Начинающие предприниматели – 10 советов начинающему предпринимателю — ACCEL

Содержание

5 советов от опытного предпринимателя тем, кто только начал своё дело

Олег Казаков

Собственник мобильной площадки для малого и среднего бизнеса «Сбагри».

Совет 1. Будьте смелее в своих идеях

Миллениалов и центениалов не устраивает «работа на дядю». Молодые люди мечтают о собственном бизнесе. Но установка «всё уже придумано» сдерживает их. Если и рождаются оригинальные решения, то кажется невозможной реализация.

Крутые идеи всегда немного опережают время.

Когда в 1821 году молодой физик Майкл Фарадей создал прообраз электрического мотора и показал своё изобретение королю Англии, тот сказал учёному: «Что толку от вашего электричества?» Спустя 60 лет толк оценил весь мир.

Идея создания платформы, где начинающие бизнесмены и самозанятые граждане смогли бы общаться с клиентами и партнёрами, пришла мне в голову в 2002 году. В эпоху кнопочных Nokia 3310, когда не было даже понятия о мобильных приложениях.

sbagry.com

Сейчас по схожим принципам работают все мессенджеры, а приложением «Сбагри» пользуются тысячи человек по всей стране.

Совет 2. Наберитесь терпения

Начинающие предприниматели полны энтузиазма. Но первые же трудности сбивают пыл. Не получив мгновенных результатов, многие сходят с дистанции.

Бизнес — это не спринт!

Это работа, требующая фокусировки на цели и самоотдачи. Как спортсмен изо дня в день пашет на тренировках, чтобы однажды получить заветную медаль, так и предприниматель должен каждодневным трудом идти к поставленной цели.

При этом очень важно быстро реагировать на изменения конъюнктуры и принимать решения с холодной головой. Терпение и упорство — вот залог успеха.

Совет 3. Экономьте разумно

В малом и среднем бизнесе каждый рубль должен зарабатывать. Это железное правило, иначе — стагнация и крах. Иногда начинающие предприниматели экономят буквально на всём: оборудовании, программном обеспечении, форме для сотрудников и так далее. Это ошибка.

Экономьте с умом.

Ведите строгий бухгалтерский и управленческий учёт. Первый даст объективные показатели «за вчера», а второй покажет, куда направить финансовые потоки завтра. Выберите оптимальную, исходя из своих бизнес-задач, систему налогообложения и обязательно воспользуйтесь налоговыми каникулами, если они предусмотрены в вашем регионе. Но не жалейте денег на первоклассных сотрудников или, к примеру, системы автоматизации.

Совет 4. Постоянно расширяйте партнёрскую сеть

Найти надёжных поставщиков или точки сбыта своего продукта трудно. Многие предприниматели сталкиваются с проблемой, когда число партнёров и клиентов достигает определённого значения и больше не растёт.

Преодолеть Рубикон можно с помощью онлайн-бизнес-площадок. Но обычные приложения «купи/продай» слишком примитивны для малого и среднего бизнеса, а ресурсы по работе с госзаказами чересчур громоздки и сложны. Это и подтолкнуло меня вернуться к своей идее 2002 года.

В приложении «Сбагри» предприниматели могут бесплатно размещать объявления и предлагать свои товары и услуги по всей России. Благодаря удобной категоризации поиск осуществляется буквально в два клика.

sbagry.com sbagry.com

Допустим, вы занимаетесь грузоперевозками. Ваш железный конь отправился в очередной рейс, но по пути сломался. Открываем «Сбагри» и быстро находим, где в том регионе можно купить и установить нужную запчасть.

Общаться с покупателями и продавцами можно напрямую — в чате приложения или по телефону. Чат также позволяет вести точечный маркетинг: просматривайте пользователей, интересовавшихся вашим товаром, и устанавливайте диалог.

Раздел «Торги» позволяет не только участвовать в тендерах, но и мониторить цены и тренды. Например, вам как руководителю нужно проверить адекватность закупочных расходов вашего отдела снабжения. Просто создайте тендер в соответствующей категории товаров и получите реальную рыночную картину.

sbagry.com sbagry.com

И это только часть возможностей по наращиванию партнёрской и клиентской сети, которые «Сбагри» даёт начинающим предпринимателям. Ещё можно создавать бесплатные (!) рассылки о своих товарах и услугах и подписываться на интересные вам предложения.

Совет 5. Не игнорируйте конкурентов

Многие новички не успевают или просто не хотят следить за конкурентами. Мол, я иду своей дорогой, какое мне дело до того, как другие строят бизнес? Абсолютно проигрышная стратегия.

Если ваше поле деятельности не новое, следить за ценами, продуктами и качеством конкурентов необходимо на регулярной основе. Делать это, кстати, можно тоже через «Сбагри».

Если вы нашли узкопрофильную нишу, вряд ли ваша компания будет в одиночестве долго. Быстро появятся другие. Поэтому будьте смелыми, упорными и расчётливыми. Постоянно наращивайте продажи и изучайте рынок. А онлайновые бизнес-площадки вам в этом помогут.

lifehacker.ru

Самые частие ошибки начинающих предпринимателей в малом бизнесе

Ошибки начинающих предпринимателей являются реальной составляющей начала собственного бизнеса. И от этого никуда не деться, уважаемые предприниматели, начинающие и не очень :-). Ошибки –это тот опыт, который абсолютно необходим на пути к успеху. Все начинающие предприниматели делают ошибки, и вы не будете исключением. Но это не повод переживать и, тем более, не начинать свое дело. Просто вопрос в том, сумеете ли вы из них извлечь уроки.

Ошибки начинающих предпринимателей

Об ошибках начинающих предпринимателей

Начало собственного дела – самый уязвимый период ведения бизнеса по многим причинам. Соответственно, и ошибки предпринимателей здесь встречаются чаще всего. И почти все связаны с одним из следующих трех аспектов:

  • Нехватка финансов.
  • Нехватка клиентов.
  • Нехватка времени.

В настоящем материале постараюсь предостеречь вас от некоторых, по-моему, достаточно частых ошибок начинающих предпринимателей. Хотя я уверен, что, несмотря на это, многие из вас все равно сделают их (не все 10, конечно, но некоторые из них). Но давайте все же перечислим некоторые ошибки начинающих предпринимателей. На мой взгляд, из общеприменимых во всех сферах бизнеса, эти самые опасные.

