10 способов проверить контрагента гарант – 10 :

10 способов проверить контрагента

Чтобы контрагент не подставил или не оказался мошенником – его нужно проверить. Причем сделать это нужно до того, как сделка состоялась, а не тогда, когда он перестал отвечать на ваши звонки и скрылся с деньгами в неизвестном направлении. 

Не хотите допустить такого? Тогда вот вам 10 способов проверить контрагента.

При подготовке сделки важно удостовериться в добросовестности потенциального бизнес-партнера. Его неблагонадежность может ударить по репутации – сделки с недобросовестными лицами скажутся на имидже фирмы, и по карману, например, в виде снятия налоговой расходов, отказа в вычете НДС. В свою очередь это приведет к ошибкам в отчетности, недоимкам по налогам, штрафам и пени.

Рассмотрим основные наиболее простые способы проверки контрагентов, которые позволят убедиться в его добросовестности.

1.Запросить у самого контрагента документы по его компании.

Обычно запрашивают следующие основные документы (копии): свидетельство о регистрации, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, устав, выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, справку об отсутствии задолженностей по налогам.

Также можно попросить контрагента предоставить данные о штатной численности, сведения о его имущественном положении, составе и стоимости основных средств, репутации на рынке, опыте работы в той или иной сфере. Запрос на получение этих документов свидетельствует о проявлении осмотрительности.

2. Получить информацию с помощью сервисов ФНС .

Доступна следующая информация:

• сведения из ЕГРЮЛ;
• зарегистрирован или нет контрагент по адресу «‎массовой регистрации»‎;
• о представленных контрагентом документов для регистрации изменений, вносимых в учредительные документы или сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ;
• что по контрагенту не приняты, в частности, решения о ликвидации, о реорганизации, об уменьшении уставного капитала, о приобретении обществом с ограниченной ответственностью 20% уставного капитала другого общества, опубликованные в Вестнике государственной регистрации;
• что в состав исполнительных органов контрагента не входят дисквалифицированные лица;
• об отсутствии учредителя или руководителя контрагента в реестре лиц, отказавшихся от участия (руководства) в организации;
• о принятии по контрагенту решения о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ как недействующего предпринимателя.

3. Получить информацию об участии контрагента в судебных разбирательствах.

На официальном сайте Высшего арбитражного суда РФ есть картотека арбитражных дел . Она даст информацию о судебных разбирательствах, в которых участвует контрагент.

Через сайт ФССП России можно узнать, ведется ли в отношении компании исполнительное производство. Информация о контрагенте будет в базе, если он не исполняет вступившее в законную силу решение суда.

4. Проверить лицензию.

Если деятельность контрагента требует обязательной лицензии, нужно выяснить, есть ли она в наличии.

Получить информацию о выдаче лицензии можно на сайтах лицензирующих органов.

Например, на сайте Роспотребнадзора есть реестр лицензий , выданных на деятельность, связанную с использованием возбудителей инфекционных заболеваний, и на деятельность в области использования источников ионизирующего излучения.

5. Оценить риск возможного банкротства.

Информация о применении к контрагенту процедуры банкротства есть в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц .

Здесь же можно найти другую полезную информацию. В частности, данные о стоимости чистых активов акционерного общества на последнюю отчетную дату.

Этот показатель позволит, например, оценить финансовое состояние контрагента. Стоимость чистых активов не должна быть меньше уставного капитала. В противном случае размер капитала нужно уменьшить до величины активов или увеличивать сами чистые активы. Либо нужно ликвидироваться.

6. Посмотреть бухгалтерскую отчетность.

В бухгалтерской отчетности можно увидеть, в частности, информацию о прибыльности контрагента, наличии убытков, размеры задолженности бизнес-партнера перед контрагентами и долгов ему, сдает ли он нулевую отчетность или нет.

Согласно Положению о ведении бухгалтерской отчетности в РФ, бухгалтерская отчетность компании за год является доступной для заинтересованных сторон (инвесторов, потенциальных покупателей, кредиторов, поставщиков, участников тендеров). Данные отчетности можно взять с сайта Федеральной службы государственной статистики или на сайте Центра раскрытия корпоративной информации .

7. Изучить реестр недобросовестных поставщиков по госзакупкам.

Полного списка недобросовестных поставщиков, к сожалению, пока нет. Но если контрагент участвует в госзакупках и является таким поставщиком, информацию о нем можно найти в реестре ФАС России.

8. Проверить руководителя контрагента.

