Проверка надежности контрагента по инн бесплатно: Проверка Контрагента бесплатно на ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

Оценить надежность контрагента | СБИС Помощь

Оценить надежность контрагента

Сервис «Все о компаниях» помогает проверить, заслуживает ли новый партнер доверия. ФНС рекомендует запрашивать подробные сведения у контрагента, использовать сервисы nalog.ru и получать выписки из ЕГРЮЛ.

Данные со всех этих ресурсов уже есть в СБИС. Чтобы их посмотреть, откройте в карточке компании вкладку «Сведения», показатели представлены в блоке «Надежность». Информация поступает из официальных публичных источников.

Внизу страницы указана

дата создания отчета. Чтобы обновить его, нажмите .

Оценить надежность собственной компании можно в разделе «Отчетность/Анализ и контроль».

Как СБИС оценивает надежность компании

Степень надежности показывает шкала с позитивными и негативными результатами оценки. Одни из них влияют на оценку сильнее (критичные), другие меньше (дополнительные).

Дополнительные

Критичные показатели прямо указывают на ненадежность компании — например, если она не ведет деятельность или представила в госорганы недостоверные данные.

Если хотя бы один из этих пунктов выявлен при проверке, организация получает -100 баллов и автоматически становится ненадежной.

• Массовый руководитель или учредитель — числится более чем в 100 компаниях.
• Массовый адрес — по адресу зарегистрировано более 1000 компаний.
• Недостоверность учредителя или управляющего — данные не соответствуют выписке ЕГРЮЛ.
• Отсутствие деятельности — нулевые показатели по данным бухгалтерской отчетности за год.
• Отсутствует свежая бухгалтерская отчетность.

Дополнительные критерии позволяют определить финансовое положение компании, ее связи с партнерами, госорганами и сотрудниками.

Сами по себе эти признаки не позволяют сделать однозначного вывода о надежности контрагента, но в совокупности влияют на общую картину.

• Государство является учредителем компании (максимально +15 баллов).
• Компания опубликовала свежую бухгалтерскую отчетность (+5 баллов).

По каждому пункту начисляются положительные или отрицательные баллы.

1. Признаки массовости (от -30 до +30 баллов) — показывают, не является ли компания «однодневкой»:
   • Номер телефона, который указан в реквизитах множества других компаний.
2. Признаки ухода от налогов (от -20 до +20 баллов):
   • Недостоверный юридический адрес.
   • Компания не сдает налоговую отчетность.
   • Есть факты переходов между налоговыми органами.
   • Счета компании заблокированы.
3. Деловая репутация:

   Положительные (+30 баллов)	Отрицательные (-30 баллов)
   Большой срок работы на рынке. Есть филиалы. Значительная величина уставного капитала. Представитель крупного бизнеса. Есть товарные знаки, патенты. Членство в СРО (саморегулируемых организациях). Компания входит в реестр надежных партнеров. Есть открытые вакансии. Раскрыта финансовая отчетность до ее официальной публикации Росстатом.	Компания входит в реестр недобросовестных поставщиков. В компании часто меняются руководители. В руководстве есть дисквалифицированные лица. Руководитель или/и учредитель в прошлом переводил компанию на массового директора и/или учредителя. Есть исполнительный лист, который приостанавливает деятельность компании. Отсутствует активность за последний год.

4. Финансовое положение — сможет ли компания закрыть текущие долги и принять новые обязательства.

   СБИС оценивает финансовое положение компании по следующим параметрам:

   Положительные (+15 баллов)

   Отрицательные (-15 баллов)

   Увеличились продажи за последний год. Более высокая эффективность относительно конкурентов. Компания может расплатиться с текущими долгами. У компании нет риска потерять независимость из-за кредитов. Отсутствует риск банкротства (по методикам Альтмана, Таффлера, Фулмера, Сайфуллиной, Зайцевой). Компании доступны займы.

   Снизились продажи за последний год. Рентабельность продаж ниже среднеотраслевых показателей. У компании есть проблемы с погашением текущих долгов. Есть риск потери независимости из-за долговых обязательств. Есть задолженность по исполнительным листам. Большое число судебных дел, в которых компания выступает ответчиком. Банкротство аффилированных компаний. Есть риск банкротства (по методикам Альтмана, Таффлера, Фулмера, Сайфуллиной, Зайцевой). Незначительная величина или отсутствие активов компании. Сюда же включаются факты наложения ареста, взыскания на имущество компании.

   В качестве дополнительной информации отражаются сведения об имуществе компании, которое находится в залоге в банке или у третьих лиц или в лизинге — в аренде с правом последующего выкупа.

5. Честность с партнерами (+ или -5 баллов) — это задолженность перед бюджетом по налогам, перед сотрудниками по заработной плате, перед кредитными организациями по займам. Для определения вероятной задержки оплаты применяется методика Конана-Голдера.

Настроить критерии

Вы можете сами назначать критерии надежности. Критичным — добавить баллов, незначительным — поставить «0».

Для этого в разделе «Компании» нажмите и укажите количество баллов, кликните «Применить».

После настройки в карточке организации будет отображаться новая оценка надежности. Чтобы вернуть настройки по умолчанию, нажмите .

Результаты анализа

Предоставленная информация поможет вам оценить контрагента.

Анализ не содержит рекомендаций по работе с той или иной компанией, по приобретению или продаже ценных бумаг, по принятию инвестиционных и других решений. При проверке фактов ООО «Компания «Тензор» полагается на информацию из официальных открытых источников, однако компания не проводит всестороннюю проверку исходных данных и снимает с себя ответственность в случае обнаружения их недостоверности.

ООО «Компания Тензор» не несет ответственности за любые последствия, интерпретации, выводы, рекомендации и иные действия, прямо или косвенно связанные с использованием информации, размещенной на сайте.

Нашли неточность? Выделите текст с ошибкой и нажмите ctrl + enter.

Как проверить контрагента: отвечают специалисты

Для бесплатной проверки контрагентов подходят эти официальные площадки:

Сервис получения выписок из ЕГРЮЛ на сайте ФНС: здесь можно заказать выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП и получить самую важную информацию о контрагенте — адрес, сведения о регистрации, уставный капитал, данные о руководителе и учредителях, кто может действовать без доверенности, виды деятельности и др.

Сервис проверки налоговой задолженности: проверьте, ответственно ли контрагент уплачивает налоги.

Сервис «Прозрачный бизнес»: здесь можно найти данные из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, реестра налогоплательщиков (в том числе по иностранным организациям и ИП), из журнала «Вестник государственной регистрации». Есть также данные о налоговом режиме, платежах и налоговой нагрузке.

С помощью Федресурса проанализируйте факты деятельности контрагента, сведения о банкротстве и имуществе, членствах и другую информацию.

Ресурс бухгалтерской (финансовой) отчётности позволяет изучить бухгалтерскую отчётность, оценить соотношение собственных и заёмных средств и рентабельность.

Федеральная служба судебных приставов предоставляет данные о задолженности контрагента и исполнительным производствам по нему.

Банк данных арбитражных дел: в первую очередь здесь нужно изучать дела, в которых компания-контрагент выступала ответчиком. Также можно перепроверить наличие долгов и исполнительных производств, потому что в базе судебных приставов нет ИНН или ОГРН должников, а только наименования организаций.

В реестре недобросовестных поставщиков вы найдёте контрагента в случае, если он нарушил условия или не выполнил обязательства по госконтрактам.

Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц. Директор может быть номинальным. В таком случае вы увидите, что он «выполняет» свои обязанности во многих не связанных между собой компаниях. Если так, перед вами мошенники.

Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц, и реестр по регулированию алкогольного рынка. Проверьте лицензии контрагента по номеру в выписке из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

Строительной компании не нужна лицензия, но обязательно членство в саморегулируемой организации (СРО). Проверить его можно на Федресурсе.

Федеральная нотариальная палата позволит проверить подлинность доверенности и паспортные данные.

Что включает в себя регламент проверки контрагента

Вопрос: «Как проверить контрагента?» — возникает у всех компаний при начала сотрудничества с новыми фирмами. Стандартная процедура проверки данных контрагента обычно состоит из нескольких основных процедур. Более детально рассмотрим порядок проверки контрагента.

Проверка контрагента по названию. В первую очередь необходимо запросить документы, которые подтверждают официальную регистрацию той или иной фирмы (потенциального партнера), а также наличие всех законодательно, правильно оформленных лицензий на осуществление предпринимательской деятельности. Будущий контрагент обязан сам предоставить всю запрашиваемую информацию: свидетельство о гос. регистрации, справку о взятии на налоговый учет соответствующей формы, уставные документы и другие.

Проверка контрагента по адресу. Необходимо обязательно проверить контрагента по юридическому адресу. Престижная организация, как правило, имеет свой персональный офис, расположен в хорошем месте.

