасывать акции или ждать и рисковать потерей всего капитала.

«Чужие деньги», 1991

Рейтинг IMDb 6,20 из 10.

Фильм с Дэнни ДеВито, играющим роль владельца крупной корпорации на Уолл-Стрит «Гарфилд Инвестмент». Акула Лоуренс Гарфилд по прозвищу Ларри-Ликвидатор известен благодаря тем компаниям, которые он развалил. Он разбогател, доводя компании до финансовой несостоятельности, скупая их акции за бесценок и продавая частями. Рейдер уже поставил перед собой новую цель – развалить корпорацию, которой владеет восьмидесятилетний старик Йоргенсон. Последний же не намерен сдаваться и поручает своей падчерице Кейт остановить Гарфилда. Как юрист она предпринимает попытки побороть рейдера, но не может убедить отказаться от своих намерений.

«В погоне за счастьем», 2008

Рейтинг IMDb 8,00 из 10.

В главной роли фильма снялся Уилл Смит. Картина – одна из немногих на тему инвестиций, которая заслужила такую высокую оценку публики и критиков. Она основана на реальных событиях. Глава семьи Крис Гарднер всеми силами пытается заработать деньги. Дело не приносит дохода, в результате героя выселяют из квартиры, от него уходит жена, оставив маленького сына. Крис не сдаётся и решает устроиться стажёром в брокерскую компанию, рассчитывая на должность специалиста. Чтобы заработать, приходится много учиться на протяжении полугода. Ночами Крис изучает новую для него науку, чтобы в итоге сдать экзамен. Это время он вынужден жить в самой настоящей нищете: скитаться по ночлежкам вместе с ребёнком и даже ночевать в подземке. Фильм подойдёт для начинающих и опытных инвесторов как напоминание о том, что не нужно сдаваться на пути к мечте.

«Области тьмы», 2011

Рейтинг IMDb 7,40 из 10.

Фильм с Брэдли Купером и Робертом Де Ниро в главных ролях рассказывает о писателе Эдди, который пытается преодолеть чёрную полосу жизни. Он встречает старого знакомого и получает от него засекреченный препарат под названием NZT. Благодаря таблетке мозг начинает работать на полную мощность: он генерирует идеи и буквально даёт Эдди суперспособности. Герой не упускает шанс и идёт на биржу. Ему удаётся в небольшие сроки добиться рекордной прибыли, что привлекает внимание финансовых магнатов теневого бизнеса. В этот стратегически важный момент действие наркотика заканчивается.

«Уолл-стрит», 1987

Рейтинг IMDb 7,40 из 10.

Это классика кинематографа с Майклом Дугласом и Чарли Шином в главных ролях. Фильм попал во многие рейтинги лучших кинолент всех времён, поскольку рассказывает об одном из главных пороков – жадности. Именно так должна была называться кинокартина, но позже название сменили на «Уолл-стрит».

По сюжету Бад Фокс, амбициозный молодой брокер, знакомится с акулой биржи Гордоном Гекко. Жизненная позиция Фокса проста: он полагает, что в нашем мире всё можно продать и купить. Гекко обучает его своему мастерству, благодаря чему главный герой получает всё, о чём не мог раньше мечтать. Фоксу хочется больше и больше, осталось только настичь добычу. Для этого нужно придерживаться главного закона: «Жадность – это хорошо. Это – работает!»

«Бойлерная», 2000

Рейтинг IMDb 7,00 из 10.

Криминальный триллер, главные роли в котором сыграли Джованни Рибизи и Вин Дизель. Кинолента рассказывает о некоторых биржевых механизмах, а также наглядно демонстрирует эмоции игроков на бирже. По сюжету юный шулер Сет Девис решает открыть подпольное казино. Один из посетителей заведения предлагает смышлёному парню работу на бирже. Обещанный доход превышает доход от казино, и Сет соглашается. Его мечта о богатой жизни начинает сбываться. Но герой понимает, что за всё в этой жизни приходится платить.

«Тюремная биржа», 1988

Рейтинг IMDb 5,20 из 10.

Этот старый фильм о биржевой деятельности актуален до сих пор. Это комедия с неиссякаемым юмором и хорошей мотивацией.

Картина повествует о биржевом брокере Херби Олтмэне. Он стал козлом отпущения и попал в тюрьму за финансовые махинации своей фирмы. В тюремной камере герою предстояло провести 13 лет. Приговор на время выбил Херби из колеи, но со временем он освоился и стал развивать в тюрьме биржевую деятельность. Через какое-то время любимой газетой заключённых стала «Уолл-стрит Джорнэл».

«Поменяться местами», 1983

Рейтинг IMDb 7,50 из 10.

Комедия о том, как взглянуть с другой стороны на проблемы с деньгами. В главных ролях снялись Дэн Эйкройд и Эдди Мёрфи. Бизнесмен Луис Интроп управляет компанией на Уолл-стрит и не подозревает, какой сюрприз готовят для него боссы – два брата Дьюк. Владельцы поспорили о том, может ли управлять такой компанией первый попавшийся проходимец. Братья поставили на кон доллар и нашли уличного мошенника Билли Рэя Валентайна, которому придётся управлять компанией вместо Луиса Интропа. Владельцы компании не представляли, насколько сильно рискуют, поменяв местами двух этих людей.

«Банкротство», 2010

Рейтинг IMDb 4,70 из 10.

Это фильм о трейдере с Уолл-стрит, который спроектировал уникальную торговую систему, основанную на климатологии, и заработал большие деньги. Картина о том, к чему может привести слишком быстрый взлёт. Придуманная героем торговая система в короткий срок превратила его из новичка в акулу фондовой биржи. А большие деньги, как известно, часто ломают мировоззрение человека.

Как стать финансовым аналитиком: 4 шага

Если вам нравится анализ тенденций данных и доходности акций и облигаций, чтобы помочь предприятиям или частным лицам принимать инвестиционные решения, то карьера финансового аналитика может быть вашим призванием. Есть несколько разных направлений карьеры финансового аналитика, в том числе аналитик на стороне покупателя или аналитик на стороне продавца. Аналитики, работающие с покупателями, работают в хедж-фондах или страховых компаниях, чтобы помочь компаниям в реализации их инвестиционных стратегий.Специалисты по продажам консультируют агентов по продажам финансовых услуг, которые продают акции, облигации и другие инвестиции.

Независимо от того, какой путь вы хотите выбрать, вот четыре основных шага, которые мы рекомендуем вам предпринять, чтобы успешно стать финансовым аналитиком:

Шаг 1, чтобы стать финансовым аналитиком: получить степень бакалавра

Если вы в настоящее время зарегистрированы в колледж и работа над степенью бакалавра, вы уже на пути к карьере финансового аналитика. Большинство практикующих финансовых аналитиков изучали связанные с финансами специальности, такие как бухгалтерский учет, статистика или экономика; однако это не обязательно предварительное условие.Другие тяжелые математические области, такие как инженерия и физика, не являются редкостью среди финансовых аналитиков. Рекомендуется пройти курсы по бизнесу, экономике, бухгалтерскому учету и математике в рамках вашей программы бакалавриата, поскольку они будут необходимы для этой карьеры.

