Проверить контрагента по ИНН — Онлайн сервисы в одном месте.
В соответствии с информационным письмом Налоговой службы РФ процесс поиска и подтверждения благонадёжности контрагента состоит из трёх шагов.
Помимо этого, стоит ознакомиться с определённой документацией. Каждый из этих пунктов имеет свои нюансы, и у начинающих предпринимателей могут возникнуть известные затруднения.
В реальности поиск контрагента – это непростой процесс, так как зачастую бывает трудно выбрать подходящие инструменты для проверки благонадёжности партнёра. Как правило, та или иная компания в процессе своей деятельности вырабатывает собственные критерии и правила проверки контрагентов и придерживается этой собственной стратегии. Проверка контрагента обязательно должна базироваться на трёх главных пунктах: благонадёжности, оценке и понимании информации.
Благонадёжность представляет собой характер намерений того или иного юридического лица в отношении федеральных, муниципальных или коммерческих партнёров. Грамотная оценка позволяет выявить критерии достоверности информации о компании. Дифференциация знания позволяет понять, каким данным из общего информационного потока стоит доверять.
Зачем проверять контрагента?
Проверить контрагента – значит обезопасить собственную компанию от возможных рисков и позволить себе стабильно планировать дальнейшую деятельность. При этом процесс проверки – это не одномоментная деятельность, а комплексная и планомерная работа. Проверенные контрагенты в большинстве случаев соблюдают все договорённости, и руководство компании не ждёт никаких неожиданностей.
Основными негативными последствиями плохой проверки контрагента и сотрудничества с неблагонадёжным партнёром являются, например, срывы сроков доставки тех или иных грузов, поставка низкокачественного товара. Для предотвращения таких нежелательных последствий у представителя компании обязательно необходимо потребовать для ознакомления следующие документы:
- Копия документа о регистрации юридического лица.
- Копия устава компании.
- Копия документа о нахождении на учёте в ФНС России.
- Бухгалтерская отчётность за последний окончившийся год.
- Копия документа, удостоверяющего личность главы компании.
Проверка партнёра на официальном портале ФНС России
Официальный сайт Налоговой службы Российской Федерации предоставляет несколько полезных сервисов, которые работают в режиме онлайн и позволяют получить определённую информацию о потенциальном партнёре. Доступна проверка ИНН, сам факт регистрации юридического лица, регион деятельности, сфера работы и ряд другой информации. Данные сгруппированы по разделам, все они доступны по адресу nalog.ru. Пользователям портала также доступна информация о запрещении деятельности для той или иной организации. Для получения таких сведений достаточно просто ввести ИНН организации. В настоящее время тестируется новый сервис, который позволит выявлять компании, созданные для мошеннических целей.
Конечно, львиная доля информации налогового и иного характера, касающегося деятельности компании, не находится в открытом доступе. Тем не менее перечень данных, доступных для ознакомления, постоянно расширяется. В последнее время на официальном сайте налоговой службы стало доступно много новой информации о деятельности любой организации. Появилась возможность оценить финансовый баланс компании за прошедший год. Также стала доступна усреднённая численность работников организации. Можно уточнить информацию о внесённых налоговых платежах и имеющихся просроченных задолженностях. Всю вышеописанную информацию можно получить в режиме онлайн совершенно бесплатно в считанные минуты.
Реестр неблагонадёжных поставщиков
Федеральная антимонопольная служба составила Единый федеральный реестр неблагонадёжных поставщиков. Данная информация круглосуточно доступна в глобальной сети и может быть затребована в любой момент.
Картотека арбитражных решений
На данный момент в картотеке находится свыше 15 миллионов арбитражных дел. Простая форма для поиска позволяет в рекордно короткий срок получить всю имеющуюся на компанию информацию из данной картотеки. При этом информационная карточка, которая появляется после обработки поискового запроса, содержит информацию о субъектах дела, самом процессе и его итогах.
Банк исполнительных производств
Интерактивный сервис Федеральной службы судебных приставов позволяет получить информацию об имеющихся задолженностях контрагента, которые были подтверждены в суде. Доступна сумма задолженности, ёё причина и степень погашения.
