Проверка контрагента база данных: Базы данных контрагентов: проверка компаний на благонадежность

Базы данных контрагентов: проверка компаний на благонадежность

По каким базам можно проверить контрагента в интернете

Источники информации бывают открытыми, публичными и ограниченными, доступ к которым можно получить, лишь имея согласие проверяемого. К открытым источникам данных относится информация из ФНС, Службы судебных приставов, Арбитражного суда, Росстата, торговых площадок, торговых площадок, о контрактах, государственных и коммерческих. Именно эту информацию собирают, перерабатывают и предоставляют в виде отчета информационно-справочные системы, как Интегрум или UNIRATE24. Проверка контрагента по бизнес-справке  может вестись в интернете, в режиме реального времени.

Также к открытым источникам информации можно отнести данные поисковых и справочных систем, таких, как Яндекс или 2GIS. Хотя диапазон данных, предоставляемых ими, чаще всего ограничивается «титульной» информацией о местоположении, контактах и основном виде деятельности, заявляемом потенциальным клиентам или покупателям.

проверить контрагента по кредитной истории

К ограниченным источникам данных можно отнести кредитную историю контрагента (юридического лица или физического). Без согласия проверяемого ее получить невозможно. Однако, заручившись подобным согласием (за подписью директора в случае с юридическим лицом, за подписью самого проверяемого в случае с физическим лицом или контрагентом-ИП), ознакомиться с документом и извлечь из него массу полезной информации, не составляет труда.

Есть и третий тип данных – нелегальные сведения из «серых» или откровенно преступным путем собранных баз о движениях денежных контрагента по расчетным счетам и тому подобной информации. Проверять контрагента по базе данных подобного типа бесполезно и противозаконно. Первое объясняется актуальностью информации, непонятно как и за счет каких ресурсов обновляемой. Второе – прямое следствие законодательства РФ. UNIRATE24 настоятельно рекомендует воздерживаться от подобных проверок и подобных баз данных.

Проверка компаний на благонадежность.

Какие базы можно использовать

Если вы выполняете проверку самостоятельно, вы можете использовать те же источники информации, которые пополняют отчеты информационно-аналитических систем. А именно:

• Сайт ФНС: nalog.ru
• Сайт Арбитражного суда: arbitr.ru
• Сайт Росстата: www.gks.ru
• Сайт ФССП: fssprus.ru
• Сайт госконтрактов: zakupki.gov.ru

И порядка еще 10-12 других источников. Для того, чтобы собрать информацию вам потребуется около часа. Еще час – чтобы ее обработать и сделать выводы. Для экономии усилий, вы можете пользоваться готовыми решениями все тех же систем. Там информация уже собрана, позволяет делать по контрагенту первые выводы, дополнена важными данными: индексы, платежный, надежности, осмотрительности, плюс сведения в СМИ. В Интегруме плюсом будет информация с торговых площадок. В UNIRATE24 возможность запросить кредитную историю контрагента и так далее.

проверить контрагента по кредитной истории

База данных юридических лиц контрагентов

Какой-то единой базы проверки контрагентов не существует.

Так или иначе проверка строится на наборе данных из нескольких разных массивов.
По каким базам можно проверить контрагента в интернете
Источники информации бывают открытыми, публичными и ограниченными, доступ к которым можно получить, лишь имея согласие проверяемого. К открытым источникам данных относится информация из ФНС, Службы судебных приставов, Арбитражного суда, Росстата, торговых площадок, торговых площадок, о контрактах, государственных и коммерческих. Именно эту информацию собирают, перерабатывают и предоставляют в виде отчета информационно-справочные системы, как Интегрум или UNIRATE24. Проверка контрагента по бизнес-справке может вестись в интернете, в режиме реального времени.
Также к открытым источникам информации можно отнести данные поисковых и справочных систем, таких, как Яндекс или 2GIS. Хотя диапазон данных, предоставляемых ими, чаще всего ограничивается «титульной» информацией о местоположении, контактах и основном виде деятельности, заявляемом потенциальным клиентам или покупателям.
К ограниченным источникам данных можно отнести кредитную историю контрагента (юридического лица или физического). Без согласия проверяемого ее получить невозможно. Однако, заручившись подобным согласием (за подписью директора в случае с юридическим лицом, за подписью самого проверяемого в случае с физическим лицом или контрагентом-ИП), ознакомиться с документом и извлечь из него массу полезной информации, не составляет труда.
Есть и третий тип данных – нелегальные сведения из «серых» или откровенно преступным путем собранных баз о движениях денежных контрагента по расчетным счетам и тому подобной информации. Проверять контрагента по базе данных подобного типа бесполезно и противозаконно. Первое объясняется актуальностью информации, непонятно как и за счет каких ресурсов обновляемой. Второе – прямое следствие законодательства РФ. UNIRATE24 настоятельно рекомендует воздерживаться от подобных проверок и подобных баз данных.

Проверяйте контрагентов с помощью легальных источников данных, открытых и закрытых, с помощью физического аудита его предприятия, через его контрагентов, и вы будете обладать всей полнотой информации для оценки рисков и перспектив сотрудничества с новым партнером.

Выписки из ЕГРЮЛ, учредители, бухгалтерские отчеты [БД Контрагент]

Мы работаем без выходных

+7(495) 789−17−79

Все регионыАдыгея (республика)Алтай (республика)Алтайский крайАмурская областьАрхангельская областьАстраханская областьБашкортостан (республика)Белгородская областьБрянская областьБурятия (республика)Владимирская областьВолгоградская областьВологодская областьВоронежская областьДагестан (республика)Еврейская автономная областьЗабайкальский крайИвановская областьИнгушетия (республика)Иркутская областьКабардино-Балкарская республикаКалининградская областьКалмыкия (республика)Калужская областьКамчатский крайКарачаево-Черкесская республикаКарелия (республика)Кемеровская областьКировская областьКоми (республика)Костромская областьКраснодарский крайКрасноярский крайКрым (республика)Курганская областьКурская областьЛенинградская областьЛипецкая областьМагаданская областьМарий-эл (республика)Мордовия (республика)МоскваМосковская областьМурманская областьНенецкий автономный округНижегородская областьНовгородская областьНовосибирская областьОмская областьОренбургская областьОрловская областьПензенская областьПермский крайПриморский крайПсковская областьРостовская областьРязанская областьСамарская областьСанкт-ПетербургСаратовская областьСахалинская областьСвердловская областьСевастопольСеверная Осетия-Алания (республика)Смоленская областьСтавропольский крайТамбовская областьТатарстан (республика)Тверская областьТомская областьТува (республика)Тульская областьТюменская областьУдмуртия (республика)Ульяновская областьХабаровский крайХакасия (республика)Ханты-Мансийский автономный округЧелябинская областьЧеченская республикаЧувашская республикаЧукотский автономный округЯкутия-Саха (республика)Ямало-Ненецкий автономный округЯрославская область

Сервис проверки контрагентов ВБЦ – революционный поход к доступности данных

Резидент «Сколково» – компания «ВБЦ Лаб» — объявляет о запуске крупнейшего агрегатора данных о российском бизнесе – информационно-аналитического сервиса «ВБЦ.

Проверка контрагентов» с принципиально бесплатным доступом к полному функционалу.

---

Коренное отличие сервиса ВБЦ от существующих сервисов не только в отсутствии платы для пользователей, но и в новом для рынка подходе к сбору и анализу данных. «ВБЦ. Проверка контрагентов» представляет собой синтез самой полной базы данных о субъектах бизнеса и анализа на базе искусственного интеллекта с применением многофакторных скоринг-моделей. Благодаря такому подходу система не только предоставляет доступ к исчерпывающим досье компаний и индивидуальных предпринимателей, но и прогнозирует финансовые, инвестиционные и даже кадровые риски бизнеса.

 

Источники 

Сервис «ВБЦ. Проверка контрагентов» — крупнейший агрегатор данных по компаниям и предпринимателям. Среди источников: ФНС, арбитражные суды, Казначейство, Росстат, ФССП, ЕГАИС, Роскомнадзор, Росприроднадзор, Ростехнадзор, Роспотребнадзор, Росздравнадзор, Роспатент, ФМС, ТПП РФ, ФНП, ЕГРЮЛ и др.   Всего — 22 проверенных источника и 19 реестров. Данные обновляются в режиме онлайн.

 

Данные 

В базе сервиса содержится информация о более чем 11 млн организаций и около 16 млн предпринимателей — полный архив российского бизнеса. В детальных профилях — более 30 пунктов полезной информации, включая общую оценку компании с помощью алгоритмов ИИ и нейросети.

  

Стандартный отчет содержит следующие данные: 

— Общие данные — наименование организации, дата регистрации, статус, реквизиты (ИНН, ОГРН, КПП), руководитель и другие данные из ЕГРЮЛ и ЕГРИП.

— Контакты — юридический адрес, номера телефонов и адреса электронной почты, включая личные контакты ЛПР.

— Уставной капитал и учредители.

— Виды деятельности по кодам ОКВЭД.

— Изменения в ЕГРЮЛ\ЕГРИП.

— Сведения о лицензиях и их актуальности.

— Финансовая и бухгалтерская отчетность.

— История участия в госзакупках: даты, сроки, ссылки на тендерную документацию.

— История проверок с расчетом вероятности будущих проверок налоговой и другими государственными органами.

— Жалобы в ФАС. 

— Арбитражные дела — ссылки на производство, даты возбуждения, суммы задолженности, предмет исполнения.

— Исполнительные производства — предмет и результаты разбирательств, номера дел с ссылками на производство, а также оценка вероятного исхода активных дел.

— Присутствие в Реестре недобросовестных поставщиков — как в настоящее время, так и в прошлом.

— Средняя зарплата сотрудников.

— Отзывы сотрудников и партнеров.

  

Функционал

Сервис «ВБЦ. Проверка контрагентов» превращает большие данные в простые отчеты с наглядной инфографикой, индексами и рейтингами. Аналитический функционал сервиса позволяет выполнять следующие задачи: 

— Сбор полного досье на контрагента для снижения финансовых, юридических и бухгалтерских рисков. При анализе профиля компании или предпринимателя используются скоринговые технологии fintech-платформы финансового маркетплейса ВБЦ, «обученные» на оценке надежности заемщиков для выдачи банковских продуктов.

— Индекс финансового доверия – сервис внутри сервиса. На основе больших данных анализирует риски и рассчитывает рекомендуемый лимит сделки с контрагентом. В отличие от традиционных «светофоров», которые рассчитывают только риска дефолта контрагента.

 

— Оценка аффилированности – учитывается деятельность людей и компаний буквально с самого «рождения», что позволяет находить связи там, где другие системы их не «видят». Например —  участие руководителя в нескольких юрлицах. Или одинаковые адреса, указанные при регистрации разных компаний. 

— Репутационный анализ — на основе отзывов партнеров и сотрудников – необходимый элемент модели оценки рисков. Включает отзывы вне интернета, не подверженные накруткам. 

— AI-подбор тендеров и закупок (реализовано в приложении TenChat) — умный поиск тендеров под конкретную организацию на основе данных о ее деятельности и истории участия в госзаказе (вместо стандартного подбора по ОКВЭД). Можно подписаться на ежедневную рассылку с подходящими тендерами. 

— Мониторинг рыночного окружения, партнеров и конкурентов — по каждому параметру данных можно настроить push-уведомления для отслеживания изменений: смена руководителя, адреса, проверки, суды, победы в тендерах и т.п.

— Поиск потенциальных партнеров и клиентов — среди юридических и физических лиц. Просто укажите необходимые коды деятельности ОКВЭД и выберите регион. И даже хантинг сотрудников с помощью контактов сотрудников компаний-конкурентов.

— Анализ рынка — выявление трендов, изменения законодательной среды, анализ конкурентов и зарубежный опыт — в каждой проверке контрагента через сервис ВБЦ, без затрат на дорогостоящие исследования.

 

Сервис «ВБЦ. Проверка контрагентов» интегрирован  с приложением TenChat — социальной сетью для заработка с десятками сервисов для ведения бизнеса и работы: подбор торгов, поиск бизнес-партнеров, бизнес-чат со встроенным ЭДО, где вместо ника – ИНН, маркетплейс финансовых продуктов и т. п. 

Мы поставили цель сделать сервис по проверке контрагентов доступным для любого предпринимателя России, — комментирует глава группы компаний ВБЦ Семен Теняев. – И в финансовом плане – поэтому впервые для этого рынка сервис абсолютно бесплатный для пользователей. И в плане восприятия информации – поэтому любой предприниматель может разобраться в данных без помощи штата юристов и финансистов. При этом не только проанализировать риски, но и получить новые данные и идеи для развития своего бизнеса.

 

_____________________________________________________________________________________

 

Группа ВБЦ — fintech-компания с концептуально новым подходом к B2B и B2G отношениям. Наши проекты: 

Маркетплейс ВБЦ — первый онлайн-супермаркет финансовых продуктов и сервисов для бизнеса и физических лиц с акцентом на участников торгов на всех этапах закупки. Предложения от десятков банков полностью оцифрованы. В личном кабинете пользователя собраны все продукты партнеров, встроены система электронного документооборота, уникальный бизнес-чат и многофакторная скоринг-модель.  

TenChat – многофункциональное приложение, первая социальная сеть для бизнеса и работы. В одном приложении — самые нужные сервисы для бизнеса, финансов, заработка и все для участия в госзакупках: от автопоиска тендеров и клиентов с помощью ИИ, до проверки контрагентов и коммуникации с партнерами и банками в бизнес-чате.

WorkON — сервис для профессиональных агентов и брокеров с CRM-системой собственной разработки, автоматизирующей продажи. В приложении: «умный» поиск по бесплатной базе победителей торгов, автоматизированная работа с коммерческими предложениями, встроенный скоринг и кэшбек-сервис для бизнеса. 

Onado — приложение для официального заработка из любой точки России. Через Onado можно стать агентом банков из Топ-30 и официально зарабатывать, а также получать кэшбэк с приобретенных для своих нужд банковских продуктов. Агенты получают лучшие условия по вознаграждению, быстрые выплаты, при этом оплату налогов на себя берет Onado.

VBCLab — fintech-лаборатория, в которой работают более 70 разработчиков с богатым опытом разработки и внедрения IT-проектов любой сложности. В портфолио команды — сотни интеграций, десятки самостоятельных продуктов, опыт сотрудничества с банками из ТОП-10.

 

Контакт для журналистов: Ольга Бескина, PR-директор группы ВБЦ, [email protected] +7(903) 713-9744

 

Пробить контрагента или физическое лицо по базе данных ФНС. Проверка контрагентов.

База ФНС – это база данных федеральной Налоговой Службы. В ней содержатся сведения об уплате налогов за имущество, которое принадлежит физическому или юридическому лицу. Также в базе содержится информация о финансовой деятельности юридических и физических лиц.

 

База данных ФНС. Какие данные можно получить бесплатно?

На сайте службы ФНС в открытом доступе предоставляется информация для проверки контрагентов: юридических лиц и физических лиц-предпринимателей. Онлайн-база ФНС не содержит данные про имущество, но содержит другую полезную информацию.

Данные о госрегистрации юрлиц, КФХ, ИП. Для получения сведений нужно указать ОГРН или ИНН, либо наименование юрлица (ФИО и регион проживания ИП).   Что можно узнать: сервис дает всю основную информацию о юрлице или ИП.	https://egrul.nalog.ru/
Данные о дисквалифицированных лицах. Проверка на то, не запрещено ли лицу по решению суда заниматься определенной деятельностью, занимать пост гендиректора и т.п. Здесь помогут такие сервисы:
Информация о лицах, о которых в судебном порядке установлен факт невозможности участия или осуществления руководства.	https://service.nalog. ru/svl.do
Сведения из реестра дисквалифицированных лиц.	https://service.nalog.ru/disqualified.do
Юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица. Что можно узнать: по этим базам нужно проверить хотя бы гендиректора. Если он присутствует в таких базах, то надежность контрагента под большим вопросом.	https://service.nalog.ru/disfind.do
Проверка на «массовость» юридического адреса фирмы.   Что можно узнать: если по одному адресу зарегистрировано много фирм – это может вызвать подозрения. Тем не менее, если в качестве юридического адреса указан адрес бизнес-центра, то вполне логично, что в нем зарегистрировано много компаний.	https://service. nalog.ru/addrfind.do
Информация о физических лицах, которые являются учредителями (участниками) или руководителями нескольких юридических лиц.   Что можно узнать: Регистрация большого числа фирм на одного человека может быть признаком фирмы-однодневки.	https://service.nalog.ru/mru.do
Данные о юридических лицах, которые имеют задолженность по уплате налогов или не подавали налоговую отчетность более года.   Что можно узнать: Если компания не платит налоги – это свидетельствует о ненадежности контрагента. Кроме того, существует риск того, что счета такой фирмы арестованы.	https://service.nalog.ru/zd.do

 

Данные о физических лицах

Через онлайн-базу ФНС нельзя пробить данные о недвижимости в собственности человека, а также другую информацию о физическом лице, которое не является предпринимателем. Это противоречит закону о конфиденциальности данных. Поэтому если вы хотите проверить физическое лицо – это не получится сделать при помощи онлайн-базы данных ФНС.