Шаг 2, чтобы стать финансовым аналитиком: пройдите стажировку

Хотя это не обязательно, настоятельно рекомендуется пройти стажировку финансового аналитика. Это поможет вам получить реалистичное представление о карьере и понять, какую повседневную работу вы можете ожидать в этой области.Стажировки также дают вам возможность пообщаться с существующими финансовыми аналитиками и, возможно, найти наставника. Некоторые из отношений, которые вы формируете в качестве стажера, помогут вам на протяжении всей вашей карьеры. Стажировка также поможет вам составить резюме и поделиться опытом, который вы сможете использовать при собеседовании. Большинство работодателей предпочитают нанимать людей с опытом даже для работы начального уровня. Стажировка также позволяет вам продемонстрировать свою активную заинтересованность в том, чтобы стать финансовым аналитиком и накопить опыт.

Заинтересованы в дополнительных советах от акционеров CFA
® ? Загрузите бесплатную электронную книгу «Прежде чем вы решите сесть для сдачи экзамена CFA ».

Шаг 3, чтобы стать финансовым аналитиком: найти работу

После получения степени бакалавра в соответствующей области вы можете претендовать на вакансии на такие должности, как младший финансовый аналитик или финансовый аналитик начального уровня. Такие должности часто находятся под руководством старшего аналитика, который поможет показать вам основы отрасли.В этих ролях вы столкнетесь с такими задачами, как анализ отчетов о прибылях и убытках, ведение файлов, обработка финансовых отчетов для клиентов и анализ планов и прогнозов. Хотя младшие аналитики потенциально могут продвигаться по службе, для продвижения часто требуется либо сертификация, либо степень магистра.

Параллельный вариант: получить степень магистра наук в области финансового анализа

Иногда кандидаты, желающие следовать Хартии CFA, также могут получить степень магистра наук в области финансового анализа (MSFA).Некоторые программы для выпускников согласованы с результатами обучения по программе CFA Института CFA, которая позволяет студентам получить MSFA, одновременно готовясь к экзамену CFA. Программа «Магистр наук в области финансового анализа» Колледжа финансового планирования включает в себя основной учебный пакет Каплана Швезера CFA для подготовки к экзамену CFA.

Шаг 4, чтобы стать финансовым аналитиком: получить сертификат и / или ученую степень

Если вы хотите остаться в сфере финансового аналитика, многие работодатели потребуют от вас получить хартию CFA для работы на руководящих должностях.Хартия CFA — это самое престижное звание, которое может получить финансовый аналитик. Чартерная программа требует от вас сдачи трех строгих экзаменов (уровень I CFA предлагается каждые шесть месяцев, уровни II и III предлагаются ежегодно). Рекомендуется изучать не менее 300 часов для каждого экзамена, поэтому соблюдение устава CFA не является чем-то легкомысленным. Тем не менее, это даст вам право на многие должности продвинутого финансового аналитика. Помимо сдачи экзаменов вам также потребуется 4000 часов соответствующего опыта для получения чартера.Получение опыта до начала программы CFA гарантирует, что вы соответствуете требованиям к опыту к тому времени, когда вы пройдете уровень III. Вы можете узнать больше о получении чартера CFA здесь.

В зависимости от вашей должности некоторые работодатели могут также потребовать от вас получения лицензии от регулирующего органа финансовой отрасли (FINRA). Этот тип лицензирования обычно требует спонсорской поддержки со стороны вашей фирмы, поэтому лучше сначала начать работу и выяснить, что им требуется.

Получение степени магистра делового администрирования (MBA) с акцентом на финансы — еще один распространенный путь для финансовых аналитиков.Вы можете обнаружить, что многим финансовым работодателям требуется степень магистра для получения постоянной и продвинутой должности. Получение степени MBA сделает вас более привлекательным для работодателей и позволит вам более мобильно в карьере.

Спрос на финансовых аналитиков высок и, по данным Бюро статистики труда, в ближайшее десятилетие вырастет на 12%. Теперь, когда вы знаете, как стать финансовым аналитиком, узнайте больше о карьерных возможностях, доступных финансовым аналитикам.

Как стать финансовым консультантом

Финансовые консультанты делают именно то, что следует из названия (и если вас интересует, откуда взялось название, проверьте этот ).Они работают с клиентами, чтобы оценить их текущее финансовое положение и планы на будущее, экономические условия и прогнозы, а также правила, чтобы предоставить финансовые консультации. Читайте дальше, чтобы узнать, что нужно сделать, чтобы стать финансовым консультантом.

ШАГ 1. Получите степень бакалавра

Хорошие новости! Если вы в настоящее время учитесь в колледже и готовитесь к получению степени бакалавра, вы уже на пути к тому, чтобы стать финансовым консультантом. Большинство практикующих финансовых консультантов специализируется на каком-либо бизнесе или финансовой программе.Если вы подумываете о карьере финансового консультанта, было бы неплохо найти и проинтервьюировать кого-то, кто в настоящее время работает в этой области. Скажите им, что вы хотите стать финансовым консультантом, и задайте им конкретные вопросы о том, как выглядит средний рабочий день, какие факторы влияют на их вознаграждение, и что им нравится и не нравится в своей карьере. Это даст вам точное представление о том, чего ожидать от карьеры, к которой вы готовитесь.

ШАГ 2: Завершение стажировки

Еще учась в школе, неплохо было бы пройти стажировку в финансовой консультационной фирме или к единоличному практикующему специалисту.Стажировки помогут вам взглянуть на карьеру от первого лица и понять, что значит быть финансовым консультантом изо дня в день. Стажировки также представляют собой возможность пообщаться с существующими финансовыми консультантами и потенциально найти наставника. Некоторые отношения, которые вы формируете в качестве стажера, будут сопровождать вас на протяжении всей вашей карьеры. Наконец, стажировка хорошо вписывается в ваше резюме. Большинство работодателей предпочитают нанимать людей с опытом. Конечно, как недавний выпускник колледжа, у вас не будет большого опыта, если таковой будет.Стажировка дает бесценную возможность получить опыт и продемонстрировать свою активную заинтересованность в том, чтобы стать финансовым консультантом. Вы можете узнать, как пройти стажировку здесь .

ШАГ 3. Найдите работу

После того, как вы получили степень и приобрели некоторый опыт работы в качестве стажера, пора начинать поиск работы. Нет недостатка в ресурсах, которые помогут вам написать эффективное резюме. Вот несколько советов по написанию резюме, которое заметят:

  • Не ограничивайтесь своим образованием и опытом работы. Расскажите о том, что делает вас отличным сотрудником, и о ваших навыках, которые делают вас подходящим для этой должности.
  • Не теряйте слов. Короткие и убедительные утверждения в вашем резюме помогают работодателю определить и запомнить те моменты, которые вы пытаетесь донести.
  • Поместите важные вещи вперед. Можно работать по шаблону, но вы пытаетесь представить себя уникальной личностью потенциальным работодателям. Не стесняйтесь использовать шаблон, чтобы убедиться, что он эффективно продает вас как потенциального сотрудника.

Наша статья о том, как подготовить резюме, которое привлечет ваше внимание, тоже может помочь.

Загрузите бесплатную электронную книгу «

Как добраться отсюда: истории карьерного пути от специалистов по финансам », чтобы из первых рук узнать, что такое успешная карьера в сфере финансов.