 

Ошибки начинающих предпринимателей – версия Предприниматель-Про

 

Ошибка №1: бизнес не решает реальную проблему аудитории

Первая ошибка, которую начинающий предприниматель может сделать, это начать бизнес с идеей, которая не решает реальную проблему потенциальных потребителей. Не начинайте бизнес, потому что ВАМ нравится ваша идея. Она должна нравиться аудитории, вашим потенциальным покупателям и клиентам, а не вам.

Ошибка №2: старт без проведенного исследования рынка

Вторая ошибка – это начало бизнеса без проведенного исследования рынка. В некотором смысле, это предшественница первой ошибки. Вы должны знать, как и кому будете продавать (т.е. определить свою ЦА), кто ваши конкуренты, какие у них сильные и слабые стороны, в чем вы можете их превзойти, какие реальные потребности потенциальных клиентов и т. п. Только тогда стоит начать собственный бизнес.

Я не хочу сказать, что вы должны заказать рыночное исследование за пару тысяч долларов у аналитиков и специалистов. Просто постарайтесь собрать максимум информации из доступных источников – их сегодня масса.

Ошибка №3: предприниматель начинает с нулем знаний

Начало бизнес без каких-либо знаний в данной сфере. Это не значит, что вы должны быть супер специалистом в выбранной отрасли, но какие-то представления должны иметь. Вообще ничего не понимать, а начать бизнес, потому что «у многих получилось в этой сфере», допустим – не совсем разумно (а то и совсем неразумно).

Поэтому старайтесь начинать бизнес там, где хоть что-то понимаете. Просто так вам будет проще контролировать и развивать его. Но еще раз повторю, необязательно быть крутым специалистом. Если вы не профессиональный фотограф, например, это не значит, что вы не можете открыть фото-студию. Но также не стоит открывать бизнес, например, по производству радио деталей, понятия не имея, что это такое.

Ошибка №4: нет интереса к данной бизнес нише

Нет интереса к данной сфере и, соответственно, меньше интереса к своему собственному бизнесу. Я не говорю, что ваш бизнес должен быть прям ваша мечта, хотя это хорошо. Но не всегда так выходит. Но у вас все же должен быть интерес к сфере, в которой ведете бизнес. Иначе вам будет сложно развивать его, просто надоест. Если вам в принципе неинтересен футбол, допустим, не открывайте футбольную школу.

Ошибка №5: нетерпеливость

Частая ошибка начинающих предпринимателей – нетерпеливость. Бизнес требует время, будьте терпеливы. Если хотите, чтобы уже в первый месяц заработать миллион, хммм… не знаю, может быть :-). А ведь может и не быть… При этом, конечно, если поймете, что все же это не то, не ждите годы… перестраивайтесь. Простыми словами, закройте этот бизнес и начните новый. Думаю, это понятно.

Ошибка №6: бизнес в одиночке

Шестая ошибка начинающих предпринимателей – не нанимают сотрудников. Одному справиться со всеми бизнес-задачами непросто, поймите. Причем, как можно раньше. Сотрудники – это не расходы, это путь развития бизнеса. Освободить время себе для более важных и стратегических бизнес вопросов – дороже, чем зарплата сотрудника.

Ошибка №7: нет доверия к сотрудникам

Седьмая ошибка начинающих предпринимателей – думают, что сами лучше все сделают. Очень похожа на предыдущую, но отличие в том, что причина не в расходах на сотрудников, а в недоверии к ним. Поймите, есть люди, которые могут делать некоторые вещи лучше вас. Иногда это стоит денег, да, но рассматривайте это, как хорошую инвестицию.

Если вы в бизнесе серьезно и надолго, то вам в любом случае рано или поздно придется доверить некоторые (если не все) бизнес-процессы кому-то. А почему не сделать это сейчас в начале дела, когда, собственно, и ответственности поменьше? Конечно, надо все это проконтролировать, никто не будет выкладываться в вашем бизнесе как вы, да и не должен. Но это лучше, чем все своими руками делать, думая, что «они» не так понимают бизнес и все испортят.

Ошибка №8: нет бизнес-плана

Начало бизнеса без бизнес-плана – идея не очень хорошая. Речь не идет о классическом бизнес-плане в строгом смысле этого слова, а о планировании и понимании своих собственных действий в бизнес начинаниях. Вам самим нужно понимать, как и куда надо вести свой бизнес, какие активности надо будет предпринять, чего и когда ожидать, поставить себе цели и задачи. Об этом я уже писал в конце статьи о том, как пишется бизнес-план под себя.

Ошибка №9: неправильное направление усилий

Очень часто начинающие предприниматели путают приоритеты. Уж извините меня. Основной задачей бизнеса не может быть ничего иного, как привлечение клиентов. Все остальное наладится, если есть клиенты. Очень тщательное планирование абсолютно всех бизнес-процессов и стремление довести все до идеала – не всегда полезно. До идеала надо доводить только поток привлечения потенциальных потребителей. Хотя его тоже вряд ли можно сделать идеальным, но хотя бы стремиться:-).

Ошибка №10: нет денег

Начало бизнеса без финансов для поддержки бизнеса – тоже частая ошибка начинающих бизнесменов. Я не раз говорил, что бизнес можно открыть без денег или с минимальными вложениями. Речь не об этом. Речь о том, что, если у вас в плане фигурируют какие-либо деньги, они должны быть. Будете ли вы вкладывать деньги или нет можно подумать. Но если решили, что будете, вы обязаны их иметь сейчас.

Бонус! 🙂 Ошибка начинающих (и не только) предпринимателей №11:

Нежелание (или любые другие причины, например, вроде бы нехватка времени или «я уже знаю»), самосовершенствоваться и развиваться вместе со своим бизнесом. Помните: с течением времени у вас будут все новые и новые бизнес-задачи. С тем же запасом знаний, что в начале, уже будет не обойтись. Лучше поздно, чем никогда, конечно, но еще лучше – сразу. Учитесь!