В закрытой части базы данных ФНС содержатся такие данные о физических лицах:

1. Паспортные данные и адрес регистрации
2. Данные о доходах
3. Справка НДФЛ
4. Задекларированное имущество
5. Закрытые и открытые счета с 2014 года
6. Аффилированность лица в различных организациях
7. Наличие ИП или других форм собственности

Проверка контрагентов

Онлайн-база ФНС дает информацию по контрагентам, но ее не всегда достаточно. Нередки случаи, когда контрагент проверяется по всем перечисленным параметрам, а в процессе работы все равно оказывается ненадежным.

Такие ситуации могут складываться, как из-за недостатка информации, так и из-за неправильной ее трактовки.

В закрытой части базы данных ФНС содержится больше полезных данных:

1. Выписка из ЕГРН и ЕГРЮЛ с персональными данными
2. Задекларированное имущество
3. Закрытые и открытые расчетные счета
4. Количество сотрудников и их персональные данные
5. Зарплаты сотрудников и руководителей

Что делать, если нужно больше информации?

Если нужно пробить физическое лицо или более подробно проверить контрагента – онлайн база ФНС мало поможет. Что же делать в такой ситуации?

Обратиться к знакомым

 Если у вас есть знакомые, которые работают в ФНС или полиции и имеют доступ к полной базе – вы можете попробовать обратить к ним. Но вряд ли кто-то будет рисковать своим рабочим местом, и нарушать закон даже ради хорошего друга. Поэтому вам либо придется хорошо заплатить за такую услугу, либо вряд ли вам помогут.

Скачать базу

Есть мнение, что базу данных ФНС можно скачать в Интернете бесплатно, либо купить и иметь к ней доступ прямо на своем компьютере. Это не так. Обычно те, кто предлагает скачать такие базы данных, таким образом распространяют вирусные программы. Хорошо, если вирус, скачанный вместе с «базой» просто доставит вам хлопот с восстановлением данных на компьютере. Но бывает и так, что вирус крадет доступы к Интернет-банкингу и потом с ваших счетов пропадают деньги.

На самом деле, такая база не может существовать в доступном для скачивания виде. Ведь данные базы ФНС постоянно обновляются. Любая скачанная база – будет устаревшей. Для чего вам данные 5-ти летней давности?

Заказать услугу в Интернете

В Интернете можно найти предложения по предоставлению данных из базы ФНС. Но стоит ли доверять таким предложениям?

Действительно, вероятность попасться мошенникам – довольно велика. Если вы закажете такую услугу, заплатите за нее, и не получите обещанные вам данные, вряд ли вы будете жаловаться в полицию. Ведь вы же сами хотели не получить открытые данные с сайта ФНС, а нарушить закон о конфиденциальности данных. Этим и пользуются мошенники.

Тем не менее, есть и честные подрядчики, которые не только предоставят вам необходимую информацию, но и помогут правильно трактовать ее.

Как отличить честного подрядчика?

Самый простой способ определить честного подрядчика от нечестного – это позвонить и устроить ему скандал. То есть, позвонить с претензией, что вы заплатили за услугу и не получили ее. Далее нужно оценивать реакцию подрядчика. Если в ответ на ваши претензии положили трубку, и вы больше не можете дозвониться по этому телефону – вы связались с мошенником. Если же подрядчик не бросил трубку, а предложил разобраться в ситуации и решить ее – скорее всего, с таким человеком можно сотрудничать.

Все просто: если вы связались с «кидалами» — у них ежедневно множество таких звонков со скандалами. И они просто ставят в «черный список» телефоны обманутых клиентов. Им не о чем с ними говорить. Человек же, который действительно предоставляет обещанную услугу, заинтересован в том, чтобы клиент остался доволен. Поэтому он всегда готов разобраться в проблеме и решить ее.

Проверим контрагента, предоставим необходимые данные о физическом лице

То, что мы предложили вам способ проверки порядочности подрядчика еще не говорит о нашей честности. Но мы и не призываем вас обращаться только в наше детективное агентство. Вы можете использовать предложенный метод для проверки любого подрядчика.

Тем не менее, раз вы оказались на нашем сайте, то почему бы не попробовать связаться с нами. Просто позвоните нам, расскажите о своей проблеме и выслушайте наше предложение по ее решению. Если вы решите, что мы заслуживаем доверия – мы поможем вам. Если вам что-то не понравится – вас никто не заставит сотрудничать именно с нами. Вы ничем не рискуете.

 

Открытые базы данных иностранных государств | ФНС России

№п/п	Государство (территория)	Сайт
1	Австралия	connectonline.asic.gov.au
2	Азербайджан	www.e-taxes.gov.az
3	Албания	www.qkr.gov.al
4	Алжир	sidjilcom.cnrc.dz
5	Ангилья	commercialregistry. ai
6	Антигуа и Барбуда	abipco.gov.ag
7	Аргентина	www.nosis.com
8	Армения	www.e-register.am
9	Аруба	www.arubachamber.com
10	Багамские острова	www.bahamas.gov.bs
11	Барбадос	caipo.gov.bb
12	Беларусь	egr.gov.by
13	Белиз	companysearch.bz
14	Бельгия	kbopub. economie.fgov.be
15	Болгария	public.brra.bg
16	Бразилия	Реестры ведутся по регионам, список реестров доступен по адресу https://investigativedashboard.org
17	Британские Виргинские острова	www.bvifsc.vg
18	Бруней	www.ocp.mofe.gov.bn
19	Буркина-Фасо	www.cci.bf
20	Вануату	www.vfsc.vu
21	Великобритания	beta.companieshouse.gov.uk
22	Венгрия	www. e-cegjegyzek.hu
23	Вьетнам	dangkykinhdoanh.gov.vn
24	Гватемала	www.registromercantil.gob.gt
25	Германия	www.unternehmensregister.de
26	Гернси	www.greg.gg
27	Гибралтар	www.companieshouse.gi
28	Гонконг	www.icris.cr.gov.hk
29	Гренландия	datacvr.virk.dk
30	Греция	www.businessregistry.gr
31	Грузия	napr.gov.ge
		enreg.reestri.gov.ge
32	Дания	datacvr.virk.dk
33	Джерси	www.jerseyfsc.org
34	Доминиканская республика	servicios.ca
35	Израиль	ica.justice.gov.il
36	Индия	www.mca.gov.in
37	Ирландия	search.cro.ie
38	Исландия	www.rsk.is
		www.firmaskra.is
39	Испания	www.rmc.es
40	Италия	www.registroimprese.it
41	Казахстан	kgd.gov.kz
42	Каймановы острова	www.cima.ky
43	Камерун	ccima.cm
44	Канада	www.ic.gc.ca
	Альберта	www.servicealberta.ca
	Британская Колумбия	www2.gov.bc.ca
	Британская Колумбия	www.bconline.gov.bc.ca
	Квебек	www.registreentreprises.gouv.qc.ca
	Манитоба	companiesonline.gov.mb.ca
	Нунавут	nni.gov.nu.ca
	Нью-Брансуик	www.pxw2.snb.ca
	Ньюфаундленд и Лабрадор	cado.eservices.gov.nl.ca
	Онтарио	www.ontario.ca
	Остров Принца Эдуарда	data.princeedwardisland.ca
	Саскачеван	corporateregistry.isc.ca
	Северо-Западные Территории	www.justice.gov.nt.ca
	Юкон	ycor-reey.gov.yk.ca
45	Катар	eservices.qfc.qa
46	Кипр	efiling.drcor.mcit.gov.cy
47	Киргизия	register.minjust.gov.kg
48	Китай	www.gsxt.gov.cn
		www.nacao.org.cn
49	Колумбия	www.rues.org.co
50	Кувейт	www.kuwaitchamber.org.kw
51	Кюрасао	www.curacao-chamber.cw
52	Латвия	www.ur.gov.lv
53	Литва	www.registrucentras.lt
54	Лихтенштейн	www.oera.li
55	Люксембург	www.rcsl.lu
		legilux.public.lu
56	Маврикий	companies.govmu.org
57	Макао, Китай	www.ipim.gov.mo
58	Македония	ujp.gov.mk
59	Малайзия	www.ssm-einfo.my
60	Марокко	www.directinfo.ma
61	Маршалловы острова	resources.register-iri.com
62	Мексика	www.gob.mx
63	Молдавия	www.idno.md
64	Монако	www.rci.gouv.mc
65	Нигерия	publicsearch.cac.gov.ng
66	Нидерланды	www.kvk.nl
67	Ниуэ	www.companies.gov.nu
68	Новая Зеландия	companies-register.companiesoffice.govt.nz
69	Норвегия	www.brreg.no
70	Остров Мэн	services.gov.im
71	Пакистан	www.secp.gov.pk
72	Панама	www.panadata.net
73	Польша	ems.ms.gov.pl
74	Румыния	portal.onrc.ro
75	Самоа	www.businessregistries.gov.ws
76	Сан Марино	registroimprese.cc.sm
77	Сейшелы	www.registry.gov.sc
78	Сенегал	creationdentreprise.sn
79	Сент-Люсия	efiling.rocip.gov.lc
80	Сербия	pretraga2.apr.gov.rs
81	Сингапур	www.bizfile.gov.sg
82	Словакия	orsr.sksearch_subjekt.asp?lan=en
83	Словения	www.ajpes.si
84	США	www.sec.gov
	Айдахо	www.accessidaho.org
	Айова	sos.iowa.gov
	Алабама	sos.iowa.gov
	Аляска	www.commerce.alaska.gov
	Аризона	azcc.gov
	Арканзас	www.sos.arkansas.gov
	Вайоминг	wyobiz.wy.gov
	Вашингтон	ccfs.sos.wa.gov
	Вермонт	www.sec.gov
	Вирджиния	www.virginia.gov
	Гавайи	hbe.ehawaii.gov
	Делавэр	icis.corp.delaware.gov
	Джорджия	businesssearch.sos.ca.gov
	Западная Вирджиния	apps.sos.wv.gov
	Индиана	bsd.sos.in.gov
	Калифорния	businesssearch.sos.ca.gov
	Колорадо	secretaryofstates.com
	Миссисипи	corp.sos.ms.gov
	Монтана	sosmt.gov
	Мэн	icrs.informe.org
	Мэриленд	egov.maryland.gov
	Небраска	www.nebraska.gov
	Невада	www.nvsos.gov
	Нью-Йорк	appext20.dos.ny.gov
	Нью-Мексико	www.sos.state.nm.us
	Оклахома	www.sos.ok.gov
	Округ Колумбия	corponline.dcra.dc.gov
	Северная Дакота	apps.nd.gov
	Северная Каролина	www.sosnc.gov
	Теннеси	tnbear.tn.gov
	Техас	direct.sos.state.tx.us
	Флорида	search.sunbiz.org
	Южная Дакота	sosenterprise.sd.gov
	Юта	secure.utah.gov
85	Таджикистан	andoz.tj
86	Таиланд	www.dbd.go.th
87	Тринидад и Тобаго	rgd.legalaffairs.gov.tt
88	Тунис	www.registre-commerce.tn
89	Турция	www.ito.org.tr
90	Уганда	brs.ursb.go.ug
91	Узбекистан	minjust.uz
92	Украина	usr.minjust.gov.ua
93	Фарерские острова	www.skraseting.fo
94	Филиппины	bnrs.dti.gov.ph
95	Финляндия	virre.prh.fi
96	Франция	www.infogreffe.fr
97	Хорватия	sudreg.pravosudje.hr
		www1.biznet.hr
98	Черногория	www.pretraga.crps.me
99	Чехия	or.justice.cz
100	Швейцария	www.zefix.ch
101	Швеция	bolagsverket.se
102	Шри-Ланка	www.drc.gov.lk
103	Эстония	www.rik.ee
104	ЮАР	eservices.cipc.co.za
105	Южная Корея	englishdart.fss.or.kr
106	Ямайка	www.orcjamaica.com
107	Япония	www2.tse.or.jp

СКРИН

Проверка компаний и ИП

• Экспресс-оценка уровня надежности
• Анализ связей юридических и физических лиц
• Финансовый анализ
• Сообщения о банкротстве, картотека арбитражных дел
• Анализ госзакупок
• Мониторинг изменений

Информация по ценным бумагам

• Выпуски ценных бумаг
• Дивиденды/купоны
• Эмиссионные документы
• Реестродержатель, владельцы
• Итоги торгов

Расчет интервалов рентабельности

• в соответствии со статьей 105.8 Налогового кодекса Российской Федерации

Официальные источники информации.
Архив с 1997 года.
Ежедневные обновления.

более 10млн.
юридических лиц

более 12млн.
индивидуальных
предпринимателей

Сервис по идентификации и присвоению уровня риска по любому юридическому или физическому лицу (отчеты с результатами проверки в форматах Word, PDF).

Интеграция информации со внутренними базами данных (отчеты с результатами проверки в формате XML).

Семинары по теме ПОД/ФТ для компаний, подконтрольных Банку России и Росфинмониторингу.

Программный продукт для ВНУТРЕННЕГО ОБУЧЕНИЯ.

Компания СКРИН аккредитована МУМЦФМ

более 22млн.
юридических лиц
и индивидуальных
предпринимателей

Формирования баз данных (заказчики, поставщики):

• Поиск виду деятельности (отрасли) и продукции
• Поиск по региону
• Поиск по финансовым показателям

Актуальные контактные данные
Полнота информации (все компании, зарегистрированные на территории Российской Федерации)
Экспорт результатов поиска в Excel

Анализ рынка на основе бухгалтерской отчетности
Анализ системы госзакупок
Алгоритм обоснования начальной максимальной цены (НМЦ) для начала процедуры закупки

более 19млн.
заключенных
контрактов

СКРИН оказывает следующие услуги компаниям — эмитентам ценных бумаг:

• Размещение документов эмитента (без ограничений по количеству документов и весу файлов).
• Раскрытие сообщений эмитента в ленте новостей (без ограничений по количеству сообщений.
• Уведомление организатора торгов (биржи).
• Предоставление справок, подтверждающих факт раскрытия информации.
• Консультирование по процедуре раскрытия информации.
• Регулярные вебинары по вопросам раскрытия информации.

23 сентября 2015 года ООО «СКРИН» аккредитовано Банком России на проведение действий по раскрытию информации о ценных бумагах и об иных финансовых инструментах.
(С 2007 года компания СКРИН была уполномочена ФСФР России на осуществление распространения информации, раскрываемой на рынке ценных бумаг).

Обучение в целях ПОД/ФТ

• Целевой инструктаж.
• Целевой (внеплановый) инструктаж.
• Повышение уровня знаний.
• Повышение квалификации (плановый инструктаж).

Виды обучения

• Онлайн семинары.
• Выездные корпоративные мероприятия (в целях ПОД/ФТ и по подготовке к сдаче квалификационных экзаменов специалистов финансового рынка).
• Дистанционное обучение.
• Программный продукт для внутреннего обучения.

Отдел продаж СКРИН
Тел.: +7 (495) 787-17-67
e-mail: [email protected]
©1999-2021 ООО «СКРИН»

31.10.2016 вся информация по российским юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам будет перенесена на новый сайт.

Для этого пользователям с уровнями доступа СКРИН «Эмитент» / СКРИН «Предприятия» нужно будет перейти с сайта http://www.skrin.ru на сайт http://kontragent.skrin.ru.

Поиск по финансовым показателям, Сервис по расчету интервалов рентабельности и Связи внутри группы перенесены в раздел «Аналитика» ( http://kontragent.skrin.ru/analytics/)

Логины/пароли останутся прежними.

Перейти на новую версию сайта

Веб-сервисы (системы) проверки контрагентов онлайн

Облачные решения для бизнеса по проверке контрагентов. Базы данных для сохранения информации о клиентах и партнёрах: юридические и физические адреса, телефоны, реквизиты и так далее. Мониторинг налоговых задолженностей, взысканий, исполнительных производств и судебных исков в отношении контрагентов. Аналитика упоминаний в СМИ и социальных сетях, построение связей и проверка на аффилированность деловых партнёров бизнеса.

