Налоги на зп: Сколько налогов платит работодатель за работника в 2021 году? — СКБ Контур

Виды налогов на зарплату в США. Какие бывают льготы на налоги.

Всем привет. Меня как-то просили рассказать о налогах в Америке и именно о таковых на зарплату, т. к. вы уже знаете, что налоги в магазинах на товары в каждом штате немного отличаются, и все цены в магазинах пишутся без учета налогов.

Когда вы работаете в США официально, нужно платить несколько налогов:

— Federal Income Tax (федеральный налог) от 10% до 39,6%;

— Social Security Tax (налог в фонд социального обеспечения) 6,2%;

— Medicare Tax (страхование здоровья по старости) 1,45%;

— State Tax от (налог штата) 0% до 11%.

То есть при получении зарплаты с нее вычитают четыре налога, а точнее – вычеты зависят от вида вашей работы. Если вы предприниматель, то потом самостоятельно платите налоги, а если вы работаете на кого-то (большинство людей работает через форму W2), то работодатель с вас высчитывает налог при выплате зарплаты.

Social Security Tax и Medicare Tax имеют фиксированную величину и вычитаются всегда вне зависимости от вашего дохода.

Federal Income Tax зависит от дохода, чем выше доход, тем больше федеральный налог. Если в год доход на семью из двух человек не превысил примерно $18 000, тогда федеральный налог не вычитается. Даже если, например, с каждого вашего чека на покупку снимали 5%, но в итоге за год вы и ваша жена или муж не заработали $18 000 или $19 000 на двоих, то потом вычтенные вам возвращают.

Для консультации по переезду в США наймите иммиграционного адвоката. Также мы рекомендуем вам рассмотреть иммиграцию в Канаду, так как это отличная альтернатива Америке.

Подпишитесь на наши соц. сети, чтобы узнать больше:
 Telegram,  Instagram,  YouTube-канал,  Facebook.

Читайте последние новости на Иммигрант.Сегодня:

В Чехии снижаются налоги на зарплату

Президент республики не согласен.

Что случилось? Чешский парламент утвердил предложенный правительством налоговый пакет, который предусматривает отмену «супергрязной» зарплаты. Благодаря этому заработная плата большинства работников с января 2021 года будет облагаться налогом по ставке 15% вместо нынешних 20,1%, сообщает 420on.cz. Для работников, месячный доход которых выше 140 тысяч крон (€5320), ставка налога составит 23%.

Как считают? В Чехии долгие годы в качестве базы налогообложения использовалась «супергрязная» («супербрутто») зарплата. Она включала в себя не только вознаграждение работнику до выплаты налогов, но и те отчисления, которые работодатель выплачивает за работника. Теперь от этого понятия уходят, что приведёт к снижению налоговой ставки.

Бонус. Одновременно с 1 января 2021 года базовая налоговая скидка для налогоплательщика увеличится с нынешних 24 840 крон (€950) в год до 27 840 крон (€1050) в следующем году и до 30 840 крон (€1170) — в 2022 году.

Калькулятор. «Каждый может рассчитать, насколько увеличится зарплата после налоговых изменений, на сайте Министерства финансов», — сказала министр финансов Алена Шиллерова.

Трудное решение. За указанные изменения проголосовали 70 из 104 депутатов чешского парламента. Ранее налоговый пакет был в целом одобрен Сенатом Чехии, однако потребовалось внести несколько поправок. Президент Чехии Милош Земан отказался подписать его, так как закон увеличит и без того рекордный дефицит государственного бюджета, но и не наложил вето. Это позволяет изменениям вступить в силу с 1 января 2021 года.

Также с нового года в стране вырастет минимальная зарплата и связанная с ней гарантированная заработная плата.

Условия цитирования материалов Prian.ru

Налог на зарплату в Украине 2021: Обзор, ставки

Всего в Украине непосредственно из самой заработной платы вычитаются два налога, еще один платится работодателем

В Украине принято разделять получаемую зарплату на две суммы – «грязные» деньги и «чистые». Первое понятие обозначает зарплату, с которой еще не уплачены налоги.

Всего в Украине непосредственно из самой заработной платы вычитаются два налога – налог на доходы физических лиц (НДФЛ) и военный сбор. Их ставки составляют 18% и 1,5% соответственно. Также работодатель обязан платить за работника единый социальный взнос – 22% от суммы заработной платы (или 8,41% если работник – лицо с инвалидностью).

Налог на зарплату под названием НДФЛ удерживается из заработной платы по ставке 18% (п. 167.1 НКУ). При этом снизить НДФЛ можно с помощью налоговой социальной льготы — это та сумма, которая уменьшает базу налогообложения НДФЛ при начислении заработной платы. НСЛ устанавливается в размере, равном 50% размера прожиточного минимума для трудоспособного лица (в расчете на месяц), установленного законом на 1 января отчетного налогового года (пп. 169.1.1 НКУ).

НСЛ применяется к доходу в виде зарплаты, начисленного в пользу налогоплательщика в течение отчетного налогового месяца, если размер такого дохода не превышает сумму, равную размеру месячного прожиточного минимума, действующего для трудоспособного лица по состоянию на 1 января отчетного налогового года,

Военный сбор появился в Украине с 2014 года. Его ставка всегда составляет 1,5%. Эту сумму как-то снизить невозможно. Как и НДФЛ, военный сбор взимается с полной суммы заработной платы. Вместе эти два налога составляют обязательные к уплате налоги с зарплаты — в том числе и с минимальной зарплаты.

Выплата единого социального взноса за каждого наемного работника целиком и полность ложится на плечи работодателя. Строго говоря, ЕСВ вообще-то налогом не считается, а является страховым платежом, так как практически это обязательный платеж в систему общеобязательного государственного социального страхования.

Важно помнить, что ЕСВ не вычитается из зарплаты, а начисляется отдельно и уплачивается за счет работодателя (предприятия, ФЛП) и является его расходами, а не расходами сотрудника. Соответственно, на сумму зарплаты в итоге он не влияет.

В целом, именно такая ситуация с уплатой налога на зарплату в Украине часто приводит к возникновению «теневой занятости» — когда работодатели, желая сэкономить на налогах, оформляют сотрудника на работу на зарплату по документам меньшую, чем в реальности, а разницу выдают в «конверте», или же вовсе не оформляют сотрудника документально. Не пугают даже введенные с 2021 года грандиозные штрафы за такие нарушения.

В общем-то это не мудрено – например, сотрудник с зарплатой в минимальные 6 тысяч гривен и премией в 3 тысячи гривен при полной уплате ЕСВ и других налогов обойдется предприятию не в 9 тысяч гривен – а чуть ли не в 10,5 тысяч.