Единый федеральный реестр позволяет ознакомиться с важными фактами деятельности компании, в том числе с её взаимоотношениями с другими участниками рынка. Для поиска проверяемого контрагента необходимо заполнить достаточно простую поисковую форму. Поиск можно производить по контактным данным, индивидуальному номеру налогоплательщика и т. д.
Реестр действующих лицензий
Если предполагаемый партнёр занимается лицензируемым видом работ, то нелишним будет проверить действительность лицензии компании на осуществление профильного вида деятельности. Это тоже можно сделать в режиме онлайн.
Департамент природопользования располагает информацией о лицензировании деятельности, связанной с обращением опасных отходов. Надзорная организация в сфере связи лицензирует организации, занимающиеся передачей и распространением информации. Другими сферами также занимаются соответствующие ведомства. Сделать запрос можно на их официальных порталах.
Проверка паспорта на действительность
База данных Министерства внутренних дел России всегда актуальна, так как происходит её постоянное обновление. Этот информационный ресурс позволяет в считанные минуты произвести такую операцию, как проверка паспорта руководителя потенциального контрагента или индивидуального предпринимателя, с которым предполагается сотрудничать.
Недействительность документа, удостоверяющего личность, может говорить о высоком риске мошеннических действий со стороны контрагента. С таким партнёром лучше не иметь каких-либо деловых контактов.
Государственные контракты
Если потенциальный партнёр регулярно заключает с государственными органами контракты на поставку товаров или оказание услуг, то такого контрагента можно считать вполне благонадёжным, с ним можно сотрудничать.
Реестр проверок
На официальном портале Генеральной прокуратуры России proverki.gov.ru всегда можно найти актуальную информацию об уже состоявшихся и планируемых официальных проверках любой организации. Простая поисковая форма позволяет быстро получить необходимую информацию.
Портал предполагаемого партнёра
Стоит обязательно посетить официальный сайт компании и её странички в социальных сетях, если таковые имеются. Внешний вид сайта, его доступность в круглосуточном режиме многое могут сказать об организации. Стоит обратить внимание на портфолио контрагента. Как правило, многие компании размещают на своих сайтах информацию о сотрудничестве с известными брендами. Эту информацию также стоит проверить. Большое значение имеют реальные отзывы. Если слишком много негативных отзывов, то от сотрудничества с такой организацией лучше отказаться.
Контрольные вопросы
Федеральная налоговая служба России рекомендует задать себе несколько простых вопросов, которые помогут оценить степень целесообразности сотрудничества с той или иной организацией. Вот эти вопросы:
- Какого характера взаимоотношения объединяют вас и руководителя компании?
- Знакомы ли вы с сотрудниками организации?
- Имеется ли опыт делового взаимодействия с данным контрагентом?
- Что было предпринято для проверки благонадёжности контрагента?
Интерпретация полученной информации
Специалисты компании «Контур Фокус» советуют делить информацию, полученную о контрагенте, на несколько групп. Во-первых, это объёмы деятельности организации на данный момент. Во-вторых, это существующие спорные моменты. И, в заключение, необходимо провести тщательный анализ возможных рисков. Стоит отметить, что немаловажным фактором является финансовый вектор организации в настоящий момент времени, происходит рост либо стагнация.
Анализируя вышесказанное, становится понятно, что проверка благонадёжности потенциального партнёра по бизнесу – дело трудоёмкое и достаточно сложное, особенно для начинающего предпринимателя. Поэтому целесообразно воспользоваться услугами специализированного сервиса «Контур Фокус», который давно и успешно зарекомендовал себя на рынке предоставления данных информационных услуг.
Преимущества сервиса
Поиск информации о той или иной компании производится на основании контактных данных руководителя, ИНН или любого другого параметра. Сервис позволяет получить все вышеописанные сведения в кратчайшие сроки в наглядно оформленном виде.
Карточка организации, которую выдаёт сервис, помимо описанных данных выдаёт информацию о характере упоминаний контрагента в глобальной сети. Помимо этого, пользователю становится доступным знание о характере отзывов о деятельности организации с просторов всемирной паутины.