Подбор по параметрам

Сервис умного поиска клиентов для бизнеса

Веб-сервис для проверки контрагентов через официальные источники, например, ФНС России и Росстат

Поставщик информации о любой компании, в том числе с данными ЕГРЮЛ, ЕГРИП, арбитража, финансовой устойчивости и др.

Irbis Актуальная информация

Система проверки физических, юридических лиц и недвижимости.

Сервис онлайн-бухгалтерии 1С:Предприятия через интернет

Мониторинг судебных дел и проверка контрагентов.

Torgbox Есть бесплатный тариф

Torgbox — сервис для поиска и аналитики закупок, проверки контрагентов.

Онлайн-сервис для экспресс проверки юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Российской Федерации.

Система профессионального анализа рынков, компаний и ИП из России. Включает архив и анализ СМИ, социальных сетей, закупок, графический анализ связей.

Сервис исправления ошибок в адресах, индексах и координатах, проверки контактов и других задач.

Комплексная проверка контрагентов на благонадёжность по 20 источникам (в том числе контрагентов из СНГ)

Сервис сбора и проверки информации о контрагенте с реквизитами, состоянием фирмы и отчётами.

Продукты и сервисы, позволяющие проявить должную осмотрительность при выборе деловых партнеров и снизить риски взаимодействия с контрагентами.

Проверка контрагентов, поиск организаций, оценка и проверка компаний на суды и банкротство.

Сервис проверки контрагентов и сотрудников по кредитной истории.

Сервис для экспресс-проверки контрагентов.

DaData Есть бесплатный тариф

Сервис автоматической проверки и исправления контактных данных: ФИО, адреса, телефоны, email, паспорта и реквизиты компаний

Система комплексного анализа медиасреды, созданная в информационном агентстве «Интерфакс», для PR-специалистов и специалистов по безопасности.

Fira Pro Есть бесплатный тариф

Актуальные сведения о компании: бухгалтерская отчетность, выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, арбитражные дела, проверка контрагета.

Система профессионального анализа рынков и компаний из России, Украины, Казахстана.

Такском-Досье — удобный сервис для проверки контрагентов и анализа конкурентов.

Подбор по параметрам

Как казначеям следует отслеживать риск контрагента?

Мониторинг риска контрагента — непростая задача в меняющейся банковской среде. Клаудиа Вилласис предлагает несколько стратегий

Почти каждую неделю всплывает новая статья о том, как плохо у банка. Банк X не прошел стресс-тест; банк Y плохо капитализирован; или банку Z грозит огромный штраф, который может поставить под угрозу его баланс.

Сегодня вопросы снова адресованы итальянским банкам, тогда как в предыдущие годы озабоченность вызывали также испанские, греческие и французские банки.Имея так много информации и доступных показателей финансовой стабильности банков, может быть очень сложно решить, с какими банками можно безопасно проводить операции.

Итак, как мы можем лучше всего оценить экономическое состояние финансовых контрагентов? Не существует точного определения «лучшего банка», и определение для каждой компании может быть разным, в зависимости от того, какой тип транзакций мы хотим совершить. Поэтому следует перефразировать вопрос: что для нас важно при оценке банков и как мы определяем и отслеживаем правильные индикаторы риска?

Что важно?

Любой индикатор риска может использоваться как самостоятельная мера, но обычно следует комбинировать несколько индикаторов, чтобы получить более точное представление о финансовом контрагенте.

Пять важных областей при оценке финансовых контрагентов:

1. Кредитное качество Какова вероятность дефолта? Это наиболее важный критерий, потому что это дефолт, который приводит к убыткам.
2. Ликвидность Если положение банка ухудшится, будет ли у банка достаточно наличных денег, чтобы заплатить нам и всем остальным, стоящим в очереди за своими деньгами? Мы хотим, чтобы у наших контрагентов была достаточная ликвидность и постоянный доступ к ряду рынков финансирования.
3. Достаточность капитала Достаточно ли капитализирован банк? Капитал — это буфер для поглощения потенциальных убытков, и мы должны знать, что существует достаточный буфер, чтобы гарантировать, что наши активы будут защищены, если что-то пойдет не так.
4. Прибыльность Действительно ли банк зарабатывает деньги? Прилагает ли он усилия для повышения своей прибыльности, и существуют ли какие-либо неоплаченные штрафы или судебные процессы, угрожающие его прибыли? В конце концов, прибыль демонстрирует жизнеспособность бизнес-модели банка и укрепляет его капитальную базу.
5. Местоположение и бизнес-модель Обязан ли банк обслуживать географию или бизнес так долго, как это требуется? Некоторые банки отказываются от определенных видов бизнеса, продуктов и географических регионов. Меньше всего мы хотим внезапно потерять своего контрагента. Brexit также вызывает озабоченность в этом отношении, учитывая текущую неопределенность в отношении паспортных прав банков.

Данные в реальном времени по сравнению со специальными данными

Как насчет жизнеспособности данных о банках в режиме реального времени по сравнению с данными, периодически сообщаемыми банками? Это легче объяснить на примере: традиционно корпорации используют комбинацию кредитных рейтингов, включая коэффициент достаточности капитала первого уровня и некоторые другие показатели капитала в качестве индикаторов риска для оценки банков.

Эти показатели, как правило, являются хорошим началом, поскольку они охватывают кредитное качество и достаточность капитала, но они не обновляются в реальном времени и поэтому не быстро реагируют на надвигающийся кризис. Следовательно, нам нужно сочетание данных в реальном времени (последний просмотр) и данных, которые периодически публикуются (последний исторический обзор).

Как мы ищем правильные индикаторы риска?

При выборе подходящих индикаторов риска качество и доступность данных являются ключевыми.Ниже приведены некоторые рекомендации, которые следует учитывать при поиске правильных индикаторов риска:

1. Данные должны быть доступны по всем или большинству субъектов анализируемых банков

Только после этого данные можно сравнивать или оценивать. Важно убедиться, что мы знаем, с каким банком мы ведем операции. Дочерняя компания банка — это не то же самое, что зарегистрированная материнская компания банковской группы с точки зрения риска.

Нам необходимо изучить структуру банка и подтвердить детали у менеджера по взаимоотношениям с банком: является ли зарегистрированная материнская компания гарантией банковского учреждения или предприятие полагается на собственный капитал для поддержки своих транзакций?

К сожалению, большинство новых индикаторов риска, которые вводятся в соответствии с новыми правилами, такие как коэффициент чистого стабильного финансирования, коэффициент покрытия ликвидности или общая способность абсорбировать убытки, еще не публикуются всеми банками и их организациями.

Рейтинги депозитов Moody’s могут быть полезным индикатором надежности банковских депозитов. К сожалению, их использование ограничено. Рейтинги депозитов в настоящее время доступны только для стран, которые внедрили Директиву ЕС по взысканию и урегулированию банков, таких как Германия и Великобритания.

2. Данные должны регулярно обновляться и быть легкодоступными

Хотя во время периодических проверок контрагентов может быть достаточно времени для тщательного поиска данных, актуальные данные должны легко сопоставляться, когда определенные события влияют на финансовую стабильность.

Лучше всего иметь автоматическую загрузку из одной базы данных. Обратите внимание, что балансовые показатели, такие как чистая прибыль и долгосрочные обязательства, для небольших банков часто бывает сложно найти.

Используя эти рекомендации, мы можем начать итеративный процесс поиска правильных индикаторов риска в пяти перечисленных выше областях. К сожалению, для этого процесса нет ярлыка. Задача состоит в том, чтобы выбрать то, что актуально для транзакции, которую мы проводим.

Нам не следует использовать коэффициенты депозита в качестве индикатора риска, если мы проводим сделку с производными финансовыми инструментами с организацией, которая торгует исключительно производными финансовыми инструментами.Список легко загружаемых индикаторов риска обычно можно получить у поставщиков рыночных данных, таких как Bloomberg, Reuters, S&P и т. Д.

Доступные показатели кредитного качества

Как уже упоминалось, наша главная забота — кредитное качество. На рынке доступен ряд инструментов, которые предоставляют данные для оценки кредитного качества банков и являются значительным улучшением по сравнению с необработанными рейтингами рейтинговых агентств.

Модель кредитного риска Bloomberg DRSK основана на измерении расстояния до дефолта Мертона, который является широко признанной методологией анализа кредитного риска.

Модель использует сочетание данных в реальном времени и финансовых данных, сообщаемых банками: цена акций, рыночная капитализация, волатильность цен, краткосрочная задолженность, долгосрочная задолженность, общая задолженность, резерв на покрытие убытков по ссудам и неработающие ссуды. Вероятности дефолта отображаются в шкале оценки кредитного риска. Эта шкала должна восприниматься не как рейтинг рейтингового агентства, а как актуальный индикатор финансового состояния банковского учреждения.

В целом следует иметь в виду, что ограниченный набор показателей никогда не сможет полностью отразить реальность

ДРСК также строит кривые свопа предполагаемого дефолта (CDS) для оценки кредитного риска.Подразумеваемые кривые CDS обычно доступны в ДРСК для банковских структур, опубликовавших финансовые данные за последние шесть месяцев. Поскольку рыночные кривые CDS не всегда доступны для всех банковских структур, подразумеваемые кривые CDS являются хорошей заменой.

У них также есть то преимущество, что они свободны от рыночного шума, например, отсутствия ликвидности рыночной кривой CDS или волатильности цен базовых акций.

Moody’s предлагает аналогичный инструмент. Moody’s KMV рассчитывает ожидаемую частоту дефолтов, используя в качестве исходных данных рыночную стоимость активов, уровень обязательств компаний и волатильность активов.S&P Capital IQ также рассчитывает вероятность дефолта, используя финансовые данные банков и макроэкономические факторы.

В целом следует иметь в виду, что ограниченный набор показателей никогда не сможет полностью отразить реальность. Требуются другие меры контроля, помимо мониторинга количественных показателей риска. Набор показателей также должен развиваться при изменении рыночных условий или появлении новых нормативных требований. Конечная цель — добиться спокойствия в отношении наших финансовых контрагентов.

Об авторе

Клаудиа Вилласис — менеджер по управлению рисками в казначействе группы BHP Billiton.

Понравилось то, что вы прочитали?

Эта статья была взята из февральского номера журнала The Treasurer за 2017 год. Для получения более подробной информации войдите в систему, чтобы просмотреть полную версию проблемы, или зарегистрируйтесь для членства в eAffiliate

CounterpartyXCP / counterparty-lib: Ссылка на реализацию протокола Counterparty

counterparty-lib — эталонная реализация Counterparty Protocol.

Примечание: для интерфейса командной строки к counterparty-lib , см. counterparty-cli .

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ Мастер-ветвь должна использоваться только для тестирования. Для производственных выпусков используются выпуски с тегами.

Для простой установки программного стека Counterparty с помощью Docker см. Это руководство.

Загрузите последнюю версию Bitcoin Core и создайте файл bitcoin.conf со следующими параметрами:

  rpcuser = bitcoinrpc
rpcpassword = rpc
сервер = 1
txindex = 1
rpctimeout = 300
zmqpubhashblock = tcp: // 127.0.0.1: 28832
zmqpubhashtx = TCP: //127.0.0.1: 28832
addresstype = legacy
  

Примечание: вы можете и должны заменить учетные данные RPC. Не забудьте использовать измененные учетные данные RPC в этом документе.

Загрузите и установите последнюю версию addrindexrs:

  $ git clone https://github.com/CounterpartyXCP/addrindexrs.git
$ cd addrindexrs
проверка груза $
 - Установите соответствующие переменные среды -
  - ADDRINDEXRS_JSONRPC_IMPORT = 1
  - ADDRINDEXRS_TXID_LIMIT = 15000
  - ADDRINDEXRS_COOKIE = пользователь: пароль
  - ADDRINDEXRS_INDEXER_RPC_ADDR = 0.0.0.0: 8432
  - ADDRINDEXRS_DAEMON_RPC_ADDR = биткойн: 8332
 -
$ Cargo build - выпуск
$ cargo run - выпуск
  

Вы можете запустить демон indexd с помощью диспетчера процессов, например, forever или pm2 (рекомендуется).

Затем загрузите и установите counterparty-lib :

  $ git clone https://github.com/CounterpartyXCP/counterparty-lib.git
$ cd counterparty-lib
$ sudo pip3 install --upgrade -r requirements.txt
Установка $ sudo python3.py установить
  

, за которым следует counterparty-cli :

  $ git clone https://github.com/CounterpartyXCP/counterparty-cli.git
$ cd counterparty-cli
$ sudo pip3 install --upgrade -r requirements.txt
$ sudo python3 setup.py установить
  

Примечание для sudo : как counterparty-lib, так и counterparty-server могут быть установлены не-sudoers. Пожалуйста, обратитесь к внешней документации для получения инструкций по использованию pip без корневого доступа и другой информации, связанной с настраиваемыми местами установки.

Затем запустите демон через:

  $ начальная загрузка сервера-контрагента
$ counterparty-server --backend-password = запуск rpc
  

Через командную строку

(требуется установка counterparty-cli .)

• При первом запуске сервера вы можете загрузить локальную базу данных с помощью: $ bootstrap-сервер-контрагент

• Запустите сервер с: $ начало сервера-контрагента

• Проверьте состояние сервера с помощью: $ контрагент-клиент getinfo

• Для дополнительных аргументов и параметров командной строки: $ сервер-контрагент --help $ контрагент-клиент - справка

Через Python

Также возможно голое использование из Python без установки counterparty-cli :

  $ python3
>>> с сервера импорта counterpartylib
>>> db = server.инициализировать (<параметры>)
>>> server.start_all (db)
  

Пути к файлам конфигурации , , журналу , файлам и базе данных , файлам выводятся на экран при запуске сервера в «подробном» режиме: $ counterparty-server - вербальный старт

По умолчанию файлы конфигурации называются server.conf и client.conf и расположены в следующих каталогах:

• Linux: ~ /.config / counterparty /
• Windows: % APPDATA% \ Counterparty \

Файлы журнала клиента и сервера называются counterparty.client. [Testnet.] Log и counterparty.server. [Testnet.] Log и расположены в следующих каталогах:

• Linux: ~ / .cache / counterparty / log /
• Windows: % APPDATA% \ Local \ Counterparty \ counterparty \ Logs

Действия с API контрагента регистрируются на сервере .[testnet.] api.log и клиент . [testnet.] api.log .

Файлы базы данных

Counterparty по умолчанию имеют имя counterparty. [Testnet.] Db и расположены в следующих каталогах:

• Linux: ~ / .local / share / counterparty
• Windows: % APPDATA% \ Roaming \ Counterparty \ counterparty

Формат файла конфигурации

В большинстве случаев ручная настройка не требуется. «back-end» и «wallet» используются для доступа к биткойн-серверу RPC.

Конфигурационный файл counterparty-server выглядит следующим образом:

  [по умолчанию]
backend-name = indexd
backend-user = <пользователь>
backend-password = <пароль>
indexd-connect = localhost
indexd-порт = 8432
rpc-host = 0.0.0.0
rpc-user = 
rpc-password = 
  

Аргумент force может использоваться либо в файле конфигурации сервера, либо передаваться во время выполнения, чтобы сервер продолжал работать в случае, если он теряет соединение с Интернетом и отстает от внутренней базы данных.Это может быть полезно для непроизводственных серверов-контрагентов , которым необходимо поддерживать доступность службы RPC, даже если внутренний или партнерский сервер не имеет подключения к Интернету.

Конфигурационный файл counterparty-client выглядит следующим образом:

  [по умолчанию]
имя-кошелька = bitcoincore
кошелек-подключение = локальный
кошелек-пользователь = <пользователь>
кошелек-пароль = <пароль>
контрагент-rpc-connect = localhost
counterparty-rpc-user = 
counterparty-rpc-password = <пароль>
  

Версии

• Основные изменения версии требуют полного (автоматического) восстановления базы данных.
• Незначительные изменения версии требуют (n автоматической) повторной обработки базы данных.
• Все изменения протокола имеют обратную силу в тестовой сети.

Непрерывная интеграция

• TravisCI настроен для запуска всех тестов с помощью 1 команды и создания отчета о покрытии, который позволяет python-coshops8 проанализировать и загрузить его. Он работает с --skiptestbook = all , поэтому он не будет выполнять повторный анализ файлов начальной загрузки.
• CircleCI настроен на максимальное разделение тестов, чтобы облегчить чтение отчетов об ошибках.Он также запускает тесты integration_test.test_book , которые повторно анализируют файлы начальной загрузки.