ШАГ 4: Получите сертификат

Область финансового консультирования является конкурентоспособной. Многие консультанты стремятся получить сертификаты или лицензии, чтобы помочь им развить специальность или выделиться среди конкурентов.Накопив некоторый опыт работы в этой области, вы лучше поймете, какой вид работы вам нравится в качестве финансового консультанта. Этот опыт поможет вам решить, какие сертификаты подходят для вашей карьеры. Некоторые распространенные сертификаты и лицензии, которые получают финансовые консультанты:

ШАГ 5: Получите дополнительное образование

Жажда знаний сослужит вам хорошую службу в любой карьере. Специалисты по финансовому консультированию часто возвращаются в школу, чтобы получить ученую степень или даже докторскую степень.Ваша работа зависит от вашей способности давать ценные финансовые советы клиентам. Стремление к дальнейшему образованию — это реальный способ продемонстрировать вашу приверженность предоставлению отличных услуг в продолжении вашей карьеры. Спрос на финансовых консультантов высок и будет продолжать расти по мере того, как наше общество становится более финансово грамотным и осознает важность принятия разумных финансовых решений. Теперь, когда вы понимаете, как стать финансовым консультантом, вы готовы наметить свой собственный карьерный путь и начать давать ценные советы.

Как изучать финансы без финансовой подготовки

Сейчас прекрасное время, чтобы изучить основные принципы финансов, независимо от вашей отрасли или опыта. Национальный фонд финансового образования недавно обнаружил, что 76 процентов американцев поставили финансовые цели на 2020 год, а с учетом того, что кризис COVID-19 изменил планы, 88 процентов сообщают, что испытывают финансовый стресс.

Если вы попадаете в одну или обе эти группы, изучение финансов может помочь вам уменьшить беспокойство по поводу финансовых неизвестностей и работать для достижения ваших личных и профессиональных целей.

Если у вас нет финансового опыта, повышение финансовой грамотности может стать способом принимать обоснованные бизнес-решения и эффективно руководить своей командой на работе. Это также может быть способом позиционировать себя как разностороннего сотрудника или кандидата на работу.

Вот шесть шагов, которые следует помнить при получении финансового образования.


Бесплатная электронная книга: Руководство для менеджера по финансам и бухгалтерскому учету

Получите доступ к своей бесплатной электронной книге сегодня.

СКАЧАТЬ СЕЙЧАС

6 шагов к изучению финансов без финансового образования

1.Определите свое «почему»

Подумайте о реальных способах, которыми финансовая грамотность может вам помочь. Спросите себя: «Что поможет мне узнать о финансах в личной жизни и карьере?»

Возможно, это поможет вам стать более сильным кандидатом на работу, получить повышение по службе или внести свой вклад в финансовые обсуждения, которые повлияют на вашу команду. Это также поможет вам понять взаимосвязь между текущими событиями и вашими личными финансами.

Чтобы найти свое «почему», посмотрите видео ниже с участием профессора Гарвардской школы бизнеса В.Г. Нараянан, который преподает онлайн-курс «Финансовый учет» и объясняет преимущества изучения финансов, даже если вы не занимаетесь финансами:

Просмотр видео

Какой бы ни была причина повышения финансовой грамотности, записывайте ее и ссылайтесь на нее в процессе обучения. Используйте это как мотиватор, когда вам нужно ободрение.

2. Определите, какой метод обучения лучше всего подходит для вас

Есть несколько способов узнать о финансах, включая онлайн-курсы, очные занятия, чтение финансовых публикаций, самостоятельное обучение по книгам по финансам и присоединение к сети профессиональных финансовых специалистов.Чтобы выбрать подходящий вам метод, необходимо взвесить несколько факторов, например:

  • Стиль обучения: Все учатся по-разному. Вы можете быть визуальным, слуховым или кинестетическим учеником. Исследования показывают, что когда в процессе обучения задействованы несколько органов чувств, у вас больше шансов запомнить информацию. Если вы подберете курс, который позволит вам услышать информацию, увидеть ее визуально и выполнить интерактивные упражнения, вы сможете использовать все три стиля обучения.
  • Бюджет: Бюджеты на личный и профессиональный рост у всех разные. Ваш бюджет может ограничивать вас бесплатными ресурсами, или, возможно, он позволяет использовать платный курс. Если вы рассматриваете один из этих вариантов, проверьте, предоставляет ли ваша компания помощь в оплате обучения. Помните, что изучение финансов — это инвестиция в себя и свою карьеру.
  • Расписание: Независимо от того, работаете ли вы с девяти до пяти, работаете в ночную смену, у вас есть дети в школе или в присмотре за детьми, или у вас есть другие обязанности, главное — выбрать метод обучения, который соответствует вашему графику.Если ваше обучение мешает другим аспектам жизни, у вас будет меньше шансов довести его до конца и достичь своих целей.
  • Варианты транспортировки: Варианты транспортировки также следует принимать во внимание, особенно если вы планируете очное обучение финансам. По этой причине многие люди считают полезным пройти онлайн-курс, то есть вы можете изучать материал где угодно и когда угодно.

Какой бы метод обучения вы ни выбрали, убедитесь, что он вам подходит.

Связанный: Стоит ли вам проходить онлайн-класс? 9 вещей, на которые стоит обратить внимание

3. Посвятите время своему обучению

Выбрав подходящий для вас метод, выделяйте определенное время каждый день или неделю, чтобы изучать финансы. Составление расписания на это время может помочь сделать изучение новых навыков частью вашей повседневной жизни. Каждый раз, когда вы садитесь закончить учебную работу, дочитать до конца или вести финансовые разговоры, вы можете испытывать гордость, зная, что сознательно посвящаете время своему росту.

4. Подключение к реальным ситуациям

Чтобы укоренить ваше понимание финансовых принципов в реальности, постарайтесь связать материал с примерами из реальной жизни, когда это возможно. Будь то примеры из вашей собственной жизни или тематические исследования других предприятий, примеры из реального мира могут сделать туманные концепции более осязаемыми и значимыми для ваших целей.

5. Взаимодействие с другими финансовыми специалистами

Изучая финансы, вы можете чувствовать себя одиноким в своих усилиях, но это далеко от истины.Взаимодействие с людьми, имеющими схожие цели и опыт, может стимулировать интересные разговоры, открыть вам глаза на новые перспективы и предложить поддержку в форме сообщества.

Например, Пол Аккорнеро, международный коммерческий директор, прошел онлайн-курс «Лидерство с финансами» и основал сообщество соучеников.

«Мне понравилось, что платформа курса позволяет вам общаться с сокурсниками, делиться опытом и учиться друг у друга», — говорит Аккорнеро.

Независимо от того, проходите ли вы курс со встроенной функцией сообщества или вам нужно отслеживать контакты в Интернете, поиск сети других финансовых профессионалов может быть неоценимым.

6. Продолжайте задавать вопросы

Главное — никогда не переставать учиться после завершения учебы. Используйте полученные знания как трамплин, чтобы задавать вопросы, которые вы раньше не могли бы задать. Финансы — это глубокая и далеко идущая тема, и всегда есть чему поучиться.


Инвестируйте в свой рост

Помня об этих шагах, все, что осталось сделать, — это сделать рывок. Тратить время на личный и профессиональный рост — действительно выгодное вложение. Финансовая грамотность может позволить вам найти новую работу, возглавить свою команду и позиционировать себя так, чтобы чувствовать себя хорошо информированным и уполномоченным, независимо от вашего происхождения.

Хотите узнать, как расширение вашего понимания финансов может продвинуть вашу карьеру? Изучите наш шестинедельный онлайн-курс Leading with Finance или другие курсы по финансам и бухгалтерскому учету, и узнайте, как вы можете получить навыки и уверенность, чтобы понять финансовый ландшафт вашего бизнеса и отрасли.