Директор лицо компании. Подписываемые им документы и сделки могут быть признаны недействительными и привести к неприятным последствиям для бизнеса. Поэтому важно проверить информацию и конкретно о нем. На сайте Главного управления по вопросам миграции МВД России можно узнать, не включен ли паспорт ИП или руководителя контрагента в список недействительных паспортов РФ.

Перед подписанием документов обратите внимание на следующее:

• не является ли заключаемая сделка для вашего контрагента крупной;
• есть ли в уставе ограничения по заключению руководителем сделок, сумма которых превышает определенное значение;
• не истек ли срок полномочий представителя контрагента (он определен уставом или доверенностью).

9. Обратиться за информацией в налоговую инспекцию, в которой зарегистрирован контрагент.

Запросить данные о потенциальном партнере можно в налоговой инспекции по месту регистрации контрагента. Налоговики могут поделиться информацией, которая не относится к налоговой тайне, но они не обязаны это делать.

Можно запросить сведения о нарушениях контрагентом налогового законодательства и о примененных санкциях, об исполнении обязательств по уплате налогов и представлении налоговой отчетности.

Чтобы получить такую информацию, нужно составить запрос в произвольной форме.

10. Многофункциональная проверка с помощью сервиса «‎Моё дело»‎

Сервис Моё дело проверит ваших контрагентов онлайн сразу по нескольким параметрам.

• фирмы-однодневки;
• судебные разбирательства;
• «Черный список» ФНС;
• проверка на банкротство;
• участие в госконтрактах.

Достаточно ввести только ИНН и эта информация станет вам доступна. Существует 40 риск-факторов, которые оценят надежность контрагента.

Все в одном сервисе экономит время и упрощает проверку контрагента. Это позволит работать спокойно и без финансовых рисков. Попробуйте бесплатно.

Источник: http://www.buhgalteria.ru/article/n172177

wellsy.ru

13 бесплатных способов проверки контрагента|SMB24.ru: Малый и средний бизнес

Представляем вашему вниманию 13 различных сервисов проверки контрагента, необходимой при заключении любой сделки! Проверка вашего потенциального бизнес-партнера нужна для того, чтобы вы, как налогоплательщик, смогли убедиться в порядочности своего партнера. Уверенность в благонадежности делового партнера минимизирует ваши репутационные риски и риски предъявления претензий со стороны налоговых органов по заявленным вычетам и расходам по прибыли.

И так, как же можно проверить контрагента? В первую очередь, начать проверку можно по ИНН на сайте налоговой службы. 

Сервисы Федеральной налоговой службы (ФНС) России:

1. Используйте электронную выписку ЕГРЮЛ/ЕГРИП. 

По данному запросу узнаете основную информацию о контрагенте:

• числится ли он в ЕГРЮЛ/ЕГРИП;
• дата и место регистрации, юридический адрес;
• сведения об уставном капитале, учредителях;
• сведения о внесении изменений в реестр с указанием даты;
• коды ОКВЭД.

В случае отсутствия компании в соответствующем реестре заключать с ней договор нельзя. 

2. Проверьте, не представлены ли контрагентом документы для РЕГИСТРАЦИИ ИЗМЕНЕНИЙ, вносимых в учредительные документы, или сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ.

3. Узнайте, не принято ли в отношении контрагента решение о предстоящем ИСКЛЮЧЕНИИ из ЕГРЮЛ, как недействующего предпринимателя.

4. Удостоверьтесь, что в состав исполнительных органов организации-контрагента не входят ДИСКВАЛИФИЦИРОВАННЫЕ ЛИЦА

.

5. Выясните, не зарегистрирован ли контрагент по адресу «МАССОВОЙ РЕГИСТРАЦИИ».

6. Проконтролируйте отсутствие учредителя или руководителя организации в реестре лиц, ОТКАЗАВШИХСЯ ОТ УЧАСТИЯ (руководства) в организации.

7. Получите у налогового органа сведения о наличии ЗАДОЛЖЕННОСТИ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА ПО ОБЯЗАТЕЛЬНЫМ ПЛАТЕЖАМ.

8. Получите данные о том, имеется ли ПРИОСТАНОВКА ДАННЫХ ПО СЧЕТАМ организации. 

Картотека арбитражных дел

9. Проверьте, не участвует ли потенциальный контрагент в СУДЕБНЫХ РАЗБИРАТЕЛЬСТВАХ

. Сделать это можно на официальном сайте «Федеральные Арбитражные суды РФ» в картотеке арбитражных дел.