Банковский альманах для контрагента KYC

Банковский альманах для контрагента KYC

Отраслевой стандарт комплексной проверки финансовых учреждений «Знай своего клиента» (KYC), Банковский альманах — это важный справочный инструмент, на который полагаются банки во всем мире. Благодаря мгновенному доступу к точным и актуальным данным вы можете разрабатывать и оценивать новых финансовых контрагентов и проверять существующих деловых партнеров.

Доступ к исчерпывающим данным о мировых банках — все они постоянно обновляются и находятся в одном удобном месте. Банковский альманах для Counterparty KYC предоставляет информацию о более чем 23 000 банках по всему миру, что позволяет вам лучше понимать партнеров и повышать операционную эффективность.

Bankers Almanac собирает данные непосредственно из банков и первичных источников с помощью строгой методологии, не имеющей аналогов в отрасли, обеспечивая точную и всеобъемлющую информацию, которой доверяют во всей отрасли.

Характеристики

Исчерпывающие данные о мировых банках — все в одном месте:

• Реквизиты юридических лиц, включая их зарегистрированное местонахождение и идентификаторы
• Основные контактные данные
• Подробная информация о владельце
• Конечное бенефициарное право собственности
• Мировой и страновой рейтинг
• Документация по комплексной проверке KYC
• SSI и информация о клиринговом коде
• Кредитные рейтинги
• Основные финансовые показатели банка
• Полная банковская иерархия для глобальных банков, включая непосредственных владельцев и конечную материнскую компанию
• История корпоративных действий, включая слияния и поглощения, изменение названия и отзыв лицензий
• Подробная информация о персонале, включая членов совета директоров и контакты отделов
• Мощные функции поиска и просмотра, а также параметры предупреждений обеспечивают легкий доступ к наиболее важной информации

Также в наличии

Также доступно: Файл данных банковского альманаха

Загружайте важную информацию о своих банках-корреспондентах непосредственно в свои внутренние или сторонние базы данных для повышения автоматизации управления контрагентами, с еженедельными обновлениями файлов.

РЕГИСТРЫ И ДАННЫЕ

Положение о контрольных ориентирах
Администраторы эталонного теста	База данных администраторов тестов
Контрольные показатели для третьих стран	База данных эталонных показателей третьих стран
Положение о проспекте эмиссии
Проспект документов Проспект ценных бумаг	Проспекты и связанные с ними документы, представленные национальными компетентными органами — поиск по характеристикам документов Проспекты и связанные с ними документы, представленные национальными компетентными органами — поиск по характеристикам ценных бумаг
Корпоративная отчетность (Директива о прозрачности)
Доступ к регулируемой информации	Гиперссылки на национальные базы данных (официально назначенные механизмы или «OAM»), содержащие регулируемую информацию, раскрываемую эмитентами, акции которых допущены к торгам на регулируемых рынках
Надзор (Регламент кредитных рейтинговых агентств (CRA), EMIR и SFTR)
Зарегистрированные и сертифицированные рейтинговые агентства	Список зарегистрированных и сертифицированных CRA
Центральное хранилище статистики (CEREP)	Статистические данные о рейтинговой деятельности и рейтинговой эффективности (включая коэффициенты дефолта и переходные матрицы) всех зарегистрированных или сертифицированных CRA
Зарегистрированные торговые репозитории (TR-EMIR)	Список зарегистрированных ТР по EMIR
Зарегистрированные торговые репозитории (TR-SFTR)	Список зарегистрированных ТР по SFTR
Европейская рейтинговая платформа (ERP)	Индивидуальные кредитные рейтинги и прогнозы по рейтингам всех зарегистрированных и сертифицированных CRA, а также подробные сведения об истории рейтингов с 1 июля 2015 года, пресс-релизы, сопровождающие выпуск рейтингов, и отчеты об исследованиях по суверенным рейтингам.
Управление инвестициями (AIFMD, Директива UCITS, MMFR, Регламент EuVECA и EuSEF, Регламент ELTIF)
Управляющие инвестиционными фондами	Реестр уполномоченных управляющих альтернативными инвестиционными фондами (AIFM)
Альтернативные инвестиционные фонды (AIF), подверженные рискам коммерческой недвижимости 2017 2018 2019	Данные о подверженности AIF коммерческой недвижимости в соответствии с Рекомендацией ESRB о закрытии пробелов в данных о недвижимости (ESRB / 2016/14)
Фонды денежного рынка (ФДР)	Реестр уполномоченных фондов денежного рынка (MMF)
Категории обеспеченных облигаций и эмитенты обеспеченных облигаций	Категории облигаций, указанные в Статье 52 (4) Директивы UCITS, вместе с категориями эмитентов этих инструментов
Обязательства по коллективному инвестированию в управляющие компании с переводными ценными бумагами (UCITS)	Реестр управляющих компаний UCITS, уполномоченных НКА
Управляющие европейскими фондами венчурного капитала (EuVECA)	База данных, в которой перечислены все менеджеры квалифицированных фондов венчурного капитала с соответствующими фондами венчурного капитала, которые они продают
Менеджеры Европейского фонда социального предпринимательства (EuSEF)	Базы данных всех управляющих квалификационными фондами социального предпринимательства с квалификационными фондами социального предпринимательства, которые они продают
ЭЛТИФ	Реестр уполномоченных европейских фондов долгосрочных инвестиций (ELTIF)
Финансовые инструменты (MiFID II, Регламент внедрения MiFID II, Директива OMNIBUS)
Годовые расчеты прозрачности для не долевых инструментов	Годовые расчеты прозрачности для недолевых инструментов согласно (CDR) 2017/583 (RTS 2)
Расчеты вспомогательной деятельности	Оценки рыночных размеров классов товарных производных активов
Отчет о состоянии товарных деривативов (MiFID II, статья 58)	База данных еженедельных отчетов трейдеров, показывающих совокупные позиции по товарным производным инструментам, квотам на выбросы или их производным инструментам, торгуемым на торговой площадке
Контактная информация MiFID II для NCA	Контактные пункты национальных надзорных органов для связи в рамках MiFID II по вопросам защиты инвесторов и посредников
Данные для систематических вычислений интернализатора	Общее количество транзакций и общий объем для расчетов системного интернализатора в соответствии с Постановлением Комиссии (ЕС) 2017/565
Справочная база данных финансовых инструментов (FIRDS)	База данных справочных данных по приборам, собранных в соответствии со ст.4 и MiFIR Art.27
Система прозрачности финансовых инструментов (FITRS)	База данных результатов расчета прозрачности капитала и неакционерного капитала
Данные механизма крышки двойного объема	Данные о расчетах двойного предела объема собственного капитала в соответствии со статьей 5 MiFIR
Инвестиционные фирмы MiFID	Список инвестиционных фирм, уполномоченных NCA, включая информацию об их авторизованных услугах и деятельности и опубликованных санкциях в отношении этих фирм, которые могли быть наложены NCA
Пределы положения MiFID II	Список контрактов с лимитом позиции MiFID II
MiFID II / MiFIR TV / SI / DRSP	База данных MiFID2 / Торговые площадки MiFIR / Системные интернализаторы / Поставщики услуг отчетности
Реестр торговых обязательств	Список производных контрактов, на которые распространяются торговые обязательства в соответствии с Регламентом о рынках финансовых инструментов (MiFIR).
Приостановление и снятие финансовых инструментов с торговли (ст. 32 и 52 MIFID II)	Регистр приостановки и снятия финансовых инструментов с торговли в соответствии со статьями 32 и 52 Директивы 2014/65 / ЕС (MIFID II).
Связанные агенты	Список ссылок или гиперссылок на публичные реестры связанных агентов
Торговые площадки, на которые не распространяется действие положений об открытом доступе (Статья 36 (5) MiFIR)	Список торговых площадок, для которых существует временное освобождение от положений об открытом доступе согласно Статье 36 (5) Регламента о рынках финансовых инструментов (MiFIR)
Торговые площадки и ЦКА, на которые не распространяется действие положений об открытом доступе (статья 54 (2) MiFIR)	Список торговых площадок и ЦКА, для которых существует временное освобождение от положений об открытом доступе в соответствии со статьей 54 (2) Регламента о рынках финансовых инструментов (MiFIR)
Торговые площадки третьих стран в целях прозрачности в соответствии с MiFIR	Заключение об определении торговых площадок третьих стран с целью прозрачности в соответствии с MiFIR
Торговые площадки третьих стран для целей ограничения позиций в соответствии с MiFID II	Заключение об определении торговых площадок третьих стран для целей ограничения позиций в соответствии с MiFID II
Короткие продажи (Положение о коротких продажах и некоторые аспекты свопов на дефолт)
Административные меры и санкции, применимые в государствах-членах к нарушениям Положения о коротких продажах (SSR)	Список существующих штрафов и административных мер, применимых к нарушениям SSR в государствах-членах
Список исключенных акций (основная торговая площадка которых находится в третьей стране)
Маркет-мейкеры и авторизованные первичные дилеры, использующие освобождение в соответствии с SSR PDF | Excel	Список маркет-мейкеров и авторизованных первичных дилеров, которые используют освобождение в соответствии с SSR
Национальные веб-сайты, разъясняющие процедуры уведомления о чистых коротких позициях	Список гиперссылок на сайты, содержащие информацию о национальных процедурах уведомления и используемых шаблонах
Национальные сайты, на которых раскрываются чистые короткие позиции по акциям	Список гиперссылок на веб-сайты, управляемые или контролируемые NCA, публикующие чистую короткую позицию по акциям
Пороги уведомления о чистой короткой позиции для суверенных эмитентов	Список пороговых значений, применяемых к суверенным эмитентам с целью уведомления НКА о значительной чистой короткой позиции по суверенному долгу
Пост-трейдинг (EMIR, Директива о завершении расчетов, CSDR)
Европейские центральные контрагенты (ЦКА), уполномоченные предлагать услуги и деятельность в Союзе	Список ЦКА, авторизованных в ЕС
Список ЦКА третьих стран, признанных предлагать услуги и деятельность в Союзе	Список ЦКА третьих стран, признанных в ЕС
Публичный реестр клиринговых обязательств по EMIR	Зарегистрировать классы внебиржевых деривативов, которые ЦКА уполномочены проводить.
Регистр CSD	Список центральных депозитариев ценных бумаг (ЦДЦБ), авторизованных или признанных в соответствии с CSDR
Основные соответствующие положения корпоративного или аналогичного законодательства государства-члена, в соответствии с которым создаются ценные бумаги	Сборник основных соответствующих положений национального корпоративного или аналогичного законодательства, в соответствии с которым создаются ценные бумаги
Назначенные платежные системы и системы расчетов по ценным бумагам	Список назначенных платежных систем и систем расчетов по ценным бумагам
Список освобожденных пенсионных схем	Список схем пенсионного обеспечения, освобожденных от клиринговых обязательств
Список рынков третьих стран, которые считаются эквивалентными регулируемому рынку в Союзе согласно EMIR	Список рынков третьих стран, объявленных эквивалентными для целей определения внебиржевых деривативов в соответствии с EMIR
Другое
Санкции	Сборник санкций, применяемых и опубликованных в государствах-членах в соответствии с CSDR, EMIR, MAD, MAR, MiFID, SFTR, UCITS
Лица, выполняющие управленческие обязанности	Список национальных компетентных органов, которые повысили пороговые значения для уведомления о сделках лиц, выполняющих управленческие обязанности, и тесно связанных лиц
Принудительные меры	Обзор мер воздействия для рейтинговых агентств и торговых репозиториев
Уведомления о секьюритизации СТС	Список всех секьюритизации, которые соответствуют критериям «простых, прозрачных и стандартизованных» (СТС), изложенным в Регламенте о секьюритизации (Регламент (ЕС) 2017/2402)
Прочая информация, не относящаяся к нормативным требованиям
Показатели комплектности	Индикаторы полноты данных для торговых площадок, подробно описывающие поставку двойного предельного объема (DVC) и данные о ликвидности облигаций
Календарь MiFID II / MiFIR Прозрачные публикации	Запланированные даты публикации данных, касающихся прозрачности MIFID II / MiFIR и режима систематических интернализаторов
Календарь Сбор данных MiFID II / MiFIR	Запланированные даты публикации сборников данных, относящихся к MIFID II / MiFIR
Устарело
Устаревшие регистры и данные в MiFID I, замененные новыми данными и регистрами в MiFID II, доступны пользователям по запросу. Участники рынка, регулирующие органы и широкая общественность, заинтересованные в данных MiFID I, могут написать по адресу [email protected]

Раскрытие значения общедоступных данных в отчете KYC

Выявление последствий публичных данных для KYC и адаптации для покупателей и продавцов

Пользовательский отчет от:

Момент времени: ключевые последствия роста использования общедоступных данных

Поскольку национальные государства и международные организации стремятся остановить волну отмывания денег, мошенничества, уклонения от уплаты налогов и других проблем, фирмы должны собирать важные данные о контрагентах, часто из реестров или других источников, независимых от самого контрагента.В этом контексте бесценна возможность быстрого и экономичного использования общедоступных данных для устранения ключевых пробелов в процессах «Знай своего клиента» (KYC) и отчетности. Патриотический акт США и 4-я Директива Европейского союза о борьбе с отмыванием денег (AML4) предлагают примеры флагманской нормативной базы, которая установила высокую планку в отношении должной осмотрительности, а также сбора и хранения информации об организациях, с которыми фирма ведет операции.

Чтобы получить более четкое представление о том, как фирмы на стороне покупателя и стороны продажи используют общедоступные данные для решения проблем, связанных с требованиями KYC и подключением к нескольким сторонам, Bloomberg и WBR Insights объединились для опроса 279 исполнительных членов базы данных событий FIMA, при этом 100 представляют сторону покупателя, а 179 отражают перспективу продажи стороны финансовой индустрии.

Отношение стороны продаж к общедоступным данным обусловлено необходимостью проведения тщательной комплексной проверки организаций, с которыми они ведут бизнес, при соблюдении строгих стандартов соблюдения нормативных требований, а также внутренней политики в отношении источников информации. Напротив, покупающая сторона использует общедоступные данные как средство для получения дополнительной информации об организациях, с которыми они ведут бизнес, а также для мониторинга информации в открытом доступе о своих собственных фирмах — что является важной проблемой, учитывая потенциальное влияние на репутацию, устойчивость и рост.

---

Основываясь на преимуществах общедоступных данных, продавцы стремятся расширить использование этих данных в процессах KYC и адаптации, даже несмотря на общепризнанные проблемы в управлении увеличивающимися объемами данных, поступающих из разрозненных источников. Публичные данные должны стать важной частью заполнения информационных пробелов в материалах, предоставляемых им частными организациями, по мере появления технологии, позволяющей более гибко получать и документировать эти данные в соответствии с внутренними нормативными и нормативными стандартами.Это продолжающееся движение к принятию отражает тот факт, что сторонние продавцы по умолчанию требуют столько информации, сколько они могут реально получить о компаниях, с которыми они заключают сделки.

Самый важный вывод для покупателей связан с вниманием, которое они уделяют общедоступным данным об их собственных фирмах. Из тех, кто использует общедоступные данные, 43% будут

обновляют общедоступную информацию своей фирмы на предмет точности не чаще двух раз в год.Поскольку общедоступные данные становятся все более стандартной частью того, как продавец выполняет комплексную проверку KYC и адаптацию, покупатель также должен внимательно относиться к этой тенденции, в частности, в отношении того, как данные, доступные об их фирмах, могут повлиять на восприятие их и их бизнеса. партнеров, что, в свою очередь, вызывает потребность в активном мониторинге и обновлении.

Более 60% пользователей общедоступных данных стороны продаж будут использовать поиск в Интернете и социальные сети при поиске данных о своих контрагентах — сторона покупателя не может позволить себе игнорировать любую информацию о своих фирмах в публичной сфере.

Рекомендуемый участник

В дополнение к контрольным данным и анализу, содержащимся в этом отчете, отдельные цитаты, предоставленные экспертом в предметной области, были использованы для добавления контекста и цвета статистической информации в документе.

Цитаты предоставил:

Дэн Мэттис

Глобальный руководитель KYC Solutions
Bloomberg

Ключевые выводы

KYC заставляет фирмы получать как можно больше достоверной информации.С этой целью как продавцы, так и покупатели ищут широкий спектр общедоступных источников данных, чтобы повысить общую эффективность их адаптации, с критическими последствиями для обеих сторон.