Проверка благонадежности контрагента. Следует проверить деловую репутацию и переписку. Положительные сведения о потенциальном партнере, размещенные в интернете; наличие у организации личного, грамотно продуманного сайта; разумное ведение предпринимательской деятельности и переписки свидетельствуют о надежности контрагента и его желании развиваться и расширяться.

Налоговая проверка контрагента. Следует в обязательном порядке сделать запрос в налоговую инспекцию для

проверки контрагента по ИНН. Такая информация не является конфиденциальной согласно действующего законодательства. Нельзя игнорировать этот пункт, он является ключевым в процессе проверки.

И наконец, осуществить проверку контрагента на официальных сайтах разных гос. структур, которые постоянно проводят мониторинг зарегистрированных субъектов предпринимательской деятельности. Для этого на сегодняшний день создано достаточно много специальных сервисов, с их помощью проконтролировать ведение бизнеса интересующих предприятий достаточно легко, просто и доступно. Цель проверки контрагентов таким способом — выявить неблагополучных и ненадежных партнеров на начальной стадии сотрудничества, до заключения договора и уберечь свой бизнес от финансовых потерь в будущем.

Помимо всего этого, дополнительно следует изучить картотеку дел арбитражных судов. Найти такую информацию можно на сайте ВАС РФ. В случае, если организация когда-либо была втянута в судебные разбирательства, поисковая система сразу же выдаст детальную информацию обо всем.

Именно такие методы проверки контрагентов необходимо задействовать, не забывая ни об одном из них. 

Проверка контрагентов по ИНН или ОГРН

Проверка надежности контрагента — основная задача предпринимателя перед заключением договора. Обязательная процедура предотвращает финансовые и налоговые риски. Работа с непроверенной компанией или ИП, как правило, заканчивается:

• потерей денег;
• проверками ФНС и правоохранительными органами;
• увеличением налогов;
• штрафами и прочими проблемами.

Прежде чем принять решение о сотрудничестве, нужно исключить все риски для бизнеса и проверить контрагента. Наиболее простой способ — заказать выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, а также проверить все открытые источники данных. Проверка контрагента возможна онлайн, по ИНН, ОГРН или наименованию юридического лица.

Бесплатный сервис проверки контрагентов

На РБК Компании собрана информация по всем зарегистрированным юридическим лицам — действующим и ликвидированным. Все данные представлены в удобном формате, в карточках компаний. По названию, ОГРН или ИНН организации можно найти следующую информацию: 

• виды деятельности по ОКВЭД;
• бухгалтерскую отчетность;
• зарегистрированные торговые марки;
• юр.адрес, реквизиты и контакты;
• ФИО руководителей и учредителей организации;
• размер уставного капитала;
• статус организации (действует/в процессе ликвидации/ликвидирована).

Все сведения обновляются в соответствии с официальными источниками данных, в том числе ЕГРЮЛ, ФНС РФ и Роспатент. Карточку компании можно открыть и скачать в PDF-формате для быстрого ознакомления. После регистрации на портале можно отслеживать изменения, связанные с выбранной организацией.

Как оценить надежность контрагента?

1. Организация должна иметь статус «Действует».
2. Информацию о юр.лице можно найти в государственных реестрах.
3. Юр.лицо существует больше одного года (не является фирмой-однодневкой).
4. Предприятие не зарегистрировано по «массовому» адресу.
5. Коды ОКВЭД совпадают с основным направлением работы.
6. Есть открытый расчетный счет в проверенном банке.
7. Руководитель участвует в деятельности.
8. Финансовые показатели можно назвать «стабильными».
9. Карточка компании имеет официального представителя на РБК и заполнена актуальными сведениями.

Ответственность за выбор контрагента полностью лежит на предпринимателе, заключившем договор о сотрудничестве.

В интернет-банке «SBI бизнес» появилась проверка надежности контрагентов

30 Августа 2021 14:3430 Авг 2021 14:34 | Поделиться

Клиентам интернет-банка «SBI бизнес» стал доступен сервис проверки контрагентов «Светофор», позволяющий оценить надежность подрядчиков на основе данных из официальных источников. Сервис запущен совместно с «Контуром», экосистемой продуктов для бизнеса.

Сервис «Светофор» автоматически анализирует контрагентов клиентов банка на основании данных ФНС, картотеки дел арбитражного суда, перечней предприятий-банкротов и ликвидируемых предприятий. Все эти источники помогают объективно оценить надежность юридического лица и защитить клиента Банка от риска взаимодействия с неблагонадежными партнерами.

Клиенты «SBI банка» могут бесплатно воспользоваться услугой в интернет-банке при создании платежа в форме платежного поручения, при запросе рейтинга по ИНН в разделе «Платежи» или в справочнике контрагентов. При необходимости предприниматели могут запросить доступ к расширенной версии отчетов, в которой указаны факторы, повлиявшие на уровень надежности.

«Когда клиент готовит платежное поручение в интернет-банке, сервис по ИНН контрагента запрашивает актуальную информацию в «Контур.Фокусе». В результате клиент перед отправкой денег может узнать о крупном арбитражном процессе, который начался только на днях, или о том, что контрагент не выполняет кредитные обязательства перед банками.

Такое может случиться даже с давним и надежным партнером. С помощью «Светофора» клиенты банка могут снизить риск невозврата дебиторской задолженности, обойти проблемы с возмещением НДС и всегда знать последние новости о своих контрагентах», — отметил Евгений Иванченко, руководитель направления работы с банками в «Контуре».

Анна Корнелюк, директор по развитию МСБ в «SBI банке», сказала: «Проверка контрагента — еще один пример того, как финтех-решения могут существенно облегчить жизнь клиентов банка. Пара кликов, сделанных в интернет-банке, позволяют оценить риски работы с действующим или потенциальным контрагентом. Все наши продукты для малого и среднего бизнеса базируются в первую очередь на заботе о клиенте: оберегая его средства, мы вместе с клиентом растим бизнес в наиболее безопасных и комфортных условиях».

Проверка контрагента по ИНН юристом компании

Политика конфиденциальности

Сайт simple-desicion. ru собирает информацию, которая передается пользователями, с целью использования сервиса (электронный адрес, номер мобильного телефона, имя; паспортные данные – только в случаях, предусмотренных законодательством, например, для обмена или возврата товара).

Сайт simple-desicion.ru гарантирует, что предоставленная персональная информация не предоставляется третьим лицам и не разглашается.

Сайт simple-desicion.ru принимает все необходимые организационные и технические меры, для защиты персональных данных пользователей от неправомерного или случайного доступа к ним третьих лиц, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий.

Сайт simple-desicion.ru оставляет за собой право осуществлять агрегацию, группировку и систематизацию исходных статистических данных и использовать агрегированные статистические данные для составления отчетов, проведения исследований, разработки инструментов, оказания услуг пользователям сервиса.

Агрегированные данные не позволяют получить какую-либо информацию о конкретных пользователях сервиса без их на то согласия. Собранные данные и полученная информация может храниться на сайте simple-desicion.ru неограниченное количество времени.

Передача персональной информации третьей стороне

Сайт simple-desicion.ru не продает и не передает персональную информацию о пользователях сервиса.

Сайт simple-desicion.ru вправе предоставлять доступ к персональной информации о пользователях сервиса в следующих случаях:
— Пользователь сервиса дал на то согласие.
— Это требуется для предоставления пользователям услуг simple-desicion.ru
— Этого требует российское законодательство или органы государственной власти в соответствии с предусмотренными законами процедурами.

Электронные рассылки

Сайтsimple-desicion.ru с согласия пользователя вправе осуществлять электронные рассылки новостей, информации о специальных предложениях и акциях cайта simple-desicion.ru, отправлять индивидуальные ответы на обращения своих клиентов по вопросам исполнения заказов, пользования сервисом, пожеланий и предложений в адрес сайта simple-desicion.ru Если Вы хотите отказаться от получения электронной рассылки, то Вы можете в любой момент отписаться от рассылки самостоятельно, нажав на соответствующую ссылку, расположенную внизу каждого письма электронной рассылки. Вы также можете отписаться от рассылки, отправив письмо с данным требованием в произвольной форме на e-mail:[email protected]

Вопросы по политике конфиденциальности

Если у вас возникли вопросы, предложения и комментарии относительно Политики конфиденциальности сайта simple-desicion. ru, Вы можете обратиться по e-mail: [email protected]

Системы и сервисы для проверки деловой репутации юридических лиц

Оценка благонадежности партнера или контрагента является определяющей функцией любой службы безопасности современной компании. Этот вопрос актуален как на этапе начала работы с контрагентом, так и в дальнейшем, на этапе проверки изменений учредительных документов и деловой репутации. В обзоре мы рассмотрим системы и сервисы для проверки партнеров и контрагентов (юридических лиц), представленные на российском рынке.