Как стать финансовым менеджером

Финансовый менеджер отвечает за финансовое здоровье организации, независимо от отрасли. Как эффективный финансовый менеджер, вы несете полную ответственность за то, чтобы финансовые решения, принимаемые компанией, соответствовали налоговым и коммерческим нормам, а решение было наиболее рентабельным.

Являясь официальной опорой финансов компании, обладаете ли вы различными сертификатами и квалификациями, обновленными знаниями и специализациями, чтобы сделать вашу карьеру финансового менеджера на этом жестко конкурентном рынке?

Помимо очевидной работы с числами, описание должности финансового менеджера включает в себя требование наличия множества различных навыков, от знания законов и нормативных актов, эффективных коммуникативных и лидерских навыков до соответствия требованиям и налоговой грамотности. множество вещей, которые следует учесть перед тем, как работодатель наймет финансового менеджера.

Успешные финансовые менеджеры имеют следующие атрибуты при заполнении роли финансового менеджера:

  • Честность и порядочность
  • Полностью разбираюсь в принципах работы бизнеса
  • Аналитический и вопрошающий ум
  • Профессиональные коммуникативные навыки
  • Способность коучить и наставник
  • Хорошие финансовые знания в области бухгалтерского учета и налогового права
  • Приспосабливаемость и принятие изменений

Катмаре Кутзее, финансовый менеджер группы GetSmarter, рассказала о функциях финансового менеджера с акцентом на свой опыт работы в этой постоянно меняющейся отрасли:

«Роль финансового менеджера очень зависит от отрасли и компании, но общая тенденция заключается в получении функциональных навыков, выходящих за рамки вашей обычной квалификации.Каждому цифровому человеку необходимо больше технических ноу-хау — по сути, вы должны постоянно обновляться, чтобы найти более эффективные способы составления бюджета, прогнозирования и завершения финансового анализа ».

Каковы основные обязанности финансового менеджера?

Роль финансового менеджера включает выполнение разнообразных обязанностей, поскольку определение финансового менеджера включает как управление коллегами, так и надзор за каждой финансовой транзакцией и решением.

Ключевые обязанности финансового менеджера включают оказание влияния в следующих трех ключевых областях:

Финансовый менеджмент
  • Полностью понимать основы доходов, расходов и прибылей и убытков
  • Составление кассовых, операционных и гибких бюджетов и финансовых отчетов для индивидуальных предпринимателей, товариществ, закрытых корпораций и компаний
  • Измерение и оценка финансовых результатов путем изучения как долгосрочных, так и краткосрочных финансовых целей фирмы, а также различных методов анализа

Хотите эти навыки?

Управление соответствием
  • Применять управление рисками и внутренний контроль, а также измерять доходность чистых активов и устанавливать справедливые цены на активы компании
  • Обеспечение соблюдения применимых законов и процедур
  • Изложить юридические принципы корпоративного управления и указать на необходимость проведения курсов по соблюдению нормативных требований в вашей организации.

Хотите эти навыки?

Налоговое управление
  • Контроль налогообложения предприятий, штрафов и пени, НДС, налога на прирост капитала и системы самооценки налогообложения
  • Надзор за налоговым планированием, системами и контролем, а также систематизация налоговых документов
  • Разрешать и разрешать споры, связанные с законодательством о подоходном налоге, и сообщать о юридических последствиях налогового мошенничества и уклонения от уплаты налогов.

Хотите эти навыки?

Финансовый менеджмент
  • Полностью понимать основы доходов, расходов и прибылей и убытков
  • Составление кассовых, операционных и гибких бюджетов и финансовых отчетов для индивидуальных предпринимателей, товариществ, закрытых корпораций и компаний
  • Измерение и оценка финансовых результатов путем изучения как долгосрочных, так и краткосрочных финансовых целей фирмы, а также различных методов анализа

Хотите эти навыки?

Управление соответствием
  • Применять управление рисками и внутренний контроль, а также измерять доходность чистых активов и устанавливать справедливые цены на активы компании
  • Обеспечение соблюдения применимых законов и процедур
  • Изложить юридические принципы корпоративного управления и указать на необходимость проведения курсов по соблюдению нормативных требований в вашей организации.

Хотите эти навыки?

Налоговое управление
  • Контроль налогообложения предприятий, штрафов и пени, НДС, налога на прирост капитала и системы самооценки налогообложения
  • Надзор за налоговым планированием, системами и контролем, а также систематизация налоговых документов
  • Разрешать и разрешать споры, связанные с законодательством о подоходном налоге, и сообщать о юридических последствиях налогового мошенничества и уклонения от уплаты налогов.

Хотите эти навыки?

Какова карьера финансового менеджера?

По данным U.S. Бюро статистики труда, ожидается, что количество рабочих мест для финансовых менеджеров вырастет на 19% до 2026 года, что эквивалентно 37 700 новым доступным должностям. 1

По мере того, как все больше компаний расширяется во всем мире, спрос на финансовых менеджеров быстро растет. Однако, хотя многие финансовые менеджеры часто начинают работать в одном и том же месте, многие перейдут в разные сектора после нескольких лет опыта работы в этой области.

«Люди, с которыми я учился, мы все пошли одним путем.Часто, когда вы получаете степень бакалавра коммерции, написание статей приводит к тому, что вы попадаете в совершенно разные сектора, которые определяют, какие дальнейшие исследования или курсы финансового менеджера вам понадобятся. Вы можете стать разработчиком программного обеспечения или заняться финансовым анализом или прогнозированием, но отрасли меняются так быстро, что необходимо постоянное улучшение ».

Сама Катмаре получила степень бакалавра коммерции по математике, вторая степень бакалавра по бухгалтерскому учету и диплом о последипломном образовании по бухгалтерскому учету. Затем она закончила CIMA в области управленческого учета и получила квалификацию ACCA, завершив свои статьи в BDO South Africa.

Большинство финансовых менеджеров должны иметь за плечами не менее пяти лет опыта до назначения на руководящий уровень и изучать дополнительные сертификаты или курсы финансового менеджера, чтобы получить дополнительную аккредитацию перед повышением в должности.

«Финансовый менеджер не зря употребляет слово« менеджер »- вам нужно обладать определенным типом личности, чтобы управлять людьми, а когда дело доходит до финансового менеджмента, вам нужно особенно любить перемены — с точки зрения вашей команды, отрасль и компания — если вы не хотите адаптироваться, вы отстанете, и это большая проблема, если ваша компания не меняется.”


Материалы по теме: Узнайте больше о роли финансового менеджера


Какова потенциальная зарплата финансового менеджера?

Опыт является решающим фактором, когда речь идет о зарплате финансового менеджера. Те, кто работает с ценными бумагами и товарными биржами, а также в другой инвестиционной деятельности, такой как трасты и управление портфелем, часто получают более высокие зарплаты финансового менеджера. 2

Щелкните страну , чтобы узнать, сколько вы можете ожидать от зарплаты финансового менеджера в Южной Африке, Великобритании или Соединенных Штатах Америки:
  • ЮАР
    Начального уровня R280,000
    В середине карьеры R480 000
    Опыт работы 15 лет 800 000 рандов
  • Великобритания
    Начального уровня £ 22 000
    В середине карьеры £ 35 000
    15 лет опыта £ 65 000
  • США
    Начального уровня 46 000 долл. США
    В середине карьеры 71 000 долл. США
    Опыт работы 15 лет 110 000 долл. США
Каковы требования к образованию и обучению финансового менеджера?