Использование общедоступных данных широко распространено и широко используется как компаниями, продающими, так и покупающими. Хотя именно то, как они используют общедоступные данные, различается, обе стороны отрасли сообщают о потреблении общедоступных данных из различных источников, включая общедоступные новости, результаты поиска в Интернете и социальные сети, хотя данные, которым они действительно доверяют, как правило, поступают из государственных ресурсов, регулирующих баз данных, подписные базы данных и премиальные источники новостей.Наряду с этим широким использованием возникает необходимость понять, что это означает для каждой стороны отрасли.

Для 82% продавцов и 68% покупателей использование общедоступных данных экономит время, деньги или и то, и другое.

Несмотря на проблемы, связанные с документацией, общедоступные данные позволяют сэкономить время и деньги как продавцам, так и покупателям в процессе отчетности и комплексной проверки. Это далеко доказывает ценность использования надежных общедоступных источников данных в процессах KYC и комплексной проверке при условии, что фирмы могут собирать надлежащую информацию о происхождении и документировать ее надежным и масштабируемым способом, в чем большинство из них сталкивается с проблемами. .Те, кто может оптимизировать потребление общедоступных данных и упорядочить их в удобном для использования виде, получают значительное преимущество.

В конечном итоге 73% всех респондентов готовы увеличить свои расходы, чтобы работать над более сильным подходом к управлению данными.

Почти три четверти отрасли осознают тот факт, что инвестиции в инструменты управления данными являются ключом к развитию масштабируемого целостного подхода к процессам KYC и должной осмотрительности.Им требуются инструменты, которые помогут встроить автоматизацию в их рабочие процессы, использовать высококачественные источники данных и быстро и без проблем восполнить пробелы в информации.

Исследования

---

Понимание того, как покупатели и продавцы используют общедоступные данные сегодня

Общедоступные данные уже широко используются как в продающих, так и в покупающих фирмах, причем 75% продавцов и 86% респондентов покупателя заявили, что они используют их для своих соответствующих процессов должной осмотрительности.Используя общедоступные данные, которые они считают заслуживающими доверия, для заполнения пробелов в информации о своих контрагентах, фирмы как на стороне покупателя, так и на стороне продавца могут заполнить критически важные недостающие детали эффективным с точки зрения затрат и времени образом.

Важность общедоступных данных для заполнения пробелов в информации становится очевидной, если посмотреть, как продавцы планируют увеличить их использование. Независимо от того, используют ли респонденты продающей стороны в настоящее время общедоступные данные, практически все они начнут использовать хотя бы некоторые общедоступные данные в рамках своих процедур должной осмотрительности, соответствия, KYC или других процессов адаптации в течение следующего года.Это продолжающееся движение к принятию

отражает тот факт, что сторонним компаниям, занимающимся продажами, по умолчанию требуется столько информации, сколько они могут реально получить о компаниях, с которыми они ведут бизнес, что только усиливает KYC.

Даже перед лицом проблем с управлением данными заинтересованность продавцов в принятии общедоступных данных очевидна.

При использовании общедоступных данных имеет смысл, что сторона продаж немного опережает сторону покупателя, поскольку комплексная проверка их контрагентов и клиентов является ключевой частью их бизнес-процесса.Им необходимо собирать информацию напрямую от контрагентов, но им также необходимо получать информацию из других общедоступных источников — либо в качестве альтернативы, либо для проверки информации контрагента. Сторона продаж гораздо больше сосредоточена на этом как на части своего основного операционного процесса, потому что, в конечном итоге, именно это и пытается привить им регулирование KYC — передовые методы ведения бизнеса при проведении комплексной проверки.

Дэн Мэттис, руководитель отдела KYC-решений Bloomberg

Отношения покупающей стороны с общедоступными данными не обусловлены тем же давлением, с которым сталкиваются продавцы, но использование общедоступных данных остается широко распространенным в зависимости от их полезности и их собственных потребностей в отчетности и деятельности по комплексной проверке.Фирмы-покупатели, вероятно, будут использовать общедоступные данные как способ получить больше информации об организациях, с которыми они ведут бизнес, и понять, какой потенциал лежит в их отношениях. Это включает в себя поиск репутационных рисков, исходящих от третьих лиц для своих организаций. Они также будут искать информацию об их фирме, которая находится в свободном доступе в открытом доступе, по подписке или в других премиальных услугах. По сравнению со стороной продажи, необходимость соблюдения правил хранения записей, касающихся общедоступных данных, которые они просматривают, менее распространена, что несколько упрощает для них управление преимущественно цифровыми записями, а также развитие отношений с социальными данными при обновлении релевантные для фирмы или делового партнера, могут быть отслежены путем посещения более надежных источников информации.

Одно из ключевых последствий использования продавцами общедоступных данных для завершения комплексной проверки партнеров на стороне покупателя заключается в том, что компаниям на стороне покупателя необходимо все более внимательно относиться к своему публичному профилю, поскольку на него все чаще полагаются организации на стороне продавца при ведении бизнеса. определения. Фирмы-продавцы, которые еще не используют данные из общедоступных источников, должны понимать, что общедоступные данные представляют собой серьезный источник полезности, на который их коллеги, вероятно, уже настроены.

Общие ограничения на использование общедоступных данных

Потребность в высококачественных источниках данных, поддающихся проверке, имеет первостепенное значение для обеих сторон отрасли. Фирмы-продавцы сталкиваются со сложными внутренними и внешними требованиями к хранению записей и проверке источников данных, которые они используют в своих процессах KYC и адаптации. Точно так же, сталкиваясь с меньшим количеством конкретных ограничений, члены покупающей стороны также определили представления о том, какие типы общедоступных данных, по их мнению, следует считать надежными источниками.

Ограничения на использование общедоступных данных, размещаемые респондентами на стороне продавца, в основном являются результатом проблем с соблюдением требований и их собственной внутренней политики.

В то время как 30% респондентов со стороны продаж указывают на проблемы с соблюдением нормативных требований как на наиболее значительный фактор, препятствующий более свободному использованию общедоступных данных, 34% сталкиваются с внутренним политическим контролем. Руководящие принципы в их организациях диктуют, что можно считать авторитетным, как должны выглядеть надлежащие протоколы поиска и политики конфиденциальности, которые необходимо соблюдать, выводя определенную информацию за рамки их надлежащей деятельности по комплексной проверке.Еще 22% считают, что потребность в источниках и хранении записей документов, из которых были получены их общедоступные данные, представляет собой существенный ограничивающий фактор в использовании общедоступных данных.

Сложный характер согласования данных из нескольких источников может усугубляться требованиями к хранению записей, а также любыми ограничениями для внутреннего соответствия, которые могут существовать в среде стороны продажи, что указывает на то, что сторона продажи может извлечь выгоду из сильного, целостного подхода к соблюдению их KYC. обязательства, которые могут предоставить различные источники качественных данных.

В отличие от продавцов, 54% покупателей общедоступных данных смогли разработать полностью цифровые структуры для хранения результатов их сбора данных.

Проверка — большая проблема. В старые времена управления данными речь шла о получении данных, чтобы вы могли строить модели рисков и управлять своим бизнесом и операционным риском. То, что KYC принесло на стол, — это действительно знать своего клиента — и тем самым показать, что у вас есть правильная информация о нем в ваших системах.Для этого у вас должна быть политика, в которой есть очень четкие правила относительно того, какая информация является приемлемой; например, что такое авторитетные источники данных, как часто информация проверяется и обновляется и как вы проверяете ее точность.

Дэн Мэттис, руководитель отдела KYC-решений Bloomberg

Проблема, с которой вы получаете данные из нескольких источников, заключается в том, что после того, как вы перейдете от получения данных от клиента к их сбору из публичной сферы, как вы определите, что нашли объект, который ищете? ?

Учитывая необходимость соблюдения требований к хранению записей, только 34% пользователей общедоступных данных со стороны продаж могут использовать полностью цифровые ресурсы для хранения результатов их сбора данных.Им гораздо чаще приходится согласовывать бумажные и цифровые файлы, даже по сравнению с

их сверстников на стороне покупателя, из которых 42% находятся в переходном периоде между цифровыми и бумажными носителями.

В свете их приверженности расширению использования общедоступных данных тот факт, что большинство респондентов, использующих общедоступные данные по обе стороны отрасли, сталкиваются с проблемами масштабируемости, представляет собой потенциал для проблем развития в ближайшем будущем, а также отсутствие единой системы. четкий подход, который учитывает все шаги, связанные с поиском и документированием информации о контрагенте, взятой из общественного достояния.

Однозначная идентификация одного и того же объекта из разных источников — большая проблема в управлении данными объекта. Например, если вы ищете информацию о хедж-фонде «X» и обращаетесь к нескольким общедоступным источникам, чтобы найти информацию о формировании фонда, как вы можете быть уверены, что оба источника относятся к одной и той же организации? Существует множество причин, по которым одна и та же запись может не иметь одинакового имени, например, аббревиатуры, местный язык, переводы, транслитерации, предыдущие имена, торговля именами, различные соглашения об именах и т. Д.

Дэн Мэттис, руководитель отдела KYC-решений Bloomberg

Расширение данных, используемых для KYC и соответствия, с использованием надежных источников информации

С точки зрения потребления общедоступных данных продавец всеяден при поиске информации во время комплексной проверки. Им нужны все данные, которые они могут реально получить для выполнения своих обязательств по отчетности.

Продавцы-пользователи общедоступных данных сообщают, что они имеют доступ к широкому спектру активов данных, наиболее распространенными из которых являются документы, зарегистрированные в корпоративных реестрах, статус нормативной регистрации, а также основное место деятельности и почтовый адрес. Что за

Тем не менее, сторонние покупатели

должны быть особенно внимательны к тому факту, что большинство продавцов также будут искать и потреблять негативные новости, полученные из премиальных услуг подписки, а еще 49% заявляют, что они также будут искать негативные новости на сущности из источников, находящихся в открытом доступе.Хотя часть негативного освещения может сильно различаться по своему влиянию в зависимости от достоверности источника, важно отметить, что вся информация, связанная с организацией, вероятно, будет просмотрена независимо.

Общедоступные данные, которым продающая сторона готова доверять, чаще всего поступают из источников новостей с премиальной подпиской, а также из баз данных по подписке и государственных источников. Необходимость задокументировать и проверить источники любых

информации, которую они используют, играет большую роль в этом четко установленном предпочтении, поскольку природа источников, таких как обновления в социальных сетях, трудно проверить независимо и может быть эфемерной по своей природе.

Для тех, кто покупает и полагает, что информация за пределами всех, кроме наиболее надежных источников общедоступных данных, останется незамеченной, эти результаты должны послужить тревожным сигналом. Реальность такова, что больше респондентов со стороны продаж будут искать информацию о физических и юридических лицах через социальные сети, публичные новости и результаты поисковых систем, чем те, кто будет использовать базу данных по подписке, по крайней мере на 9%.

Результаты опроса показывают, что, когда фирма платит за данные от поставщика, они полагаются на качество процесса сбора этих данных поставщиком, поэтому 73% респондентов считают, что базы данных подписки достаточно надежны для использования в их KYC. и процессы соблюдения, по сравнению с 3%, которые готовы доверять социальным сетям.

Когда компания сама занимается сбором данных, она должна следовать задокументированной политике и иметь четкие стандарты. Не менее важно, чем получение информации, иметь задокументированный контрольный журнал того, как эта информация была собрана. Наличие исходного документа является важной частью этого процесса и основным отличием процесса соблюдения требований KYC от данных, необходимых для управления системой CRM или построения моделей управления рисками.

Дэн Мэттис, руководитель отдела KYC-решений Bloomberg

Эта слабость может быть вызвана тем, что покупающая сторона не полностью осознает влияние даже ненадежных источников публичной информации, таких как социальные сети, на их публичную личность. К эффективному управлению публичной информацией следует относиться серьезно в контексте ненасытного потребления данных продавцами.

Только примерно каждый четвертый покупатель общедоступных данных будет отслеживать и обновлять свои собственные общедоступные записи данных чаще, чем один раз в месяц. Покупатели чаще проводят ежеквартальный или двухгодичный мониторинг, предполагая, что они вообще отслеживают точность своих данных. Хотя 58% пользователей общедоступных данных со стороны покупателей обновляют записи общедоступных данных своих фирм ежемесячно или ежеквартально, факт остается фактом: большая часть пользователей не обновляет или не проверяет эту информацию чаще, чем один или два раза в год.Для сравнения, практически все покупатели, не использующие общедоступные данные, сообщают, что эти области никогда не просматриваются и не обновляются, в то время как их информация может использоваться другими организациями, чтобы узнать о них больше.

Обычно низкая частота, которую покупающая сторона тратит на работу со своими собственными общедоступными записями данных, контрастирует с их уровнем комфорта, когда они знают, что их контрагенты используют общедоступные данные для выполнения мер по борьбе с отмыванием денег (AML), KYC, пригодности и других нормативных требований процессы.В то время как большинство сообщает о периодичности мониторинга и обновления имеющихся данных по их фирмам реже одного раза в месяц, 58% либо в некоторой степени удовлетворены, либо совсем не удовлетворены идеей, что эти источники могут составлять значительную часть усилий по комплексной проверке их контрагентов. выступают на них.

Учитывая объем общедоступных данных, которые потребляет сторона продажи, сторона покупки должна более внимательно относиться к информации, доступной об их фирмах. В настоящее время большинство из них не отслеживают изменения данных, которые появляются на их фирмах в открытом доступе, чаще, чем один раз в месяц, если это так.

Снимок будущего: инвестиции в более качественные данные и усиление контроля

Чтобы разработать более эффективные процессы, 73% всех респондентов готовы начать инвестировать в более качественные данные и более эффективные инструменты управления.

В контексте расширения использования общедоступных данных, проблем с интеграцией данных из нескольких источников и необходимости документации среди больших групп респондентов как на стороне покупателя, так и на стороне продавца следует, что следующим логическим шагом будет инвестирование в инструменты, которые позволят позволяют им с комфортом масштабировать широту и эффективность сбора данных для KYC, адаптации и других процессов должной осмотрительности с использованием всех доступных источников данных.

В этих выводах беспокоит то, что 24% респондентов, по их собственному признанию, недостаточно тратят на свои данные

инструментов и стратегий управления, охватывающих даже основы управления данными, за которыми следуют 3%, которые даже не начали вкладывать средства в развитие практики обработки данных в своих организациях.

Учитывая эффективность и экономию средств, связанных с общедоступными данными, получение средств для надежного использования их для заполнения пробелов в отчетности KYC и процессах должной осмотрительности имеет смысл как для тех, кто хочет продолжать совершенствовать практику обработки данных, так и для тех, кто которые начинают делать стратегические инвестиции в свои возможности.

Императивы со стороны покупателей и продавцов

1

Фирмам-продавцам нужен масштабируемый способ получения и документирования достоверных общедоступных данных для поддержки их KYC и других нормативных процессов. Им следует приступить к изучению способов увеличения экономии средств и времени, обеспечиваемой общедоступными данными в рамках правильных структур решений.

По мере того как продавцы стремятся использовать больше общедоступных данных в течение следующих 12 месяцев, они должны стремиться к максимальному использованию преимуществ, которые дает более широкое внедрение, с учетом требований соответствия в таких областях, как хранение записей.Благодаря способности более эффективно интегрировать общедоступные данные в процессы должной осмотрительности, сторона продажи получает средства для экономии времени и денег, одновременно смягчая неопределенные аспекты использования общедоступных данных в его нынешней форме.

2

Для 82% продавцов и 68% покупателей использование общедоступных данных экономит время, деньги или и то, и другое.

Несмотря на проблемы, связанные с документацией, общедоступные данные позволяют сэкономить время и деньги как продавцам, так и покупателям в процессе отчетности и комплексной проверки.Это далеко доказывает ценность использования надежных общедоступных источников данных в процессах KYC и комплексной проверке при условии, что фирмы могут собирать надлежащую информацию о происхождении и документировать ее надежным и масштабируемым способом, в чем большинство из них сталкивается с проблемами. . Те, кто может оптимизировать потребление общедоступных данных и упорядочить их в удобном для использования виде, получают значительное преимущество.

3

В конечном итоге 73% всех респондентов готовы увеличить свои расходы, чтобы работать над более сильным подходом к управлению данными.