 

 

 

 

1. Введение
2. Необходимость проверки контрагентов
3. Принцип работы автоматизированных систем и сервисов для проверки контрагентов
4. Российский рынок продуктов, предназначенных для проверки контрагентов
5. Краткий обзор продуктов, предназначенных для проверки контрагентов
1. 5.1. Платформы и модули (on-premise)
1. 5. 1.1. Автоматизированная система «CrossSecurity»
2. 5.1.2. DIRECTUM (подсистема «Проверка контрагентов»)
3. 5.1.3. SAP Business Partner Screening
2. 5.2. Информационные источники (интеграция по API)
1. 5.2.1. Контур.Фокус
2. 5.2.2. ИнтерФакс СПАРК
3. 5.2.3. СБИС
4. 5.2.4. Интегрум
5. 5.2.5. Casebook
6. 5.2.6. Сбербанк (ООО «КОРУС Консалтинг СНГ»)
7. 5.2.7. Информационно-аналитическая система «Глобас»
3. 5.3. Веб-сервисы проверки контрагентов
1. 5.3.1. Сервис «1С:Контрагент»
2. 5.3.2. Сервис «Прима-Информ»
3. 5.3.3. Seldon.Basis
6. Выводы

 

Введение

Проверка на благонадежность необходима, если у компании появляются новые партнеры, с которыми раньше не велись дела, а также в том случае, если прошло много времени после заключения договора.

Недобросовестные компании очень хорошо умеют изображать благонадежность: красивый веб-сайт, офис, серьезное название. Однако при этом может оказаться, что фирма не зарегистрирована в ФНС России — а сотрудничество с таким партнером незаконно, его могут посчитать мошенничеством, что является уголовным преступлением.

Кроме того, потенциальный партнер может проходить процедуру банкротства. В таком случае любые сделки, которые компания заключает с подобным контрагентом, вправе оспорить в суде его кредиторы. Тогда средства «заморозят», и вернуть деньги едва ли получится.

Действующее законодательство не содержит требований об обязательном проведении проверки контрагента. При этом контролирующие организации уделяют немалое внимание тому, проявил ли налогоплательщик должную осмотрительность при его выборе. Основным документом, которым руководствуются в этом случае налоговые и другие надзорные органы, является Постановление Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 года № 53 «Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды». Оно определяет основные критерии должной осмотрительности и осторожности при выборе контрагента. Другими рекомендательными документами являются письма Минфина РФ от 6 июля 2009 года № 03-02-07/1-340 и от 10 апреля 2009 года № 03-02-07/1-177, письмо ФНС России от 24 июля 2015 года № ЕД-4-2/[email protected]

 

Необходимость проверки контрагентов

Существует несколько основных групп рисков, которыми чревато сотрудничество с непроверенными контрагентами:

• Законодательные риски. В результате признания контрагента недобросовестным налогоплательщику обязательно доначислят налоговые обязательства и штрафы по налогу на прибыль, НДС, единому налогу при упрощенной системе налогообложения и НДФЛ (для индивидуальных предпринимателей). Кроме того, его включат в план проведения выездных налоговых проверок, а в случае особо крупного нарушения против него могут возбудить административное или даже уголовное дело.
• Финансовые риски. В этом случае компании грозит неисполнение обязательств со стороны контрагента. Например, он может не поставить продукцию, не оплатить ее, не вернуть предоплату, нарушить сроки поставок, не соблюсти требования к качеству продукции или работ.
• Риски претензий к должностным лицам компании. В результате заключения сделки с недобросовестным контрагентом с лица, ответственного за ее заключение, могут быть взысканы убытки — как самой компанией, так и ее акционерами.
• Репутационные риски. Сотрудничество с недобросовестными контрагентами отрицательно скажется на имидже фирмы в глазах партнеров и клиентов.

Таким образом, проверка контрагентов является важнейшим элементом обеспечения комплексной безопасности. Ее главные цели — укрепить хорошую репутацию, повысить дисциплину труда среди менеджеров отделов сбыта и снабжения (как, впрочем, и ряда других отделов, ответственных за заказ работ и услуг у сторонних организаций), а также снизить риски образования просроченной дебиторской задолженности, отказа со стороны налоговых органов в возмещении НДС и проведения встречных и синхронных налоговых проверок, организованных в адрес контрагента.

По рекомендации Федеральной налоговой службы России, оценке нужно подвергать не только состав учредителей, размер уставного капитала или наличие соответствующих полномочий у руководства компании. Следует проверить платежеспособность будущего партнера, его производственные мощности и трудовые ресурсы, убедиться в том, что у него хорошая репутация, удостовериться в местонахождении организации по указанному адресу и в достоверности контактной информации. Необходимо произвести поиск данных об организации в открытых источниках, изучить сведения, представленные на сайте компании, и убедиться в их актуальности.

Учитывая, что в России существует множество юридических лиц с одинаковыми наименованиями, осуществлять поиск информации о контрагенте лучше с помощью таких идентифицирующих признаков, как основной государственный регистрационный номер (ОГРН), индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН), адрес местонахождения (юридический адрес).

Получив необходимые сведения о потенциальном контрагенте, можно принимать решение о сотрудничестве.

 

Принцип работы автоматизированных систем и сервисов для проверки контрагентов

Источников, из которых извлекаются данные, весьма много. Поэтому поиск контрагента и проверка его благонадежности — чрезвычайно сложная работа. Анализ в ручном режиме, будь то бесплатные (на сайте Федеральной налоговой службы) или платные веб-сервисы, длится долго. Это связано, помимо прочего, с тем, что список основополагающих данных, которые интересуют заказчиков при проверке практически любых контрагентов, обширен и разнообразен. Вот лишь некоторые примеры.

• Полное и сокращенное наименование организаций.
• ИНН и ОГРН.
• Местонахождение компаний (юридический и физический адреса).
• Дата регистрации в ЕГРЮЛ (ЕГРИП).
• Размер уставного капитала.
• Заявленные виды деятельности.
• Сведения об учредителях, руководителе, бухгалтере.
• Сведения об изменениях, вносимых в учредительные документы.
• Сведения о лицензиях.
• Сведения о судебных спорах и задолженностях по налогам.
• Сведения о возбужденных исполнительных производствах.
• Сведения о банкротствах.

Соответственно, такой подход — перебор вручную — невыгоден, особенно для крупных организаций с большим количеством активных контрагентов.

Однако эту работу можно облегчить и упростить, используя специализированные программные решения, которые агрегируют информацию из разных источников и предоставляют ее по запросу пользователя.

В общем случае программное обеспечение автоматически проверяет новых и текущих контрагентов по разным источникам и сообщает о критических факторах и сведениях, требующих внимания. К источникам относятся Федеральная налоговая служба, Федеральное казначейство, Мультистат, Единые федеральные реестры сведений о фактах деятельности юридических лиц и о банкротстве, Центральный банк Российской Федерации, картотека арбитражных дел, сайты судов общей юрисдикции, Федеральная служба судебных приставов, Единая информационная система в сфере закупок, Федеральный институт промышленной собственности.

После поиска программа предоставляет информацию о контрагентах в структурированном виде. В некоторых системах можно настроить автоматическое получение важных сведений о контрагентах и уведомлений об изменениях в них. Заметим по этому поводу, что внедрение инструментов автоматизации — это одно из условий, позволяющих избежать нарушений российского и международного законодательства. Различные международные санкции могут быть применены к любой организации, которая сотрудничает с «нежелательными» лицами или компаниями, включенными в соответствующие властные и правоохранительные списки — так что автоматическая проверка потенциальных контрагентов по перечням, публикуемым глобальными и национальными регуляторами, позволит отсечь нежелательное сотрудничество и тем самым избежать возможных штрафов или расследований деятельности.

 

Российский рынок продуктов, предназначенных для проверки контрагентов

На российском рынке существует большое количество решений для проверки контрагентов. Прежде чем обозревать игроков рынка, стоит ввести некоторую классификацию.

Можно выделить следующие группы информационных систем такого рода:

1. Платформы для проверки контрагентов или модули в составе корпоративных систем (on-premise).
2. Информационные источники (API).
3. Онлайн-сервисы для проверки контрагентов (SaaS).

В платформах для проверки контрагентов (on-premise) анализ производится на основе заведенной в системе анкеты контрагента с использованием собственного черного списка и всех доступных информационных источников. В роли последних могут выступать как внешние поставщики данных (бюро и агентства, ресурсы государственных министерств и ведомств), так и внутренние учеты и базы. К данной категории можно отнести названные ниже продукты.

• АС «CrossSecurity» (ООО «КроСистем»).
• Решение «Проверка контрагентов» (DIRECTUM).
• SAP Business Partner Screening (SAP SE).

Информационные источники служат для доставки сведений в аналитические модули корпоративных систем — например, в комплексы CRM/ERP (1С, MS Dynamics, SAP), автоматизированные банковские системы или справочники — для последующей обработки. Интеграция происходит, как правило, в формате JSON / XML. Стоит отметить, что в «арсенале» у производителей данного типа программного обеспечения есть также онлайн-сервисы проверки. В эту категорию можно включить весьма много решений; перечислим наиболее популярные.