Это перечень самых опасных ошибок начинающих бизнесменов по версии Предприниматель-Про. Если есть, что добавить, отпишитесь, пожалуйста, в комментариях.

predprinimatel-pro.ru

ДР: 10 советов начинающим предпринимателям

RU / EN

+

  • О нас
    • Видеопрезентация
    • История
    • Окна возможностей
    • Предприятия «Деловой России»
    • Отчет о работе организации за 2015 год
    • Отчет о работе организации за 2016 год
    • Отчет о работе организации за 2017 год
    • Отчет о работе организации за 2018 год
    • Предприятия «Деловой России»
    • Результаты деятельности ДР
    • Устав организации
    • Представители ДР в органах власти
    • Партнёрские соглашения ДР
    • Вступить
    • Пресс-центр

deloros.ru

Лучшие советы российских предпринимателей и экспертов

Своё дело лучше любой работы. Многие люди готовы запустить бизнес, но чтобы не прогореть, нужно сначала изучить теорию. Один из важных моментов – это изучение мнения тех, кто уже стал предпринимателем.

Дельные советы и рекомендации помогут не только обеспечить эффективный старт, но и успешно развиваться.

Полезные советы начинающим предпринимателям мы собрали на данной странице. Чтобы обеспечить свою старость, нужно начинать «крутиться» как можно раньше. Бизнесмены периодически терпят неудачи, а происходит это по одной причине – они выбирают не правильную стратегию и не прислушиваются к словам опытных людей.

советы начинающим предпринимателямсоветы начинающим предпринимателям

Лучшие советы российских предпринимателей

Мы решили собрать самые полезные рекомендации и разделили их на несколько видов. Начнем с советов, которые дают наши соотечественники:

  1. Не поддавайтесь страсти потратить первые деньги, полученные от бизнеса. Нужно пускать всю прибыль в оборот, чтобы потом не проситься пожить у знакомых.
  2. Большинство людей, не ставших предпринимателями, жалуются, что у них нет на это времени. Если вы займетесь тем, что вам действительно нравится, чудным образом найдете необходимое время.
  3. Необходимо работать над своим окружением, общаться с такими же целеустремленными людьми, желающими открыть своё дело. Для этого идеально подходит интернет.
  4. Решиться полностью перейти на бизнес и отказаться от работы сложно принять. Нужно набраться смелости и сделать это. Сожгите все мосты, чтобы некуда было возвращаться. Начнете работать активно от безысходности.
  5. Забудьте про стеснение, плевать, что будут говорить окружающие. Если в голове появилась интересная идея, её нужно реализовывать. Хватит бояться насмешек, отказов, взглядов, ваше финансовое положение намного важнее.
  6. Нужно верить в собственные силы и быть на 100% уверенным, что выбранная идея сработает, принесет много денег. Не переставайте себе повторять – скоро дело пойдёт в гору.

Преодоление страхов даётся с большим трудом, также как и нарушение привычного образа жизни. Никто никогда не сделает первый шаг за вас, нужно подталкивать себя к этому и настраиваться на успех.

советы начинающим предпринимателямсоветы начинающим предпринимателям

Практические советы начинающему предпринимателю

Сложно даже представить, насколько широкие возможности у каждого человека. Только один ими пользуется, а другой скептически относится к каждой мысли о запуске бизнеса.

  1. Нельзя бояться конкурентов, важна не идея, а её исполнение. Пускай в вашем районе работает хоть 100 доставок еды, если вы будете лучшим, перетянете к себе всех клиентов.
  2. Начинающие бизнесмены тратят слишком много времени на обучение. Чтение подобных статей, безусловно, полезно, но объем предпринятых действий должен быть больше.
  3. Как только вы узнали о чем-то, придумали идею, нашли интересную стратегию, сразу же начинайте её тестировать. Только собственная проверка поможет сделать правильные выводы.
  4. У каждого из нас есть свои странности, они отличают нас в толпе. Используйте их для выделения яркими красками на фоне конкурентов. Смело применяйте нестандартные методы (рекламы, продвижения, раскрутки).
  5. Чаще думайте о своём бренде, постоянные мысли помогут в рекламе. Раскрутка бренда сейчас важна, так как переманить клиентов ценами или качеством, уже невозможно.
  6. Когда запустите рекламу своего «детища», откажитесь от скучного перечисления характеристик. Вызывайте эмоциональные всплески, рассказывая, насколько улучшится жизнь, как она изменится и что получит клиент.

Пробиваться в толще конкурентов с каждым годом становится сложнее. Но прямо сейчас в данную секунду конкуренция ниже, чем будет уже завтра. Лучший момент для открытия дела уже наступил, пора действовать.

советы начинающим предпринимателямсоветы начинающим предпринимателям

Свой бизнес: советы предпринимателей

Иметь свой бизнес не только выгодно, но и престижно. Люди мечтают стать самому себе начальником, выбирать рабочее время, управлять важными делами и так далее. А ведь это под силу и вам.

  1. Сразу выйти на вершину успеха, мало кому удается, поэтому оступившись один раз, нельзя опускать руки. Почитайте истории успешных людей, вы поймете, что многие добивались целей не с первого раза.
  2. В книгах по бизнесу предлагают работать хоть по часу в день, но стабильно. Это бред, такими темпами вы только к старости добьетесь хороших результатов. Нужно пахать в три шкуры и, чем больше приложено усилий, тем лучше.
  3. Полезно фиксировать свои мысли и досконально разбираться в определенных темах. Можете создать блог, только не ищите в этом дополнительный заработок, в первую очередь, сайт пригодится именно вам.
  4. Начинающий предприниматель должен усвоить простую истину. Чтобы построить успешные бизнес, нужно либо много работать, либо много инвестировать.
  5. Бизнес это не только деньги. Грамотный предприниматель видит в нём собственные ценности – свободу от работы, стабильность, реализацию смелых идей и многое другое.
  6. Время от времени, судьба делаем нам подарки. Случайные деньги, полезные знакомства, столкновение с проблемами. Всё это нужно использовать как толчок к открытию бизнеса.

В бизнесе много тонкостей и проволочек, пока в них не разберешься, сделать своё дело прибыльным, вряд ли получится. Необходимо относиться к своей деятельности не как к работе, а как к цели в жизни.

советы начинающим предпринимателямсоветы начинающим предпринимателям

Советы начинающему предпринимателю, открывающему свой бизнес

Тысячи людей ежедневно открывают бизнес, у каждого свои мысли, стратегии, стартовые деньги и так далее. Действовать нужно грамотно, иначе бездна банкротства поглотит и вас.