Почти три четверти отрасли осознают тот факт, что инвестиции в инструменты управления данными являются ключом к развитию масштабируемого целостного подхода к процессам KYC и должной осмотрительности. Им требуются инструменты, которые помогут встроить автоматизацию в их рабочие процессы, использовать высококачественные источники данных и быстро и без проблем восполнить пробелы в информации.

Основные рекомендации

• Bloomberg рекомендует целостный подход к развитию методов управления данными, основанный на текущих и будущих императивах в отношении процессов KYC и должной осмотрительности.
• При сохранении значительных проблем, связанных с оптимизацией обзоров данных юридических лиц, предоставлением обширного охвата с детализированной детализацией, очисткой и использованием правильных источников данных и проведением качественного анализа, как сторона покупателя, так и сторона продажи должны разработать единую стратегию, которая может обеспечить в этих области.
• Отход от ручных рабочих процессов к эффективным процессам, использующим преимущества ИИ и предоставляющим разнообразные и проверяемые данные, предоставляя краткую отчетность, а затем создавая на основе этих данных полезную информацию и укрепляя отношения с клиентами, являются отличительными чертами этой целостной стратегии.
• Когда используются более эффективные процессы, возможность предоставлять большой объем надежных общедоступных данных становится неоценимой вспомогательной возможностью, которая позволяет командам масштабировать свои стратегии, обеспечивая при этом экономию затрат и времени.

Приложения

Приложение A: Методология

Результаты, проанализированные в этом отчете, были собраны на основе ответов на сравнительный опрос, проведенный среди 279 руководителей в базе данных FIMA, представляющих как покупающие, так и продавающие фирмы.Интервью с источниками проводились после сбора данных опроса и сосредоточивались на обсуждении результатов тестов.

Приложение B: Демографические данные

---

Bloomberg, мировой лидер в области деловой и финансовой информации и новостей, дает влиятельным лицам, принимающим решения, важное преимущество, подключая их к динамичной сети информации, людей и идей. Сила компании — быстрое и точное предоставление данных, новостей и аналитики с помощью инновационных технологий — лежит в основе Bloomberg Terminal.Корпоративные решения Bloomberg основаны на основной силе компании: использовании технологий, позволяющих клиентам более эффективно и результативно получать доступ, интегрировать, распространять и управлять данными и информацией в организациях.

Для получения дополнительной информации посетите www.bloomberg.com

Решения Bloomberg KYC:

Решения

Bloomberg KYC предоставляют финансовым учреждениям, государственным учреждениям, страховым компаниям, корпорациям, управляющим активами, распорядителям активов и их консультантам инструменты и услуги, необходимые для управления рисками и безопасного обмена информацией с сообществами, на которые они полагаются при ведении бизнеса.Эти инструменты помогают фирмам двигаться быстрее, развивать ключевые отношения, увеличивать прибыль, а также контролировать риски. Для получения дополнительной информации посетите ee.bloomberg.com

.

Financial Information Management (FIMA), запущенная в 2005 году, является ведущим мероприятием по управлению данными для финансовых услуг в Соединенных Штатах. FIMA, зародившаяся как мероприятие по управлению справочными данными, быстро выросла и охватывает гораздо больше, поскольку различные виды данных создают новые риски, которыми нужно управлять, и возможности, на которых можно извлечь выгоду.Каждое из наших мероприятий собирает более 375 гостей из более чем 145 компаний, трехдневный контент и 12 часов нетворкинга. Ежегодно заседания и обсуждения, организуемые FIMA, проводятся ведущими профессионалами в области управления данными, и все они охватывают темы, имеющие фундаментальное значение для ваших инициатив по управлению данными в масштабах всего предприятия. Мы стремимся помогать вам год за годом оказывать все большее влияние на ваш бизнес!

Мы — команда писателей, исследователей и маркетологов, которые увлечены созданием исключительного пользовательского контента.WBR Insights связывает поставщиков решений с их целевыми сообществами с помощью настраиваемых отчетов об исследованиях, веб-семинаров и других маркетинговых решений.

Узнайте больше на сайте www.wbrinsights.com

Home — EACH — Европейская ассоциация клиринговых палат ЦК

28 мая 2021 г. — КАЖДЫЙ ответ — Консультация HMT «Расширенный режим урегулирования несостоятельности: центральные контрагенты»
Подробнее

7 мая 2021 г. — КАЖДЫЙ ответ — Вопросы, которые необходимо решить в обзоре FCD и SFD
Подробнее

31 марта 2021 г. — КАЖДЫЙ ответ — Начальная оценка воздействия Европейской комиссии на обзор CSDR
Подробнее

2 февраля 2021 г. — КАЖДЫЙ ответ — Консультации Европейской комиссии по обзору CSDR
Подробнее

15 декабря 2020 — Совместное письмо EACH / ECSDA / FESE в ОЭСР — Консультации ОЭСР по Компоненту 1 Blueprint
Подробнее

16 ноября 2020 — КАЖДЫЙ ответ на консультацию ESMA по EMIR Ст.15 и 49
Подробнее

1 октября 2020 г. — КАЖДЫЙ ответ на консультационный отчет IOSCO «Принципы аутсорсинга»
Подробнее

1 сентября 2020 — КАЖДЫЙ ответ на консультационный документ ESMA «Проект руководящих принципов по аутсорсингу для поставщиков облачных услуг»
Подробнее

31 июля 2020 г. — КАЖДЫЙ ответ на консультативный документ ФСБ «Руководство по финансовым ресурсам для поддержки урегулирования несостоятельности ЦКА и учета капитала ЦКА при разрешении споров»
Подробнее

3 июля 2020 года — КАЖДЫЙ ответ на консультационный документ ESMA по отчетности, качеству данных, доступу к данным и регистрации торговых репозиториев в рамках EMIR REFIT
Подробнее

15 июня 2020 — КАЖДЫЙ ответ на Консультационный документ ESMA по услугам по снижению рисков после торговли в отношении клиринговых обязательств
Подробнее

15 июня 2020 — КАЖДЫЙ ответ на Первый отчет ESMA для консультаций по центральным клиринговым решениям для механизмов пенсионного обеспечения
Подробнее

17 апреля 2020 — КАЖДЫЙ ответ на публичные консультации рабочей группы по безрисковым ставкам в евро по свопциям, на которые повлиял переход дисконтирования ЦКА с EONIA на STR
Подробнее

19 марта 2020 — КАЖДЫЙ ответ на общественные консультации Европейской комиссии «О структуре ЕС для рынков криптоактивов»
Подробнее

9 августа 2019 г. — КАЖДЫЙ ответ на дискуссионный документ CPMI-IOSCO «Документ для обсуждения по аукционам по управлению дефолтом центрального контрагента»
Подробнее

1 февраля 2019 г. — КАЖДЫЙ ответ на дискуссионный документ ФСБ «Финансовые ресурсы для поддержки урегулирования несостоятельности ЦКА и учета капитала ЦКА в разрешении»
Подробнее

17 января 2019 г. — ответ CCP12 / КАЖДОГО на консультацию BCBS по вопросу о соотношении кредитного плеча
Подробнее

05 октября 2018 г. — КАЖДЫЙ ответ на дискуссионный документ UK PRA, FCA и BoE «Повышение операционной устойчивости финансового сектора Великобритании»
Подробнее

10 сен 2018 — КАЖДЫЙ ответ на консультацию FSB BCBS CPMI-IOSCO о стимулах для клиринга внебиржевых деривативов
Подробнее

5 июня 2018 г. — КАЖДЫЙ ответ на консультацию ЕЦБ по ожиданиям надзора за киберустойчивостью
Подробнее

14 марта 2018 — КАЖДЫЙ ответ на консультацию Европейской комиссии по проверке пригодности по надзорной отчетности
Подробнее

28 февраля 2018 г. — КАЖДЫЙ ответ на консультацию ESMA по измерению маржи APC
Подробнее

16 ноября 2017 г. — КАЖДЫЙ ответ на консультацию Европейской комиссии по пост-торговле в Союзе рынков капитала: устранение барьеров и стратегия на будущее »
Подробнее

31 октября 2017 г. — КАЖДЫЙ отзыв о предложении Европейской комиссии по регламенту «Дальнейшие поправки к Регламенту европейской рыночной инфраструктуры (EMIR)»
Подробнее

26 сен 2017 — CCP12 и КАЖДЫЙ ответили на концепцию надзорного стресс-тестирования центральных контрагентов
Подробнее

24 августа 2017 г. — КАЖДЫЙ ответ на консультацию ESMA по руководящим принципам «управления конфликтами интересов ЦКА»
Подробнее

15 июня 2017 г. — КАЖДЫЙ ответ на консультацию Европейской комиссии по теме «FINTECH: более конкурентоспособный и инновационный европейский финансовый сектор»
Подробнее

16 мая 2017 г. — КАЖДЫЙ ответ на консультацию Европейской комиссии по вопросам деятельности европейских надзорных органов
Подробнее

13 марта 2017 г. — КАЖДЫЙ ответ на Консультативный документ ФСБ «Руководство по урегулированию несостоятельности и планированию урегулирования несостоятельности»
Подробнее

20 февраля 2017 г. — CCP12 и КАЖДЫЙ ответ на Руководство FSB «Непрерывный доступ к инфраструктурам финансового рынка для фирмы в процессе урегулирования»
Подробнее

25 октября 2016 г. — Консультации Европейской комиссии по «Обзору основы макропруденциальной политики ЕС» — октябрь 2016 г.
Подробнее

19 октября 2016 г. — Консультационный отчет CPMI-IOSCO «Устойчивость и восстановление ЦКА: дополнительные рекомендации по PFMI — октябрь 2016 г.
Подробнее

18 октября 2016 — Консультация ФСБ по «Существенным аспектам планирования урегулирования несостоятельности ЦКА»
Подробнее

05 сен 2016 — Консультация ESMA по клиринговым обязательствам для финансовых контрагентов с ограниченным объемом деятельности
Подробнее

2 сентября 2016 г. — Консультации ESMA по дискуссионному документу «Технология распределенного реестра, применяемая на рынках ценных бумаг»
Подробнее

7 июля 2016 г. — Консультации BIS по изменениям в системе коэффициента левериджа Базель III
Подробнее

22 апреля 2016 — Консультации ESMA по проекту РТС и ИТС для Положения о сделках по финансированию ценных бумаг
Подробнее

24 фев 2016 — Консультационный документ CPMI IOSCO Гармонизация уникального идентификатора продукта
Подробнее

23 февраля 2016 г. — Консультационный документ CPMI-IOSCO «Руководство по киберустойчивости для финансовой инфраструктуры»
Подробнее

2 февраля 2016 г. — Консультационный документ ESMA «Обзор статьи 26 RTS № 153/2013 в отношении MPOR для клиентских счетов»
Подробнее

1 февраля 2016 г. — Призыв Европейской комиссии предоставить доказательства «Нормативно-правовая база ЕС для финансовых услуг
Подробнее

Резюме старшего бизнес-консультанта Нью-Йорк, Нью-Йорк — найм ИТ-специалистов

СВОДКА:

• Старший бизнес-консультант с опытом работы на различных должностях в финансовых службах, включая руководство / управление проектами, разработку проектов, внедрение и поддержку управления финансовыми данными (FDM), специализирующийся на бизнес-операциях и продуктах для рынков капитала, трейдинга, иностранной валюты, учета фондов Инвестиции, коммерческое банковское дело и брокерские услуги с полным спектром услуг.
• Опыт работы в сфере финансовых услуг более 18 лет с AIMCo, Confidential, Confidential, RBC, Confidential, BMO, TD и IFDS / DST Canada.
• Ведущий бизнес-аналитик и координатор проектов для различных проектов, управление и разработка артефактов проекта, включая планы проектов, отчеты о состоянии и запросы предложений, а также предоставление решений для различных проблем, возникающих в бизнес-подразделениях и операционных отделах.
• Опыт внедрения нормативно-правовой базы для надзорной политики США и Канады, связанной с кредитным лимитом единого контрагента FBO / IHC — SCCL (Dodd-Frank, CCAR), кредитным риском контрагента для крупных рисков ( BCBS 283 ), агрегированием данных о рисках и отчетностью ( BCBS 239 ), Enterprise Audit , отчетность FATCA AML / ATF / SAR, правила Базеля II и Базеля III.
• Знакомство и знание Базельского соответствия требованиям CCAR , стресс-тестирования Додда-Франка (DFAST) , фундаментального обзора торгового риска- FRTB (включая ожидаемое короткое падение, заменяющее VAR) и стандартизированного подхода к расчету кредитного риска контрагента ( SA-CCR — BCBS 279) для деривативов, заменяющих метод текущего воздействия (CEM)
• Задокументированы и переданы функциональные и нефункциональные бизнес-требования (BRD / FRD) группам разработчиков, так как бизнес-группа ведет к соединению бизнеса с технологиями, точно отражая потребности бизнеса и получая одобрения от различных заинтересованных сторон.
• Продемонстрированная гибкость в работе с высшим руководством для анализа, разработки и рекомендации решений, соответствующих направлению бизнеса и техническому замыслу, для поддержания графика поставки функциональности на основе гибкого / итеративного подхода.
• Разработаны различные артефакты, включая документы об отклонениях, стратегии тестирования, планы тестирования и различные этапы выполнения, чтобы соответствовать плану и методологии проекта.
• Зачислен / проходит курс FRM для получения сертификата FRM.
• Успешное завершение работы с фондом ( SimCorp ), торговлей ( Charles River, Calypso ) и репозиторием данных ( Eagle Pace ) с поставщиком рынка / ценных бумаг — Bloomberg, Reuters и т. Д.
• Имеет опыт создания Master Security and Risk Data Mart, анализа кредитных и рыночных рисков, интеграции и внедрения решения для управления портфелем с торговыми приложениями.
• В качестве старшего консультанта по связям между бизнесом и технологической группой по инициативе крупных проектов для финансовых учреждений, помогал в решении проблем проекта и требований заинтересованных сторон.
• Опыт и знания в области корректировки кредитной стоимости (CVA) на уровне портфеля, кредитного риска контрагента, рыночного риска (MTM / MTF), расчета стоимости под риском (VAR, риск ликвидности — BASEL III) для деривативов с использованием моделирования Монте-Карло и безопасности финансировать сделки, включая юридические лица, применяя логику взаимозачета и информацию о залоге с использованием методологии на основе внутреннего риска (AIRB).
• Продвинутые знания в области оценки кредитных рисков с использованием моделирования Монте-Карло, будущих рисков (PFE) для отчетности по нормативному капиталу на основе соответствия требованиям Базеля II в США и Канаде.
• Оказывала поддержку спонсорам проектов и старшим менеджерам в успешном завершении проектов, заранее выделяя вопросы и проблемы.
• Проводил функциональное, SIT (регрессионное) UAT-тестирование и бизнес-тестирование и содействовал принятию решений «годен / не годен» в конце каждой фазы проекта (как часть проверки / тестирования бизнеса).

ТЕХНИЧЕСКИЕ НАВЫКИ:

SQL Server, SQL-навигатор, C, SQL, Pro C, ORACLE, PROGRESS, TERADATA

VS.NET, Visual Basic, Siebel CRM Suite, Business Objects, ORACLE BI, BALSAMIQ UI

Requisite Pro, SharePoint MS: Access, Citrix, Visio, ERWIN, сценарии Unix (HP), Tableau, Hadoop

HP ALM, Центр качества Mercury (8.2) Директор по тестированию, MS-OFFICE, JIRA, RALLY (Agile)

ОПЫТ ПРИМЕНЕНИЯ ПОСТАВЩИКОМ: Charles River Trading (CRIMS, CRA), Sim Corp Dimension, Eagle Pace, Asset Control

Calypso, SunGard, SOPHIS, Рольф и Нолан, Open Link, WallStreet, Colline

ALGO RiskWatch, ALGO Limit Manager, Iflex Reveleus, Moody s MFA / MRA

Broadridge: BPSA, ICI Impact, Bloomberg TOMS, SIEBEL CRM, Bloomberg, Reuters Данные рынка

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ ОПЫТ:

Конфиденциально

Старший бизнес-консультант

• В качестве ведущего бизнес-консультанта, участвующего в разработке бизнес-требований высокого уровня по предоставлению требований и руководящих принципов для структуры крупных рисков в соответствии с принципами BCBS 283.
• Участвовал в разработке подробных требований для измерения производных рисков на уровне контрагента на основе интеграции Стандартизированного подхода для измерения кредитного риска контрагента (SA-CCR) для отчетности по структуре крупных рисков.
• Участвовал в разработке подробных требований по измерению рисков торговой книги на уровне контрагента и банковской книги для Структур с использованием набора данных FRTB и мер риска и справочных данных по ценной бумаге для измерения рисков третьих сторон для Структур с целью выявления риска Эмитента.
• Участвует в анализе и разработке требований, правил для сторонних структур в выявлении требований к косвенным рискам, а также для определения ролей и доли третьих сторон в структурных инвестициях для определения прямых и косвенных рисков контрагента посредством смягчения кредитного риска с использованием сведений о Гарантах и ​​Обеспечении от Colline ( для торговли) Sentry (кредитование) и CoMS (богатство)
• Проанализировать существующие структурные инвестиции ( Секьюритизация , Conduits), провести встречи с заинтересованными сторонами для определения общих факторов риска для согласования с существующей отчетностью по нормативному капиталу.
• Подготовил стратегический документ высокого уровня, чтобы выделить проблемы программного уровня и варианты смягчения для рассмотрения и обсуждения заинтересованными сторонами.
• Подготовлены различные артефакты, чтобы показать текущее и будущее состояние, диаграммы вариантов использования, идентифицировать потоки данных, сопоставление данных и происхождение, чтобы показать потенциальные конфликты при получении экспозиции из различных источников с использованием MS-Visio и презентаций Power Point.
• Определите критические элементы данных и требования к согласованию данных для рисков LEF (балансовых и внебалансовых статей) с величиной прибылей и убытков в журнале рисков по сравнению с зарегистрированными в системах GL (IFRS9) на основе отчетности о ликвидности с вариацией маржи 3% для рисков различных уровней продукта — Кредитование, деривативы, меры по смягчению кредитных рисков, операции по финансированию ценных бумаг, секьюритизация и базовые инструменты.