• Контур.Фокус.
• ПО СПАРК («ИнтерФакс»).
• Интегрум (от одноименной компании).
• СБИС («Тензор»).
• Casebook (Группа компаний «Право.ру»).
• Сбербанк (ООО «КОРУС Консалтинг СНГ»).
• Информационно-аналитическая система «Глобас» («Крединформ»).

Онлайн-сервисы для проверки контрагентов (программное обеспечение как услуга, SaaS) предоставляют доступ к информации через личный кабинет. Из числа самых известных решений в данную категорию можно включить следующие.

• Сервис «1С:Контрагент».
• Сервис «Прима-Информ».
• Seldon.Basis (ООО «Телеком»).

Рассмотрим выделенные разработки отечественных производителей подробнее.

 

Краткий обзор продуктов, предназначенных для проверки контрагентов

Платформы и модули (on-premise)

Автоматизированная система «CrossSecurity»

АС «CrossSecurity», разработанная российской компанией ООО «КроСистем», предназначена для проведения комплексного изучения контрагентов. Система может применяться для процедур проверки на соответствие требованиям (compliance) при заключении договоров, в том числе — когда нужно получить информацию о посредниках и агентах или установить конечных бенефициаров, а также для анализа риска попасть под действие санкций регуляторов, проведения расследований внутренних событий безопасности и контроля кандидатов при приеме на работу.

Исследование проводится на основе заведенной в АС «CrossSecurity» анкеты контрагента с использованием всех доступных информационных источников и собственного черного списка. Применение специальных средств автоматизации позволяет не только получать сведения без участия оператора, но и проводить системное сравнение представленной и найденной информации. Специальные правила анализа выявляют признаки объектов, требующих повышенного внимания, на ранних стадиях проверки.

Помимо сбора дополнительных сведений, в процессе исследования автоматически выявляются внутренние связи новых данных с уже имеющейся в системе информацией из проведенных ранее проверок (по ФИО, наименованиям, адресам, регистрационным данным, документам). Контроль соблюдения регламента помогает сотрудникам выполнить все необходимые действия, верифицировать и собрать всю нужную информацию. Прохождение каждого шага контролируется системой, что гарантирует качество и ответственность принятого решения. По результатам проверки формируется служебная записка (заключение) с результатами изучения контрагента по заданному шаблону, которая может быть автоматически направлена руководителю подразделения или инициатору исследования.

Узнать о продукте больше можно здесь.

DIRECTUM (подсистема «Проверка контрагентов»)

Решение «Проверка контрагентов», созданное отечественным разработчиком программного обеспечения в области электронного документооборота DIRECTUM, обеспечивает верификацию состояния, надежности и ликвидности контрагентов в автоматическом режиме, а также предоставляет средства для подготовки отчетности. Оно оперативно получает актуальные данные о контрагентах из более чем 20 источников, например, от ФНС, Генпрокуратуры, Федерального казначейства или арбитражных судов.

С помощью DIRECTUM можно быстро заполнить реквизиты контрагента по ИНН или ОГРН для включения их в договор, сформировать актуальную выписку из государственных реестров ЕГРЮЛ или ЕГРИП для оперативного подтверждения дееспособности партнера, своевременно получить в виде уведомлений сведения об изменениях его реквизитов, если они менялись в период заключения сделки. Пользователь продукта имеет возможность отследить историю изменения реквизитов контрагента в хронологическом порядке, выявить сведения о банкротстве организации, получить данные о лицензиях на определенные виды деятельности контрагента. Также подсистема позволяет собрать сводную информацию об исполнительных производствах и судебных делах, о государственных контрактах, в которых организация принимала участие в качестве исполнителя или заказчика; можно и сформировать отчет по анализу финансового состояния контрагента, который влияет на возможность долгосрочного сотрудничества с ним.

Среди ключевых особенностей решения «Проверка контрагентов» можно отметить соблюдение требований Постановления Пленума ВАС РФ № 62 от 30 июля 2013 г. об ответственности директоров организаций, а также быстрое получение необходимых документов (выписок из ЕГРЮЛ / ЕГРИП, других отчетов) из единой точки входа — СЭД DIRECTUM. Актуальные данные о партнерах позволяют сэкономить на повторном обмене документами (договорами, актами и др.), связанном с исправлением ошибок в реквизитах, т.к. в системе постоянно хранятся актуальные сведения; кроме того, ответственные сотрудники всегда осведомлены о значимых изменениях, которые происходят у текущих контрагентов, что повышает скорость реакции, снижает риски и финансовые затраты.

Для работы решения также необходимо оформить подписку на API Контур.Фокус.

Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.

 

SAP Business Partner Screening

SAP Business Partner Screening примечателен тем, что можно использовать быстродействие и производительность платформы SAP HANA для проверки большого числа деловых партнеров по какому угодно списку недобросовестных компаний. Любое упоминание в подобном перечне вызовет отправку уведомления ответственному сотруднику.

Продукт поддерживает интеллектуальное проведение проверок. Например, при выборочном изучении делового партнера с распространенным наименованием система еще до начала проверки предупредит о возможном наличии большого количества ложных срабатываний, чтобы пользователь мог скорректировать параметры до запуска.

SAP Business Partner Screening интегрируется с бизнес-процессами и другими системами. Широкая интеграция достигается с решением SAP Master Data Governance. Можно выполнять проверки автоматически в момент создания делового партнера, и если целевая компания окажется недобросовестной, то зарегистрировать нового контрагента не удастся.

 

Рисунок 1. Схема работы SAP Business Partner Screening

 

 

К основным функциям платформы ее производитель относит независимое обновление списков недобросовестных компаний, возможность создавать свои собственные списки с ненадежными партнерами и самостоятельно определять различные стратегии проведения проверки для различных списков и уровня риска, автоматический выбор такой стратегии. Анализ может быть выполнен в одном из трех режимов: онлайн, массовый, выборочный.

Есть интересные возможности управления оповещениями. Например, их можно распространять и приоритезировать в зависимости от бизнес-атрибутов. Доступно управление потоком операций для эффективной маршрутизации информационных сообщений, имеется возможность массовой обработки уведомлений с ложными срабатываниями, а также эскалации оповещений. Продукт предоставляет отчетность в режиме реального времени для принятия обоснованных решений и выполнения своевременных действий.

Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.

Информационные источники (интеграция по API)

 

Контур.Фокус

API Контур.Фокус автоматизирует поиск, оценку и ввод в корпоративную базу новых контрагентов, а также отслеживает изменения по текущим. Решение помогает избежать оплаты ненадежным поставщикам и ошибок в реквизитах, а также исключить длительные «ручные» проверки и отчеты.

Контур.Фокус посредством API можно интегрировать в большинство учетных систем, включая нетиповые версии с индивидуальными доработками, самописные системы, отраслевые конфигурации и др. API состоит из набора методов, вызываемых по протоколу HTTPS. Формализованный ответ сервера может возвращаться в одном из двух форматов: JSON или XML.

Продукт автоматически проверяет новых контрагентов по разным источникам и сообщает о критических факторах и сведениях, требующих внимания. Пользователь оперативно оценивает финансовые и налоговые риски, которые могут возникнуть при работе с контрагентом, и принимает обоснованное решение — продолжить или прекратить сотрудничество. Также Контур.Фокус самостоятельно проводит массовую проверку и мониторинг изменений у текущих партнеров (либо по всей базе, либо по выделенной группе контрагентов). При этом можно установить автоматическую реакцию на события: если у клиента меняются данные, ответственные сотрудники получают уведомление на е-mail или видят новую задачу в CRM.

Чтобы ввести нового контрагента в учетную систему, необходимо указать ИНН; остальные данные API Контур.Фокус подставит из ЕГРЮЛ, ЕГРИП, Росреестра, сообщений о банкротстве, реестра госконтрактов, исполнительных производств и т. д. В результате не нужно заполнять карточки контрагентов, а в данных нет ошибок и опечаток. Кроме того, API Контур.Фокус предоставит актуальную информацию из базы данных ФНС России и других официальных источников. Анализ партнеров происходит непосредственно в интерфейсе учетной системы, что снимает необходимость постоянно переключаться между ней и сервисом проверки контрагентов.

API Контур.Фокус генерирует объективную часть отчета, а сотрудники службы безопасности анализируют параметры, которые нельзя оценить автоматически. Это позволяет специалистам готовить объемные отчеты в короткие сроки, заниматься экспертной частью оценки, а не перепечатывать государственные источники.

Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.

 

ИнтерФакс СПАРК

Программное обеспечение СПАРК, разработанное компанией ИнтерФакс, собирает всю доступную информацию о компаниях и извлекает из нее необходимые сведения. В режиме «одного окна» СПАРК предоставляет доступ к данным кредитного бюро, нотариата, Росреестра.

API СПАРК — это классический веб-сервис, работающий по протоколу SOAP. Формат обмена данными — XML; в состав сервиса входит более 50 различных методов.