Ранее мы рассказывали о том, как можно вернуть переплаченные государству налоги.

Как в 2-НДФЛ отражать доходы за декабрь, выплаченные в январе? — Эльба

Если заработная плата за декабрь 2020 начислена работнику и выплачена в январе 2021 (например, 10 января 2021 года), то при заполнении разд. 3 «Доходы, облагаемые по ставке __%» справки 2-НДФЛ должны быть отражены все доходы, начисленные и выплаченные работнику за выполнение трудовых обязанностей, в том числе доходы за декабрь, выплаченные в январе.

При этом в разд. 5 в поле «Сумма налога перечисленного» указывается сумма налога, перечисленного за налоговый период, включая сумму налога, перечисленного за декабрь в январе.

Действительно, в соответствии с п. 2 ст. 223 Кодекса при получении дохода в виде оплаты труда датой фактического получения налогоплательщиком такого дохода признается последний день месяца, за который ему был начислен доход за выполненные трудовые обязанности в соответствии с трудовым договором (контрактом).

Сдавайте отчётность в три клика

Эльба рассчитает налог и подготовит отчётность для бизнеса на УСН, ЕНВД и патенте. А ещё поможет cформировать счета, акты и накладные.

Налоговые агенты согласно п. 4 ст. 226 Кодекса обязаны удержать начисленную сумму налога непосредственно из доходов налогоплательщика при их фактической выплате.

Согласно п. 6 ст. 226 Кодекса налоговые агенты обязаны перечислять суммы исчисленного и удержанного налога не позднее дня фактического получения в банке наличных денежных средств на выплату дохода, а также дня перечисления дохода со счетов налоговых агентов в банке на счета налогоплательщика либо по его поручению на счета третьих лиц в банках.

Согласно разд. I Рекомендаций по заполнению формы 2-НДФЛ «Справка о доходах физического лица за 20__ год» (Приложение к форме 2-НДФЛ, утвержденной Приказом ФНС РФ от 02.10.2018 N ММВ-7-11/566@) форма Справки заполняется налоговым агентом на основании данных, содержащихся в регистрах налогового учета.

Бесплатный калькулятор подоходного налога — рассчитайте свои налоги

Федеральный подоходный налог с физических лиц, который администрируется налоговой службой (IRS), является крупнейшим источником доходов федерального правительства США. Почти все работающие американцы обязаны ежегодно подавать налоговую декларацию в IRS. В дополнение к этому, большинство людей платят налоги в течение года в виде налогов на заработную плату, которые удерживаются из их зарплат.

Налог на прибыль в США рассчитывается на основе налоговых ставок в диапазоне от 10% до 37%. Налогоплательщики могут снизить свое налоговое бремя и сумму налогов, которые они должны, требуя вычетов и кредитов.

Финансовый консультант поможет вам понять, как налоги соответствуют вашим общим финансовым целям. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая выход на пенсию, домовладение, страхование и многое другое, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

В Соединенных Штатах действует прогрессивная система подоходного налога.Это означает, что для более высоких уровней дохода существуют более высокие налоговые ставки. Это так называемые «предельные налоговые ставки», то есть они применяются не к общему доходу, а только к доходу в определенном диапазоне. Эти диапазоны называются скобками.

Доход, попадающий в определенную группу, облагается налогом по ставке для этой группы В таблице ниже показаны налоговые категории для федерального подоходного налога, и в ней отражены ставки на 2020 налоговый год, которые представляют собой налоги, подлежащие уплате в начале 2021 года. Налогооблагаемая прибыль Ставка 0 — 9 875 долларов 10% 9 875 долларов — 40 125 долларов 12% 40 125 — 85 525 долларов США 22% — 85 525 долларов США 22% — 85525 долларов США 24% 163 300 долл. США — 207 350 долл. США 32% 207 350 долл. США — 518 400 долл. США 35% 518 400 долл. США + 3 7%

В браке, подача отдельно
Налогооблагаемый доход	Ставка
$ 0 — $ 9875	10%
$ 9875 — $ 40,125	12%
22%
85 525–163 300 долларов	24%
163 300 долл. США — 207 350 долл. США	32%
207 350 долл. США — 311 025 долл. США	35%
311 025 долл. США +	37%

Вы заметите, что скобки различаются в зависимости от того, являетесь ли вы холостым, женатым или женатым. глава семьи.Эти разные категории называются статусами подачи. Лица, состоящие в браке, могут подавать документы отдельно или совместно. Хотя часто имеет смысл подавать вместе, в определенных ситуациях подача по отдельности может быть лучшим выбором.

Исходя из ставок в таблице выше, для одного подателя с доходом 50 000 долларов максимальная предельная налоговая ставка составляет 22%. Однако этот налогоплательщик не стал бы платить по этой ставке со всех 50 000 долларов. Ставка на первые 9875 долларов налогооблагаемой прибыли будет составлять 10%, затем 12% для следующих 30 250 долларов, затем 22% для последних 9875 долларов, попадающих в третью скобку.Это связано с тем, что предельные налоговые ставки применяются только к доходам, попадающим в этот конкретный диапазон. Исходя из этих ставок, этот гипотетический получатель на сумму 50 000 долларов должен 6 790 долларов, что представляет собой эффективную налоговую ставку около 13,6%.

Конечно, подсчитать, сколько вы должны в виде налогов, не так просто. Во-первых, ставки федерального налога применяются только к налогооблагаемому доходу. Это отличается от вашего общего дохода, также известного как валовой доход.Налогооблагаемый доход всегда ниже валового дохода, поскольку в США налогоплательщикам разрешается вычитать определенный доход из своего валового дохода для определения налогооблагаемого дохода.

Для расчета налогооблагаемого дохода вы начинаете с внесения определенных корректировок из валового дохода, чтобы получить скорректированный валовой доход (AGI). После того, как вы рассчитали скорректированный валовой доход, вы можете вычесть любые вычеты, на которые вы имеете право (детализированные или стандартные), чтобы получить налогооблагаемый доход.

Обратите внимание, что на федеральном уровне больше нет личных льгот.До 2018 года налогоплательщики могли требовать освобождения от уплаты налогов, что снижало налогооблагаемый доход. Однако новый налоговый план, подписанный президентом Трампом в конце 2017 года, отменил личное освобождение.

С вычетами несколько сложнее. Многие налогоплательщики требуют стандартного вычета, размер которого зависит от статуса регистрации, как показано в таблице ниже.

Стандартные вычеты (обновлено в декабре 2020 г.)