  1. Самому выполнять всю работу невозможно, нужно искать работников. Здесь есть одно верное правило – нанимайте долго, увольняйте быстро. К кандидатам нужно присматриваться, а если он не справляется с работой, незамедлительно уволить.
  2. Одна из проблем, с которой сталкиваешься только после открытия бизнеса, это стресс. Нужно заранее быть готовым к напряжениям, как умственным, так и физическим.
  3. Сразу не обязательно реализовывать идею, можно протестировать её в мелких масштабах. Например, проверить, насколько высокий интерес проявляется к товару в интернете.
  4. Свою компанию нужно превращать в любимца публики. Ярые поклонники станут постоянными клиентами, а заодно и превратятся в лучших промоутеров.
  5. Интегрируйте в свой бизнес современные технологии. Тот же интернет помогает проводить масштабные рекламные компании и завоевывать популярность.
  6. Предпочтения есть у каждого человека, нужно сначала узнать себя, чтобы подобрать лучшую стратегию, правильно выбирать рабочее время и определить другие важные моменты.

Когда только начинаешь запускать своё дело, появляются сомнения и сложно настроиться на новый образ жизни. Проблем только прибавится, однако их решение должно приносить удовольствие.

советы начинающим предпринимателямсоветы начинающим предпринимателям

Экспертные советы предпринимателей

Опыт ведения бизнеса бесценен, даже если он печальный. Именно поэтому, нужно всегда действовать не переживая за результат. Каким бы он ни был, свою выгоду предприниматель всё равно получит.

  1. Настоящие профессионалы используют правило 1000 дней, при котором за этот срок многое меняется в бизнесе и практически всё остается неизменным в обычной работе.
  2. Если в бизнесе появляется чувство, что вы на работе, нужно что-то менять. Сделайте правильный выбор – работать, чтобы заниматься любимым делом или заниматься любимым делом, чтобы заработать.
  3. Практически все способы быстро разбогатеть, приводят к плачевным результатам. Не пытайтесь быстро стать богатым, лучше выбирать осторожную стратегию.
  4. Бояться негативных результатов вполне нормально, не пытайтесь побороть этот страх. Переживания заставляют делать всё правильно и следить за делами.
  5. В любом деле важную роль играют клиенты. Необходимо найти к ним правильный подход, эксперты советуют относиться к ним, как к членам семьи.
  6. Со временем бизнес становится частью жизни, поэтому нужно заранее продумать идею и решить, согласны ли вы объединиться со своим делом.

Прямо сейчас найдите время и силы, чтобы сделать первый шаг. Уже через несколько месяцев, вы сможете давать свои советы по бизнесу для новичков. Только не торопитесь, продумывайте каждый шаг.

Хобби — лучшая идея для бизнеса, возьмите листок бумаги и напишите несколько направлений, в которых вы чувствуете себя комфортно, а потом думайте, как извлечь из них выгоду.

Опытные предприниматели постоянно делятся своими секретами и тем самым помогают новичкам развиваться. Все представленные советы станут основой при открытии своего дела, независимо от того, чем вы будете заниматься.

Вам также будет интересно:
— Работа без начальства в интернете
— Чем отличается доход от прибыли?
— Управляй бизнесом с Wrike

workion.ru

13 ошибок начинающих предпринимателей | Свой Бизнес

Ренат БатыровОснователь группы компаний «Пилот», гендиректор технопарка «Сколково»

Ренат Батыров
Основатель группы компаний «Пилот», гендиректор технопарка «Сколково»

Хорошо, когда стартап организует человек, у которого есть опыт в бизнесе, репутация, связи, деньги, команда и все остальное. Но чаще всего стартапы делают люди, у которых чего-то из этого нет. Нет достаточного количества денег, нет навыков управления бизнесом, персоналом, производством. Как правило, нет экономического и управленческого образования. А в случае со студенческими бизнес-проектами, вообще никакого законченного образования. Не удивительно, что путь к успеху лежит через множество ошибок. Даже опытные менеджеры и предприниматели совершают их с завидной регулярностью, и я не являюсь исключением. Однако для меня профессионал – это как раз тот человек, кто сделал много ошибок. Ребенок перед тем как начать ходить, много падает. Представьте, если бы он после двадцати попыток встать на ноги, сказал бы: «Все, надоело, больше не буду этого делать, лучше ползать». Я совершил много ошибок в бизнесе, но, к счастью, правильных решений все-таки было больше. Почти все ошибки, перечисленные ниже, знакомы мне не понаслышке: некоторые я продолжаю совершать до сих пор, другие наблюдаю у основателей многих компаний, с которыми мне доводилось работать. Надеюсь, эти примеры помогут начинающим предпринимателям взглянуть на себя со стороны.

Ошибка 1. Неправильно выбрана цель

Люди решают начать свой бизнес по самым разным причинам. Когда молодые предприниматели спрашивают моего совета, я обычно начинаю с вопроса «Зачем вам это?» Вот несколько типичных ответов:

«Хочу заработать денег». Правда состоит в том, что в бизнесе гораздо проще деньги потерять, чем заработать. Пресса любит писать об историях успеха, а на кладбище неудачников – тишина. Даже если вы окажетесь в числе счастливчиков, чей бизнес станет успешным, сначала нужно будет выйти на операционную эффективность, потом вернуть инвестиции, потом возвратить все долги, которые накопились, а потом реинвестировать, потому что растущий бизнес в этом нуждается. Вот только после этого можно начинать что-то платить себе.

«Хочу обрести свободу». В реальности вы на несколько лет становитесь рабом своего бизнеса. Придется вкалывать без выходных, отпусков. Ваши наемные сотрудники могут в любой момент встать и уйти в другую компанию. Акционеры могут продать свою долю. А вот капитан будет тонуть вместе с кораблем и всеми долгами.

«Хочу уважения». Если вы добьетесь успеха, чужие люди, вероятно, начнут уважать вас больше, чего нельзя сказать о родных и близких. Ведь времени на общение с ними будет существенно меньше.

«Хочу самореализоваться – расти и учиться». Учиться можно и работая в корпорации. В собственном бизнесе это приходится делать за свой счет, на собственных ошибках. Не стоит забывать и о том, что цена самореализации здесь высока – это время, здоровье, упущенные возможности.

«Хочу быть владельцем бизнеса». Даже если вам в какой-то момент показалось, что у вас свой бизнес, на самом деле он не ваш. Вы сильно зависимы – от поставщика, дистрибутора, проверяющих органов, сотрудников. Например, в консалтинге, в юридических компаниях вместе с сотрудником уходит и его клиентская база. Так что в 99% случаев ваш бизнес вам не принадлежит.