С помощью API можно интегрировать СПАРК с другими бизнес-системами компании (это могут быть решения класса ERP или CRM, 1С, SAP, Oracle, бухгалтерские системы, корпоративные порталы, средства дистанционного банковского обслуживания и др.), тем самым сделав его инструментом оперативного принятия решений и автоматизации внутренних процедур контроля.

Основные возможности СПАРК включают поиск компаний по прямым (ИНН, ОГРН, наименование, руководитель, телефон, адрес или сайт) и косвенным признакам, заказ и получение выписок из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, использование индексов и аналитических показателей в собственных скоринговых моделях. Пользователь продукта может выявить структуру владельцев компании, получить список связанных и аффилированных лиц, провести анализ коррупционных рисков. Доступны получение бухгалтерской и финансовой отчетности для дальнейшего исследования, мониторинг изменений (в том числе сведения о намерении компании провести ликвидацию или реорганизацию), создание собственных хранилищ с полным набором данных.

Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.

 

СБИС

Среди множества возможностей сервисов СБИС, разработанных компанией «Тензор», представлена и проверка контрагентов — «Все о компаниях и владельцах».

Система СБИС дает возможность самостоятельно оценить рынок и составить собственное мнение по следующим критериям.

• Полное наименование, юридический адрес, контакты.
• Выручка в динамике за 10 лет.
• Уставной капитал контрагента и учредители.
• Судебные процессы: выигранные и проигранные дела в качестве истца и ответчика.
• Прибыль в динамике с расчетом рентабельности капитала.
• Связанные лица и компании по данным ФНС.
• Аналитика: деловая репутация, финансовое положение, рейтинг благонадежности, соответствие признакам однодневки.
• Проверка контрагента на участие в торгах и количество заключенных госконтрактов.
• Общая стоимость бизнеса с указанием рейтинга по региону и виду деятельности.
• Данные о конкурентах, похожих по объему выручки и стоимости бизнеса.

Итогом проверки является краткая справка о контрагенте, резюмирующая все вышеперечисленные сведения. Бесплатно можно получить перечень всех зарегистрированных в РФ юридических лиц и ИП, их рейтинг по региону, выручке и виду деятельности, а также регистрационные данные: адрес, ФИО директора, реквизиты.

С помощью API извлеченные данные интегрируются в корпоративную систему.

Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.

 

Интегрум

Сервис «Интегрум» предоставляет информацию обо всех юридических лицах РФ и индивидуальных предпринимателях, формируя полное досье в несколько кликов. Как и в других сервисах этого подраздела, возможна интеграция с корпоративными системами через API.

Решение осуществляет анализ сообщений из СМИ, блогов и социальных сетей, ведет мониторинг контрагентов в автоматическом режиме (отслеживание всех изменений), оценивает финансовую состоятельность и деловую репутацию. Пользователь получает информацию об участии в торгах и контрактах, а также общие сведения о контрагенте: вид деятельности, учредители, совладельцы, реквизиты, судебные дела и т.д.

«Интегрум» включает в себя несколько сервисов сразу, каждый из которых можно купить отдельно: «Компании» (общая проверка), «Архив СМИ» (мониторинг базы СМИ, включающей более 40 тысяч источников), «Социальные медиа» (мониторинг и продвижение в «Одноклассниках», «Вконтакте», «Твиттере», «Фейсбуке» и других сетях).

Перед тем как принимать решение о пользовании сервисом, можно попробовать демо-версию. 

Подробная информация о продукте доступна здесь.

 

Casebook

Casebook, разработанный группой компаний «Право.ру», — это сервис для отслеживания и контроля судебных дел и организаций.

Возможности Casebook:

• автоматическая проверка компаний по 36 факторам риска;
• проверка связей на текущий момент и схемы аффилированности на любую дату;
• анализ бухгалтерской отчетности с акцентом на «слабые места»;
• арбитражная статистика и графики с исковой нагрузкой;
• сведения о госконтрактах, плановых проверках, интеллектуальной собственности, лицензиях, видах деятельности;
• данные по текущим и завершенным исполнительным производствам.

Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.

 

Сбербанк (ООО «КОРУС Консалтинг СНГ»)

Основной функцией этого сервиса является предоставление клиентам возможности просмотреть информацию о деятельности контрагента, взятую из открытых официальных источников, для комплексной оценки рисков при взаимодействии с ним.

Сервис Сбербанка предоставляет выписки из ЕГРЮЛ / ЕГРИП, сведения о выигранных и размещенных государственных контрактах (44-ФЗ, 94-ФЗ, 223-ФЗ), основные финансовые показатели компании за отчетный период (бухгалтерскую отчетность), данные об арбитражных делах, сообщения о банкротстве и информацию о лицензиях. Поиск производится по ИНН, ОГРН или наименованию организации.

API позволяет интегрировать данные о компаниях в информационную систему 1С, MS Dynamics, SAP и любую другую.

Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.

 

Информационно-аналитическая система «Глобас»

Система «Глобас», разработанная компанией «Крединформ», представляет собой онлайн-сервис и предназначена для предупреждения предпринимательских рисков при работе с контрагентами. Она позволяет проверять российских и зарубежных контрагентов, оценивать отечественных конкурентов и ситуацию в отрасли, выявлять фирмы-однодневки, анализировать платежеспособность компаний, изучать арбитражную практику, исполнительные производства, госконтракты, закупки и многое другое.

Помимо массива данных о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, система «Глобас» включает продуманный поисково-аналитический функционал и предоставляет клиенту готовые аналитические результаты, индексы платежеспособности, благонадежности, скоринговой оценки и ликвидности, а также выводы, предложения и прогноз развития сотрудничества. Интерфейс «Глобас» включает табличное и графическое представление показателей, интерактивную работу, связь с консультантом непосредственно из личного кабинета системы.

У данного решения есть также API, с помощью которого можно подключить базы «Глобас» к корпоративным системам.

Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.

Веб-сервисы проверки контрагентов

 

Сервис «1С:Контрагент»

Сервис «1С:Контрагент» предоставляет сведения об организациях, хранимые в ЕГРЮЛ, а также информацию о массовости юридического адреса и полные данные о бухгалтерской отчетности, сформированные по данным Росстата.

Решение осуществляет анализ отчетности за последние три года, ведет расчет чистых активов, выполняет исследование финансовых операций, а также оценивает кредитоспособность партнера.

Основные возможности включают автозаполнение и проверку реквизитов, в том числе инспекций ФНС, ФСС и ПФР, а также т.н. «досье контрагента» — отчет для оценки благонадежности. Сервис работает в программах «1С:Бухгалтерия 8» (ред. 3.0), «1С:Бухгалтерия государственного учреждения» (ред. 1.0, 2.0), «1С:Управление холдингом» (ред. 1.3) и «Управление нашей фирмой» (ред. 1.5).

Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.

 

Сервис «Прима-Информ»

Компания «Прима-Информ» появилась на рынке информационных услуг около семи лет назад. Ее специализация — предоставление деловой информации об отечественных и зарубежных субъектах предпринимательства (юридических лицах и индивидуальных предпринимателях).

Перечень услуг включает следующие основные позиции.

• Проверка контрагента по ИНН и предоставление выписки из ЕГРЮЛ / ЕГРИП.
• Финансовый анализ, который отображает все основные финансово-экономические показатели и открытую бухгалтерскую отчетность юридических лиц. На основании этого можно провести детальный анализ деятельности контрагента за последнее время и оценить все риски и стратегию сотрудничества с ним.
• Проверка благонадежности контрагента на основании бизнес-справки. Такая услуга дает клиенту возможность определить уровень аффилированности партнера и получить информацию о его участии в судебных разбирательствах, а также проанализировать баланс фирмы.

Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.

 

Seldon.Basis

Seldon.Basis способен оперативно провести проверку юридических лиц и предпринимателей, изучить компании на предмет аффилированности, показать историю исполнительных производств и судебной практики. Сервис содержит подробную информацию обо всех российских компаниях.

Возможности сервиса Seldon.Basis позволяют получать актуальные сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях на основе официальных данных, информацию о финансовом состоянии, платежеспособности, рентабельности и финансовой устойчивости контрагентов, сведения о взаимосвязи организаций, представленные в наглядной и удобной форме, данные о судебных делах и исполнительных производствах, а также информацию о стабильности юридических лиц вкупе с параметрами заключенных и выполненных госконтрактов. Имеется возможность выгрузки полного отчета в PDF-формате.

У Seldon.Basis также есть мобильные приложения для устройств под управлением iOS и Android.

Подробнее с продуктом можно ознакомиться здесь.

 

Выводы

При работе с внешними контрагентами крайне важно иметь точное представление о надежности таких партнеров — как для оценки и снижения прямых рисков, так и для минимизации косвенных. При этом поиск контрагента и проверка его благонадежности вручную — весьма сложная работа.