Однако некоторые налогоплательщики могут захотеть детализировать свои вычеты.Это означает вычитание определенных приемлемых расходов и расходов. Возможные вычеты включают выплаты процентов по студенческому кредиту, взносы в IRA, транспортные расходы и взносы на медицинское страхование для самозанятых лиц. К наиболее распространенным детализированным вычетам также относятся:

• Удержание уплаченных государственных и местных налогов — также известное как вычет ОСВ, он позволяет налогоплательщикам вычитать до 10 000 долларов США из любых государственных и местных налогов на недвижимость, плюс либо их государственные и местные налоги на прибыль, либо налоги с продаж.
• Удержание по уплаченным процентам по ипотеке — Выплаченные проценты по ипотечным кредитам максимум на два дома, при этом они ограничиваются вашей первой задолженностью в размере 1 миллиона долларов. Для домов, приобретенных после 15 декабря 2017 года, эта сумма снизилась до первых 750 000 долларов ипотечного кредита.
• Удержание на благотворительные взносы
• Удержание медицинских расходов, превышающих 7,5% от AGI

Имейте в виду, что большинство налогоплательщиков не перечисляют свои вычеты. Если стандартный вычет больше, чем сумма ваших детализированных вычетов (как для многих налогоплательщиков), вы получите стандартный вычет.

После вычета вычетов из скорректированного валового дохода вы получаете налогооблагаемый доход. Если ваш налогооблагаемый доход равен нулю, это означает, что вы не должны платить подоходный налог.

В отличие от корректировок и вычетов, которые применяются к вашему доходу, налоговые льготы применяются к вашему налоговому обязательству, что означает сумму налога, которую вы должны.

Например, если вы подсчитаете, что у вас есть налоговые обязательства в размере 1000 долларов США на основе вашего налогооблагаемого дохода и вашей налоговой категории, и вы имеете право на налоговый кредит в размере 200 долларов США, это уменьшит ваши обязательства до 800 долларов США.Другими словами, вы должны федеральному правительству всего 800 долларов.

Однако налоговые льготы предоставляются только при определенных обстоятельствах. Некоторые кредиты подлежат возврату, что означает, что вы можете получать за них оплату, даже если у вас нет подоходного налога. Напротив, невозмещаемые налоговые льготы могут снизить вашу ответственность не ниже нуля. В приведенном ниже списке описаны наиболее распространенные скидки по федеральному подоходному налогу.

• Налоговый кредит на заработанный доход — это возвращаемый кредит для налогоплательщиков с доходом ниже определенного уровня.Кредит может составлять до 6 660 долларов в год для налогоплательщиков с тремя и более детьми или меньшую сумму для налогоплательщиков с двумя, одним или без детей.
• Кредит на уход за детьми и иждивенцами — это невозмещаемый кредит в размере до 3000 долларов США (на одного ребенка) или 6000 долларов США (на двоих и более детей), связанный с расходами по уходу за ребенком, понесенными во время работы или поиска работы.
• Кредит на усыновление — это невозмещаемый кредит, равный определенным расходам, связанным с усыновлением ребенка.
• American Opportunity Tax Credit — это частично возвращаемый кредит в размере до 2500 долларов в год для оплаты вступительных взносов, обучения, учебных материалов и других необходимых расходов в течение первых четырех лет послешкольного образования.

Существует множество других кредитов, включая кредиты на установку энергоэффективного оборудования, кредит на уплаченные иностранные налоги и кредит на выплаты по страхованию здоровья в некоторых ситуациях.

Получите ли вы возврат налогов, зависит от суммы налогов, уплаченных вами в течение года. Это потому, что они были удержаны из вашей зарплаты. Однако это также зависит от ваших налоговых обязательств и от того, получили ли вы какие-либо возмещаемые налоговые льготы.

При подаче налоговой декларации, если сумма налогов, которую вы должны (ваши налоговые обязательства), меньше суммы, удержанной из вашей зарплаты в течение года, вы получите возмещение разницы. Это наиболее частая причина, по которой люди получают возврат налога.

Если вы не платили налогов в течение года и не должны платить налоги, но имеете право на один или несколько возвращаемых налоговых кредитов, вы также получите возмещение, равное возвращаемой сумме кредитов.

Если вы не получаете возмещение налога и вместо этого у вас есть задолженность в налоговый день, возможно, есть способ уменьшить неудобства.Во-первых, вы все равно должны вовремя подавать налоговую декларацию. В противном случае вам также придется заплатить пошлину за опоздание.

Если вы не думаете, что можете позволить себе оплатить полный налоговый счет, вам следует заплатить как можно больше и обратиться в IRS. Агентство может предложить вам несколько вариантов оплаты, которые помогут вам оплатить счет. Например, IRS может предложить краткосрочное продление или временно отложить сбор. У вас также может быть возможность оплатить оставшийся счет несколькими платежами.Скорее всего, вы все равно будете платить проценты по просроченному остатку, но в некоторых случаях IRS может даже отказаться от штрафов или сборов. Опять же, вам следует позвонить в агентство по указанному выше номеру, чтобы обсудить возможные варианты.

Когда вы оплачиваете свой налоговый счет, еще одна вещь, которую следует учитывать, — это использовать налоговую службу, которая позволяет вам платить налоги с помощью кредитной карты. Таким образом, вы можете получить по крайней мере ценные вознаграждения по кредитной карте и баллы при оплате счета. IRS разрешило трем платежным системам собирать налоговые платежи с помощью кредитной карты: PayUSAtax, Pay1040 и OfficialPayments.Однако важно помнить, что все три обработчика взимают комиссию в размере почти 2% от вашего платежа за транзакции по кредитным картам. Тем не менее, дважды убедитесь, что любые заработанные вами награды стоят этих дополнительных затрат.

Самым дешевым способом оплаты налоговых счетов по-прежнему является чек или IRS Direct Pay, что позволяет оплачивать счет непосредственно со сберегательного или текущего счета. Все основные налоговые службы предоставят вам инструкции по обоим этим способам оплаты.

Многие штаты, а также некоторые города и округа имеют свои собственные подоходные налоги.Они взимаются в дополнение к федеральному подоходному налогу. В штатах, где действует подоходный налог штата, необходимо подавать отдельную налоговую декларацию штата, поскольку в них действуют свои собственные правила. Если вам интересно узнать о налоговой системе и правилах конкретного штата, посетите одну из страниц, посвященных налогам штата.

Фото предоставлено: © iStock.com / Veni, © iStock.com / Pgiam, © iStock.com / ShaneKato

Бесплатный калькулятор налоговой декларации — рассчитайте свой возврат налога

Сохраните ли вы его для выхода на пенсию, используете его для погашения задолженности по кредитной карте или сразу потратите, возврат налога может стать большим финансовым стимулом.Многие американцы полагаются на возврат налогов как на важную часть своего годового бюджета. Если вы хотите оценить размер вашего возмещения в этом году, вам поможет наш бесплатный калькулятор налоговой декларации.