Любой пользователь сервиса может наблюдать за деятельностью нескольких сотен компаний одновременно. При этом любые значимые изменения не останутся незамеченными, о них сразу станет известно. Пользователь моментально получит соответствующие уведомления. Сервис обладает возможностью гибкой пользовательской настройки. Можно регулировать критерии, по которым будет отслеживаться деятельность организации.
Существует ещё несколько моментов, на которые стоит обратить внимание. Помимо основной и самой важной проверки в режиме онлайн стоит лично посетить офис организации для оценки статуса компании своими глазами. Нужно удостовериться, что организация располагается по заявленному адресу. Обязательно стоит поговорить с руководителем или представителем организации. Во время беседы можно не только решить какие-либо деловые вопросы, но и оценить личные качества руководителя. Осмотр офиса организации в некоторой степени позволяет сделать выводы о финансовом состоянии юридического лица, что является немаловажным моментом при принятии решения о возможности сотрудничества с контрагентом.
zakupki-gov-ru.com
Проверка контрагента онлайн по ИНН / ОГРН бесплатно — 2017
Хотите удостовериться в добросовестности потенциального клиента или партнера и обезопасить себя от проблем? Воспользуйтесь сервисом КУБ для бесплатной онлайн проверки надежности контрагента по ИНН, ОГРН или названию организации.
Кому и когда требуется проверка контрагента по ИНН или ОГРН онлайн?
Проверять контрагентов на благонадежность необходимо перед заключением договора и началом сотрудничества с каждым новым клиентом или деловым партнером. Это позволит избежать целого ряда рисков, в число которых входят:
Потеря прибыли из-за невыполнения контрагентом-«однодневкой» принятых на себя обязательств (поставки товаров, оказания услуг, оплаты товаров/услуг и т. д.).
Претензии со стороны налоговой из-за невозможности обосновать расходы, которые учитываются при налогообложении прибыли и НДС.
Претензии со стороны налоговой из-за невозможности обосновать полученную налоговую выгоду для возврата НДС.
Потеря репутации из-за работы с недобросовестной организацией и т. д.
Всесторонняя проверка контрагента до заключения с ним договора не только снизит риски при работе с ним, но и станет аргументом в вашу пользу в случае судебных разбирательств с налоговой, так как подтвердит вашу осмотрительность при выборе деловых партнеров и клиентов.
Что входит в проверку контрагента?
Сервис онлайн-проверки контрагентов позволит вам бесплатно и без регистрации проверить клиента или партнера по следующим источникам:
Базе ФНС (Федеральной Налоговой Службы) – дает возможность получить краткие сведения из ЕГРЮЛ, информацию о внесении изменений в данные о предприятии, содержащиеся в ЕГРЮЛ, данные о планируемой ликвидации, реорганизации, исключении фирмы из ЕГРЮЛ, уменьшении уставного капитала. Также источник предоставляет сведения о внесении руководителя или учредителей контрагента в реестр лиц, которые отказались от руководства организацией.
Реестру массовых руководителей и массовых учредителей – позволяет узнать о наличии в руководстве организации лиц, которые возглавляют несколько юридических лиц.
Реестру адресов массовой регистрации – предоставляет данные о регистрации фирмы в местах массовой регистрации и о возможности связаться с представителями контрагента по адресу, указанному в их регистрационных данных.
Реестру бухгалтерской отчетности Росстата – позволяет ознакомиться с годовой бухгалтерской отчетностью контрагента, которая является открытой по пункту 89 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации, утвержденного приказом Министерства финансов РФ от 29 июля 1998 года № 34н.
Реестру госконтрактов Казначейства России – дает возможность узнать, какие государственные контракты по итогам размещения заказов выполняла и выполняет фирма.
Реестр недобросовестных поставщиков – позволяет узнать, не является ли контрагент подрядчиком, поставщиком, исполнителем госзаказов, контракты с которым были расторгнуты по решению суда или из-за существенных нарушений условий сотрудничества.