На российском рынке представлено довольно много продуктов и решений, предназначенных для проверки контрагентов. Есть разные пути: установить «коробочную» версию, подключиться через API или воспользоваться онлайн-сервисом. У каждого производителя можно найти базовую функциональность, которая почти не отличается от разработок его конкурентов (например, выписки из ЕГРЮЛ / ЕГРИП), но кто-то предоставляет более широкий охват сведений, кто-то силен автоматизацией, а у кого-то повышено удобство пользования. Как и в других случаях, команда аналитического центра Anti-Malware.ru не дает конкретных рекомендаций, но видит свою задачу в описании как можно большего количества вариантов — чтобы каждая организация, опираясь на свои потребности и специфику, могла сделать осознанный, «информированный» выбор среди множества опций.

Проверить компании в ИНН на надежность на nalog.io

Проверка компаний по ИНН — неотъемлемая часть безопасного сотрудничества

Вы наверняка слышали о проверке компаний на надежность? Зачем это нужно? Это необходимая мера в первую очередь для исключения в будущем претензий со стороны налоговых органов и защиты от недобросовестных организаций. Точно так же конкурентов часто проверяют, ведется ли их бизнес честно, или они используют компанию-однодневку, которая предоставляет им незаконно полученные налоговые преимущества перед конкурентами.Не помешает посмотреть собственный ИНН в базе, прочитав там все данные, ведь бывают случаи, что компания или индивидуальный предприниматель сохранила самую неожиданную информацию, плохо отражающуюся на имидже.

Аудит компании преследует две основные цели: обеспечение налоговой и экономической безопасности.

Проверка компании по ИНН

Для того, чтобы правильно провести проверку компании или индивидуального предпринимателя по конкретной базе данных, достаточно лишь указать точный ИНН, ОГРН или ОГРН.

Если есть время и можно самостоятельно проверить, то для этого есть специальные источники, где это делается, как в платном, так и в бесплатном вариантах. Они официальны, но к их выбору все же следует подходить максимально ответственно.

Если у вас нет времени на эти кропотливые и трудоемкие поиски, проверку компании по ИНН можно поручить специализированной организации, например, nalog.io, где все данные будут храниться в соответствии с официальным регистром данных ( ЕГРИП), регистры, налоговая служба, судебные органы и др.для конкретной компании и предпринимателя. Для получения этой информации вам потребуется ввести ИНН или ОГРН. Это просто.

Проверка ИНН компании — лучше судебных разбирательств

Проведение качественной проверки контрагента позволит избежать дополнительных налогов, проблем во время взыскания задолженности. Ведь не кредитовать — это не вариант для современного бизнеса, в том числе для индивидуальных предпринимателей. Потому что с подходом просто невозможно существовать и нормально развиваться на рынке.А заключать сделки на своих условиях — это возможность заниматься продажей только действительно необходимых или уникальных товаров. Но не все хотят сначала делать работу, а уже потом получать оплату, которая будет выполнена не гарантированно. Поэтому помните, что первичный аудит компании займет гораздо меньше времени и усилий, чем судебный процесс в будущем. А проверка компаний на надежность ИНН на сайте nalog.io поможет Вам!

Как найти информацию о предпринимателе? | Бизнес.gov.pl

Как проверить подрядчика в Польше

Вы получили интересное предложение о сотрудничестве, но хотите убедиться, что ваш потенциальный деловой партнер является зарегистрированным и активным предпринимателем? В поисках информации о контрагентах вы наверняка найдете множество предложений коммерческих компаний (компаний бизнес-аналитики, детективных агентств), предлагающих услуги по получению данных о деятельности субъектов хозяйствования. Вам решать, хотите ли вы использовать эти услуги или нет, но помните, что вы можете бесплатно получить много коммерчески доступной информации из общедоступных источников.

Если у вас есть основные данные об интересующей вас компании (название, NIP, REGON, номер KRS), вы можете легко и быстро проверить их в Интернете, используя общедоступные реестры. Помните, что регистры, в которых находится интересующая вас сущность, будут зависеть от вида деятельности:

• компании физических лиц (индивидуальные предприниматели и партнеры в гражданско-правовых партнерствах) можно найти в Центральном реестре и в информации о хозяйственной деятельности
• компания коммерческого права (включая компании с ограниченной ответственностью и зарегистрированные товарищества) может быть найдена в Национальном судебном реестре
• гражданско-правовых товариществ (если вы не найдете актуальные данные в CEIDG) можно найти в реестре REGON.

Ищем компанию в CEIDG

Если вы хотите найти объект в CEIDG, используйте поисковую систему.

Вам не нужно вводить все данные о компании, которую вы ищете — вы можете найти предпринимателя, указав его имя, адрес или номер NIP или REGON. Помните, что перед тем, как нажать «Поиск», поисковая система CEIDG попросит вас ввести 7-значный код (вам нужно будет ввести код, показанный на картинке).

Например, если вы вводите только название улицы и город, в результатах поиска будут показаны все предприниматели, зарегистрированные на этой улице в этом городе.Самый быстрый способ найти предпринимателя — ввести его уникальные данные, такие как NIP или REGON.

Если вы ввели данные правильно, поисковая система CEIDG отобразит список, в котором будет указана компания, которую вы ищете. Нажав на интересующую вас компанию или увеличительное стекло «отобразить детали», вы откроете страницу, на которой вы найдете подробные данные о компании. Вы можете распечатать эту информацию, нажав кнопку внизу страницы (Распечатать / Скачать PDF).

Какие данные о предпринимателе я могу найти в CEIDG?

В записи о предпринимателе в CEIDG вы найдете такую ​​информацию, как, среди прочего,

• дата начала деятельности
• адрес
• электронная почта (если не зарезервирована)
• статус (активен, приостановлен)
• вид деятельности
• реквизиты адвокатов
• гражданско-правовое товарищество, партнером которого является данный предприниматель.

Вы можете обнаружить, что искомого предпринимателя исключили из реестра. В этом случае установите флажок «Включать зачеркнутые». Поисковая система CEIDG не предоставляет возможности поиска в данных предпринимателей, прекративших свою деятельность до 1 июля 2011 года (данные хранятся в соответствующих органах власти городов и поселков по месту жительства предпринимателя).

Важно! Номер PESEL в CEIDG

Если ваша компания была создана до 1 января 2012 г. и была переведена в CEIDG из муниципального реестра — убедитесь, что в записи указан номер PESEL.Если его нет и вы не заполните его до 19 мая 2018 г. — запись будет удалена по должности.

Как мне проверить, есть ли у меня PESEL в моей заявке?

1. Найдите свою запись в базе данных предпринимателей и посмотрите в истории записей, подавали ли вы какие-либо заявки после 1 января 2012 года. Если да, то вы уже заполнили PESEL и вам не нужно ничего делать.

2. Если вы не подавали заявки после 1 января 2012 года, найдите свою запись в базе предпринимателей и посмотрите, не находится ли информация «запись не проверена, причина: нет номера PESEL» под статусом бизнеса. Если это так, обратитесь в любое муниципальное учреждение, чтобы заполнить данные.

3. Вы не можете найти заявку или не подавали заявку на ее участие в CEIDG? Пойдите в любое муниципальное учреждение, где чиновник найдет вашу запись, и проверьте, есть ли на ней PESEL. Если его нет, он сразу получит от вас заявку на изменение, в которой вы заполните недостающие данные.

4. Помните, что вы всегда можете проверить свои данные самостоятельно, создав учетную запись в CEIDG.

Для открытия учетной записи требуется доверенный профиль или квалифицированная электронная подпись.

Прежде всего, следует подчеркнуть, что запись в CEIDG и учетная запись в системе — это два разных понятия.

Если вы зарегистрировали активность в CEIDG в Интернете с использованием доверенного профиля или квалифицированной электронной подписи, в этой записи должен быть указан номер PESEL.

Однако, если предприниматель, который сделал запись в офисе коммуны, создает учетную запись в системе CEIDG, то:

1. Если он / она имеет номер PESEL в своей записи, система CEIDG автоматически свяжет его с записью. После авторизации предприниматель видит все данные (тоже засекреченные).

2. Если после входа в доступные для предпринимателя возможности есть только возможность настроить «новое» действие, это означает, что учетная запись не была привязана к записи, и вам следует перейти в офис коммуны. для добавления или исправления номера PESEL и, возможно, других идентификационных данных.Таким образом, прямо говоря, тот факт, что онлайн-аккаунт, связанный с входом, работал правильно, доказывает, что предпринимателю не нужно обновлять свой номер PESEL.

Предприниматель всегда может проверить и обновить данные из своей записи в CEIDG в каждом городе или коммуне, куда он должен прибыть с действующим удостоверением личности.

Что делать, если вам не удастся заполнить номер PESEL до 19 мая 2018 г., и запись будет удалена по должности?

Вы можете попросить Министра предпринимательства и технологий восстановить запись и внести в нее недостающие данные. Письмо необходимо отправить в Департамент малых и средних предприятий Министерства предпринимательства и технологий по адресу [email protected] или по почте на следующий адрес: Plac Trzech Krzyży 3/5, 00-507 Warsaw.