Сведения о банкротстве

10. Удостоверьтесь, что потенциальный контрагент не находится на какой-либо СТАДИИ БАНКРОТСТВА. Эту информацию можно найти на Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц. 

Исполнительное производство 

11. Проверьте, не является ли контрагент участником исполнительного производства. Сделать это можно, обратившись к БАНКУ ДАННЫХ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ПРОИЗВОДСТВ в отношении организаций-должников на сайте Федеральной службы судебных приставов (ФССП).

Реестр недобросовестных поставщиков

12. Если контрагент участвовал в закупках для государственных и муниципальных нужд, рекомендуем проверить Реестр недобросовестных поставщиков (подрядчиков, исполнителей) и реестр недобросовестных подрядных организаций. 

Проверка недействительных паспортов

13. На сайте Главного управления по вопросам миграции МВД России можно проверить, не включен ли паспорт индивидуального предпринимателя или руководителя контрагента в список недействительных паспортов РФ. 

Кроме вышеперечисленных сервисов вам необходимо:

До заключения сделки запросить у будущего делового партнера пакет документов: 

• свидетельство о государственной регистрации;
• свидетельство о постановке на налоговый учет;
• устав;
• решение об избрании (назначении) руководителя юридического лица;
• лицензии. 

Проверить сайт компании-партнера, промониторить отзывы в Интернете. 

Используйте максимально полный набор сервисов по проверке вашего контрагента перед заключением сделки, чтобы обезопасить ваш бизнес от недобросовестных участников! Удачи!

www.smb24.ru

10 способов проверить контрагента

30/11/2018

Зачем проверять контрагента?

Обязательства компании по проверке контрагента как проявление должной осмотрительности упоминаются на законодательном уровне (п. 10 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 12 октября 2006 г. N 53 «Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды»). Если организация сотрудничала с компаниями-однодневками, фирмами-«призраками», с организациями с сомнительной деятельностью или имеющие незакрытые судебные дела, то в получении налоговой выгоды может быть отказано, более того, могут наложить довольно большой штраф. 

При участии в тендерах особое внимание уделяется проверке контрагента как со стороны Поставщика (проверяем Заказчика), так со стороны организатора торгов (проверяем Поставщика). Когда на кону многомиллионные госконтракты, рисковать никто не хочет.

Рассмотрим 10 способов проверки контрагента, его добросовестности и платежеспособности.