Картотеке арбитражных дел – позволяет узнать, участвовал ли контрагент в арбитражных делах, в каком качестве, а также чем закончилось каждое дело.
Базу ФСПП (Федеральной службы Судебных Приставов) – дает возможность узнать, открыты ли в отношении фирмы исполнительные производства и есть ли у нее задолженности в ФСПП.
Реестру дисквалифицированных лиц – позволяет узнать о наличии в составе исполнительных органов контрагента дисквалифицированных лиц.
Организационные меры по защите от недобросовестных контрагентов
Для защиты от сотрудничества с недобросовестными организациями рекомендуется разработать внутренний нормативный акт, который будет регламентировать процедуры преддоговорной работы с новыми бизнес-партнерами и заказчиками. В документе указываются:
цели и принципы преддоговорной работы с потенциальными контрагентами;
порядок взаимодействия менеджеров, служб безопасности и снабжения, юристов и прочих должностных лиц компании, которые контактируют с потенциальными контрагентами;
перечень документов, которые в обязательном порядке запрашиваются у нового контрагента;
перечень процедур, которые проводятся перед началом сотрудничества с контрагентом в целях его проверки и т. д.
Для проверки каждого нового контрагента на благонадежность, налоговые риски, долги, платежеспособность, финансовую устойчивость и другие параметры выпускаются отдельные приказы.
Не стоит пренебрегать возможностью онлайн-проверки каждого нового партнера или заказчика и получения всех возможных открытых данных о нем. Необходимо полностью отказаться от заключения договоров «задним числом». Для дополнительной защиты от финансовых рисков, которые возникают при работе с недобросовестными контрагентами, можно заключить договоры страхования техники, грузов, гражданской ответственности, перерывов в деятельности и т. д.
Кого еще можно проверить с помощью нашего сервиса?
Свою компанию. Проверка бизнеса с помощью сервиса КУБ позволяет понять, как видят вашу организацию потенциальные партнеры и заказчики, выявить свои слабые места и продумать тактику их нейтрализации.
Конкурентов. Информация о конкурирующих фирмах станет полезным инструментом для анализа ситуации на рынке и поиска новых путей привлечения клиентов.
Преимущества сервиса КУБ
Проверка контрагентов на налоговые риски и на судебные дела выполняется бесплатно и без регистрации.
Для получения информации о контрагенте нужны только ИНН, ОГРН ил наименование организации.
Все данные собраны в одном месте – вам не нужно посещать сайты разных ведомств и реестров.
При возникновении вопросов об использовании онлайн-сервиса КУБ для проверки контрагентов на благонадежность свяжитесь с нами по телефону +7 (800) 500-5436 или по электронной почте [email protected].
kub-24.ru
Как бесплатно проверить контрагента: обзор сервисов
С июня масштабный сервис ФНС
Летом 2017 года провалился запуск сервиса ФНС «Прозрачный бизнес». Сервис проработал пару дней и лег.Запустить его обещают 1 июня 2018 года по итогам годовой отчетности-2017.
Мы успели потестировать сервис, пока он еще работал. Смотрите наш отчет.Там можно было не просто пробить контрагента по названию или ИНН, а сделать выборку по компаниям, у которых есть налоговые долги и другие нарушения.
На «Клерке»
У «Клерка» есть удобный и бесплатный сервис по проверке контрагентов: попробуйте прямо сейчас.Другие общедоступные сервисы
http://egrul.nalog.ru — ЕГРЮЛ (можно узнать зарегистрировано ли юридическое лицо, не исключено ли из реестра).
https://service.nalog.ru/uwsfind.do — сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, в отношении которых представлены документы для государственной регистрации.
http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/vgr — сообщения юридических лиц, опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации» о принятии решений о ликвидации, о реорганизации, об уменьшении уставного капитала, о приобретении ООО 20 % уставного капитала другого общества, а также иные сообщения юридических лиц, которые они должны публиковаться в соответствии с законодательством.
http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83 — сведения, опубликованные в журнале «Вестник государственной регистрации» о принятых регистрирующими органами решениях о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ.