Финансовый консультант может помочь вам понять, как налоги соответствуют вашим общим финансовым целям. Чтобы найти ближайшего к вам финансового консультанта, воспользуйтесь нашим бесплатным онлайн-инструментом сопоставления или по телефону 1-888-217-4199 .

Каждый год, когда вы подаете налоговую декларацию, могут произойти три вещи. Вы можете узнать, что вы должны деньги IRS; что IRS должна вам деньги; или что вы почти равны, заплатив нужную сумму налогов в течение года. Если IRS должен вам деньги, он будет возвращен в форме налогового возврата, а если вы должны IRS деньги, вам будет необходимо оплатить счет. Наш оценщик налоговой декларации может помочь вам выяснить, сколько денег может прийти к вам или сколько вы, вероятно, должны будете.

Почему IRS должно вам вернуть налог? Есть несколько возможных сценариев. Возможно, вы переплатили предполагаемые налоги или слишком много удержали из зарплаты на работе. Вы также можете иметь право на получение стольких налоговых вычетов и налоговых льгот, что вы избавляетесь от налоговых обязательств и имеете право на возмещение. Калькулятор налоговой декларации учитывает все это, чтобы показать вам, можете ли вы рассчитывать на возврат или нет, и дать вам оценку того, сколько ожидать.

Помните, что налоговые вычеты уменьшают ваш налогооблагаемый доход, косвенно сокращая ваш налоговый счет за счет уменьшения дохода, облагаемого предельной налоговой ставкой.Налоговая скидка — это скидка в долларах на ваш налоговый счет. Итак, если вы должны 1000 долларов, но имеете право на налоговый кредит в 500 долларов, ваш налоговый счет уменьшится до 500 долларов. (Узнайте больше о налоговых льготах и ​​налоговых вычетах.)

Что делать, если вы имеете право на налоговые льготы, превышающие вашу задолженность — скажем, 1000 долларов в виде налоговых льгот с обязательством в 500 долларов? Получите ли вы возмещение разницы в 500 долларов, будет зависеть от того, подлежат ли налоговые льготы, которым вы соответствуете, возмещению или нет. Возвращаемые налоговые льготы включаются в ваш возврат налога, если они превышают вашу задолженность.Напротив, некоторые налоговые льготы не подлежат возврату, что означает, что они могут снизить ваши налоговые обязательства до нуля, но не могут быть возвращены вам, если они превышают ваши обязательства. Наш калькулятор налоговой декларации учтет все это при определении того, чего вы можете ожидать при уплате налогов.

Наш калькулятор налоговой декларации рассчитает размер вашего возмещения и определит, какие кредиты подлежат возврату, а какие нет.Поскольку налоговые правила меняются из года в год, ваш возврат налога может измениться, даже если ваша зарплата и отчисления не изменятся. Другими словами, вы можете получить другие результаты за 2020 налоговый год, чем за 2019 год. Если ваш доход изменится или вы что-то измените в способе уплаты налогов (например, вы решите разбить свои отчисления по статьям, а не брать стандартные или вы корректируете удержание налога для своей зарплаты), рекомендуется еще раз взглянуть на наш калькулятор налоговой декларации.Вы также можете использовать наш бесплатный калькулятор подоходного налога, чтобы вычислить общую сумму ваших налоговых обязательств.

Использование этих калькуляторов должно дать точную оценку вашего ожидаемого возмещения или обязательств, но оно может немного отличаться от того, что вы в конечном итоге заплатите или получите. Внесение налогов с помощью налогового программного обеспечения или бухгалтера в конечном итоге будет единственным способом увидеть ваш истинный возврат налогов и обязательства.

Многие налогоплательщики предпочитают получать свои налоговые возмещения путем прямого депозита.При заполнении налоговой декларации вам будет предложено указать реквизиты своего банковского счета. Таким образом, IRS может поместить ваши возмещенные деньги прямо на ваш счет, и вам не придется ждать получения чека по почте.

Если вы подаете налоговую декларацию раньше, вам не нужно ждать окончания налогового срока, чтобы получить возврат налога. В зависимости от сложности вашей налоговой декларации вы можете получить возврат всего за пару недель. Чтобы узнать, когда будет получено возмещение, перейдите на сайт www.irs.gov/refunds. Вы можете проверить статус возврата в течение 24 часов после того, как IRS уведомит вас о получении вашей электронной налоговой декларации (или через четыре недели после отправки бумажной декларации по почте, если вы из старой школы).

В конкретном налоговом году вам может потребоваться узнать, насколько велик будет ваш возврат, чтобы вы могли спланировать, что с ним делать. Вы можете использовать его, чтобы увеличить свой чрезвычайный фонд, отложить на пенсию или сделать дополнительный студенческий ссуду или выплату по ипотеке.

Точная оценка налоговой декларации может уберечь вас от необходимости рассчитывать на возврат, который в ваших мыслях больше, чем реальный возврат, поступающий на ваш банковский счет.Это также может предупредить вас, если вы, вероятно, должны деньги. Если вы не бухгалтер по налогам или кто-то, кто внимательно следит за изменениями в налоговом законодательстве, вы можете быть удивлены изменениями в вашем возмещении из года в год. Используйте инструмент заранее, чтобы не тратить деньги (в уме или в реальной жизни!), Которые вы, возможно, никогда не увидите. Вы также можете проверить цифры через калькулятор возврата налогов в начале года, чтобы узнать, хотите ли вы или должны ли вы внести какие-либо изменения в налоговые удержания из своей зарплаты.

Мэриленд — SmartAsset

Краткая информация о налогах штата Мэриленд

• Подоходный налог штата: 2.00% — 5,75%
• Подоходный налог округа: 2,25% — 3,20%
• Налог с продаж: 6,00%
• Налог на имущество: Средняя эффективная ставка 1,06%
• Налог на газ: 26,70 центов за галлон обычного бензина, 27,45 цента за галлон дизельного топлива

Мэриленд входит в число штатов, в которых местные органы власти взимают налоги с личных доходов. В частности, округа в Мэриленде собирают подоходный налог по ставкам от 2.От 25% до 3,20%. Кроме того, в штате Мэриленд действует подоходный налог по максимальной ставке 5,75%.

В то время как эти объединенные налоги штата и местные налоги помещают Мэриленд в верхнюю половину штатов США по налогу на прибыль, его налог с продаж в размере 6% является относительно низким. Государственные налоги на имущество по средней эффективной ставке 1,06% немного выше средней. Конечно, все эти налоги и ставки регулируются своими особыми правилами и исключениями. Здесь мы подробнее рассмотрим налоговую систему штата Мэриленд.