Старший бизнес-консультант

Конфиденциально

• В качестве старшего бизнес-консультанта, участвующего в проекте FBO (SCCL) по ограничению кредитного лимита контрагента для единого имени, чтобы придерживаться пруденциальных стандартов правила соответствия Додда Франка в США.
• Проактивно общаться и сотрудничать с бизнес-клиентами для анализа функциональных требований и предоставления соответствующих артефактов по мере необходимости: документы бизнес-требований, функциональные спецификации, спецификации данных, варианты использования, анализ рабочего процесса, отчеты и макеты пользовательского интерфейса и отчеты, тестовые примеры, и т.п.
• Обеспечение соответствия технологических решений потребностям бизнеса путем понимания требований клиентов, подготовки документов со спецификациями и работы с менеджерами по развитию и руководителями проектов для определения приоритетов требований и реализации функциональных возможностей.
• Работа с вышестоящими приложениями (источники данных) (такими как корпоративный бизнес-реестр, единое имя предприятия, служба юридического лица, система коммерческого кредитного менеджмента, торговый кредитный аналитический уровень и т. Д.) Для проведения анализа данных и понимания текущих справочных данных клиента, уровня продукта данные для выделения связанных с FBO рисков для отчета на уровне IHC, как это требуется для извлечения FBO SCCL.
• Определите текущие единицы резервирования модели данных для сопоставлений юридических лиц в финансовой (иерархической) структуре. Изучите иерархию единого имени информации о контрагенте, чтобы связать и сообщить о связанных сделках с контрагентом в рамках рисков единого имени FBO.
• Провел обзорные встречи с заинтересованными сторонами для проверки внутренних трейдеров с целью выявления потенциального кредитного риска для компаний RBC с целью выявления подверженности FBO юридическим лицам с RBC по неамериканским компаниям.
• Обзор продуктов по кредитным продуктам (банковская книга ), продуктам торгового риска, таким как денежный рынок, инвентарь, внебиржевые производные финансовые инструменты и финансовые операции по ценным бумагам — в соответствии с логикой соглашения о взаимозачете, чтобы определить потенциальные риски для FBO и поделиться результатами с заинтересованными сторонами для подтверждения бизнес-правил и подтвердить требования к данным.
• Разработал план действий для определения требований Этапа 1 и Фазы 2 для предоставления промежуточной выдержки SCCL FBO на основе текущих отчетов кредитного обзора RBC с использованием существующей иерархии единого имени.
• Завершил POC механизма обслуживания юридических лиц с витриной данных корпоративного единого имени для создания отчета об извлечении кредита единого имени IHC (вручную) (с использованием Oracle OBI) для уточнения процесса и включения дополнительных критически важных элементов данных.
• Рассмотрены планы тестирования SITQA, тестовые примеры, помощь в подготовке тестового стенда, решений и базовой среды для проведения тестирования, анализа результатов тестирования QA, подготовки тестового стенда UAT, тестовых примеров и принятия решений о переходе / запрете на продвижение кода в поддержку ИТ-отдела по рискам .
• Работал над включением / интеграцией City National Bank (юридическое лицо в США, приобретенное RBC) по оптовым / розничным кредитам, аренде, кредитной карте, ипотеке и другим деталям уровня продукта вместе с данными о кредитных средствах в систему измерения кредитного риска предприятия с единым названием для определения единого Кредитный риск контрагента, охватывающий CNB и существующий портфель RBC для , Top 50 Singl e Name Exposure Отчет и отчет о кредитных рисках RDARR для требований к отчетности США и Канады.
• Работа над подключением к Банку Джорджии (операции RBC филиала в США) и маржинальным кредитованием (с использованием анализа данных иерархии Hadoop) для отчетности в структуре RBC, чтобы организация FBO в США могла включать кредитные риски операций филиала в США в рамках FBO Combined Операционная отчетность в США для поддержки отчетности IH в США (CCAR FR Y-14 M / Q и внутренние отчеты)
• Работа над устранением пробелов в процессах управления кредитными рисками (CCMS / CMS) кредитных продуктов для ежедневного отражения текущих остатков, чтобы отчеты по мониторингу кредитной линии точно отражались в приложениях Enterprise Single Name (ESN ежемесячно и ежедневно) .
• Поддерживал специальные проекты по отчетности, разрешению проблем в отчетах по странам / секторам, OSFI Data Call, Wholesale Exposure, для FBO IHC и CUSO США, CCAR и других внутренних отчетов.
• Поддерживается Внутренний аудит запросов, RDARR ( BCBS 239 ) разработка экстракта данных для критических элементов данных вместе с правилами Data Lineage и DQ для RMS Dashboard для ежедневных отчетов об исключениях DQ.

Конфиденциально

Ведущий консультант по бизнес-системам

• На краткосрочном взаимодействии поддержите фазу тестирования интеграции / принятия пользователей по преобразованию кастодиана из конфиденциального в конфиденциальный Mellon по процессу и отчетам фонда.
• Поддержка и проверка основных данных безопасности, данных о ценах (Eagle Pace, Star), данных Corporate Action и сквозной передачи данных / процессов в учет средств.
• Проверка ежедневного ввода ордеров трейдера в Bloomberg AIM, пакетный интерфейс клиента, торговли, данных безопасности между BNY Mellon -> BIA (мэйнфрейм) -> InvestOne
• Поддержка пользователей Operation в выявлении проверки и сбоев NAV, анализе первопричин проблем и определении возможных действий по исправлению между потоками данных приложений и улучшении сопоставления данных.Рассмотрены тестовые примеры QA и поддержка, разработка тестовых примеров и помощь в тестировании действий и решений, работающих должным образом.

Конфиденциально

Старший бизнес-консультант

• В качестве старшего бизнес-консультанта поддержал инициативу Enterprise Data Management Office (EDMO) в рамках IT&S по соблюдению принципов и требований, изложенных BASEL (BCBS 239 rules), для поддержки инициативы RDARR по соблюдению обязательных принципов RDARR OSFI к декабрю 2016 г.
• Основная ответственность за сбор требований к агрегированию данных о рисках и отчетности в соответствии с нормативными требованиями BCBS 239 для данных оптовых, розничных и рынков капитала для правил качества данных, измерения и мониторинга для требований OSI и критических рисков.
• Работал с бизнес-МСП, (распорядителями данных), технологией (хранителями данных) и группой управления и политикой EDMO для определения критических элементов данных, определений бизнес-глоссария, правил качества данных для 11-размерной модели для определения деловых и технических правил при различных измерениях области в Центре данных (близкие к источнику, на промежуточном уровне и близкие к отчетам), которые служили данными для ключевых отчетов OSFI о критических рисках и внутренних отчетов банка (Правление)
• Работал над оценкой идентификации инструментов правил DQ консоли IBM Information Governance (включая BPM, Information Analyzer) и инструмента отчетности Collibra Data Governance и Tableau
• Выполняет различные требования и принципы по происхождению данных, происхождению отчетов, правилам качества данных (точность, давность, задержка, полнота и т. Д.), метрики для измерения и мониторинга.
• Завершил анализ требований к данным в хабе данных Enterprise Repository (ER) по оптовой торговле, потокам данных безопасности, включая производные отчеты по PFE, Market Var и Stress Var.
• Управлял и поддерживал разработку правил DQ для требований к потокам оптовых, розничных, рыночных рисков и встречных кредитных рисков.

Конфиденциально

Старший бизнес-консультант

• Работа с группой Central Security Master (CSM) по определению и классификации данных о безопасности, эмитенте, ценах от рыночных поставщиков (Bloomberg, Reuters, Broad ridge, Fundata) для создания основных данных и поддержания правил для согласования с внутренними политиками управления данными. загрузите в Charles River, чтобы интегрировать приложения для глобальной торговли активами и управления портфелями.
• В качестве ведущего аналитика при внедрении Charles River IMS для подразделения розничной торговли управляет планом работы, объемом для определения вселенной безопасности для бизнеса, малого и среднего бизнеса и торговых пользователей.
• Определите существующий процесс источника данных безопасности для пакетной обработки и внутри дня и подготовьте необходимые элементы управления в промежуточной области для передачи данных безопасности в приложение Charles River для торговли и перебалансировки портфеля и отчетности.
• Определите объем, подготовьте детали декомпозиции работ, чтобы подготовить сроки и требования к ресурсам для разработки, координировать действия с внешним поставщиком для каналов, уточнить определения данных и использование атрибутов для основного файла / канала безопасности.
• Поддержка и помощь с загрузкой баланса счета, управлением торговыми заказами с помощью OMS, ребалансировкой портфеля и командой соответствия, чтобы получить требования к дивидендной доходности, отчетам о прогнозе дохода (для вычисления RoR) для капитала и начисленных процентов, FX, OTC и расчета доходности для фиксированных Доход.
• Возглавьте, напишите спецификацию для покрытия безопасности, изучите и запросите мнение бизнес-групп и других функциональных групп. Получите согласие и подпишитесь по мере необходимости.
• Выявить пробелы в данных, подготовить необходимые бизнес-правила, предложить иерархию обогащения данных на основе данных из источников от нескольких поставщиков (Bloomberg, Reuters, Broad ridge, Fundata) в Asset Control (инструменты CSM) и определить правила по умолчанию, когда данные недоступны или для обработки ошибок.
• Определить необходимый ресурс для развития; работать с разработчиками, чтобы объяснить требования и координировать усилия по разработке для поддержки гибкой методологии проекта.
• Подготовьте необходимые PCN (Project Change Note) для управления изменениями и других артефактов. Подготовьте тестовые артефакты (план) и тестовые примеры в HP ALM и поддержите усилия по тестированию командой QA.
• Проводить анализ данных и тестовую проверку в потоках Market Security, таких как Bloomberg, Reuters и Fundata, для выявления и запроса эмитента, ценных бумаг (акции, паевые инвестиционные фонды, фиксированный доход) и всех каналов цен (акции / фиксированный доход / паевые инвестиционные фонды / опционы / другое)
• Координирует и поддерживает различные загрузки справочных данных по безопасности (полную и инкрементальную) для различных сред (DEV, SIT, UAT / песочница) и тестирование SIT (версии 1, 2 и т. Д.)..) области.
• Написание SQL-запросов для анализа данных и сопоставления данных.
• Принять участие / провести встречу с командой Charles River (поставщик) для определения функциональных требований, проведения анализа недостатков и предложения решений, удовлетворяющих системным требованиям.

Конфиденциально

Старший бизнес-консультант

• Работал со старшим бизнес-аналитиком и аналитиком данных, поддерживал внедрение учета фондов (Sim Corp Dimension), фронт-офисной торговли (Charles River IMS) и обновления Eagle PACE (управление портфелем) и Eagle Star (система учета инвестиций).
• Содействовала группе управления данными и управления данными в классификации данных, проверке и подготовке документов для контроля за политикой, анализе содержимого данных из торговых и инвестиционных систем, определении ключевых атрибутов для учета фондов, аналитики рисков, нормативной отчетности, соответствия и другой внешней отчетности.
• Активно участвовал в деятельности по интеграции и тестированию (функция импорта / экспорта) торговых (Charles River, Calypso — внебиржевые деривативы) приложений с бухгалтерским учетом (Sim Corp Dimension), хранилищем данных (Eagle Pace) и рисками (Askari) и регулирующими приложениями.(Сквозное тестирование)
• Участвуйте в сессиях обзора для определения потока данных, анализа кода в прикладных системах (Sim corp Dimension — DFS), Eagle Repository и запрашивайте информацию у пользователей и определяйте требования к данным и процессам.
• Проведено расследование, анализ пробелов, реверс-инжиниринг кода для оценки и определения бизнес-использования справочных данных по безопасности от поставщиков рынка (Bloomberg, Reuters, DataStream, BMO) в справочных данных с фиксированной доходностью, капиталом и производными финансовыми инструментами (например, контрагент, календарь праздников — Копп Кларк) и другие детали контракта — информация ISDA / CSA.
• Разработал настройку Private Investments в конфигурации SMF в Sim Corp и Eagle flow.
• Своевременно устранять проблемы целостности данных (между поставщиком Market и корпорацией Eagle / Sim и т. Д.), Вносить вклад в улучшение контроля и эффективно поддерживать (и документировать) рабочие процессы, потоки данных, тестовые примеры UAT и результаты
• Разработка и внедрение средств контроля качества данных в UAT / PROD для решения проблем путем разработки и улучшения отчетности по сверке данных и целостности (Recon reporting)
• Написал SQL-запросы для различных инструментов в Oracle, базах данных SQL Server
• Сопровождение оперативной группы в качестве поддержки 3-го уровня для расследования ежедневных перерывов в работе (NAV, цена, несоответствие безопасности) с разработкой операционной процедуры, руководств по политике управления данными (передовой опыт) посредством обслуживания основных данных безопасности, справочных данных, базовой таблицы и перевода Таблица .
• Помогал пользователям в согласовании безопасности (поддержка уровня 3), анализируя данные, отчеты / проблемы изменения правил между SCD, репозиторием и последующими приложениями, такими как Charles River, для устранения проблем с данными разрешения безопасности, цен и корпоративных действий.
• Работал с командой поставщиков над решением проблем сопоставления данных и целостности данных в Eagle Pace (репозиторий), Sim Corp Dimension (учет фондов / инвестиций) и торговой системе Charles River / Calypso при обработке ценных бумаг, основных данных, рыночных данных и деталей торговых заказов для настройка на основе каналов Bloomberg (бэк-офис, по безопасности), Reuters и других источников.