https://service.nalog.ru/addrfind.do — реестр адресов массовой регистрации.
https://service.nalog.ru/svl.do — сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке.
https://service.nalog.ru/zd.do — сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года.
http://fssprus.ru/iss/ip — банк данных исполнительных производств ФССП.
http://reestr-dover.ru — реестр отмененных нотариальных доверенностей.
http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000 — проверка по списку недействительных утраченных (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина РФ, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортов граждан РФ.
http://kad.arbitr.ru — база данных судебных дел арбитражных судов РФ.
https://service.nalog.ru/bi.do — информация о наличии решения о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке (сервис Банкинформ).
https://rospravosudie.com/ — модернизированный поиск по судебным делам, регионам, адвокатам.
www.klerk.ru
Быстрая проверка контрагента на сайте, онлайн услуги комплексной проверки контрагентов по ИНН, проверить контрагента на добросовестность
Для активации сервиса в настройках интернет-банка включите опцию «Отображать информацию о надежности контрагентов»
Сервис встроен в интернет-банк, и вы сможете увидеть результаты экспресс-проверки сразу после того, как введете ИНН получателя.
Сервис автоматически анализирует информацию о получателе из официальных источников (ЕГРЮЛ, арбитражные дела, исполнительные производства, сообщения о банкротствах, бухгалтерская отчетность и т.д.), и вы видите результат проверки в виде цветовых индикаторов (красный, желтый или зеленый).
Кликнув по сигналу, Вы переходите на карточку с подробностями проверки. На карточке Вы увидите причины возникновения сигналов, например, «процедура банкротства», «признаки номинальности», «крупные суммы арбитражных исков» и соответствующие подробности, такие как тексты арбитражей, описание исполнительных производств, бухгалтерскую отчетность и т.д.
На основании полученной информации вы решаете, подтвердить платеж, провести дополнительную проверку или вовсе отказаться от сотрудничества.
Результаты проверки обновляются ежедневно.
Пример Пример Пример |
Красный индикатор сообщает о том, что компания уже прекратила деятельность (исключена из ЕГРЮЛ) или может ее прекратить (запущена процедура банкротства, ликвидации) Желтый индикатор подсказывает вам, что есть факты, на которые стоит обратить пристальное внимание. Например, недавняя смена руководителя, наличие исполнительных производств по заработной плате, необычная динамика арбитражных дел и др. Зеленый индикатор подтверждает ведение хозяйственной деятельности получателя за последние 12 месяцев. Например, компания выигрывала государственные контракты, получала лицензии и т.д.  
|
Инструкция по подключению/отключению доступа к сервису «Проверка контрагентов»
www.psbank.ru
Проверка контрагента онлайн
Опытные безопасники рекомендуют разделить проверку контрагента на три этапа: верификация, признаки мошенничества и платежеспособность. Верифицировали — перешли к признакам мошенничества, признаков не обнаружили — проверяете платежеспособность. В этой статье мы поделимся онлайн-инструментами для каждого этапа.
Верификация компании
Свежая выписка из ЕГРЮЛ подтверждает, что контрагент на момент получения справки не ликвидирован и не находится в стадии ликвидации, не банкрот, не проходит реорганизацию и так далее. Кроме того, по выписке ЕГРЮЛ можно проверить реквизиты, адрес компании, ОКВЭДы, дату регистрации, ФИО гендиректора и учредителей. Выписку можно запросить на сайте egrul.nalog.ru или в кабинете unirate24.ru.
Активность в интернете.
Признаки мошенничества
Если для проверки жизнеспособности достаточно выписки из ЕГРЮЛ, то определение признаков мошенничества сложнее — проверок больше.
Кредитная история покажет информацию о кредитовании контрагента: когда кредитовался, на какую сумму, сколько должен кредиторам и насколько исправно выплачивает кредиты. Нас в первую очередь интересует сам факт одобрения кредита. Если контрагент получил кредит, значит, прошел тщательную банковскую проверку.
- Банковские службы тщательно проверяют бизнес.