Финансовый консультант из Мэриленда может помочь вам понять, как эти налоги соответствуют вашим общим финансовым целям. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая выход на пенсию, домовладение, страхование и многое другое, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

В штате Мэриленд действуют подоходные налоги штата и округа. Налог штата строится на основе доходных категорий, как и в федеральной налоговой системе.,

Кронштейны подоходного налога

Помимо налоговых ставок в масштабе штата, налогоплательщики в Мэриленде уплачивают дополнительные налоги на прибыль на основе округ, в котором они живут (не где они работают).Подоходные налоги округа устанавливаются по фиксированной ставке, что означает, что ставка не меняется в зависимости от уровня дохода — скобок нет. В таблице ниже показаны налоговые ставки для каждого округа Мэриленда.

Ставки подоходного налога округа

Вышеуказанные ставки применяются к налогооблагаемому доходу Мэриленда. Облагаемый налогом доход Мэриленда основан на вашем федеральном скорректированном валовом доходе (AGI), но с некоторыми отличиями. В то время как количество личных освобождений в Мэриленде будет равно количеству освобождений в вашей федеральной налоговой декларации, размер освобождения будет другим.

Для заявителей, подавших индивидуальную декларацию с доходом менее 100 000 долларов США, или лиц, подающих совместную декларацию с доходом менее 150 000 долларов США, освобождение от уплаты налогов составляет 3200 долларов США. Для индивидуальных подателей с доходом от 100 000 до 125 000 долларов освобождение от уплаты налогов падает до 1600 долларов; со 125 000 до 150 000 долларов — до 800 долларов; а для индивидуальных заявителей с AGI более 150 000 долларов освобождение от уплаты не применяется. Для лиц, подающих совместную декларацию, или глав домохозяйств освобождение от уплаты налогов составляет от 3200 до 150 000 долларов дохода, 1600 долларов США от 150 000 до 175 000 долларов США, от 800 до 200 000 долларов США и ноль сверх этого.

Кроме того, в штате Мэриленд налогоплательщикам доступен ряд вычетов и кредитов. Налогоплательщики, делающие взносы в Доверительный фонд Мэрилендского колледжа предоплаты или в инвестиционный план брокерско-дилерского фонда Мэриленда, могут потребовать удержания до 2500 долларов в год (дополнительные взносы могут быть перенесены на последующие годы). Кредиты могут быть востребованы, среди прочего, на подоходный налог, уплачиваемый в других штатах, и на расходы по уходу за детьми.

Налог с продаж в Мэриленде составляет 6%.В отличие от многих других штатов, в Мэриленде нет местных налогов с продаж. Таким образом, эта ставка не зависит от вашего местоположения в штате. Это относится к большинству товаров, включая личное имущество, такое как мебель и одежда, но не к большинству услуг.

Алкогольные напитки облагаются более высоким налогом: 0,49 доллара за галлон пива, 1,35 доллара за галлон вина и 4,62 доллара за галлон спиртных напитков. Однако большая часть продуктов питания, продаваемых в продуктовых магазинах или на рынках, вообще не облагается налогом с продаж.Приготовленные блюда, которые подаются в ресторане, облагаются налогом по ставке 6%.

В штате Мэриленд 179 отдельных налоговых органов собирают налоги на имущество, включая все 23 округа, город Балтимор и 155 инкорпорированных городов. Ставки варьируются в зависимости от района, в котором расположен дом, но средняя эффективная ставка по штату (налоги, уплачиваемые в процентах от стоимости дома) составляет 1,06%. Это немного ниже среднего среди штатов США 1.07%. В округе Балтимор одна из самых высоких эффективных ставок налога на недвижимость в штате — 1,17%, а в округе Талбот — 0,68% — самая низкая.

Если вы хотите приобрести дом или рефинансировать свое жилье в Мэриленде, ознакомьтесь со всем, что вам нужно знать об ипотеке в Мэриленде, в нашем справочнике по ставкам ипотечных кредитов в Мэриленде.

В штате Мэриленд существует как налог на наследство, так и налог на наследство. Налоги на наследство уплачиваются наследственным имуществом, а налоги на наследство — наследниками.Освобождение от налогообложения в 2020 году составляет 5 миллионов долларов. Помещения ниже этого уровня не должны платить налог на наследство. Поместья выше этого освобождения платят по ставке до 16%, при этом большинство имений платят около 10% от стоимости всего поместья.

Даже если наследство освобождено от налога на наследство, наследникам все равно придется платить налог на наследство. Имущество, переданное ребенку или прямому потомку, супругу ребенка или прямому потомку, супругу, родителю, бабушке и дедушке, брату или сестре, пасынку или отчиму, освобождено от налога на наследство.Имущество, переданное кому-либо еще, включая друзей или коллег, облагается налогом на наследство в размере 10%.

В штате Мэриленд сигареты облагаются налогом по 10 центов за каждую, или 2 доллара за пачку 20. Сигары облагаются налогом в размере 70% от оптовой цены, а на другие табачные изделия взимается ставка в размере 30% от оптовой цены. .

Налог на газ в штате Мэриленд составляет 26,70 цента за галлон обычного топлива, что является довольно средним показателем по сравнению с остальной частью страны.Налог на дизельное топливо составляет 27,45 цента за галлон, что также является довольно средним показателем.

• Столица Мэриленда — Аннаполис, который также является домом для Военно-морской академии США и местом проведения Континентального конгресса в 1783-84 годах.
• Мэриленд имеет площадь 12 406 квадратных миль, что примерно соответствует размеру Бельгии.
• Чесапикский залив является крупнейшим устьем в Соединенных Штатах и ​​доминирует в географии Восточного Мэриленда.

Калькулятор подоходного налога в Нью-Джерси

Краткая информация о налогах штата Нью-Джерси

• Подоходный налог: 1.40% — 10,75%
• Налог с продаж: 3,3125% — 6,625%
• Налог на имущество: Средняя эффективная ставка 2,42%
• Налог на газ: 10,50 центов за галлон обычного бензина, 13,50 центов за галлон дизельного топлива

У штата Гарден есть много возможностей для этого, но низкие налоги не входят в число его достоинств. Домовладельцы в Нью-Джерси платят в среднем 8 432 доллара США в виде налога на недвижимость в год, что равняется эффективной ставке налога на недвижимость в размере 2,42%, самой высокой в ​​стране.Подоходный налог штата составляет от 1,40% до 10,75%, что является одной из самых высоких ставок в стране.

Конечно, если у вас нет дома или ваш доход помещает вас в одну из нижних налоговых категорий штата Нью-Джерси, картина может быть не такой мрачной. Ставка налога с продаж в Нью-Джерси относительно близка к средней по стране.