«Хочу, чтобы было кайфово». Жизнь бизнесмена, к сожалению, не состоит из светских приемов. Неприятные разговоры с налоговой, банками, кредиторами, увольняемыми сотрудниками – существенная часть жизни предпринимателя.

«Хочу обеспечить свою старость». Должен вас расстроить – ваш бизнес, скорее всего, умрет раньше вас. В большинстве случаев нужно стремиться к тому, чтобы развивающийся бизнес выгодно продать. Сегодня все меньше и меньше компаний, которые бы пережили своих основателей.

Так ради чего действительно стоит становиться предпринимателем? Когда я затевал свой бизнес, я, конечно, не думал о высоких материях и развивался более-менее в соответствии с пирамидой Маслоу. Мне были нужны деньги, чтобы удовлетворить свои базовые потребности студента, потом обеспечить финансовое благополучие семьи, затем мне нравилось помогать другим. Но чем дальше я иду, тем больше убеждаюсь, что многие выдающиеся бизнесмены сегодня всерьез задаются целью изменить мир.

Ошибка 2. Хочешь сделать хорошо — сделай сам

На первых порах я все делал сам и старался как можно больше процессов сконцентрировать вокруг себя. В итоге – низкая эффективность, выгорание и демотивация сотрудников. Сегодня правило номер один для меня – делегируй все, что можно делегировать. Перевоспитать себя можно довольно необычным образом — культивируя в себе лень.

Безусловно, на первом этапе вам придется многое делать своими руками, но главное — вовремя остановиться. В моей первой компании – «Пилот» – мы, три основателя, поначалу сами писали код, монтировали сети, настраивали сервера. Возможности заработка были для нас ограничены нашим собственным временем. Потом мы начали нанимать технических специалистов. Однако финансовые, юридические вопросы, развитие бизнеса оставались в ведении учредителей еще довольно долго, около пяти лет. В итоге на текущую работу уходило практически все время, а возможностей для развития новых направлений не оставалось. Компания начала существенно динамичнее развиваться, когда появились руководители отдельных направлений, которым можно было передать 99% работы. Все, что нужно было – найти этих людей, обучить и мотивировать. Этот процесс занял еще несколько лет. По-настоящему жизнь началась, когда я нашел человека на должность исполнительного директора. Пять лет назад я полностью отстранился от операционного управления.

Ошибка 3. Тянем время

Быстро принятое решение, даже не очень правильное, лучше, чем долго-долго принимаемое правильное. Лучше потом понять, что вы что-то делаете не так и поправить курс, или даже развернуться на 180 градусов, чем терять время и темп развития. Я считаю быстроту принятия решений одним из своих самых ценных качеств. Хотя оно не всегда было со мной. Однажды мне предложили инвестировать $100 тыс. в компанию, занимающуюся разработкой мобильный приложений. Я долго думал, стоит ли и где взять денег. В итоге вложился во что-то другое. Через 2 года 50% этой компании стоили около $3 млн.

Ошибка 4. Забудь про бизнес-план

Неумение считать деньги подводит даже крупные компании, которые перекредитовываются до такой степени, что их обязательства в какой-то момент превышают способность по ним платить. Я в свое время (несмотря на финансовое образование) заплатил высокую цену за то, что не умел вести правильный учет в своих инвестиционных проектах. Пока у вас нет надежного финансиста, придется самому разбираться, как устроены финансовый учет и бухгалтерия.

Ошибка 5. Фанаты бизнес-плана

Обратная сторона ситуации с бизнес-планом – это слепое следование ему. Обстановка меняется так быстро, что в какой-то момент план надо корректировать, пробовать новое, рисковать. Несколько лет назад, когда мы создавали IT-парк Fabrika, финансовый директор сказал: «Ренат, срок окупаемости этого проекта 248 лет. Я не рекомендую тебе в него инвестировать. Не потому что он плохой, а потому что за 248 лет многое поменяется». Я принял решение все-таки создавать IT-парк. В итоге мы вышли на окупаемость существенно раньше, чем планировали. Хотя инвестиции по-прежнему не возвращены, в этом проекте я открыл для себя сотни новых людей, возможность создать собственный технологический бизнес и принять в нем участие, получил невероятный опыт. Если бы мы следовали плану, этого бы не было.

Ошибка 6. Пробелы в безопасности

Информационная, юридическая, производственная безопасность – не то, о чем предприниматели думают в первую очередь. И в какой-то момент попадают в ловушку. На этом точно не нужно маниакально фокусировать внимание, но и забывать не стоит. Сама идея бизнеса – это не секрет. А вот ваша технология, клиентская база – это конфиденциальная информация, которую стоит беречь.

Ошибка 7. Верим на слово

Все договоренности нужно фиксировать в письменном виде. В первую очередь речь, конечно, о партнерах и о команде. Я и сегодня продолжаю эту ошибку допускать, но все меньше и меньше. Казалось бы, в этом нет никакого открытия – поговорили, договорились, зафиксировали. Но в реальности получается, что поговорили, разошлись и через две недели выяснилось, что вы все поняли по-разному. Однажды по итогам переговоров я решил, что моя доля в бизнесе 40%, а потом обнаружил, что компания уже продана другим людям и меня в ней нет.

Ошибка 8. Это просто работа

Если вам не нравится то, чем вы занимаетесь, если к бизнесу нет страсти, то шансы на успех значительно меньше. Да и производительность страдает, в том числе скорость работы мозга. Если воспринимать бизнес только как источник денег, то этих денег можно и не дождаться. Страсть к бизнесу не только увеличивает собственную мотивацию, но и помогает «зажечь» других людей, свою команду.

Ошибка 9. Деньги решают всё

Многие стартапы сегодня готовы сразу продаться тому инвестору, который больше всех заплатит, а идеальный инвестор для них — тот, который еще и не будет вмешиваться в бизнес. И напрасно. Настоящая ценность инвестора – это его связи, возможности, опыт, преимущества: каналы сбыта, технологии, репутация. Одних денег мало.

Ошибка 10. Жизнь взаймы

Я долго считал и, честно говоря, продолжаю считать, что пока можно работать на свои деньги – нужно работать на свои. Максимум на заемные. Чем дольше вы продержитесь без инвестора, тем более продуманным и эффективным будет ваш бизнес. Зачастую деньги инвестора, а в особенности гранты идут проекту во вред. Инвестор нужен тогда, когда остальные источники для развития уже исчерпаны, и это негативно сказывается на скорости развития компании.