1. Запрос копий документов. Можно получить необходимые документы (точнее, их копии) от самого контрагента: свидетельство о регистрации, свидетельство о постановке на учет, выписку из ЕГРЮЛ, документ, подтверждающий отсутствие задолженностей по налогам, ареста счета, сведения о численности штата и т.д. Используйте критерии оценки налогоплательщика налоговыми инспекциями (Приказ ФНС от 30 мая 2007 г. N ММ-3-06/333@ «Об утверждении Концепции системы планирования выездных налоговых проверок») для определения алгоритма действий.
2. Самостоятельный способ с помощью интернет-ресурсов. Этот способ проверки контрагента предполагает, что вы или ваши сотрудники самостоятельно, с помощью специальных сервисов ФНС, могут получить выписку из ЕГРЮЛ и ЕГРИП в режиме онлайн, проверить, не была ли компания ликвидирована, реорганизована, другие изменения, например, по размеру уставного капитала. Все эти и другие сведения можно получить из «Вестника государственной регистрации», в котором публикуются изменения об юридических лицах, которые они обязаны сообщать по закону. Вы можете проверить контрагента на сайте ФНС через реестры лицензий, реестры дисквалифицированных лиц, адреса массовой регистрации и т.д.
3. Проверка по судебным делам. Вы можете через картотеку арбитражных дел на главном сайте Верховного Арбитражного Суда РФ выяснить, принимал или принимает ли участие ваш контрагент в судебных разбирательствах. Это можно сделать через ИНН или ОГРН компании, ее юридического названия. А на сайте ФСПП России можно узнать, ведется ли в отношении компании исполнительное производство, т.е. процесса, который наступает, если компания не исполняет должным образом решение суда, вступившее в законную силу. Исполнительным производством занимается Служба судебных приставов.
4. Проверка лицензии. В случае деятельности контрагента, которая подразумевает обязательную лицензию, разумно проверить наличие этой лицензии у компании. Более того, такая проверка всегда проводится при разрешении споров о добросовестности налогоплательщика. Получить сведения о лицензии можно на соответствующих сайтах для каждого вида деятельности. 
5. Проверка финансовой состоятельности вашего контрагента. Внешне организация может выглядеть вполне успешной, а в реальности быть на грани банкротства, и тогда финансовые трудности вашего поставщика могут стать вашими проблемами. Чтобы этого не произошло, можно проверить компанию на предмет банкротства и реальной стоимости активов через Единый федеральный реестр о фактах деятельности юридических лиц. 
6. Проверка бухгалтерской отчетности. Этот шаг поможет определить, является ли бизнес вашего потенциального поставщика или подрядчика прибыльным, не заключает ли он с вами сделку, чтобы поправить свои дела. Согласно Положению о ведении бухгалтерской отчетности в РФ (п.89) бухгалтерская отчетность компании за год является доступной для заинтересованных сторон (инвесторов, потенциальных покупателей, кредиторов, поставщиков, участников тендеров). Эти данные можно найти на сайте Федеральной службы государственной статистики или на сайте Центра раскрытия корпоративной информации. 
7. Определение, к какому сегменту бизнеса относится контрагент: малому или среднему, или вовсе относится к категории микропредприятий? Это даст представление, во-первых, об уровне оборотов компании, во-вторых, о количестве работников. Например, субъекты среднего бизнеса имеют в штате от 101 до 250 человек, если компания заявляет о среднем бизнесе, имея в штате трех секретарей, то это фирма – мошенническая, однодневка, и не нужно заключать с ней никаких сделок.
8. При участии в тендерах сведения о недобросовестных поставщиках попадают в реестр ФАС, который регулярно обновляется. Поэтому в торгово-закупочной деятельности обратиться к данным этого реестра – обязательный шаг при проверке контрагента. Даже если компания ранее не принимала участия в тендерах, провести эту несложную процедуру желательно.
9. Налоговый способ – это обращение в налоговую инспекцию по месту регистрации контрагента с запросом данных о компании. Безусловно, почти всю информацию можно найти в интернете, в электронной форме. Для собственного спокойствия данных на сервисах ФНС, ФАС, Федресурса можно считать достаточными. Но для признания судом налоговый вычет обоснованным такой запрос может быть очень полезен, даже если в нем было отказано.
10. Личности. За решениями каждой фирмы стоят отдельные люди – директоры, руководители, уполномоченные люди, учредители и т.д. Чтобы не было потом обидно за сорванные сделки и потерянные деньги, следует проверить полномочия лиц, подписывающих документы. Проверить их паспорта на действительность, срок действия доверенности (если лицо, подписывающее договор, действует по доверенности), не номинальный ли директор руководит фирмой и не является ли он директором еще 15 фирм? Убедитесь, что полномочия представителя контрагента разрешают ему заключать сделки в заявленном объеме, нет ли ограничений в уставе организации, например.

Помощь в проверке контрагента в сфере закупок

Чтобы 100% быть уверенным в своем контрагенте, нужно провести большую работу, найти нужные ресурсы, сделать запросы в несколько инстанций и предусмотреть десятки «подводных камней». Однако можно довериться информационно-аналитической системе TradeInspect и получить быстрый и качественный результат. В этой системе найдут все необходимое для проверки контрагента все участники закупок: и Заказчики, и Поставщики, и представители банков – то есть те, кто несет ответственность за принятые решения в торгово-закупочной деятельности и смежных сферах.

Для анализа информации TradeInspect аккумулирует сведения из всех доступных источников и, используя высоко технологичные методы Business Intelligence, обрабатывает полученную информацию и формирует удобные и исчерпывающие бизнес-отчеты. 

Заказчик с помощью TradeInspect получает полную проверку поставщика и общую картину его тендерной активности. 

Поставщик имеет возможность выделить ключевых заказчиков, обратить внимание на конкурентов, определить долю СМСП в закупках данного заказчика, использовать статистику для анализа и прогноза вероятности победы в тендере. 

Для банков доступны регулярные выгрузки данных по клиентам: текущим, потенциальным, на основе заданных критериев. Они получают доступ к сведениям о компаниях, которым регулярно нужно обеспечение заявки или исполнения контракта.

Для анализа данных используются только первоисточники, что гарантирует достоверность предоставленной информации. Понятный интерфейс постоянно совершенствуется, исходя из запросов пользователей. Проверить контрагента с ним становится удобнее.

tradeinspect.ru