Финансовый консультант из Нью-Джерси может помочь вам понять, как налоги соответствуют вашим общим финансовым целям. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестированием и финансовым планированием, включая выход на пенсию, домовладение, страхование и многое другое, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

Подоходный налог штата Нью-Джерси структурирован аналогично федеральному подоходному налогу. Ставки основаны на категориях подоходного налога, при этом доход в каждой группе облагается налогом по соответствующей ставке. В таблице ниже показаны скобки и ставки для подателей заявок в Нью-Джерси.

Подоходные налоговые скобки

Все указанные выше ставки применяются к налогооблагаемой прибыли штата Нью-Джерси, которая составляет общий доход ( включая прирост капитала) за вычетом определенных вычетов, а также личное освобождение штата Нью-Джерси в размере 1000 долларов.Некоторые формы дохода, не облагаемые налогом, включают пособие по безработице, пособия по социальному обеспечению, компенсацию рабочим и выигрыши в лотерею в размере 10 000 долларов или меньше. Расходы, которые могут быть вычтены в Нью-Джерси, включают определенные невозмещенные медицинские расходы, налоги на недвижимость в Нью-Джерси, взносы Archer MSA и, если вы работаете не по найму, выплаты по страхованию здоровья.

В Нью-Джерси действует единая ставка налога с продаж на уровне штата. 1 января 2018 г. этот показатель снизился с 6.С 875% до 6,625%. Фиксированная ставка налога с продаж означает, что вы будете платить одинаковую ставку, где бы вы ни находились, за двумя исключениями. Во-первых, это «городские предпринимательские зоны» Нью-Джерси, где для покупок, совершаемых у квалифицированных предприятий (как правило, розничных продавцов), ставка налога с продаж снижена до 3,3125%. По состоянию на 30 мая 2018 года в Нью-Джерси насчитывается 37 городских предпринимательских зон, включая части Ньюарка, Трентона, Камдена и многих других.

Другим исключением из налога с продаж штата Нью-Джерси является округ Салем. В округе Салем почти все покупки также подлежат пониженной ставке налога с продаж до 3.3125%. Единственные товары, на которые не распространяется эта сниженная ставка, — это алкогольные напитки, сигареты, автомобили, услуги и любые транзакции, совершенные за пределами округа.

За исключением этих исключений, ставка налога с продаж в масштабе штата применяется к большинству продуктов и услуг, включая электронику, мебель, членство в фитнес-клубах, парковку, услуги ландшафтного дизайна и цифровую собственность (например, музыку, видео, программное обеспечение и т. Однако некоторые предметы не облагаются налогом. Продовольственные товары, лекарства, отпускаемые по рецепту и без рецепта, а также большинство видов одежды и обуви не облагаются налогом.

В Нью-Джерси самые высокие налоги на недвижимость в стране. Средняя эффективная ставка налога на недвижимость составляет 2,42%, что означает, что в среднем домовладельцы в Нью-Джерси ежегодно платят почти 2,50% от стоимости своего дома в виде налогов на недвижимость.

Почти в половине округов Нью-Джерси налоги на недвижимость для среднего домовладельца составляют более 8000 долларов в год. В округах Берген и Эссекс, к западу от Нью-Йорка, средний годовой счет по налогу на недвижимость составляет более 10 000 долларов.Как упоминалось выше, налоги на недвижимость обычно вычитаются из вашей налоговой декларации в Нью-Джерси. Начиная с 2018 налогового года, вы можете вычесть налог на недвижимость в размере до 15 000 долларов США. До 2018 года максимальный размер вычета по налогу на имущество составлял 10 000 долларов США.

Если вы хотите приобрести недвижимость в штате Гарден или рефинансировать ее, ознакомьтесь с нашим руководством по ипотеке в Нью-Джерси, чтобы узнать подробнее о получении ипотеки в штате. Вы также можете рассчитать налоги на недвижимость с помощью нашего калькулятора налога на недвижимость в Нью-Джерси.

В штате Нью-Джерси существует налог на наследство. Ставка налога на наследство варьируется от 11% до 16% и применяется только к бенефициарам, которые не являются одним из следующих по отношению к умершему: мать, отец, бабушка или дедушка, супруга, партнер по гражданскому союзу, ребенок, внук, правнук, пасынок или домашний партнер. Между тем, братья и сестры, близкие друзья или приемные родители должны будут платить налог на наследство, хотя первые 25000 долларов наследства освобождены от налога.Любой, кто не входит в эти категории, не получит исключения.

Нью-Джерси недавно отменил налог на недвижимость. С 1 января 2018 года налог на имущество в штате Нью-Джерси больше не будет взиматься с лиц, умерших в эту дату или позднее.

Прирост капитала облагается налогом в штате Нью-Джерси. Они рассматриваются как регулярный доход и вместе с прочим доходом облагаются налогом по ставкам, указанным в таблицах выше.

Нью-Джерси взимает налоги в размере 2 долларов.70 штук в пачке из 20 сигарет. Это 12-е место в стране.

• Во время войны за независимость в Нью-Джерси произошло около 300 боев, больше, чем в любом другом штате.
• Нью-Джерси был первым штатом, подписавшим Билль о правах.

, Калифорния — SmartAsset

Краткие сведения о зарплате в Калифорнии

• Ставка подоходного налога в Калифорнии: 1.00% — 13.30%
• Средний доход семьи в Калифорнии: 80440 долларов (Бюро переписи населения США)
• Количество городов с местным доходом налоги: 0

Вероятно, на вашей работе вам выплачивается почасовая или годовая зарплата. Но если вам не платят по расписанию, фактическая получаемая вами заработная плата будет ниже, чем почасовая или годовая заработная плата, указанная в вашем трудовом контракте.Причина этого несоответствия между вашей зарплатой и получаемым вами доходом связана с налоговыми удержаниями из вашей заработной платы, которые происходят до того, как ваш работодатель заплатит вам. Также могут быть отчисления на страховое покрытие, пенсионные фонды и другие необязательные взносы, которые могут снизить вашу окончательную зарплату.

При расчете получаемой на руки заработной платы в первую очередь из вашего заработка будут выплачиваться налоги FICA на социальное обеспечение и Medicare. Ваш работодатель удерживает налог на социальное обеспечение в размере 6,2% и налог в размере 1.45% налог на Medicare с вашего заработка после каждого платежного периода. Если вы зарабатываете более 200 000 долларов, вы также платите 0,9% дополнительного налога по программе Medicare. Ваш работодатель уплачивает налог на социальное обеспечение в размере 6,2% и налог на медицинское страхование в размере 1,45%, чтобы покрыть все налоговые требования FICA. Если вы работаете на себя, вам придется заплатить налог на самозанятость, который равен доле налогов FICA для работников и работодателей, в общей сложности 15,3% от вашей заработной платы. (К счастью, есть вычет той части налогов FICA, которую обычно платил бы ваш работодатель.)