Прежде чем привлечь инвестора, внимательно посмотрите на эти три параметра вашего бизнеса:
— технологическая зрелость проекта
— развитые бизнес-навыки команды
— ментальная зрелость, «взрослость», способность нести ответственность за свои действия, четко анализировать их.

Ошибка 11. Деньги не пахнут

Бывает, что к вам приходит человек и предлагает фантастический способ молниеносно разбогатеть. Что-то очень быстрое, легкое, но не очень легальное и в целом с душком. Соблазн денег велик, но все подобные истории, которые мне приходилось наблюдать, заканчивались печально. Вокруг вас и вашего бизнеса должны находиться только те люди, чья система ценностей совпадает с вашей. Как понять, что ваши системы ценностей идентичны? Это значит, что вы имеете одинаковое представление о том, что такое хорошо и что такое плохо.

Ошибка 12. Тупой и еще тупее

Нанимать на работу сотрудников, которые глупее их самих, чаще склонны наемные менеджеры, но и у основателей такая слабость бывает. Она обычно продиктована боязнью конкуренции – слишком сильный сотрудник может обойти своего руководителя. Однако команда, где у участников недостаточно знаний и опыта, лидерских качеств, желания расти и развиваться, далеко не уйдет. Караван идет со скоростью самого медленного верблюда. Ваша компания развивается со скоростью самого бездарного сотрудника.

Ошибка 13. Я заработаю все деньги на свете

Это, конечно, личный выбор каждого, но думая только о бизнесе, вы рискуете потерять много другое – семью, здоровье, друзей, увлечение. Мне такой вариант не подходит. Обнаружить себя одиноким больным стариком, которому нечего вспомнить, кроме чемпионата мира по зарабатыванию денег – не то, ради чего стоило начинать бизнес и ежедневно рисковать.


Записала Марина Сипатова

mybiz.ru

Советы начинающему предпринимателю | 2019

В рамках интервью, мы попросили бизнес консультанта — Марка Бермана дать несколько советов начинающему предпринимателю.

Возможности развития предпринимательской деятельности — где, какие, как не упустить?

Главное, понять, что не бывает достойных или недостойных, полезных или бесполезных возможностей. Есть ваша предрасположенность и есть лень.

Идей на миллион не так уж и много, работайте с тем что есть на руках.

Нужно использовать все предоставляемые шансы. Изучить всю информационную среду своей будущей предпринимательской деятельности, чтобы не упустить малейшей потенциальной возможности ее развития.

Любая мелочь может стать полезной.

Недавно у одного клиента делали небольшой редизайн помещения, убрали при входе ступеньку и порог. Количество людей, заходящих в магазин выросло, выросли и продажи. Ступенька, Карл!


Ваша мотивация, чтобы не падать духом при решении возникающих проблем?

Любой бизнес сопряжен с проблемами или поточными сложностями – это нормальный процесс. Проблема это вызов, это шанс стать лучше. Проблема — это шанс на рост.

Если это понимаете, значит и на трудности смотрите с иного ракурса.

Нужны ли в предпринимательстве друзья?
Все успешные предприниматели – и я в том числе – настаиваю на том, что хорошие деловые знакомства и деловая дружба должны присутствовать в жизни. Контакты — это возможности, больше общения — равно больше круг потенциальных клиентов, партнёров и т.д.

Нужно регулярно напоминать о себе поздравлениями с праздниками, наносить дружеско-деловые визиты, интересоваться успехами в бизнесе других и пр.

Как правильно подобрать помощников или компаньонов для своего бизнеса?

Люди, которые будут работать на предпринимателя, должны не просто хотеть работать и зарабатывать, они должны быть единомышленниками, разделяющими ваши идеи и цели. Только в таком случае можно будет по максимуму использовать их рабочий потенциал.

Вот то что я сейчас сказал — примерно так пишут в учебниках. Чушь всё это. У вас и ваших работников — всегда разные цели. Глобально — одна — заработать, но если в деталях, то наёмному работнику на зарплате плевать как успешно вы организовали бизнес.

Но, ищите заинтересованных людей, если это интеллектуальный труд, а если это продавец, то достаточно умения общаться.

Тут вопрос скорее в мотивации сотрудников. И методы стандартны: кнут и пряник — кому-то помогает надбавка к зарплате в зависимости т продаж, а на кого-то надо наорать.

Как относится к критике окружающих, которые чаще всего не верят в ваш успех?

Если вы мне не платите, то мне плевать на ваше мнение о моём бизнесе. Если вы мне платите — то я буду изучать ваше недовольство и стараться улучшить свой бизнес.

Успех в бизнесе от бесполезных критиков мало зависит, точнее зависит ровно в той мере в которой вы сами придаёте ему значение.

Бывают случаи запланированных информационных атак, но это уже из области конкуренции.

В коне концов, бизнес — это разновидность работы, я не считаю это каким-то искусством, где субъективное мнение очень важно. Здесь важна объективность: есть достаточная прибыль — бизнес успешен.

10 советов начинающему предпринимателю от гуру бизнеса

  • Евгений Чичваркин, создатель Евросети: Люди работают, чтобы получать деньги. Деньги — средство достижения свободы. Если с удовольствием заработанные деньги позволяют наполнить жизнь впечатлениями и удовлетворить страсть к познанию, жизнь удалась. Если ты работаешь так, что света белого не видишь, зачем ты работаешь?»
  • Пол Гетти, американский промышленник, один из первых в истории долларовых миллиардеров: Сначала заработай деньги, а потом думай на что их потратить – это самое лучшее правило для людей, стремящихся к успеху.
  • Генри Форд, американский промышленник, владелец заводов по производству
    автомобилей по всему миру, изобретатель: Вкладывайте в себя. Я в жизни не сэкономил и доллара, пока не достиг сорока лет.
  • Соичиро Хонда, основатель компании Honda: Я считаю, что успех может быть достигнут только через повторяющиеся неудачи и самоанализ. Фактически успех — это только 1 процент вашей работы, а остальные 99 процентов — это неудачи.
  • Рубен Варданян, соруководитель Sberbank CIB: Если вы не готовы меняться и выходить из зоны комфорта, не пытайтесь заниматься собственным бизнесом.
  • Тигран Телунц, генеральный директор консервного холдинга Дядя Ваня: Надо начать делать бизнес. Преодолеть страх потери стабильности, ухода с работы, отсутствия зарплаты. Ведь в бизнесе надо суметь заработать не только на себя, но и на команду. Если бы не было страха потери, то каждый, наверное, был бы предпринимателем.
  • Уотсон старший, учредитель IBM: Удвойте количество ошибок.
  • Билл Гейтс, один из создателей и бывший крупнейший акционер компании Microsoft: Если сейчас ваш бизнес вне Интернета, — значит у Вас нет бизнеса!
  • Джон Рокфеллер, американский предприниматель, филантроп, первый долларовый миллиардер в истории человечества: Заработайте репутацию, и она будет работать на вас.