Как проверить гражданско-правовое партнерство с CEIDG?

Если вы ищете данные гражданского товарищества, вы можете найти партнеров товарищества, заполнив в поисковой системе CEIDG раздел «NIP гражданского товарищества», при условии, что у партнеров есть актуальные записи для данных партнерство.Если заполнение этого поля не дает результатов, это означает, что в их записях отсутствует информация. В такой ситуации информацию о партнерстве можно найти только в реестре REGON (информация по этому поводу представлена ​​ниже)

Поиск компании в Национальном судебном реестре

Если компания, которую вы хотите найти, работает в форме коммерческой компании, вам следует поискать информацию о ней в поисковой системе Национального судебного реестра.

Вы можете искать объекты по их NIP, REGON, KRS, названию, городу. Не забудьте поставить галочку в окне «Предприниматели» перед вводом данных в поля, чтобы поиск происходил в соответствующем регистре. Перед тем, как нажать «поиск», также введите уникальный код внизу страницы.

Введите такие данные в поля, которые уменьшат количество искомых объектов до минимума (например, NIP, KRS или REGON). Если результатов больше 100, они не будут отображаться.Например, если вы хотите найти предприятие, работающее в Пултуске, и вы не знаете его название или другие данные (NIP, REGON), после ввода названия места «Пултуск» в соответствующем поле результаты не будут отображаться. в поисковике, потому что в этом городе в Государственном судебном реестре зарегистрировано более 100 предпринимателей. Вы должны указать более подробную информацию (например, название компании).

Какие данные о предпринимателе я могу найти в поисковой системе KRS?

Если вы ввели данные правильно, в списке появится интересующий вас объект. После нажатия кнопки «Показать» в столбце «Подробности» вы попадете на страницу, на которой сможете найти основную информацию об интересующей вас компании (адрес, вид деятельности, идентификационные номера, дата входа / удаления). Вы также узнаете об истории входа. Если вам нужна более подробная информация, вам следует нажать на кнопку «Скачать распечатку» на этой странице (внизу страницы). В файле pdf, который вы можете сохранить на своем компьютере, вы найдете подробную информацию из Национального судебного реестра, такую ​​как, среди прочего, органы, представляющие компанию, и их состав, данные акционеров, капитал компании, объекты деятельности, информацию. о возможном банкротстве, дебиторской задолженности, изменениях в Национальном судебном реестре или приостановлении.Что важно, вы можете получить подробную распечатку из реестра KRS только в случае компаний, которые в настоящее время находятся в реестре (вы не можете скачать отчет об удаленной компании).

Если вы хотите проверить своего подрядчика на основании записи в Национальном судебном реестре, стоит обратить внимание на следующее:

• способ представления — как коммерческого представителя, так и его прав, а также партнеров в товариществах / членов правления в компаниях (чтобы знать, кто может эффективно подписывать договор)
• для компаний, размер уставного капитала (чтобы узнать максимальный размер ответственности по обязательствам)
• информация об открытии процедуры ликвидации (это указывает на подачу заявления о ликвидации юридического лица и, как следствие, на исключение юридического лица из Реестра и прекращение его деятельности)
• информация о датах подачи финансовой отчетности (как правило, один раз в календарный год компания обязана сдавать такую ​​отчетность — невыполнение этого обязательства может указывать, а может и не указывать на недобросовестные намерения компании — это может быть отсутствующий налогоплательщик ).

Особенно важны для проверки подрядчика данные, содержащиеся в Разделе 4 и последующих разделах. Он содержит информацию о возможном назначении доверительного управляющего компании, начале процедуры ликвидации, информацию о преобразованиях, разделениях, слияниях, а также о начале процедуры банкротства, реструктуризации или реорганизации.

Регистр REGON

Информацию о предпринимателях также можно найти в поисковой системе национального реестра субъектов национальной экономики (REGON), который ведется Центральным статистическим управлением (GUS).Вы можете найти интересующую вас организацию по ее NIP, REGON, KRS и адресу. В REGON вы можете найти, помимо прочего, данные о гражданско-правовых партнерствах, которые вы не смогли найти в CEIDG.

Поиск по НДС и НПИ

Налоговый портал Минфина позволяет:

• проверка, является ли подрядчик активным плательщиком НДС (в списке отображается только текущий статус и текущий статус плательщика НДС)
• , подтверждающий, что идентификационный номер налогоплательщика (NIP) правильный, недействительный, отозванный или не существует.

Минфин также запустил список лиц, которые не были зарегистрированы, исключены или восстановлены в реестре в качестве плательщиков НДС. Этот список должен содержать полную информацию о субъекте, такую ​​как исключение из реестра и восстановление в нем.

Если вы хотите подтвердить / проверить свой номер плательщика НДС в ЕС, воспользуйтесь поисковой системой на веб-сайте Европейской комиссии.

Другие полезные регистры

Также может быть полезно проверить финансовую отчетность компании в Судебном и экономическом мониторе.

Ценную информацию может также предоставить Реестр неплатежеспособных должников, который ведется Национальным судебным реестром. Для того чтобы найти юридическое лицо в реестре неплатежеспособных должников, необходимо знать номер RDN (номер, по которому должник был внесен в реестр). Если у предпринимателя есть данные компании (NIP, PESEL, название компании, фамилия), он может обратиться в Центральный информационный отдел за справкой о том, внесено ли данное лицо в реестр неплатежеспособных должников (в выданном сертификате суд указывает все Номера RDN, относящиеся к данному должнику).

Офисы деловой информации (BIG)

Если вам нужна более подробная информация о подрядчике, например о его финансовом состоянии, вы можете воспользоваться услугами Business Information Office.

Офисы в Польше

Национальный реестр долга — Office of Economic Information SA предоставляет услуги всем хозяйствующим субъектам, от индивидуальных предпринимателей, малых и средних предприятий до крупных корпораций.KRD BIG SA создала систему обмена экономической информацией, которая объединяет все отрасли экономики. Из услуг Национального реестра долга также могут использовать физические лица, муниципалитеты и вторичные кредиторы.

Информационно-экономическое бюро InfoMonitor (BIG InfoMonitor) ведет реестр должников. Он также дает доступ к базе данных Бюро кредитной информации и Польской банковской ассоциации. Это платформа для обмена информацией между банковским сектором и другими секторами экономики, собирающая и предоставляющая достоверную экономическую информацию и предоставляющая уникальные данные банковского сектора о выполнении финансовых обязательств. Он также поддерживает процессы взыскания долгов и удостоверяет финансовую надежность клиентов и контрагентов.

Регистр должников ERIF Economic Information Office S.A. поддерживает польских предпринимателей в вопросах предотвращения и управления дебиторской задолженностью.

KBIG — Национальное бюро экономической информации является частью многонациональной группы Deltavista. Сотрудничает с офисами из Западной Европы. Информация о ненадежных плательщиках, раскрытая в КБИГ, будет доступна и на зарубежных рынках.Услуги, предоставляемые KBIG, позволяют проводить постоянную оценку бизнес-рисков каждой рыночной сделки.

Национальная информация по телекоммуникационным долгам была создана с целью поддержки рынка телекоммуникаций и обеспечения безопасности финансовых транзакций.

Другие учреждения, полезные для проверки контрагента

Несмотря на то, что Credit Information Bureau SA, как упоминалось выше, не является офисом экономической информации, оно играет важную роль в укреплении безопасности и надежности финансового оборота. Он был создан банками по инициативе Польской банковской ассоциации. Основная задача — сбор и предоставление данных о кредитных историях клиентов банков и СКОК.

Была ли эта страница полезной?