Конфиденциально

Ведущий бизнес-консультант

• Как старший консультант, сосредоточился на «общей картине», чтобы рассмотреть все воздействия сложного процесса каждой деятельности проекта. Задавайте содержательные вопросы, чтобы экстраполировать требования, преобразовать высокоуровневые требования в функциональные, выявить бизнес-риски и избежать чрезмерных затрат на проект или ошибок.
• Руководил деятельностью по бизнес-анализу для разработки экранов графического интерфейса приложения, макетов, прототипов функциональности и эффективного соблюдения сроков проекта, несмотря на изменение масштабов бизнеса.
• Led Управление тестированием, создание отчетов об ошибках тестирования для анализа на основе выполнения тестов QA. Участвовал и сотрудничал с функциями концептуального моделирования и моделирования данных.
• Поддерживает команду Quants при настройке приложения для определения необходимых рыночных данных по мере необходимости.
• Для системы управления условными рисками CVA разработаны правила для иерархии контрагентов, взаимозачета на уровне CSA и управления обеспечением для определения кредитного риска на уровне портфеля (или основного соглашения) и расчета рыночного риска на основе рыночной стоимости (MTM и MTF для определения стоимости, подверженной риску) для контрагента.
• Задокументировал и сообщил функциональные и нефункциональные требования команде разработчиков, выступал в качестве бизнес-команды, ведущей к соединению бизнеса с технологиями, еженедельно предоставлял демонстрацию продукта заинтересованным сторонам бизнеса (показывать дополнительные функции) для получения утверждения.
• Продемонстрированная гибкость в работе с бизнес-пользователями для анализа, разработки и рекомендации решений, согласованных с техническим проектом, и поддержания графика предоставления функциональности на основе гибкого / итеративного подхода.Управляемая система JIRA для регистрации изменений для Agile / итеративный подход.
• Выполняется предварительная обработка промежуточной обработки / хранилища данных, тестирование QA и UAT при проверке результатов тестирования для сравнения фактического результата с ожидаемыми значениями.
• Разработаны различные артефакты, включая документы об отклонениях, стратегию тестирования, план тестирования и различные этапы (разработка, SIT, регрессия, UAT) для соблюдения структуры конфиденциального EDF / TDF.
• Обеспечивал поддержку высшего уровня в проектировании и решениях, помогая директору / менеджеру по развитию в сложных бизнес-ситуациях, включающих несколько конкурирующих приоритетов.
• Определенные данные клиента, информация о соглашении Master Detail из TRACS (заменена на SunGard Adaptiv) Залоговые данные из MARS (заменены на SunGard CAMS), справочные данные (MarkIT / Calypso), торговые данные (FX, OTC, Swap), рыночные данные и данные макет, правила преобразования данных из различных приложений, включая рыночные данные XTrader (внутреннее приложение) и последующие потоки в EDSF (для соблюдения требований проекта предложения Додда-Франка), системы TRACS / SunGard Adaptiv и Market Risk.
• Сравните значения прибылей и убытков между CVATrader и EDSF на уровне портфеля значений прибылей и убытков, интерфейса поддерживаемых приложений, помощи команде QA, написания SQL-запросов для анализа данных и сопоставления данных.
• Поскольку условный риск CVA рассчитывается в CVATrader, требуются необходимые параметры для точного расчета CVA на конец дня, а также маржинального CVA для внутридневных (для новых сделок), анализ покрытия продукта по Основному соглашению в TRACS / Adaptiv, поскольку он это книга записей для справочных данных клиентов. Поскольку TRACS (Adaptiv) также вычисляет подверженность MTF, CVATrader предоставляет обратно CVA уровня контрагента / портфеля в конце дня, а также CVA любого уровня сделки, если соглашение не охватывает сделку для отчетности MRM
• Определены детали и атрибуты уровня торговли для получения необходимых рыночных данных, подробностей о ценах из различных торговых систем, включая Catalyst, Calypso, Optex, Wallstreet и xTrader (внутри компании) для вычисления стоимости под риском воздействия различных внебиржевых деривативов (FX, Кредит, Капитал, Товар) различных типов сделок, таких как FRA, SWAPS, Опционы, с использованием методов оценки / моделирования Монте-Карло, идентифицирующих CVA и DVA контрагентов, включая закрытие позиций (Value-At-Risk, BASEL III), P&L Value at Portal уровень, уровень бизнес-линии (LOB).
• Определены и поддерживаются требования для каждого развертывания системы с использованием JIRA и функциональности тестирования для каждого еженедельного выпуска и этапа.
• Разработаны требования к параметрам сценария рыночного стресса и подготовлены процессы моделирования и отмены торговых операций для входа в смоделированные сделки как часть портфеля, измерения дополнительного риска на уровне Контрагента / Основного соглашения (портфеля).
• Разработан процесс переопределения торговых операций для подготовки смоделированных сделок («что, если») для стресса портфеля, а также разработаны параметры стрессового сценария рынка для измерения дополнительного риска на уровне соглашения с контрагентом / основным соглашением.
• Решенные вопросы и опасения, поднятые заинтересованными сторонами, командой квантов и технологами, с разъяснением функциональных требований. Также возглавляет QA-аналитик в модульном, SIT и UAT-тестировании.

Конфиденциально

Старший бизнес-консультант

• Разработаны текущие и будущие технологические процессы для процесса карты покупки в коммерческом подразделении.
• Собрал требования и выполнил настройку клиентов бизнес-правил и мониторинг лимитов для обработки карт покупок и карт посетителя.
• Работая с малыми и средними предприятиями, занимающимися управлением кредитным риском, мы определили существующую структуру кредитной линии , структуру , процесс выдачи кредита и подготовили список правил карты Diners, противоречащих требованиям канадского бизнеса для поддержки правил FATCA, AML и ATF (противодействие отмыванию денег и борьбе с терроризмом. Финансирование)
• Разработаны технологические процессы для привлечения клиентов P-Card и T&E Card, принятия решения о выдаче кредита, настройки учетной записи, адаптации клиентов и мониторинга кредитов для предприятий BMO и Harris.Также были разработаны и выявлены проблемы соответствия нормам США и Канады в отношении подверженности риску портфеля для ежемесячной отчетности по Базель II.
• Разработаны потоки процессов для определения шагов и последствий мошенничества, списания споров и добросовестных платежей для P-карт, влияющих на потоки отчетности и финансирования.
• Провел встречи с заинтересованными сторонами с различными отделами, включая группу по работе с клиентами, сборы, P&C Finance, группы по инициированию карт и управлению рисками, для решения проблем, связанных с установкой новых процессов и процедур для работы с портфелем P-карт Diners.
• Бизнес-аналитик, занимающийся преобразованием и интеграцией бизнеса с фиксированным доходом FIUS для подразделения BMO Capital Markets. Участвовал в интеграции и внедрении Bloomberg TOMS (фронт-офисное решение) Broadridge’s Impact (бэк-офисное приложение) и GFI (мидл-офисное внутреннее приложение) и других последующих приложений для отчетности о рисках / нормативных требованиях.
• Собранный и настроенный поток данных о клиенте, контрагенте и рынке ценных бумаг (статический) из FIUS Account Master и приложения BLOM TOMS, в первую очередь поддерживающий серверное приложение Broadridge’s Impact для поддержки процесса расчетов DTCC (инструкции DVP и протокол исправлений)
• Собранные требования от сообщества пользователей-клиентов.Проведение сеансов JAD с поставщиками и бизнес-пользователями для понимания требований к разработке функциональных спецификаций.
• Подготовленный прототип статического потока данных для Impact с использованием процесса загрузки / передачи INA MQ для загрузки таких данных, как счета, ценные бумаги, корпоративные действия, данные о ценах и данные процесса расчетов.
• Разработаны подробные спецификации требований для процесса загрузки MQ, определения сопоставления данных, разработки бизнес-правил для данных, необходимых для Impact, когда детализированная информация недоступна в приложении Account Master.
• Разработаны тестовые сценарии для фазы интеграции для проверки потока данных клиентов от ведущего аккаунта к Bloomberg TOMS и Broadridge’s Impact.
• Активно участвовал во встречах клиентов и поставщиков (Broadridge) с целью выявления и решения проблем с отображением и обработкой данных для создания новой среды для службы облигаций США.
• Подготовлены подробные спецификации требований для разработки уведомлений об отчетности Schwab, требований к отчетности DTCC, отчетов FINRA и отчетов о расчетах на следующий день из новой среды для поддержки отдела облигаций США, приобретенного BMO.
• Поддерживается ежеквартальный обзор / деятельность по инициативам по борьбе с отмыванием денег (AML), проверка счетов по списку заблокированных, проверка подозрительных транзакций и периодический отчет, участие в обновлении системы Broadridge Impact для поддержки бизнес-пользователей, операций в UAT и тестовых действий.
• Подготовленные тестовые случаи и образцы тестовых данных для проверки процесса обработки основных данных учетной записи и образца

Конфиденциально

Старший бизнес-консультант

• В качестве ведущего бизнес-аналитика разработал содержание проекта, документы плана проекта и диаграммы процессов текущего и будущего состояния для анализа руководством с целью определения номинальной ценности проекта.
• Проведен анализ торговли и хеджирования деривативов и предоставлен отчет заинтересованным сторонам и вице-президенту по регулирующей отчетности, задокументированы проблемы с внебиржевыми и биржевыми производными инструментами (процентная ставка, валюта, кредит, товары и акции), включая форварды, свопы, опционы и фьючерсы в DFRR система.
• Выполнял сопоставление данных и анализ миграции в исходных системах, включая Infinity, Open Link, Rolfe and Nolan, Sophis, RATS, RIMMS, которые передают производную информацию из торговых столов в Торонто, Нью-Йорке, Лондоне и т. Д.в DFRR.
• Написал SQL-запрос с помощью различных инструментов в Oracle, базах данных SQL Server для торговых приложений
• Взаимодействовал с фронт-офисом — трейдеры и операторы, финансы и технологии — для документирования потоков процессов и повышения качества отчетности по производным продуктам.
• Завершено функциональное тестирование интеграции SOPHIS (заменяет систему Infinity) для деривативов процентной ставки / капитала для Нью-Йорка и тестирование UAT в системе бэк-офиса SLIM / Oracle BI -Dashboard для проверки баланса прибылей и убытков для процентных и внебиржевых контрактов.

Конфиденциально, Нью-Йорк, NY

Исполнительный консультант / консультант по вопросам управления (Morgan Clarke Enterprises)

• Участвовал в сборе требований, разработке функциональных спецификаций, связанных с оптовыми рисками для некоммерческих банковских подразделений, включая Global Consumer Group, Корпоративное казначейство, GCG Financial и Global Wealth Management.
• В качестве ведущего аналитика отделов корпоративного казначейства и Banamex разрешал и передавал на более высокий уровень вопросы заинтересованным сторонам бизнеса (финансовый и операционный отдел — главный операционный директор и технический директор), касающиеся параметров риска, целостности справочных данных и вопросов качества для SFT (транзакции финансового обеспечения безопасности), AFS и производных финансовых инструментов, в зависимости от ситуации. .
• Разработал GAP-анализ для сопоставления данных и миграции для новых правил соответствия BASEL II на основе окончательного NPR (из предыдущего проекта руководящих принципов США) и получил одобрение от группы управления рисками для внедрения.
• Содействовал в разработке правил промежуточной зоны для различных банковских портфелей , рисков, включая займы и лизинг, кредитный риск контрагента для торговых счетов , таких как внебиржевые деривативы, операции по финансированию ценных бумаг (репо и обратные репо), включая управление обеспечением, и доступные для продажи (по всему миру) ценные бумаги), такие как фиксированный доход и инвестиции в секьюритизацию.
• Управлял и разрабатывал справочные данные B2NCR для выявления критически важной информации о клиентах / безопасности путем сбора потоков данных транзакций и справочных данных из глобальных источников кредитных данных, бизнес-объектов и данных безопасности из независимых источников, таких как Bloomberg.
• Анализируемые потоки данных из различных исходных систем подают данные для сбора информации о кредитах, должниках (контрагент, гарант и юридическое лицо ), безопасности и внешнем рейтинге для выявления проблем целостности и качества данных для базы данных B2NCR.
• Связь между бизнесом (финансы и операции), информационными технологиями и командой SQA, разъясняющая функциональные требования и оказывающая помощь в разработке, проектировании и тестировании системы.
• Сопоставлены ключевые атрибуты данных о рисках, включая EAD, зрелый клиент и идентификатор объекта, путем ссылки / дополнения для интеграции с Oracle Reveleus (не размещается у поставщика).
• Создал тестовые примеры и сценарии в Центре качества Mercury, выполнил тестирование и задокументировал результаты для регрессионного (фаза 1) и UAT-тестирования (фазы 1 и 2).
• Проведено приемочное тестирование бизнеса для каждого этапа внедрения кредитного риска контрагента по производным финансовым инструментам и сделкам по финансированию ценных бумаг (репо, обратное репо) для корпоративных казначейских обязательств и рисков бизнес-единиц Banamex.
• Скоординировано с группой управления рисками для получения разъяснений по политике конфиденциальности и нормам для каждого класса продуктов риска и консультирования бизнес-пользователей по соблюдению процедур управления рисками при предоставлении данных портфеля.
• Также взаимодействовал с группой управления рисками для улучшения и изменения политик и процедур на основе окончательных нормативных положений NPR США.
• Консультирование и отслеживание вопросов качества данных (на итеративной основе) между различными исследованиями QIS для корпоративного казначейства и бизнес-подразделений Banamex (Мексика).

Конфиденциально

Бизнес-консультант — внедрение FRS

• Собранные бизнес-требования, требования к данным и процессам для создания отчетов по оптовому портфелю, оптовым сделкам и розничному портфелю для NCR.
• Участвовал в анализе пробелов и сопоставлении данных с командой IM, чтобы сопоставить выходные данные Reveleus (решение поставщика) в соответствии с параметрами отчета FRS для нужд BMO.
• Проведено исследование области коммерческого рынка для определения компонентов риска и анализа текущего процесса на предмет соответствия нормативной отчетности OSFI. Также были определены новые решения для удовлетворения потребностей бизнеса, чтобы выявить существующие пробелы в процессах.
• Содействовал команде QA в разработке надлежащих тестовых случаев и оказал поддержку в проверке результатов тестирования для сложных вычислений.

Конфиденциально, Торонто, ON

Бизнес-аналитик

• Собраны требования, связанные с (оптовыми) инвестициями в фиксированный доход, внебиржевыми операциями, секьюритизацией и акционерным капиталом для расчета нормативного капитала, как это определено OSFI для BASEL 2 (и Базель 1).
• Содействовал МСП на рынке капитала в определении инвестиционной политики в отношении ценных бумаг и капитала для BASEL2 (как было предложено OSFI) с учетом конструктивных и системных ограничений.
• Содействие проведению собраний по потокам инвестиций и акционерного капитала для сбора требований от бизнес-подразделения разведки и добычи (Канада, США, Карибский бассейн, Азиатско-Тихоокеанский регион, Европа) и систем (RIBS, PARAGON, RIMMS, INVESTRAN).
• Выполненные тестовые примеры приемки пользователей и проверенные результаты для исходного канала в промежуточной области RWCA, выявление дефектов и предоставление подтверждений.

Конфиденциально, Торонто, ON

Бизнес-консультант

• Облегченные сеансы JAD с бизнес-пользователями из разных отделов для сбора требований конечных пользователей и создания BRD.
• Reviewed План тестирования и тестовые примеры, разработанные командой QA, помогающие им при тестировании проекта, чтобы гарантировать, что рабочие процессы выполняются в соответствии с требованиями бизнес-процессов.
• Помощь в преобразовании экрана запросов на обслуживание (из Siebel CRM) в новый дизайн веб-экрана (на основе URL) с использованием VS.СЕТЬ. Разработаны подробные функциональные спецификации для отражения требований в соответствии с передовой практикой BMO.
• Провел сеансы пошагового ознакомления с требованиями с командами оффшорных разработчиков и QA для обсуждения бизнес-требований и функциональных требований.

Конфиденциально

Бизнес-аналитик (коммерческий банк)

• Проанализированный и задокументированный дизайн рейтинга риска для создания двумерного рейтинга PD (вероятность дефолта) и LGD (проигрыш при дефолте) для клиента коммерческого банка TD.
• Проектирование производимых моделей и бизнес-требования для отраслевых рейтинговых моделей (BRR, FRR) для сельского хозяйства, общей промышленности, телекоммуникаций и т. Д.
• Работал с руководителями высшего звена и отчитывался перед ними по внедрению новых методов и моделей измерения рисков в существующую систему.
• Подготовленные модели в Excel в качестве прототипа для проверки рейтинга и оценок, а также в качестве резервной копии для развертывания модели на случай, если развертывание не соответствует графику проекта.
• Взаимодействовал с CTS (Corporate Technology Services) для оказания помощи в разработке модуля сбора и сбора данных на основе URL-адресов (интранет для филиалов и других пользователей) для оценки риска производственных мощностей для подачи в приложение Moody’s MFA / MRA (приложение поставщика).

Конфиденциально

Ведущий аналитик бизнес-систем

• Обзор проекта: Разработана система розничных паевых инвестиционных фондов (iFAST) для клиентов IFDS, таких как Manulife, Dynamic Invesco и т. Д.… Поддержка и обслуживание Fundo of Fund и определение чистой стоимости активов (учет фонда), ребалансировка на основе суб- распределение объединенных или розничных паевых инвестиционных фондов, инструкции по международным установкам (SWIFT) и инструкции RIP / SWP для периодических взносов и процесса расчетов для канадских и европейских клиентов.

Конфиденциально

Ведущий аналитик бизнес-систем

• В качестве руководителя проекта участвовал в разработке, поддержке и обслуживании приложения Full Service Brokerage / Wealth Management.
• Поддержка функций аудита и расследования по ПОД и ФТ для ежеквартального соблюдения требований по запросу.

  No related posts.