Советы начинающим предпринимателям от редакции

  1. Не ждите момента — начинайте сейчас.
  2. Начинайте с того что есть, постепенно дорабатывая продукт.
  3. Не спешите с расходами, оптимизируйте.
  4. Работайте над возвратами, цепляйте клиента.
  5. Изучите свою воронку продаж. Каждый шаг рассмотрите на предмет расширения.
  6. Пропишите бизнес процессы, приготовьтесь масштабировать.
  7. Учитесь у коллег: истории начинающих бизнесменов.

Лайфхаки для начинающих бизнесменов



adne.info

Какие ошибки в бизнесе совершают начинающие предприниматели

Ошибки в бизнесеОшибки в бизнесе

Ошибки в бизнесе — это явление постоянное, распространенное среди всех бизнесменов, особенно среди начинающих предпринимателей. И это потому, что бизнес — вещь новая и неизвестная, где существуют свои правила и законы, с которыми бизнесмены-новички, естественно, не знакомы.

В этой статье мы попробуем разобрать самые распространенные ошибки, которые совершают новички-бизнесмены, и, которые могут привести к разорению вашего бизнеса.

Содержание

Основные ошибки в бизнесе начинающих предпринимателей
Вложение при запуске бизнеса огромных финансовых вложений
Неправильный выбор сферы деятельности
Незнание своей целевой аудитории
Нерациональное использование вложенных средств
Отсутствие четкого плана действий
Неумение продвигать и продавать свою продукцию
Ожидание мгновенной прибыли
Открытие сразу большого бизнеса
Безответственное отношение к бизнесу
Неумение обращаться с оборотными средствами
Бросить свое дело при первых трудностях и неудачах
Занятие нелюбимым делом
Рассчитывать только на собственные силы

Основные ошибки в бизнесе начинающих предпринимателей 

  1. Вложение при запуске бизнеса огромных финансовых вложений

При запуске бизнеса, когда вы еще не знаете, окажется ваш бизнес прибыльный или нет, больших вложений делать НЕ НУЖНО. Прежде чем делать большие вложения в свой бизнес, спросите себя: что будет, если бизнес обанкротится?

Хорошо, если вы вложили свои собственные средства. А, если вы взяли кредит в банке, то так можно просто попасть в долговую яму, из которой будет выбраться очень сложно. Если, вообще, возможно.

Начинайте лучше с небольшого бизнеса с малыми вложениями. Не надо покупать дорогостоящее оборудование, сырь и материалы, делать продвинутую рекламу и закупать большие партии товаров. Сперва нужно протестировать свой бизнес, вложив только минимальные вложения (закупить небольшую партию товаров, сделать минимальную рекламу и т.д.).

А потом, когда ваш бизнес пойдет, и вы начнете получать хоть небольшую прибыль, можете уже направить ее на развитие и продвижение своего дела. И так, постепенно шаг за шагом, ваш бизнес начнет развиваться и рости.

На старте необходимо уделить большое внимание маркетингу и анализу рынка. Нужно понять, чего не хватает потребителям, что вы им можете предложить и какую потребность удовлетворить.

Где можно взять деньги на открытие бизнеса, можете прочитать в этой статье.

  1. Неправильный выбор сферы деятельности

Многие выбираю то направление деятельности, которая, как им кажется, более перспективная и прибыльная. Считают, что если у соседа получилось заработать на этом, то и у него получится. А то, что сосед имеет большой опыт работ на этом виде деятельности, в расчет не берет.

Прежде, чем открыть бизнес, необходимо начать хорошо разбираться в той сфере деятельности, в которой собираетесь работать. Вид деятельности должен быть не только прибыльным, он, как минимум, вам должен нравиться, и вы должны хорошо в нем разбираться. Иначе ваше дело долго не просуществует.

  1. Незнание своей целевой аудитории

Частенько, начинающие предприниматели, открывая свое дело, не задумываются о том, кто будет их потенциальными покупателями. Чем живут и чем они дышат, какие у них потребности и финансовые возможности.

Незнание для кого будет предназначен товар/услуга, невозможно будет грамотно разработать стратегию его продвижения и,  соответственно, пути реализации.

Даже, если на первый взгляд вам кажется, что вашим товаром/услугой может воспользоваться любой человек, вашу маркетинговую стратегию лучше направить на определенные категории людей. Чем более детально вы обрисуете образ своих потенциальных покупателей, тем более лучший результат даст ваша рекламная компания.

  1. Нерациональное использование вложенных средств

Многие начинающие бизнесмены начинают свое дело с аренды большой площадью, дорогостоящего оборудования, большой партии товаров, с большой и дорогой рекламной вывески. При чем, искренне верят в то, что это приведет к ним много покупателей.

Мало кто задумывается, что деньги в бизнесе берутся с продаж. Поэтому более целесообразно было бы направить свой стартовый капитала построение каналов сбыта и организацию продаж.

На начальном этапе вам необходимо будет хорошенько подумать, какие статьи расходов вы можете сократить или совсем убрать. Также можно некоторые статьи расходов заменить на менее затратные или, вообще, на подержанные. По мере того, как ваш бизнес будет расти и развиваться, можно будет начать «наводить красоту».

  1. Отсутствие четкого плана действий

Опытные бизнесмены всегда составляют четкий и последовательный план действий. А вот новички частенько забывают это сделать, что приводит к краху их деятельности, и к потери вложенных средств.

Любой бизнесмен, неважно опытный он или новичок, должен всегда планировать свои действия последовательно и пошагово. Это не даст ему запутаться и поможет все сделать правильно и ничего не забыть.

В плане действий необходимо:

  • составить список действий для построения системы продаж;
  • что необходимо сделать, чтоб случайные клиенты превратились в постоянные;
  • прописать систему поиска и подбора кадров, систему мотивации персонала;
  • систему взаимодействия с поставщиками;
  • прописать способы привлечения покупателей и т.д..
  1. Неумение продвигать и продавать свою продукцию

Каждый предприниматель должен понимать разницу между «продажей» и «маркетингом».