% PDF-1.5 % 1887 0 объект > эндобдж xref 1887 г. 57 0000000017 00000 н. 0000002380 00000 н. 0000002792 00000 н. 0000003004 00000 п. 0000004668 00000 н. 0000005249 00000 н. 0000005342 00000 п. 0000005490 00000 н. 0000005826 00000 н. 0000006829 00000 н. 0000007927 00000 н. 0000008803 00000 н. 0000009651 00000 п. 0000010555 00000 п. 0000011361 00000 п. 0000012458 00000 п. 0000013291 00000 п. 0000013730 00000 п. 0000014191 00000 п. 0000014796 00000 п. 0000015399 00000 п. 0000015789 00000 п. 0000016354 00000 п. 0000016806 00000 п. 0000016911 00000 п. 0000017003 00000 п. 0000017326 00000 п. 0000017687 00000 п. 0000017721 00000 п. 0000017883 00000 п. 0000018192 00000 п. 0000018557 00000 п. 0000018591 00000 п. 0000018746 00000 п. 0000019039 00000 п. 0000019612 00000 п. 0000019896 00000 п. 0000020460 00000 п. 0000020762 00000 п. 0000021112 00000 п. 0000021417 00000 п. 0000021972 00000 п. 0000022271 00000 п. 0000022775 00000 п. 0000022912 00000 п. 0000023235 00000 п. 0000023457 00000 п. 0000024609 00000 п. 0000024742 00000 п. 0000024883 00000 п. 0000029146 00000 п. 0000033018 00000 п. 0000040062 00000 п. 0000047242 00000 п. 0000050761 00000 п. 0000058608 00000 п. 0000063006 00000 п. трейлер ] / Инфо 1886 0 R / Назад 3242461 / Корень 1888 0 R / Размер 1944 / Источник (WeJXFxNO4fJduyUMetTcP9 + oaONfINN4 + d7O0v3jPXlj73GQek7lduEjOEMu8Ax5B9khgm8VtCFmyd8gIrwOjQRAIjPsWhM4vgMCV \ 8KvVF / K8leUwdYsYMbGNXmpNUEsVINWFv8EwT43GEg =) >> startxref 0 %% EOF 1888 0 объект > / Шрифт> >> / Поля [] >> / OpenAction [1891 0 R /Соответствовать] / Контуры 1711 0 R / PageLayout / SinglePage / PageMode / UseNone / Страницы 1885 0 R / Тип / Каталог / ViewerPreferences> >> эндобдж 1889 0 объект > эндобдж 1890 0 объект > транслировать 9 / ^ AF | g * 19 (Va & NOO) F aU9`V: lwo4] $ S_gI0L4қ} r @ 3 \ _wt} wTV> ^ G / QH) L}? S> ע fо 鸛 S_. uIW8Y’VUGrh (KARj &: AlAL] q? QHЗTAKOp> UE2L qҏn # (_ vQxn + «T, [% ‘b3

Инвестиционная энциклопедия — IMET

По своей природе инвестирование связано с риском. Риск и доходность взаимосвязаны, и, как правило, существует компромисс между риском и доходностью. Несмотря на то, что инвестиции в государственный сектор ограничиваются инвестициями с низким уровнем риска, риски по-прежнему сохраняются при высоком кредитном качестве и низком рыночном риске. Ключом к осмотрительному инвестированию является выявление и признание рисков, а также управление ими таким образом, чтобы приносить соответствующую прибыль с поправкой на риск, учитывая терпимость правительства к риску.Понимание аппетита или толерантности правительства к риску является основополагающим при определении соотношения риск / доходность государственного портфеля.

Есть несколько рисков, которые следует понимать инвесторам государственных фондов.

Кредитный риск (дефолт)

Это может быть один из самых простых рисков для понимания. Кредитный риск или риск дефолта — это риск того, что часть или все государственные инвестиции — как основная сумма, так и причитающиеся проценты — будут потеряны. Этот риск связан с кредитоспособностью эмитента.Это риск того, что эмитент не сможет выплатить проценты или погасить основную сумму в установленный срок. Этот риск также включает восприятие рынком слабости эмитента или ценной бумаги. Это также может негативно повлиять на цену ценной бумаги, что приведет к убыткам для инвестора.

Хотя инструменты, в которые государственным фондам разрешено инвестировать, считаются одними из самых безопасных, существуют различия в кредитном риске, который они несут, и, как правило, в доходности, которую они обеспечивают для компенсации этого спектра рисков.Инвесторы всегда должны знать о рисках, которые они берут на себя, и убедиться, что они получают адекватную компенсацию за эти риски.

Кредитным риском можно управлять путем проведения комплексной проверки кредитного качества, включая финансовую устойчивость эмитента, структуру инвестиций, обеспечение, обеспечивающее инвестиции, и путем установления лимитов на кредитное качество инвестиций. Риском, связанным с брокером или финансовым учреждением, продающим инвестицию, можно управлять, используя стороннее хранилище и требуя «поставка против платежа» по всем приобретенным ценным бумагам.

Использование сторонней оценки может быть полезным в процессе проверки кредитоспособности. Национально признанные статистические рейтинговые организации (NRSRO), такие как Standard & Poors, Moody’s и Fitch, предоставляют рейтинги некоторым эмитентам и ценным бумагам, в которые обычно инвестируют государственные фонды, включая агентства, GSE, муниципальные облигации, коммерческие бумаги, корпоративные облигации и другие ценные бумаги. . Исследовательские фирмы частного сектора, такие как IDC Financial Publishing, Inc., VERIBANC и Bauer Financial, проводят анализ финансовых учреждений, таких как банки и ссудо-сберегательные кассы (S&L).Они могут быть полезны государственным инвесторам при оценке эмитентов и ценных бумаг, в которые они инвестируют, а также для оценки финансовых учреждений, с которыми они ведут бизнес (например, банков депозитарных продуктов или брокеров-дилеров). Хотя инвесторы в государственные фонды могут использовать такие рейтинги, им следует помнить, что они не обязательно являются надежными. Оценки могут резко измениться, и инвесторы, в том числе государственные инвесторы государственных фондов, потеряли деньги на ценных бумагах / эмитентах, которые ранее имели высокий рейтинг.

Другой источник исследований исходит от финансового учреждения, такого как брокер-дилер, который продает инвестиции.

Государственные инвесторы должны осознавать риски, связанные с инвестированием в ценные бумаги, несущие кредитный риск, и, возможно, ограничивать свои вложения в них, если им неудобно обладать знаниями, внутренними или внешними, которые им необходимо анализировать. Инвесторы государственных фондов, обладающие опытом оценки кредитного риска, должны убедиться, что получаемая прибыль компенсирует риск.

Рыночный риск

Рыночный риск — это риск снижения стоимости инвестиции из-за изменений на рынке.

Риск процентной ставки

Основной принцип ценных бумаг с фиксированным доходом состоит в том, что существует обратная зависимость между процентными ставками и ценой или стоимостью ценной бумаги. При прочих равных условиях

• Цены на ценные бумаги с фиксированным доходом падают при повышении процентных ставок
• Цены на ценные бумаги с фиксированным доходом или рыночная стоимость повышаются при снижении ставок
• долгосрочные ценные бумаги подвержены более сильному влиянию, чем краткосрочные ценные бумаги
• ценные бумаги с более низким рейтингом затронуты больше, чем ценные бумаги с высоким рейтингом

Проще говоря, процентный риск — это риск снижения стоимости ценной бумаги в результате повышения процентных ставок.К скромным способам снижения этого риска относятся:

• Разработка и обновление прогнозов движения денежных средств, чтобы иметь представление о краткосрочных и текущих требованиях к ликвидности
• структурирование инвестиционного портфеля для исполнения обязательств
• понимание структуры сроков погашения ценных бумаг в государственном портфеле (особенно важно для ценных бумаг с правом отзыва)
• , принимая средние краткосрочные и текущие ограничения по срокам погашения или средней продолжительности ликвидности (Дюрация измеряет чувствительность изменения цены ценной бумаги с фиксированным доходом в результате изменений процентных ставок).
• не инвестирует в ценные бумаги со сроками погашения, превышающими допустимые в инвестиционной политике правительства.

Риск ликвидности

Риск ликвидности — это риск невозможности ликвидировать вложение до даты погашения. Если для инвестиций не существует вторичного рынка, инвестор может понести убытки. Как правило, необоротные депозитные сертификаты (CD) и определенные выпуски коммерческих ценных бумаг являются примерами инвестиций, которые могут не иметь активного рынка, на котором инвестор может обратиться, чтобы продать ценные бумаги, если в этом возникнет необходимость.Что обычно происходит в этих ситуациях, так это то, что цена ценной бумаги упадет до уровня, в котором заинтересованный покупатель заинтересован в покупке, или может возникнуть штраф за досрочную продажу, как это часто бывает с необоротными компакт-дисками.

Риск реинвестирования

Риск реинвестирования — это риск того, что денежные потоки от инвестиции, включая выплаты процентов и возвращенную основную сумму, будут инвестированы по процентной ставке ниже первоначально предполагавшейся. Нисходящие процентные ставки создают риск реинвестирования.Риск реинвестирования реализуется, когда процентные ставки падают, а процентные платежи реинвестируются по сниженной процентной ставке. Этот риск является важным фактором для инвесторов в ценные бумаги с правом отзыва. Некоторые облигации выпускаются с функцией отзыва, которая позволяет эмитенту отозвать или погасить облигации до даты их погашения. Как правило, это происходит, если процентные ставки падают настолько низко, что эмитент экономит деньги, отзывая облигации, выплачивая существующие облигации с более высоким купоном и выпуская новые облигации по более низким ставкам.Эмитент прекращает выплату более высокого купона, а инвестор перестает получать более высокую процентную ставку. Для облигации с правом отзыва, когда эмитенту выгодно отозвать облигацию, это вредит инвестору, потому что в таких ситуациях инвестор должен затем реинвестировать возвращенную основную сумму также по сниженной процентной ставке.

Репутационный риск

Репутационный риск — это риск того, что инвестиционная деятельность — потеря, неправильное управление, мошенничество, ошибки — негативно повлияет на репутацию казначея, финансового директора, сотрудника по инвестициям или правительства.