Ожидается, что финансовый менеджер будет иметь достаточную степень бакалавра, часто специализирующуюся на таких предметах, как математика, бухгалтерский учет, финансы или экономика.Обычно это четырехлетняя степень, и большинство финансовых менеджеров не будут нанимать сразу после университета без опыта работы в связанной организации.

После завершения своих статей в BDO South Africa в роли стажёра бухгалтера, Катмаре стала руководителем аудита подрядчика и, наконец, финансовым менеджером группы в GetSmarter.

Ожидается, что, оказавшись на местах, финансовые менеджеры будут постоянно повышать свою квалификацию с помощью курсов для финансовых менеджеров, сертификации и лицензирования, если их компания требует этого.Продвижение и рост часто более вероятны, если финансовые менеджеры будут соответствовать меняющимся временам, пройдя обновленное обучение финансовых менеджеров.

«Мне нравится жить по принципу« ничего великого не достигается в вашей зоне комфорта »- вам нужно постоянно развиваться, искать проблемы, любить перемены и создавать среду, в которой команда, которой вы управляете, тоже любит перемены, расти и развиваться. эволюционировать.»


Какие навыки вам необходимы для развития в карьере финансового менеджера?

1 Бюро статистики труда
2 Хронология

7 шагов для начала карьеры в сфере финансов (с советами)

Финансовая отрасль может предоставить множество возможностей для карьерного роста в зависимости от вашего образования, опыта, навыков и интересов.Хотя это может быть конкурентная область, вы можете предпринять определенные шаги, чтобы обратиться к менеджеру по найму и обеспечить себе должность. После того, как вы определили, какие должности в сфере финансов наиболее привлекательны для вас, вы можете приступить к поиску и подаче заявок на эти должности.

В этой статье мы объясним, что вам, вероятно, понадобится, чтобы начать карьеру в сфере финансов, опишем, как начать свою карьеру в области, дадим советы, которые вы можете использовать, чтобы начать работу в финансовой сфере, и поделимся списком вакансий в финансовой отрасли. .

Что такое карьера в сфере финансов?

Карьера в сфере финансов — это любая должность, которая предполагает работу в финансовой компании или имеет какое-то отношение к финансам в организации, имеющей другое направление.Например, вы можете рассматривать как бухгалтера в группе ресторанов, так и представителя службы поддержки клиентов в банке, имеющими карьеру в сфере финансов. Финансовая отрасль может поддерживать должности с более высокими доходами, и многие организации предоставляют обучение и ресурсы, необходимые для получения возможностей продвижения по службе.

Связано: 6 основных навыков бухгалтерского учета

Что вам нужно, чтобы начать карьеру в сфере финансов?

Менеджер по найму или специалист по персоналу, вероятно, захочет увидеть, что вы организованы, надежны, аналитичны и ориентированы на детали.Им также может понадобиться сотрудник, который сможет хорошо управлять отношениями с другими, решать проблемы и надлежащим образом общаться с клиентами.

Опыт и образование также являются важными составляющими для начала карьеры в сфере финансов. Хотя, вероятно, вам будет полезно иметь некоторый опыт работы в области финансов или смежной области, вы также можете поделиться любыми волонтерскими или внештатными возможностями, которые у вас были, или обсудить проект колледжа, которым вы особенно гордитесь.

Если вы собираетесь поступить в колледж, изучите варианты получения степени в области финансов или другой смежной специальности.Вы можете получить степень в области экономики, маркетинга, бизнеса или другой области, которая также будет соответствовать вашим целям и идеальному карьерному пути.

Как начать карьеру в сфере финансов

Путь к успеху в карьере требует работы и решимости. Используйте эти шаги в качестве руководства для начала карьеры в финансовой индустрии:

1. Получите степень бакалавра

Хотя вам технически не обязательно получать ученую степень для работы в сфере финансов, дополнительное образование может помочь вам выделиться менеджеру по найму и не отставать от других кандидатов на определенную роль.Особенно, если работа, которую вы хотите, является более специализированной, вы, вероятно, выиграете от получения степени в области финансов, а не в бизнесе или другой смежной области. Ваше образование также может познакомить вас с финансовыми концепциями и ценной информацией, которую вы можете использовать в своей будущей карьере.

2. Пройдите стажировку

Стажировка дает вам возможность узнать больше о финансовой отрасли, поскольку вы работаете в компании, которая может дать вам представление о том, как может развиваться ваша карьера.Подумайте о прохождении нескольких стажировок, каждая в разных частях финансовой индустрии, поскольку каждая стажировка может расширить ваши знания и помочь вам отточить свои интересы и желаемый карьерный путь.

Еще одним преимуществом стажировки является то, что вы можете построить свою профессиональную сеть, включив в нее тех, с кем вы работаете. Когда вы подаете заявку на вакансию, эти же коллеги могут помочь вам получить должность. Вы также можете поделиться своим опытом стажировки с менеджером по найму во время собеседований или обновить свое резюме, включив в него свои проекты и достижения по стажировке.

3. Используйте текущего сотрудника в качестве реферала

Если один из ваших контактных лиц работает в компании, в которую вы подаете заявление, спросите, можете ли вы использовать их в качестве реферала. Многие менеджеры по найму более охотно смотрят ваше резюме и рассматривают вашу вакансию, если кто-то может поручиться за вас как за квалифицированного кандидата.

4. Пройдите соответствующие курсы

Вы можете выбрать курсы колледжа или курсы повышения квалификации, которые поддерживают интересующую вас должность.Например, вместо того, чтобы выбирать курсы психологии, вы можете сосредоточиться на курсах бизнеса, бухгалтерского учета, экономики или этики, которые могут научить вас навыкам и познакомить вас с концепциями, которые сделают вас более сильным кандидатом на работу.

Вы также можете пройти курсы лицензирования по различным финансовым темам, которые могут подготовить вас к работе в отрасли. Эти типы курсов обычно не связаны с колледжем или университетом — вместо этого они предоставляются регулирующими органами.

5.Объединитесь с наставником

Наставник может стать важной частью начала вашей карьеры в сфере финансов. Роль наставника состоит в том, чтобы направлять вас в вашей карьере, предоставляя ресурсы, необходимые для достижения успеха, и помогая вам укрепить уверенность в своих силах. Ваш наставник может помочь вам установить ваши цели и разработать план их достижения. Чтобы найти наставника, подумайте о том, чтобы спросить своего менеджера по стажировке или руководителя, профессора колледжа или кого-то еще, кого вы знаете, который сделал успешную финансовую карьеру.

6.Посетите ярмарку вакансий

На ярмарке вакансий вы можете поговорить с представителями компании об их организации и возможностях, доступных кандидатам с вашей квалификацией. Иногда вы можете оставить копию своего резюме этим людям, а некоторые даже проводят предварительные собеседования во время мероприятия.

7. Начните с должности начального уровня

Если вы хотите работать в финансовой сфере, подумайте о том, чтобы начать работу с должности начального уровня. Даже если ваша роль не связана с финансами, вы можете обнаружить, что можете получить повышение по службе, а затем подать заявку на работу, которая вас больше всего интересует.Например, вы можете изучить возможность трудоустройства в качестве специалиста по персоналу в крупной финансовой фирме или помощника финансового директора местного кредитного союза.