К другим факторам, которые могут повлиять на размер вашей зарплаты в Калифорнии или в любом другом штате, относятся ваше семейное положение, частота ваших выплат, а также то, какие вычеты и взносы вы делаете. Например, если вы делаете взносы в план медицинского страхования своей компании, этот платеж будет вычитаться из каждой вашей зарплаты до того, как деньги поступят на ваш банковский счет. То же самое касается взносов, которые вы делаете на счет 401 (k) или на сберегательный счет для здоровья (HSA).

В прошлом году IRS выпустило обновленные инструкции по удержанию налогов, и налогоплательщики должны были увидеть изменения в своих зарплатах в феврале 2018 года.IRS также внесла изменения в форму W-4. В новой версии исключается использование надбавок, а также возможность требовать освобождения для личного пользования или освобождения от зависимости. Вместо этого он требует, чтобы податель заявки вводил определенные суммы в долларах, и использует пятиэтапный процесс, который позволяет вам вводить личную информацию, требовать иждивенцев и указывать любой дополнительный доход.

Эти изменения в основном касаются всех, кто корректирует свои удержания, и тех, кто получил новую работу после 1 января 2020 года. Для справки, сотрудники, нанятые до 2020 года, не обязаны заполнять новый W-4.Наконец, налоговая декларация, которую вы подадите в апреле 2021 года, будет содержать все корректировки, которые вы внесли в свои удержания в 2020 году.

Средний семейный доход в Калифорнии

Итак, чем же система расчета заработной платы в Калифорнии отличается от систем, с которыми вы могли столкнуться в других штатах? Во-первых, налоги здесь значительно выше.В штате есть девять категорий подоходного налога, и система прогрессивная. Поэтому, если ваш доход находится на низком уровне, вы будете платить более низкую ставку налога, чем вы, вероятно, заплатили бы в государстве с фиксированным налогом. Общеизвестно высокая предельная ставка налога в Калифорнии в размере 13,3%, которая является самой высокой в ​​стране, применяется только к доходам, превышающим 1 миллион долларов для индивидуальных заявителей и 2 миллиона долларов для совместных заявителей.

Хотя налоги на прибыль в Калифорнии высоки, ставки налога на имущество, к счастью, ниже средних по стране. Если вы думаете об использовании ипотечного кредита для покупки дома в Калифорнии, ознакомьтесь с нашим руководством по ставкам по ипотечным кредитам в Калифорнии.

В Калифорнии также нет городов, взимающих собственные подоходные налоги. Однако налог с продаж в Калифорнии зависит от города и округа. Это не повлияет на вашу зарплату, но может повлиять на ваш общий бюджет.

Калифорния — один из немногих штатов, где требуются вычеты при страховании инвалидности. Это может показаться затруднительным, но наличие страховки по инвалидности — хорошая идея, чтобы защитить себя и свою семью от любой потери заработка, которую вы можете понести в случае краткосрочной или долгосрочной нетрудоспособности.

Если вы зарабатываете деньги в Калифорнии, ваш работодатель удерживает государственные выплаты по страхованию нетрудоспособности в размере 1% от вашей налогооблагаемой заработной платы, но не более 122 909 долларов в календарный год. Максимальная сумма, которую ваш работодатель может удержать для государственного страхования по инвалидности (SDI), составляет 1229,09 долларов. SDI также предоставляет Калифорнийскую программу оплачиваемых семейных отпусков.

Некоторые сотрудники получают дополнительную заработную плату. Сюда входят сверхурочные, комиссионные, премии, бонусы, выплаты не вычитаемых из налогооблагаемой базы расходов на переезд (часто называемые бонусом за переезд), выходное пособие и оплату накопленного отпуска по болезни.В Калифорнии эта дополнительная заработная плата облагается налогом по фиксированной ставке. Бонусы и доходы от опционов на акции облагаются налогом по фиксированной ставке 10,23%, в то время как все другие дополнительные заработки облагаются налогом по фиксированной ставке в размере 6,6%. Эти налоги будут отражены в удержании из вашей зарплаты, если это применимо.

Кронштейны подоходного налога

Город Сан-Франциско взимает налог с валовой выручки в размере 1,50% с расходов на заработную плату в крупных компаниях. Хотя это иногда называют ставкой подоходного налога с населения, город взимает этот налог только с предприятий.Таким образом, вы не несете ответственности за его оплату.

Финансовый консультант из Калифорнии может помочь вам понять, как налоги соответствуют вашим общим финансовым целям. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая выход на пенсию, домовладение, страхование и многое другое, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.

Хотя некоторые удержания из вашей зарплаты не подлежат обсуждению, есть определенные шаги, которые вы можете предпринять, чтобы повлиять на размер вашей зарплаты.Например, если вы решите откладывать больше из каждой зарплаты для выхода на пенсию, ваша заработная плата на дом снизится. Вот почему эксперты по личным финансам часто советуют сотрудникам увеличивать процент, который они откладывают на пенсию, когда получают прибавку к зарплате, чтобы они не испытали меньшую зарплату и не отказались от сбережений.

Если вы выберете более дорогой план медицинского страхования или добавите в свой план членов семьи, вы можете увидеть, что из каждой вашей зарплаты будет удерживаться больше денег, в зависимости от страховых предложений вашей компании.

Если ваши зарплаты кажутся небольшими, а вы получаете большой возврат налогов каждый год, вы можете повторно заполнить новую форму W-4 и новую форму DE-4 подоходного налога штата Калифорния. Форма California DE-4 сообщает вашему работодателю, сколько пособий вы запрашиваете и какую сумму удерживать из каждой вашей зарплаты. Если вы возьмете больше пособий, вы можете получить меньший возврат, но вы должны получить большую зарплату. И наоборот, если в апреле у вас всегда есть задолженность по налогам, вы можете потребовать меньше пособий, чтобы удерживать больше денег в течение года.

В штате Калифорния ваш работодатель не может удерживать что-либо из вашей заработной платы, кроме того, что требуется в соответствии с законодательством штата и федеральным законодательством (например, в отношении подоходного налога) или того, что вы разрешаете себе (например, в отношении взносов на медицинское страхование). Однако профсоюзные работники могут видеть законные вычеты, не подпадающие ни под одну из этих категорий, если такие вычеты разрешены вашим коллективным договором. Примером такого вычета является пенсионная выплата.

Максимальная ставка подоходного налога в Калифорнии

— Расчет чистой прибыли

Какова зарплата ваших сотрудников после уплаты налогов? Этот мощный инструмент выполняет все расчеты валовой и чистой заработной платы во всех 50 штатах. Для получения дополнительной информации см. Наше руководство по калькулятору зарплаты.