Продажа – это те действия, которые необходимо совершить, чтоб вашу продукцию купили.

Маркетинг – это те действия, которые необходимо совершить, чтоб к вам пришли или обратились.

Вам необходимо будет составить план действий того, как привлечь клиентов, и план действий, чтоб вашу продукцию купили.

А для этого необходимо будет изучить множество литературы, и запастись большим объемом знаний. Вы должны будете начать хорошо разбираться как в системе продаж, так и в маркетинге.

  1. Ожидание мгновенной прибыли

 Многие начинающие предприниматели, открывая свое дело, рассчитывают на то, что начнут получать хорошие деньги уже с первого месяца существования бизнеса. Не все понимают, что у бизнеса есть свой срок окупаемости и, чтобы бизнес начал приносить постоянный и стабильный доход, порой должно уйти немало времени и вложено уйму времени и сил.

Обычно первые месяцы бизнес работает на минус, после чего, при удачном раскладе, выходят на точку безубыточности. После чего только начинает появляться первая прибыль. Многие начинающие предприниматели частенько даже не доживаю до точки безубыточности.

Если вы решили открыть бизнес с нуля, то должны запастись колоссальным терпением и понимать, что прибыль получать получиться не сразу. Порой приходится ждать даже несколько лет.

  1. Открытие сразу большого бизнеса

Многие начинают реализовывать сразу глобальные проекты, чтоб уже через месяц начать зарабатывать миллионы. Только так не бывает. Ничего сразу не строится. Через месяц вы не миллион заработаете, а просто надорветесь и потеряете интерес к бизнесу.

Успех в бизнесе – это далеко не быстрое, а даже очень сложное дело, которое требует колоссального терпения и упорства. И, если вы ввязались в это, то начните с бизнеса без вложений. И, по мере получения первых доходов, можете на эти средства начать развивать и продвигать свое дело.

  1. Безответственное отношение к бизнесу

Многие считают, что достаточно открыть свое дело, и все, можно грести деньги лопатой. Только почему-то, никто не думает о том, что открыть дело – это одно, а развивать и поддерживать на плаву – это уже другое.

Именно на этапе развития и продвижения бизнеса, многие начинающие предприниматели начинают сильно сдавать. Приходится решать кучу вопросов и множество проблем, возникает постоянный стресс и напряжение. Юный предприниматель просто не выдерживает и начинает сдавать свои позиции и отлынивать от текущих дел.

Вы должны трезво оценить свои возможности, как физические, так и психологические. И, если вы не готовы постоянно решать текущие проблемы, справляться с постоянным стрессом и напряжением, то лучше даже не начинайте заниматься бизнесом.

Бизнес – это постоянный контроль и полная ответственность.

  1. Неумение обращаться с оборотными средствами

Многие начинающие бизнесмены начинают вынимать средства из бизнеса на собственные нужды, что приводит к неэффективной работе бизнеса.

Необходимо с самого начала разделить кошельки на свой и кошелек бизнеса. И не при каких обстоятельствах не брать средства из бизнеса. Изымать средства из бизнеса – это значит обрекать свое дело на банкротство.ккккк

  1. Бросить свое дело при первых трудностях и неудачах

Здесь, почти тоже самое, что и в предыдущих пунктах. Большинство начинающих предпринимателей просто оказываются не готовы решать проблемы, и начинают пасовать уже при первых трудностях и неудачах.

Хорошая стрессоустойчивость в бизнесе бывает куда важнее, чем ответственность. Трудности и неудачи в бизнесе возникают постоянно. И каждый бизнесмен должен их решать без лишних эмоций и в основном за счет нестандартного мышления.

Мало кто из бизнесменов обладали такими качествами изначально. Практически все в процессе запуска, развития и продвижения своего бизнеса, решая текущие проблемы, воспитывали в себе волевые качества и вырабатывали в себе хорошую стрессоустойчивость, терпение, упорство и ответственность за собственное детище.

Чем с большим количеством проблем и неудач бизнесмен сталкивается, тем больше он становится сильным, уверенным в себе и психологически устойчивым человеком.

  1. Занятие нелюбимым делом

Любому человеку понятно, что бизнес создается с целью получения прибыли. Это так, и по другому быть не может. Иначе не было бы ни предпринимателей, ни бизнесменов.

Только вот, если предприниматель/бизнесмен открывает дело, только ради прибыли, а сама деятельность его не интересует и не вдохновляет, то он никогда не достигнет успеха в этом деле.

А вот, если предприниматель/бизнесмен берется за дело с большим энтузиазмом и интересом, если ему свое дело нравится и вдохновляет, то с большой долей вероятностью его дело окажется успешным.

Какой бизнес можно открыть начинающему предпринимателю, можете прочитать в этой статье.

  1. Рассчитывать только на собственные силы

Уже давно доказано, что правильное распределение обязанностей в управлении компанией – это залог успеха. Особенно, когда бизнес начинает расширяться.

Ни одному бизнесмену, пусть даже самому умному и энергичному, не справиться во всех направлениях деятельности. Поэтому, делегирование полномочий между единомышленниками и сотрудниками является просто необходимостью. Таким образом, вы убережете себя от перегрузок и освободите себе время для решения более важных стратегических задач.

К тому же, чтобы наделать как можно меньше ошибок, вы можете прибегнуть к консалтингу, обратившись в консалтинговую компанию.

Это самые распространенные и основные ошибки в бизнесе, которые совершают начинающие предприниматели. В реальности же, предприниматели совершают ошибок гораздо больше. Главное, не то, что ты совершил  ошибку, а важно понять, где ты ее совершил, сделать правильный вывод и суметь ее исправить.

Тем не менее, выше перечисленные и основные ошибки в бизнесе, уже помогут вам совершить их гораздо меньше. Кто предупрежден, тот вооружен. Невозможно стать хорошим и успешным бизнесменом, не совершив кучу ошибок. Это просто возможность начать все заново, но уже более мудро.

  

Если вам понравилась статья, и вы считаете ее полезной, ПОЖАЛУЙСТА поделитесь ею с друзьями и знакомыми!!!

Также, вы можете высказать свое мнение о статье и о самом сайте в комментариях, указать недочеты данного ресурса.

Сайт MyRublik будет вам очень ПРИЗНАТЕЛЕН.

finans-bablo.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о