Можете ли вы начать карьеру в сфере финансов без ученой степени?

Можно работать в сфере финансов без соответствующей степени, если вы хотите работать секретарем, помощником, кассиром в банке или другой должностью начального уровня, для которой не требуется ученая степень. Для большинства других вакансий потребуется степень, но менеджеры по найму также обращают внимание на ваш опыт, способности и набор навыков.

В зависимости от работодателя вы можете иметь ученую степень в любой отрасли и при этом получить должность в этой области, если вы сможете показать, что обладаете качествами, которые они ищут при новом найме. Для должностей более высокого уровня менеджеры по найму обычно требуют для рассмотрения конкретные степени или сертификаты.

Связанный: 14 советов по карьере для студентов колледжей

Советы для входа в финансовую отрасль

Изучите эти советы, чтобы увеличить свои шансы на попадание в финансовую отрасль:

Раздел развития навыков ваше резюме

Поскольку менеджеры по найму хотят знать, что у вас есть навыки и способности, необходимые для достижения успеха на должности, убедитесь, что они видят, что дает вам право на эту работу.Вы можете поделиться своими техническими навыками и социальными навыками, поскольку они относятся к должности, на которую вы претендуете.

Включите свои сильные стороны в свое резюме

Помимо раздела о навыках в резюме, вы также можете включить свои навыки в свою карьерную цель и в описание ваших обязанностей на предыдущих должностях, даже если они не были в сфере финансов промышленность. Если вы недавно закончили колледж, подумайте о том, чтобы выделить любые специальные проекты, которые вы завершили в школе, которые демонстрируют ваши уникальные навыки.

Используйте свои связи

Если у вас есть опыт работы в других отраслях до перехода в финансовый сектор, подумайте о людях, с которыми вы работали, чтобы понять, сможет ли кто-нибудь из них помочь вам получить должность. Если вы недавно закончили обучение, возможно, стоит спросить своих профессоров, есть ли у них какие-либо связи с работой в этой области.

Изучите компанию, в которую вы подаете заявку, с помощью

Вы можете провести исследование, чтобы узнать больше о каждой компании, которую вы рассматриваете, в том числе о том, как их предыдущие и нынешние сотрудники относятся к организации и какие возможности для продвижения она может предложить.Вы также можете узнать больше об их процессе приема на работу прямо на странице трудоустройства на их веб-сайте. Эта информация поможет вам подать заявку и принять работу в компании.

Связано: Финансовые навыки, которые следует включить в свое резюме по типу работы

Возможности трудоустройства в финансовой отрасли

Вот список карьерных возможностей, которые следует учитывать, если вы хотите работать в сфере финансов. Чтобы получить самую свежую информацию о зарплате от Indeed, нажмите ссылку о зарплате рядом с каждым названием должности ниже:

Средняя зарплата по стране: 23 546 долларов в год

Основные обязанности: Банковский служащий поддерживает работу банка или кредитного учреждения. профсоюз, в котором они работают, и клиентов финансового учреждения, выполняя канцелярские обязанности.Они обрабатывают депозиты и снятие средств, предлагают другие финансовые продукты, составляют банковские выписки и обновляют информацию о счетах.

Подробнее: Узнайте о работе кассира банка

2. Клерк по счетам к оплате

Средняя зарплата по стране: 33 927 долларов в год

Основные обязанности: Клерк по счетам к оплате отвечает за обработку входящих платежей и подготовка счетов. Они сверяют счета компании, готовят банковские депозиты и создают финансовые отчеты для заинтересованных сторон и высшего руководства.

Подробнее: Узнайте, как стать специалистом по счетам к оплате

Средняя зарплата по стране: 54 728 долларов в год

Основные обязанности: Бухгалтер ведет финансовую отчетность компании. Они подают налоговые декларации, упрощают расчет заработной платы для сотрудников, составляют отчеты и финансовые отчеты, а также составляют бюджеты. Бухгалтеры также могут работать с заинтересованными сторонами компании для разработки бизнес-планов.

Подробнее: Узнайте о том, как стать бухгалтером

Средняя зарплата по стране: 63 752 доллара в год

Основные обязанности: Консультант по инвестициям отвечает за работу с компаниями для разработки их инвестиционных планов на основе их целей .Они дают советы по надежным инвестициям, исследуют различные финансовые варианты и следят за тенденциями в области инвестиций.

Средняя заработная плата по стране: 79 353 долларов в год

Основные обязанности: Андеррайтер оценивает заявки на получение ссуды, чтобы определить финансовый риск, который кредитор возьмет на себя, дав ссуду заявителю. Они просматривают кредитные рейтинги и историю, проверяют доход, проверяют занятость и запрашивают у соискателей подтверждающие документы, чтобы они могли решить, предоставлять ли заемщику ссуду.

Подробнее: Узнайте о том, как стать страховщиком

Средняя зарплата по стране: 80 851 доллар в год

Основные обязанности: Бюджетный аналитик отвечает за помощь компаниям в создании и соблюдении бюджетов. Они обсуждают предложения по бюджету с менеджерами, определяют способы, которыми организация может следовать своему бюджету, информируют менеджеров о доступных средствах и контролируют расходы. Бюджетные аналитики также используют свои данные и финансовую историю организации, чтобы оценить, какие финансы потребуются компании в будущем.

7. Главный финансовый директор (CFO)

Средняя заработная плата по стране: 134 517 долларов в год

Основные обязанности: Финансовый директор управляет финансовой деятельностью компании. Они составляют и утверждают бюджеты, прогнозируют финансовые потребности, заключают контракты с поставщиками и поставщиками, контролируют дебет и кредитование компании и принимают инвестиционные решения. Финансовые директора также готовят отчеты, демонстрирующие финансовое состояние компании.

Подробнее: Узнайте о том, как стать финансовым директором (финансовым директором)

Как стать специалистом по финансовому планированию в Вирджинии — Вирджиния | Требования к сертификации | Описание работы | Что такое специалист по финансовому планированию?

Старый Доминион издавна известен как место, наводненное старыми деньгами, восходит к состояниям, заработанным в революционную эпоху на экспорте табака в Старый Свет.Сегодня штат занимает восьмое место в списке штатов, разработанном Phoenix International для домохозяйств миллионеров на душу населения по состоянию на 2017 год. Он также занимает девятое место в списке самых богатых штатов страны на 2019 год в US News & World Report. средний доход домохозяйства составляет 71535 долларов. Это свидетельствует о том, что к старым присоединяется множество новых денег, поскольку высокотехнологичные предприятия в Северной Вирджинии вдоль технологического коридора Даллеса и района Тайсона-Корнер приносят одинаковую прибыль как инвесторам, так и рабочим.

Возможно, поэтому штат штата по связям с персоналом прогнозирует 4.К 2021 году в Вирджинии спрос на личных финансовых консультантов увеличится на 1 процент, в результате чего штат сотрудников, численность которых составляет почти 6000 человек, составит 240 новых должностей. Торговые агенты по страхованию — тесно связанная с этим работа, которая часто связана с оказанием финансовых консультационных услуг, — по оценкам, вырастет на 3,7 процента за тот же период.