- Юристы смотрят документы.
- Залоговики оценивают предмет залога.
- Служба безопасности проверяет учредителей на штрафы, нарушения и связь с криминалом.
- Менеджер банка выезжает на место ведения бизнеса, смотрит офис, склады, производственные помещения, готовит фотоотчет.
- Кредитный специалист проверяет финансовое состояние бизнеса: выручку, собственный капитал, размер и качество дебиторской и кредиторской задолженностей, запрашивает справки об оборотах по р/с во всех банках, где обслуживается компания.
Если кредитная история покажет, что контрагенту недавно одобрили кредит, значит, у него надежный бизнес.
Массовый адрес — когда по одному адресу зарегистрировано подозрительно много компаний. Если контрагент находится в бизнес-центре наряду с сотнями других компаний — это нормально. Но если по адресу регистрации жилая пятиэтажка с тысячей юрлиц — признак массового адреса.
Проверить «массовость» адреса можно на сайте ФНС, гугл-картах и 2 ГИС. На сайте ФНС есть раздел для проверки количества организаций по заданному адресу: service.nalog.ru/addrfind.do. Заполняете поля с адресом и получаете количество компаний:
Затем с помощью 2 ГИС или гугл-карты смотрите, что из себя представляет здание по адресу. Гугл-карты позволяют «прогуляться» по улицам города и посмотреть, как выглядят строения:
Разумеется, только массовый адрес не повод для отказа от сделки. Но это повод тщательнее проверить контрагента, чтобы нарваться на мошенников.
Несуществующий адрес. Бывает, что указанный в реквизитах адрес либо не существует, либо находится в хозпомещении. Например, улица Сулимова кончается 130-м домом, а в реквизитах указано Сулимова 131. Другой вариант, когда по юридическому адресу находится складское помещение, котельная или гараж. Несуществующий адрес — явный признак мошенничества.
Массовый или номинальный директор. Налоговая служба называет директора массовым, когда на него зарегистрировано более пяти компаний. Таких директоров налоговики заносят в отдельные списки и тщательно проверяют. Если в ходе проверки выясняется фиктивность директора, в ЕГРЮЛ появляется отметка о недостоверности сведений о компании.
Номинальный директор занимает должность только в документах. По факту компанией он не руководит и даже не всегда знает, чем компания занимается. Номинального директора либо нанимают, либо регистрируют компанию на утерянные документы. Часто номиналов привлекают фирмы-однодневки и фирмы-банкроты.
Проверить директора на массовость можно на сайте ФНС: service.nalog.ru/mru.do
Также проверьте актуальность паспортных данных директора на сайте МВД. Возможно, паспорт числится утерянным или недействительным.
Аффилированные компании — это связанные между собой компании или филиалы. Компании могут быть связаны по разным признакам: дочерние предприятия, один учредитель или руководитель, один адрес или номер телефона.
Аффилированность не всегда негативный признак. Например, завод выводит транспортное подразделение в отдельное юрлицо. Это экономически целесообразно: таким образом можно оказывать транспортные услуги материнской компании и внешним заказчикам.
Другое дело, если компании выводит в «дочки» юрлицо такого же профиля. Возникает вопрос: для чего. Возможно, материнская компания испытывает финансовые трудности и подсовывает контрагентам «нарядную», чистую компанию, которая пройдет все проверки. При этом сотрудничество с чистым филиалом не страхует вас от рисков.
Для поиска аффилированных компаний запросите ЕГРЮЛ или бизнес-справку. Затем отдельно проверьте связанные компании.
Фрагмент бизнес-справки с информацией о дочерних компаниях:
«Черный список» ФНС — реестр дисквалифицированных лиц, которые лишены права занимать руководящие должности. В этот список попадают за попытки обмануть ФНС: фиктивное банкротство, сокрытие имущества, подделка бухгалтерских или учетных документов и пр.