Ищете управляемый расчет заработной платы и льготы для вашего бизнеса?

Получите бесплатное предложение

Многие работодатели предпочитают работать с поставщиком услуг по начислению заработной платы, чтобы помочь автоматизировать расчет зарплаты и ориентироваться в правилах соответствия.Узнайте больше о том, как рассчитать заработную плату.

Зарплата Справочник по калькулятору зарплаты

Как рассчитать чистую прибыль

Вычтите добровольные отчисления и пенсионные взносы вашего сотрудника из его валового дохода, чтобы определить налогооблагаемый доход. Затем вычтите задолженность физического лица в виде налогов (федеральных, государственных и местных) из налогооблагаемого дохода, чтобы определить чистый доход.

Как рассчитать годовой доход

Для расчета годовой заработной платы умножьте валовую заработную плату (до налоговых вычетов) на количество периодов оплаты в год.Например, если сотруднику платят 1500 долларов в неделю, его годовой доход составит 1500 x 52 = 78000 долларов.

Как рассчитать налоги, удерживаемые из чека

Разделите сумму всех начисленных налогов на валовую заработную плату работника, чтобы определить процент налогов, удерживаемых из зарплаты. Налоги могут включать налоги FICA (Medicare и Social Security), а также информацию об удерживаемых налогах на федеральном уровне и уровне штата, указанную в W-4.

Важное примечание о калькуляторе зарплаты: Калькулятор на этой странице предоставляется Центром ресурсов для работодателей ADP и предназначен для предоставления общих рекомендаций и оценок.На него не следует полагаться при расчете точных налогов, заработной платы или других финансовых данных. Эти калькуляторы не предназначены для предоставления налоговых или юридических консультаций и не представляют никаких услуг или решений ADP. Вам следует обратиться к профессиональному консультанту или бухгалтеру по поводу любых конкретных требований или проблем.

2020-2021 Федеральные налоговые ставки и налоговые ставки

Существует семь федеральных налоговых категорий на 2020 налоговый год: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% и 37%. Ваш рейтинг зависит от вашего налогооблагаемого дохода и статуса регистрации.Это ставки налогов, подлежащих уплате в мае 2021 года.

Налоговые категории и ставки на 2021 налоговый год, а также на 2019 год и предыдущие годы находятся в другом месте на этой странице.

2020 шкалы федерального подоходного налога

(для налогов, подлежащих уплате в мае 2021 года или в октябре 2021 года с продлением)

Расширьте статус подачи, который относится к вам.

В браке, подача отдельно

4 926

66

2021 федеральные налоговые ставки

(для налогов, подлежащих уплате в апреле 2022 года)

Разверните статус подачи, который относится к вам.

95 686 долларов плюс 35% от суммы свыше 418 850 долларов

В браке, подача отдельно

46385 долларов США плюс 35% от суммы свыше 209 400 долларов США

Как работают налоговые шкалы

В США действует прогрессивная налоговая система, Это означает, что люди с более высокими налогооблагаемыми доходами платят более высокие ставки федерального подоходного налога.

• Нахождение в налоговой категории не означает, что вы платите федеральный подоходный налог со всего, что вы делаете. Прогрессивная налоговая система означает, что люди с более высокими налогооблагаемыми доходами облагаются более высокими ставками федерального подоходного налога, а люди с более низкими налогооблагаемыми доходами — более низкими ставками федерального подоходного налога.

• Правительство решает, сколько налогов вы должны, разделив ваш налогооблагаемый доход на части, также известные как налоговые скобки, и каждая часть облагается налогом по соответствующей налоговой ставке.Прелесть этого в том, что независимо от того, в какой категории вы находитесь, вы не будете платить эту налоговую ставку со всего своего дохода. (Это идея, лежащая в основе концепции эффективной налоговой ставки.)

• Пример №1: Предположим, вы один податель налоговой декларации с налогооблагаемым доходом в 32 000 долларов. Таким образом, в 2020 году вы попадете в категорию 12% налогов. Но платите ли вы 12% со всех 32 000 долларов? Нет. На самом деле, вы платите только 10% с первых 9 875 долларов; вы платите 12% на остальное. (Посмотрите на налоговые скобки выше, чтобы увидеть разбивку.)

• Пример № 2: Если бы у вас был 50 000 долларов налогооблагаемого дохода, вы бы заплатили 10% с первых 9875 долларов и 12% с части дохода между 9 876 долларов и 40 125 долларов.А затем вы заплатите 22% от остальной части, потому что часть вашего налогооблагаемого дохода в размере 50 000 долларов США попадает в 22% налоговую категорию. Общий счет составит около 6800 долларов — около 14% вашего налогооблагаемого дохода, даже если вы находитесь в группе 22%. Эти 14% называются вашей эффективной налоговой ставкой.

• Это касается только федерального подоходного налога. В вашем штате могут быть разные скобки, фиксированный подоходный налог или полное отсутствие подоходного налога.

Что такое предельная ставка налога?

Ваша предельная ставка налога — это ставка налога, которую вы заплатили бы на еще один доллар налогооблагаемого дохода.Обычно это соответствует вашей налоговой категории.

Например, если вы податель налоговой декларации и имеете налогооблагаемую прибыль в размере 30 000 долларов, вы попадаете в категорию 12% налога. Если ваш налогооблагаемый доход увеличится на 1 доллар, вы также заплатите 12% с этого дополнительного доллара.

Если бы у вас был 41 000 долларов налогооблагаемого дохода, большая часть этого дохода все равно попадала бы в категорию 12%, но последние несколько сотен долларов попадали бы в группу 22% налога. Ваша предельная налоговая ставка составит 22%.

Как попасть в более низкую налоговую категорию и платить более низкую ставку федерального подоходного налога

Двумя распространенными способами уменьшения вашего налогового счета являются кредиты и вычеты.

• Налоговые льготы напрямую уменьшают сумму вашего налога; они не влияют на то, в какой группе вы находитесь.

• Налоговые вычеты, с другой стороны, уменьшают размер вашего дохода, облагаемого налогами. Как правило, вычеты уменьшают ваш налогооблагаемый доход на процент от вашей наивысшей ставки федерального подоходного налога. Таким образом, если вы попадаете в группу 22% налога, вычет в размере 1000 долларов может сэкономить вам 220 долларов.

Налоговые инструменты

Другие налоговые истории

Налоговые категории за прошлые годы

Интересно, как с годами менялись ставки и ставки федерального подоходного налога? Оглянись назад.

2019 налоговые скобки и ставки

2019 Федеральные налоговые скобки

66