Эти специалисты по планированию работают с вирджинцами на всех уровнях богатства и дохода, однако, в головокружительном множестве различных областей: создание трастов и управление ими, консультирование по инвестициям, налоговое планирование, образовательные сбережения и пенсионное планирование.В нестабильные времена, с огромным набором опций и возможностей в меню, но ограниченным количеством времени, требуются высокопрофессиональные, этичные и хорошо обученные финансовые консультанты, чтобы сохранять сбережения в безопасности и помогать создавать богатство, чтобы поддерживать такую ​​жизнь. семьи хотят руководить.

Но если просто теплых нечетких чувств от помощи широкому кругу соотечественников из Вирджинии в реализации их мечтаний недостаточно, чтобы мотивировать вас, подумайте вот о чем: средний личный финансовый консультант в штате в 2019 году заработал 126220 долларов, выполнив все эти задачи, по данным Бюро статистики труда.И это только среднее; самые образованные, обученные и самые опытные терпели гораздо больше.

Если это похоже на царапину, которую вы хотели бы наносить каждый год, то читайте дальше, чтобы узнать, какой путь вам придется пройти, чтобы добраться до нее.

Получение правильного образования, чтобы стать специалистом по финансовому планированию в Вирджинии

Как потенциальные работодатели, так и возможные клиенты будут стремиться удостовериться, что у вас есть высшее образование, прежде чем они захотят рисковать вами.Фидуциарная ответственность, связанная с финансовым планированием, действительно поднимает планку квалификации; никто не хочет, чтобы какой-нибудь бездельник распоряжался их деньгами.

Вот почему для получения всех наиболее важных профессиональных сертификатов, являющихся стандартными для данной профессии, требуется определенный уровень высшего образования. Формальное изучение концепций и основных элементов финансовой системы и принципов бухгалтерского учета является обязательным условием для любого, кто сегодня нанимает специалистов по финансовому планированию, и получение диплома о высшем образовании — единственный удовлетворительный способ продемонстрировать это.

Степени бакалавра для специалистов по финансовому планированию

Это означает, что почти в каждом случае, по крайней мере, четырехлетняя степень бакалавра. Самыми популярными специальностями для тех, кто занимается финансовым планированием, являются конкретные степени в планировании самого себя или других связанных областей, таких как бизнес, бухгалтерский учет или финансовые услуги. Но вы, по сути, можете составить программу любого типа, которая, по вашему мнению, даст вам наибольшее преимущество как планировщику; реальных ограничений по вашей специальности нет, если вы правильно подбираете факультативы или несовершеннолетние, чтобы получить опыт, необходимый для профессионального планирования.

Однако есть одно предостережение: вы должны выбрать программу , зарегистрированную Советом CFP , для основного или несовершеннолетнего, или иметь другой план для приобретения определенных определенных классов, необходимых для получения CFP (сертифицированного специалиста по финансовому планированию). CFP является одним из самых важных профессиональных сертификатов в отрасли, и он требует, чтобы у вас была не только степень бакалавра, но и 15 кредитов, полученных по 9 конкретным предметам в соответствии с мандатом Совета CFP. Программа, зарегистрированная советом директоров, будет включать все эти требования и избавит вас от многих проблем с получением квалификации в дальнейшем.

Степень магистра для специалистов по финансовому планированию

Многие специалисты по финансовому планированию не останавливаются на том, чтобы просто получить степень бакалавра. Это высококонкурентная сфера, и получения такой же базовой квалификации, как и у всех остальных, недостаточно, чтобы вывести вас впереди остальных.

Однако два года обучения в магистратуре могут значительно повысить ваш потенциал заработка и обещать продвижение на важные должности в финансовых компаниях. Вы потратите это время на изучение наиболее сложных и важных элементов экономики, финансовых систем, методов бухгалтерского учета и политики.Стажировки поместят вас в самую гущу общения с настоящими лицами, принимающими решения, и вы увидите, как они работают и как думают. Вы будете работать в тесном контакте с профессорами, которые сделали карьеру на анализе финансовых систем и получить указания по наиболее важным элементам. И вы примете участие в исследовании, раскрывающем новые методы и методы планирования.

Вы также получите второй укус в яблоке программы CFP Board-Registered, поскольку в этом списке есть и степени магистра.Если вам не удалось набрать необходимые кредиты на уровне бакалавриата, вы можете компенсировать это получением степени магистра.

Выбор аккредитованной программы на получение степени

На каждом уровне высшего образования аккредитация является важным фактором. Однако большинству студентов никогда не приходится задумываться об этом — базовая общая аккредитация является довольно стандартной процедурой для большинства американских университетов, настолько, что вы, вероятно, никогда не сталкивались с университетом, у которого ее не было бы.

Однако это не относится к аккредитациям по специальности.С определенными типами специализаций, такими как бухгалтерский учет и бизнес, хорошая школа будет иметь больше, чем просто общую аккредитацию. Они также приложат все усилия, чтобы получить специальную аккредитацию в одной из этих организаций:

Это потому, что каждая из них поддерживает тесные связи с американским бизнес-сообществом и использует свои знания и опыт для оценки дипломов и школ в области бизнеса и бухгалтерского учета. с другим набором стандартов. Они углубляются в содержание учебной программы, выбор инструкторов, организацию стажировок и общую доступность ресурсов, чтобы убедиться, что все это тесно связано с тем, что работодатели ожидают от выпускников.

Запись на учебный курс FinTech по финансовому планированию

Fintech — это новый и развивающийся аспект финансового мира, которому вы, вероятно, уже уделяете пристальное внимание. Передовые инструменты, такие как биткойны и другие криптовалюты, высокоскоростная алгоритмическая торговля, AI-анализ инвестиционного потенциала … все это тенденции, которые находятся на пути к перевороту финансовой индустрии. Само собой разумеется, что любой, кто обладает опытом в любой из этих областей, сейчас очень востребован.

Но вы не приобретете этот опыт в средней программе колледжа. Вместо этого вам придется искать в другом месте, например, в учебном лагере по финтеху.

Учебные курсы иногда проводятся колледжами, но они совсем не похожи на типичную университетскую практику. Они относительно недороги и чрезвычайно динамичны… длятся максимум недели или месяцы. Вместо традиционной учебной среды и заданий вы будете участвовать в проектных группах, которые работают с передовыми технологиями и реальными данными, чтобы попытаться решить реалистичные задачи того же рода, с которыми вы столкнетесь на работе.Преподаватели — это не традиционные ученые, а, скорее, вовлеченные эксперты, которые были увлечены прямо с работы и имеют последние сведения о новых разработках в этой области.

Благодаря этому интенсивному опыту вы изучите такие технологии и методы, как:

  • Расширенный анализ Excel
  • ИИ и машинное обучение, финансовая аналитика
  • Программирование на Python и использование финансовых библиотек
  • Криптовалюта и другие технологии блокчейнов, такие как Ethereum и Solidity

Большинство буткемпов являются очными и очными, но вы также можете найти онлайн-курсы с частичной занятостью, подобные этим, которые доступны для жителей Вирджинии:

Как и в большинстве учебных курсов, они также помогают в развитии карьеры Сервисы.Это означает, что вы получаете коучинг к собеседованию, подготовку резюме и советы по созданию портфолио, призванные помочь вам продемонстрировать свои новые навыки и получить новую должность или продвижение по службе с вашей нынешней должности, которой заслуживает ваш новый опыт в сфере финансовых технологий.