Чтобы пробить руководителя по «черному списку», зайдите в раздел сайта ФНС «Поиск сведений в реестре дисквалифицированных лиц»: service.nalog.ru/disqualified.do
Платежеспособность
Вы проверили жизнеспособность компании, убедились в отсутствии признаков мошенничества, приступаем к проверке платежеспособности. Такая проверка актуальна, если вы планируете работать на условиях аванса или отсрочки платежа. Для проверки платежеспособности рекомендуем посмотреть данные из ФССП, арбитражные дела, бухотчетность и кредитную историю.
Кредитная история. Выше мы рассмотрели проверку кредитной истории контрагента для определения признаков мошенничества, сейчас разберемся, как она помогает оценить платежеспособность. Напомним, что кредитная история показывает прошлые и текущие долги контрагента: сколько должен в целом и сколько отдает каждый месяц, платит исправно или с просрочками.
Кредитная поможет определить уровень кредитной нагрузки контрагента — для этого сопоставьте платежи по кредитам с бухотчетностью. Если большую часть доходов контрагент тратит на погашение кредитов, возможно, стоит отказаться от предоставления отсрочки.
Размер банковского кредита поможет вам установить лимит отсрочки. Банк при оценке заемщика смотрит обороты, выручку и собственный капитал. На основании этих данных, рассчитывается сумма кредита. Советуем не формировать дебиторку больше суммы банковских кредитов на пополнение оборотных средств.
Титульный блок содержит сводные данные по кредитам, ИНН, ОГРН, адреса и телефоны
Кредитная история контрагента
Бухгалтерская отчетность. Проверка бухотчетности полезна по трем причинам:
— Подтверждает, что фирма сдает отчетность.
— Помогает установить ведение хоздеятельности.
— Показывает «портфель» средств компании.
Бухотчетность помогает избежать сотрудничества с неблагонадежным контрагентом. Например, если у фирмы нулевая стоимость активов, большие долговые обязательства и минимальный уставный капитал — это повод отказать в отсрочке. Несопоставимо низкие в сравнении с предполагаемой сделкой обороты могут говорить о том, что контрагент скрывает часть прибыли. С таким контрагентом лучше не сотрудничать.
При анализе бухотчетности учитывайте, что перед вами данные полуторагодовой давности. В 2018 году вы будете изучать данные 2016 года.
Бухотчетность можно запросить непосредственно у контрагента.
Арбитражные дела помогут оценить деловую репутацию и финансовое положение контрагента.
При анализе арбитражей обращайте внимание на характер судебных споров. Если иски связаны с нарушением обязательств и таких исков много, задумайтесь о целесообразности сотрудничества.
Если компания регулярно участвует в однотипных спорах, возможно, она делает это намеренно. Например, расставляет в договорах «ловушки», на которые попадаются плохо осведомленные клиенты или поставщики.
Доступ к арбитражным делам есть на сайте ФАС РФ в разделе «Электронное правосудие»: kad.arbitr.ru, также арбитражные дела можно посмотреть в бизнес-справке.
Сводка арбитражей в бизнес-справке
База исполнительных производств покажет количество и размер судебных взысканий с контрагента. Сопоставьте данные с кредитной историей и бухгалтерской отчетностью, чтобы получить полную картину о финансовом состоянии контрагента. Может оказаться, что большую выручка будет нивелирована кредитными обязательствами и взысканиями.
Чтобы посмотреть по контрагенту исполнительные производства, воспользуйтесь сайтом ФССП: http://fssprus.ru/iss/ip
Этапы проверки контрагента
Верифицируйте компанию с помощью выписки ЕГРЮЛ и поисковых запросов. Посмотрите сайт компании, упоминания в СМИ и вакансии на сайтах с работой.
Проверьте компанию на признаки мошенничества. Начните с кредитной истории. Если контрагенту одобрили кредит за последние три-шесть месяцев, его тщательно проверил банк. Если свежих кредитов нет, проверьте адрес и директора на массовость, посмотрите аффилированные компании и черный список ФНС.
Если планируете работь с контрагентом на условиях отсрочки платежа, проверьте финансовое состояние и кредитную нагрузку. Для проверки используйте кредитную историю, арбитражи, ФССП и бухотчетность
www.unirate24.ru