Добавление профессионального сертификата для повышения вашей квалификации в качестве специалиста по финансовому планированию

Профессиональные сертификаты — это то, что действительно движет финансовой отраслью. Хорошие специалисты по финансовому планированию создаются не только на основе книжного обучения; они также должны обладать практическим опытом, этическими стандартами из чистого золота и окончательными знаниями в предметной области, чтобы продвигаться вверх с самого нижнего уровня.

Профессиональные сертификаты существуют для того, чтобы объединить всю эту оценку в один пакет, чтобы клиенты и работодатели могли одним взглядом убедиться, что вы сняли планку для всех этих стандартов в различных областях специализации. Сертификаты, которые важны в сфере планирования, включают:

  • Дипломированный финансовый консультант (ChFC) — Требуется кредитные часы в течение 27 семестров на определенных курсах, хотя и не законченная степень, плюс 3-летний опыт работы
  • Дипломированный консультант по инвестициям (CIC) Не требуется; тем не менее, необходимо иметь CFA плюс 5-летний опыт работы
  • Дипломированный финансовый аналитик (CFA) Обладать 4 годами профессионального и / или университетского опыта
  • Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) Обладать степенью бакалавра степень плюс 3 года опыта
  • Персональный финансовый специалист (PFS) Иметь 75 часов обучения в области личного финансового планирования; Кроме того, иметь диплом CPA, который требует степени плюс 2 года опыта.

CFP, один из самых сложных, но ценных, можно получить только с определенным набором курсовых работ под вашим поясом, даже после того, как вы заработаете требуемый уровень бакалавра. .Если это не было частью вашей программы бакалавриата, если, например, вы приходите из другой области карьеры, вы все равно можете получить ее, приняв программу сертификатов CFP Board-Registered позже.

Как получить лицензию инвестиционного консультанта в Вирджинии

Начинающие владельцы фирм инвестиционных консультантов (IA) и представители инвестиционных консультантов этих фирм должны зарегистрироваться в отделе ценных бумаг и розничного франчайзинга Комиссии штата Вирджиния (SCC) . Регистрация осуществляется через систему IARD (Регистрационный депозитарий инвестиционных консультантов) Управления по регулированию финансовой индустрии (FINRA) после сдачи экзамена Серии 65 Североамериканской ассоциации администраторов ценных бумаг (НАСАА); или экзамен Series 7 в сочетании с экзаменом Series 66.

Многие инвестиционные консультационные фирмы имеют офисы в Вирджинии, имена которых известны как на национальном, так и на местном уровне. Некоторые из них включают Edward Jones и Wells Fargo, а также более мелкие фирмы, такие как Virginia Wealth Management Group.Большинство консультантов начинают свою деятельность в одной из этих респектабельных и авторитетных фирм, а затем начинают самостоятельное развитие или ищут более прибыльные и специализированные должности в крупных компаниях по управлению активами.

Как получить лицензию биржевого маклера в Вирджинии

Отдел ценных бумаг и розничного франчайзинга также выдает лицензии брокерско-дилерским агентам, желающим вести бизнес в пределах штата, при условии, что они также регистрируются в Центральном регистрационном депозитарии FINRA (CRD). ) .В соответствии с Административным кодексом штата Вирджиния, все брокерско-дилерские агенты должны сдать один из следующих экзаменов:

  • Единый экзамен по закону штата для агента по ценным бумагам, серия 63
  • Единый комбинированный экзамен по законодательству штата, серия 66 и серия 7

Требования к непрерывному образованию FINRA и NASAA включают компьютерный регулирующий элемент, состоящий из учебного курса, который проводится после двух лет лицензирования и каждые три года после этого; и предоставляемый фирмой элемент фирмы, который включает обучение продаж для зарегистрированных агентов, чтобы они были в курсе изменений в отрасли, включая новые инвестиционные продукты.

Как получить лицензию на продажу страхования жизни и фиксированных аннуитетов в Вирджинии

Страховое бюро Вирджиния SCC лицензирует производителей страхования жизни, которые также могут продавать фиксированные аннуитеты и тем самым предлагать продукты финансового планирования. Предварительного лицензионного обучения не требуется, но потенциальные производители должны сдать государственный экзамен на лицензирование, проводимый независимой сторонней прокторской фирмой Prometric. Фактическая регистрация лицензии осуществляется через систему Sircon или NIPR (Национальный реестр производителей страховых услуг) .

Как и в большинстве штатов, для того, чтобы иметь лицензию в течение долгого времени, требуется непрерывное образование. Для одного типа лицензии требуется 16 часов каждые 2 года, из которых 3 часа должны быть на курсах этики. Вы можете найти доступные и принятые курсы на сайте Sircon.

Если лицензированные производители страхования жизни в Вирджинии хотят расширить свои предложения за счет продажи переменных аннуитетов, они должны подать заявку на получение лицензии на переменный срок жизни и аннуитетов. Это достигается путем сдачи экзамена Series 63 вместе с экзаменом Series 6.Чтобы продлить лицензию на переменную жизнь и аннуитетную лицензию в Вирджинии, необходимо соблюдать требования к продолжению образования как FINRA, так и Бюро страхования.

как стать хорошим финансистом?

Финансист — это общий термин для профессионала в области финансов, который занимается крупными финансовыми операциями и работает на высшем уровне в отрасли. Финансисты могут работать на предприятия, правительства, банки или самостоятельно. В каждом случае финансисты делятся некоторыми из тех же основных карьерных достижений и навыков, чтобы подготовить их к работе с высокими требованиями, когда на кону стоят большие деньги.

Понимание экономики
Развитие базовых экономических знаний — первый шаг к тому, чтобы стать финансистом. Это также шаг, который становится постоянной обязанностью финансистов, которым нужны рабочие, современные знания не только в своей области, но и в других областях финансов. Это может начаться до того, как финансист начнет формальное образование. Управление личными активами, работа в семейной фирме в молодом возрасте и написание статей о финансах — все это способы, которыми начинающий финансовый профессионал может узнать об этой области и развить интерес на всю жизнь.

Формальное образование
Финансистам необходимо формальное образование, прежде чем они смогут начать свою карьеру. Помимо предоставления специализированных знаний и твердого понимания стандартной финансовой терминологии и методов, это образование также дает финансистам сертификаты и степени, необходимые им для продвижения в выбранных ими областях области. Например, финансисту с юридическим опытом потребуется высшее юридическое образование, а тому, кто работает финансовым менеджером, может потребоваться степень MBA. Требования к специальному образованию также существуют для студентов, которые хотят стать финансистами на государственных должностях.

Опыт работы
Прежде чем финансовый профессионал сможет получить статус финансиста, ему потребуется большой опыт работы. Карьера финансиста может включать любое количество должностей и должностей, как правило, с сильной тенденцией к продвижению по службе и повышенной ответственностью. Финансовые специалисты также проводят исследования и публикуют свои работы, что часто является первым шагом на пути к получению репутации эксперта в одной или нескольких конкретных областях финансов.

Карьерный рост и достижения
Имея опыт, начинающие финансисты также могут получить профессиональную аккредитацию.Эти полномочия, полученные от многих отраслевых ассоциаций, основаны на сочетании опыта работы и строгих экзаменов для признания финансовых специалистов, чьи навыки делают их лидерами в своей области. Получение верительных грамот, почетных степеней и наград — все это шаги, которые продвигают финансового профессионала по служебной лестнице и на видную позицию. Получение репутации успешного и заслуживающего доверия также является ключевым шагом для финансистов, которым нужно, чтобы другие доверяли им свои деньги.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *