Система учета клиентов: Битрикс24: Программа для учета продаж и учета клиентов — Битрикс24

Содержание

Программа для учета клиентов и заказов. 14 дней бесплатно!

Любой предприниматель понимает насколько важно вести учет клиентов, заказов и продаж, а делать это в excel таблице не лучший вариант. Офисофф помогает вести клиентскую базу, и анализировать данные вашего бизнеса.

Простая онлайн программа учета клиентов

Сегодня без учета клиентской базы невозможно вести ни один бизнес, а потому управление взаимоотношений с клиентами или CRM (от англ. Customer Relationship Management) выходит сегодня на первый план.

Программа для учета клиентов Офисофф гибко настраивается под каждого менеджера, напоминая ему, кому и когда нужно позвонить, помогая сформировать и вовремя разослать документы, сопровождающие сделку, назначить и не пропустить встречу. Система предполагает возможность работы неограниченного числа менеджеров, обрабатывающих любое количество документов. Одновременно с этим ведется статистика эффективности работы каждого сотрудника.

CRM система позволяет направить в нужное русло, отследить и проконтролировать весь процесс общения с клиентами от начала ведения сделки до ее завершения, упрощая и в то же время повышая эффективность работы менеджера в разы.

Руководителю, в свою очередь, намного проще становится выявить слабые звенья в рабочей цепи и откорректировать работу всего отдела или отдельно взятого сотрудника, имея при этом возможность определять их права пользования внутри самой программы.

Скриншот из программы Офисофф. Программа для управления клиентской базой

Программа для учета клиентов — инновационный функционал, прост и удобен в пользовании. Система дает определенные преимущества, так как позволяет эффективно управлять базой данных и держать на контроле отношения с людьми. Кроме того, она вполне успешно автоматизирует всю деятельность отдела продаж, финансового отдела и прочих аспектов, подлежащих корректировке, для улучшенной работы системы.

Стратегия управления бизнеса, при помощи программы учета клиентов и продаж выводит рабочий процесс с контрагентами на первый план и по сути, определяет их в качестве приоритетного ориентира. Благодаря ей, также стало возможным выявить наиболее «доходных» клиентов, научиться более эффективному менеджменту и предотвращать переход топовых клиентов в конкурирующие фирмы.

Программа для ведения клиентской базы оказывает благотворное влияние на взаимоотношения с населением. Кроме того, в ней с самого начала заложена возможность автоматизировать стратегию предприятия, в частности в той ветке, где необходимо вывести объем продаж на новый, более высокий уровень, оптимизировать маркетинг и максимально улучшить сервис, путем сохранности данных о потребителях и, конечно же, истории взаимоотношений с ними.

Программа для учета заказов и клиентов даст определенную возможность сформировать ту структуру, что будет соответствовать Вашим запросам, а также максимально улучшит внешний вид интерфейса, что упростит работу с клиентской базой данных, сделав ее более функциональной и легкой в восприятии.

Офисофф — идеальное решение для тех, кто хочет, чтобы его бизнес был успешным, а производимый товар (или услуги) находили отклики у потребителей перманентно.

Перечень функциональных преимуществ:

— возможность сбережения данных по контрагентам

— ведение полной истории взаимоотношений с покупателями

— возможность четко спланировать свою деятельность

— получать отчетность по реализуемой продукции

Подытожив выше сказанное, можно однозначно отметить, что с приобретением такого функционала, шансы Вашего бизнеса стать успешным и занять ведущую позицию на рынке стремительно увеличиваются.

Топ 10: Системы управления складом

1

Онлайн система для управления компаниями малого бизнеса в сфере торговли и услуг. Модули: торговля и склад, CRM, почта, SMS, задачи и календарь, сотрудники. Позволяет вести полноценный торговый и складской учет, работать с клиентами и поставщиками, осуществлять совместную работу сотрудников, контролировать расходы, считать прибыль и себестоимость. Большое количество печатных редактируемых шаблонов бланков и документов. Все необходимые отчеты.

2

Интернет-сервис для управления торговлей, предназначенный для автоматизации малого и среднего бизнеса. Позволяет управлять продажами и закупками, контролировать взаиморасчеты, работать с клиентской базой, вести складской учет, а также печатать все необходимые для ведения бизнеса документы.

3

Простая и функциональная система автоматизации склада на базе 1С. Оптимизация маршрутов при сборе заказов, оптимизация площади хранения при адресном хранении. Полноценный online режим.

4

Онлайн система для учета продаж, товаров и клиентов. Позволяет быстро проводить основные торговые операции — продажа, закупка, возврат, загружать товары и остатки из таблиц Excel, вводить новые товары с помощью встроенного сканера штрих-кодов, создавать приходные и расходные ордеры, контролировать сумму в кассе магазина, организовать работу со скидками, просматривать статистику и аналитику продаж.

5

Онлайн-касса и готовое решение для автоматизации магазина розничной торговли, общепита, услуг. Поддержка ЕГАИС и маркировки. Онлайн-касса, подключённая к SUBTOTAL, позволяет бесплатно 24/7 контролировать сумму денег в кассе, продажи, возвраты, средний чек, наценку, менять цены, печатать ценники (Тариф «Касса+»). Доступны приложения для Android и iPhone.

6

Онлайн система учета для предпринимателей и малых бизнесов в сфере оптовой торговли и предоставления услуг. Предназначена для ведения базы контрагентов, остатков товаров на складе, денег на счетах и в кассе, учета доходов и расходов, анализа состояния здоровья компании. Позволяет без помощи бухгалтера формировать необходимые первичные документы.

7

Современная программа складского и торгового учёта, касса на Android, POS-терминалы для приёма карт и кассовое оборудование для онлайн и оффлайн продаж

8

Программа для комплексной автоматизации складской логистики. Гибко настраивается под специфику любого предприятия. Функционал позволяет оптимизировать процессы и решить основные проблемы, актуальные для складских комплексов.

9

Простой и не дорогой сервис для ведения склада и торговли онлайн. Позволяет контролировать остатки на складе и планировать на будущее состояние вашего склада основываясь на данных об ожидаемых заказах и продажах

10

Онлайн-сервис учета складских и всех остальных операций магазина. Полная поддержка онлайн-касс и 54ФЗ. Интеграция с сканерами штрих-кодов, кассовыми аппаратами, аппаратами ЕНВД, ТСД. Рассылки клиентам через email или SMS.

11

Онлайн-сервис для ведения документации и склада. Встроена простая crm. Позволяет генерировать счета, накладные, акты выполненных работ и т.д.

12

Сервис для бизнес аналитики и управления запасами в малых и средних компаниях, занимающихся продажей товаров. Может интегрироваться с любыми системами учета или CMS интернет-магазинов. Помогает спланировать оптимальный график закупок и продаж, выявить наиболее и наименее выгодных клиентов, наиболее и наименее успешных менеджеров.

13

Сервис для ведения складского, торгового и управленческого учёта. Алгоритмы и интерфейсы программы понятны на интуитивном уровне. Намеренно используются привычные паттерны (шаблоны) взаимодействия.

14

Онлайн система автоматизации и управления торговлей. Управление продажами/закупками, учет доходов/расходов, складской учет, оформление всех необходимых документов. Интеграция с клиент-банком и 1С.

15

SaaS сервис для автоматизации розничной торговли и доставки. Позволяет вести базу клиентов, учет продаж, заказов и склада, плюс предоставляет мобильное приложение для курьера и отчеты для руководителя.

16

Облачный сервис для управления товарными запасами, заказами и клиентами. Фиксация всех товарных операций — приходов, расходов, возвратов. Расчет прибыли по каждому товару, складу или контрагенту. Интеграция с различными движками интернет-магазинов. Печать необходимых документов по каждой операции: счета, акты, накладные. Ведомости остатков по складам и поставщикам, обороты, продажи и закупки.

17

Cервис для учёта товаров в небольших магазинах. Имеет уникальную систему модификаций товаров

18

SaaS-сервис для малого и среднего бизнеса. Автоматизация склада, торговли и бухгалтерии. Оперативный учет остатков товаров на нескольких складах. Расчет налогов и контроль задолженностей клиентов. Учет заказов и базовая CRM. Интеграция с клиент-банками. Печать счетов, актов, накладных. Возможность добавлять свои печатные формы. Обилие управленческих и складских отчетов. Есть многопользовательность с выделением прав доступа. Встроена Российская и Белорусская специфики учета.

19

Облачная система управления товарными и производственными запасами на предприятии, предназначенная для расчёта необходимого уровня запасов для каждого SKU, на любой точке хранения ежедневно, в соответствии с фактическими колебаниями спроса.

20

Движок на PHP+MySQL, который устанавливается на вашем сайте и позволяет организовать складской и финансовый учет, ведение клиентской базы, учет расходов, обработку заказов из интернет-магазина и многое другое. Можно напрямую интегрировать учет с вашим интернет-магазином, бесплатно использовать систему без ограничений по количеству пользователей.

встроенная CRM-система, учет членств и пакетов, расписание занятий и личный кабинет клиента для сайта

1С:Фитнес клуб — комплексное программное обеспечение для управления вашим клубом или студией

Маркетинг

Программа автоматизации имеет интеграции с сервисами сквозной аналитики, омниканальными агрегаторами мессенджеров, онлайн чатами. Сбор Лидов в одну корзину из разных источников. Анализ эффективности рекламных каналов. Маркетинговые акции, скидки и подарки, е-mail маркетинг.

CRM

Мы убеждены, что СРМ должна быть частью системы управления клубом, так как ни одна внешняя система общего профиля не сможет работать на удержание и возобновление клиентов. Наша система предоставит вам удобные инструменты работы не только с потенциальными, но и с действующими клиентами.

Клиентский портал

Клиенты любят бронировать и оплачивать онлайн, поэтому мы разработали для вашего сайта виджеты расписания групповых программ, онлайн записи на персональные тренировки и аренды залов. В личном кабинете клиент может приобрести, заморозить, продлить или оплатить членство, разовую тренировку или пакет не посещая клуб.

Терминалы самообслуживания

Установка терминала самообслуживания в клубе позволит снизить нагрузку на рецепцию и отдел продаж и оградит персонал от взаимодействия с наличными.

Учетная система

Доверьте учет членств, пакетов и разовых услуг нашему программному продукту. Вы получите полный контроль над всеми финансовыми операциями, сможете вести полноценный партионный складской учет, рассчитывать зарплату сотрудникам.

Мобильные приложения

Мы разработали мобильные приложения для сотрудников фитнес клуба или студии. Приложение владельца для просмотра финансовых показателей работы клуба. Приложение руководителя отдела продаж для контроля работы менеджеров по продажам. Приложение тренера для отслеживания и ведения журнала тренировок. Доступны для Android и iOS.

Биометрический контроль доступа в клуб

Наша система поддерживает самые современные системы контроля доступа в клуб: Gantner, Sigur, PocketKey. Благодаря чему вы можете использовать контроль доступа в студию различными способами: сканирование карты, сканирование карты + отпечаток пальца, сканирование карты + распознавание лица.

Как вести учет клиентов в школе. Блог CRM Мой Класс

Если у вас школа, детский центр или вы проводите курсы, мастер-классы, тренинги или групповые занятия в частном порядке, перед вами рано или поздно встает вопрос, как вести и учитывать клиентов. Сразу скажем, что на этот вопрос нет «правильного» ответа — вы можете все просто запоминать, делать записи от руки в блокноте, пользоваться «экселем» или применять автоматизированные системы учета — CRM.

Каждый способ имеет свои возможности и скорость обработки внесенных записей. Какой способ выбрать, зависит от вашего желания, целей и времени, которое вы готовы тратить на работу с записями. Компьютеризация ведения учета в любом виде дает возможность быстрее обрабатывать данные. И чем больше данных, тем ощутимее разница по сравнению с простыми записями ручкой.

Блокнот

Если у вас неполная занятость, несколько (5-10) клиентов в месяц, группа вконтакте и, например, нет сайта, то записи в блокноте или телефоне вполне подойдут. На этом этапе вы пока не задумываетесь о среднем чеке, о расходах на привлечение клиентов, о том, сколько из тех, что к вам обратились, в итоге к вам пришли. А итоговая выручка считается простым пересчетом купюр в кошельке. Всем занимаетесь вы, и все клиенты на виду.

Если вы решили заниматься обучением серьезнее и задумались на этом зарабатывать, то чем внимательнее вы будете работать с заявками, тем лучше. Особенно это становится актуально, когда количество клиентов растет — вам не только приходится больше времени тратить на диалоги с ними при первом общении, но и тратить время на повторные контакты — когда кто-то решил перенести участие в курсе или мастер-классе на другую дату, или когда вы решили перенести место проведения, или просто собрались подтвердить, что все, кто записался, придет. Если при этом появляются «ранние» записи — за 3-4 недели до старта занятий, то в ежедневнике приходится дольше их искать. К тому же важно помнить, по какой цене вы согласовали участие данному клиенту, на что он просил обратить внимание (например, просил уведомить за неделю до начала), сколько такой клиент вам заплатил, была ли ему предоставлена рассрочка и т.д. А еще есть отработка занятий, что в детских центрах совсем не редкость по причине частых болезней.

«Я подумаю» — такой ответ часто приходится слышать от желающих пройти обучение или посетить занятие. Это нормально — клиент собирает информацию, у него может не быть сейчас денег, к тому же ему сейчас неясно, «почти учиться или купить новый айфон». И это при работе с клиентами тоже нужно учитывать — звонить повторно, рассказывать, убеждать. Т.е. по каждому клиенту появляется свой «статус» — думает, подтвердил, отказался. В блокноте хорошо было бы это отмечать, но становится сложнее.

Становится сложнее считать общую выручку. И если у вас появляются затраты на рекламу, то становится нужным смотреть, куда вы вкладываете деньги и что каждый канал (журнал, пост в соцсетях и т.д.) приносит. Звучит длинно и сложно, но, во-первых, это неотъемлемая часть бизнеса, а во-вторых, основных показателей не так и много, вы быстро привыкаете контролировать главные из них.

Плюсы: очень просто и доступно.

Минусы: тяжело обрабатывать много заявок, все расчеты вручную, на каждую операцию с записями требуется время, невозможно для нескольких сотрудников, нет интеграции с сайтом, нет оповещений.

Эксель

Самый простой метод — вести учет в «экселе». К тому же бесплатный. Создали таблицу, добавили основные поля, и уже информация собрана и быстро доступна для всех, а не только текущих обращений — т.е. за все время. Но придется повозиться с «настройкой» таблиц — продумать поля, как будет информация размещаться на вкладках, продумать и проставить формулы — суммирование, подсчеты. Если вы не носите постоянно с собой ноутбук с этим файлом, а пользуетесь данными с разных устройств, то файл стоит разместить в «облаке» — подойдет Яндекс.диск или Google.drive. Это же поможет уберечь ваши данные в случае выхода из строя компьютера.

Если у вас появился сайт и вы через него принимаете заявки, то эти заявки в случае с «экселем» придется вручную заносить в файл. Это нормальная практика на данном этапе. Но помните, что на каждую операцию вы тратите свое время, которое могли бы потратить на разработку новой программы обучения, поиск места проведения или помощников себе, на рекламу и т.д., т.е. в конечном счете на увеличение вашего дохода. Еще придется вручную анализировать UTM-метки, если вы их используете, для рекламных кампаний в Интернете.

Если вы сами активно участвуете в работе школы или детского центра в качестве преподавателя или, наоборот, занимаетесь параллельно другой работой, то, скорее всего, вы задумаетесь о найме менеджера по работе с клиентами — отдельно или из ваших преподавателей. Теперь с заявками вы будете работать вместе, или как минимум вы должны следить за ними, а вносить и работать с клиентами будет ваш помощник. Это внесет дополнительную сложность при работе с файлом. Либо вы будете регулярно обмениваться данными о наборах в группу с вашим помощником (а значит — тратить время), либо опять же — разместите файл в «облаке», если знаете как это сделать, и откроете к нему доступ для нескольких человек. Помните при этом, что ваш помощник получит к файлу полный доступ — информация в нем, например, по общей выручке за все время перестанет быть конфиденциальной, а кроме того, ваш помощник сможет удалить записи.

По-прежнему, в случае с использованием «экселя» останется проблема информирования клиентов — придется делать это вручную. Это снова вопрос времени.

Плюсы: самый доступный из компьютеризированных методов, основная информация о клиентах доступна быстро.

Минусы: нужно настраивать, непросто для нескольких сотрудников, нет интеграции с сайтом, нет оповещений.

CRM

Автоматизированные системы учета — CRM позволяют получать доступ к записям за любое время почти мгновенно и, если система выбрана хорошая, не имеют недостатков «экселя». CRM-системы могут быть очень простыми в использовании, почти не требуют настройки и при этом обладают полезным функционалом.

Программа или онлайн-CRM

Какую CRM выбрать — оффлайн (в виде устанавливаемой программы) или онлайн (с доступом по сети Интернет)? Зная специфику школ и организаторов обучения, мы рекомендуем выбирать онлайн-вариант. Руководители и владельцы такого вида бизнеса или преподают сами, или постоянно в разъездах, встречах, съемках, pr-мероприятиях и т.д., а значит доступ к клиентам требуется иметь из разных «мест».

Общие CRM

На рынке сегодня существует большое количество разработчиков CRM. Как правило, они предлагают универсальные системы — под малый бизнес вообще. Однако «универсальность» означает профилирование под цепочку «контакты — встречи — продажи», которая подходит под общую работу с юридическими лицами.

CRM для школ и детских центров

В школах, детских центрах и у организаторов обучения другая специфика — во-первых, это работа чаще с физическими лицами, а во-вторых, есть программы (курсы, мастер-классы, семинары, тренинги) и есть группы (наборы), которые открываются на определенную дату и на выбранную программу. Иногда программа уникальна и занятие по ней проводится единственный раз. Но чаще занятия по одной и той же программе проводятся регулярно — группы (наборы) по ней открываются с определенным интервалом (например, каждый месяц) или параллельно — в разное время дня (например, утренняя и вечерняя).

Важно при этом следить за количеством набранных слушателей (учеников, участников) в каждой группе, а значит и финансовыми показателями по ним. Наборы нужно открывать и закрывать, чтобы избегать переполнения, менять даты начала (например, в случае недобора слушателей), назначать и менять преподавателей (одну и ту же программу могут, например, читать или проводить разные ведущие, они могут подменять друг друга на время отпуска или болезни).

Если вы принимаете заявки через сайт, то информацию об открытых наборах вам нужно как-то отобразить на нем и, желательно, автоматизированно, а не «вручную». Это тоже специфика бизнеса по обучению.

Важно также иметь возможность оповещать слушателей о начале обучения или занятий — у каждой группы, как мы уже указали, есть своя дата начала.

В стандартных CRM организовать группы обучения становится сложным. Приходится дополнительно «настраивать» систему под себя, т.к. единых рецептов нет. И уж почти невозможно «соединить» CRM с сайтом, чтобы данные о наборах отображались на нем. А значит, процесс усложняется, и все преимущество автоматизации сводится на нет.

CRM «Мой Класс»

Мы рекомендуем использовать профильные CRM для организаторов обучения, в которых уже учтена специфика образовательного бизнеса. Одной из таких систем учета клиентов является CRM-система «Мой Класс». В чем ее отличие от других систем?

Она учитывает специфику школ, детских центров и обучения в целом. В ней предусмотрено создание направлений, групп (наборов) по ним, занятий, выбор преподавателей (ведущих), назначение дат и времени начала.

CRM проста в использовании. Мы убрали «лишние» поля, оставив только нужное вам. Мы знаем, что CRM для вас — всего лишь инструмент, что вам некогда (и не нужно) разбираться со всеми тонкостями, и сделали интерфейс интуитивно понятным.

Система учета клиентов «Мой Класс» имеет нужный и, что важно, современный функционал. Смена статуса клиента, стоимость записи для каждого клиента, полученная сумма и сумма задолженности, оповещение о записи на выбранное направление или мастер-класс, доступ онлайн для нескольких сотрудников, различные права доступа для них, комментарии по клиентам, задачи по ним.

Простая интеграция с вашим сайтом, отчеты по источникам заявок, по UTM-меткам для рекламных кампаний в сети Интернет, отчеты по общей выручке, заявками, конверсиям — эффективности превращения заявок в клиентов и оплату. Вся информация становится доступной в пару кликов из любого места с доступом к сети Интернет.

Несмотря на большое количество возможностей, система не перегружена информацией, а пользоваться ей вы можете в том объеме, в котором вам на данный момент необходимо.

Она недорогая. Для большинства школ затраты на систему окажутся практически не ощутимы.

CRM «Мой Класс» можно использовать на любом этапе развития вашей школы или детского центра — как на самом простом, так и на этапе, когда у вас несколько филиалов и большое количество программ. Более того, мы рекомендуем использовать систему как можно раньше — вести ее даже проще, чем таблицу в «экселе», а данные, накопленные по клиентам, вам обязательно пригодятся для повторных продаж и анализа ситуации по вашей компании. На первом этапе вы можете использовать только самые основные функции — даже не заносить оплаты и не использовать формы записи для вашего сайта, если у вас его еще нет. По крайней мере, вы начнете накапливать данные и не пропустите ни одной заявки.

Система учета клиентов лежит в основе всех онлайн-инструментов «Мой Класс» для школ, детских центров и организаторов обучения — онлайн-расписания для сайта и виджета записи на обучение. Узнайте больше о них на сайте «Мой Класс».

Перейти на страницу CRM.

В заключение

Безусловно, даже если у вас уже большая школа, вы по-прежнему можете вести все на бумаге. Это не будет «неправильным». Но вы можете сравнить, насколько больше возможностей предоставляет вам CRM-система, попробовав ее в деле, и насколько быстрее и удобнее станет ваше взаимодействие с клиентами, насколько эффективнее станет ваша работа. Конечно, если CRM для учета клиентов в вашей школе или центре развития подобрана верно.

Желаем вам успешной и продуктивной работы!

CRM автоматизация учета фитнес-клубов, бассейнов

Внедрение crm от Nanogym в нашем клубе позволило не только оптимизировать рабочее время администраторов, но и более наглядно увидеть многие процессы. С накоплением статистики в системе у меня складывается более четкое понимание как лучше работать с клиентами и как оптимизировать работу клуба. Спасибо команде Nanogym!

Алексей Шпилевой Crossfittmn Тюмень

«НаноДжим» стал «палочкой-выручалочкой» в сборе, обработке и использовании всех операционных данных клуба: продажи, клиенты, посещения, продукты. Удобство, интуитивный понимание как действовать в программе, приятный интерфейс — все призвано упростить работу на всех уровнях: от администратора до топ-менеджера и владельца бизнеса. В программе есть все отчеты, отображающие действительное положение дел вашего заведения, показывая наглядную картинку за пару кликов, позволяющие спрогнозировать развитие клуба, а также увидеть ваши «зоны роста».

Светлана Зюзина управляющая клубами Reeebok Crossfit EKB и CrossFit Molot, г.Екатеринбург

В процессе работы мы убедились в том, что программный продукт Наноджим отвечает всем требованиям рынка, характеристикам качества, а так же заключает в себе большой потенциал для дальнейшего развития фитнес-клуба.
Преимущества программы Наноджим заключаются в том, что она проста в использовании, доступна, позволяет производить качественный анализ деятельности и при этом не требует больших затрат, что немаловажно.
Так как раньше мы ничем подобным не пользовались, Мы с уверенностью можем заявить, что Программа «Наноджим» стала для нас большим помощником!

Никита Шпилевой руководитель спортивного комплекса Гагаринский, г. Тюмень

Программа очень понравилась! Давно испытывали потребность в том, чтобы перейти на более строгий учет, чем записи в EXCEL. К тому же, так как в основном работать с программой приходится администраторам, а это должность зачастую не очень стабильная и непостоянная, на руку тот факт, что интерфейс не перегружен, да и в целом программа осваивается быстро и легко.

Олег Гарипов владелец Центра “Восточный стиль”, Екатеринбург

Могу сказать, что crm Наноджим значительно упростил нам жизнь! Работать стало гораздо легче и понятнее! Благодаря программе удалось не только минимизировать ошибки в работе, но и узнать о наших клиентах и других закономерностях нашей деятельности много нового.

Илья Карягин главный тренер Reebok CrossFit Stolica

Наш спортивный клуб пользуется crm NanoGym уже несколько месяцев. Мы сразу почувствовали, насколько этот сервис облегчает администрирование работы клуба. Встроенная база данных и инструменты оценки статистических показателей дают наглядную картину большинства процессов, происходящих в клубе: от изменения потока клиентов до вложений в развитие клуба. Интерфейс простой и понятный, все операции запоминаются с первого раза. Короче, классная вещь

Игорь Шаповалов

Начали использовать тестовую версию программы NanoGym. Вникли за пару дней практически без обращений в тех. поддержку. Очень помогли видео-инструкции: коротко и понятно. Интерфейс очень простой, но возможности у программы максимально широкие. Отличная возможность выведения самых разнообразных отчетов. Отличная разработка! Всем рекомендуем!

Алексей Чернышев

Уже год пользуюсь программой. Раньше все записи вёл в таблицах и блокнотах. Сейчас не представляю, как я обходился без NanoGym. Всё интуитивно понятно, я разобрался в этой crm за несколько дней. Даже стиль таблицы можно поменять. В общем, достойный продукт.

Юрий Пахомов CF Meteora, Нижневартовск

До знакомства с программой «NanoGym» весь учет велся в xls файлах. Это не давало возможность получать объективную картину по текущему состоянию на каждый день. Оценка продаж и активных клиентов могла быть сделана только по окончание месяца. После начала работы с программой «NanoGym» мы начала получать точную картину о состоянии по продажам и клиетнтам на каждый день, что позволило оптимизировать свои процессы и уменьшить отток клиентов. У нас были определнные пожелания по оптимизации программы под нашу специфику. Мы обратились к разработчикам программы «NanoGym» с просьбой адаптировать программу под наши нужды. В течение короткого срока необходимые измененния были добавлены. На наш взгляд главные плюсы программы — удобный веб интерфейс, адаптация под мобильные девайсы, разделение ролей и доступа для различных категорий пользователей. Также полезными для оценки эффективности бизнеса является система отчетов и чартов программы «NanoGym».

Андрей Высоких SportFit, Минск

Внедрили программный продукт Nanogym практически с самого открытия нашего кроссфит-клуба. Очень не хотелось тратить время на ведение учёта в EXCEL. И не ошиблись! Nanogym позволил увеличить скорость и точность обработки операционных данных: клиенты, посещения, продажи, выбытия и т.д.
Дружественный интерфейс, понятный для пользователя системы, автоматизация учета прибыли и расходов, управленческие отчеты, в том числе и графические, позволяющие руководителю отслеживать статистику и выявлять узкие места в управлении клубом и работе с клиентами, а так же доступная цена — вот основные преимущества системы, делающие Nanogym оптимальным решением как для крупного фитнес клуба, так и небольшого кроссфит-зала.

Александра Андрианова Кроссфит Сила спорта, Самара

Более одного года пользуемся программным обеспечением NanoGym, программа проста и доступна. До знакомства с NanoGym весь учет велся в программе xls ,сложно было сделать оценку продаж. После введения NanoGym намного упростилась работа администратора: ведение базы клиентов, контактные данные, дни рождения, продукция, расписания- все в одном месте. Для руководителя развернутая отчетность, графики, где наглядно можно увидеть сильные и слабые стороны бизнеса. Появилась новая функция «операции с наличными», учет приходов и расходов по клубу, успешно используем и это полезное нововведение.

Каролина Шакурова Iron Fox, Набережные Челны

CRM система для учета клиентов

В наше время модели ведения бизнеса отличаются от тех, которые использовались ранее, и именно поэтому пользоваться CRM системой сегодня необходимо практически каждой компании, которая хочет, чтобы ее сотрудничество с клиентами было максимально продуктивным.

Такое понятие как Customer Relationship Management, или, сокращенно CRM, было изобретено относительно давно, однако программное обеспечение для реализации таких систем появилось относительно недавно.

Принцип работы CRM довольно прост – это сбор и анализ всей информации о клиентах компании, позволяющий предложить каждому клиенту именно то, что ему нужно.

Рассмотрим принцип работы самых первых CRM систем.

Первые CRM системы учета клиентов

К возможностям самых первых CRM систем относились:

  • Учет клиентов.
  • Персонализированная Email рассылка.
  • Простейшая система напоминаний.

Так, CRM система учета клиентов позволяла пользователю самостоятельно сконфигурировать структуру своей базы данных для учета всех клиентов компании. Здесь можно было указывать их имена, телефоны, даты рождения, семейное положение, личные предпочтения, и многое другое.

Таким образом, вся информация, которую менеджерам раньше приходилось держать в голове, стала доступной для всех сотрудников компании. Благодаря системе сортировки, можно было отсеивать клиентов по каким-либо определенным характеристикам, своевременно поздравлять их с днем рождения, и многое другое, что существенно упростило процесс построения доверительных отношений с клиентами компании.

Кроме того, благодаря CRM системам стало возможной быстрая персонализированная рассылка, что также существенно упростила задачу менеджеров, поскольку хорошо известно, что конвертация с писем, в которых к покупателю обращаются по имени куда выше, чем с обычных. Разумеется, то же касается и смс-рассылки, ведь благодаря CRM менеджеры по продажам смогли рассылать свои предложения не всем клиентам, а отсортировав их по каким-то определенным параметрам.

Развитие CRM программ учета клиентов

Разумеется, благодаря возможностям первых CRM учет клиентов был существенно упрощен. Однако прогресс никогда не стоит на одном месте, и вполне логично, что данные системы постоянно совершенствовались, и обладали все большим функционалом.

С их помощью стало возможным не только хранить всю информацию о клиентах и поставщиках компании, но и выстраивать всю систему работающего бизнеса, ориентированного на потребности клиентов.

Итак, современные системы CRM позволяют:

  • Автоматизировать складской учет
  • Организовать полное управление продажами
  • Ввести электронный документооборот
  • Контролировать работу каждого подразделения компании либо отдельного сотрудника.
  • Осуществлять анализ проделанной работы.

Ну и, конечно же, многое другое. Таким образом, можно заявить, что система CRM это не просто программное обеспечение, позволяющее вести учет клиентов, а идеальный инструмент для успешного ведения современного бизнеса.

Преимущества наших решений

Разумеется, в настоящий момент времени на рынке присутствует множество систем для автоматизации учета клиентов. Но если вы хотите построить на своей компании лучшую из них, то вам непременно стоит обратиться к нам. Почему? Все достаточно просто.

Во-первых, предлагаемые нами решение позволяют хранить абсолютно всю историю ваших взаимоотношений с клиентами. Теперь все:

  • итоги деловых встреч и переговоров.
  • деловая переписка.
  • контракты и договоры.
  • оплаченные и неоплаченные счета.

Будут храниться в одном месте, благодаря чему вы сможете владеть абсолютно всей информацией. К тому же, предлагаемая нами программа учета клиентов позволяет ввести данные не только о покупателях, но и партнерах, поставщиках, и даже конкурентах.

В программное обеспечение встроены удобные инструменты планирования, благодаря которым руководитель компании сможет сформировать планы продаж в разрезе отдельных менеджеров, типа продукции и сегменту рынка. Опираясь на данный план и информацию обо всех оплаченных счетах, которая также хранится в памяти нашей системы, программа сможет автоматически рассчитать процент выполнения плана, благодаря чему руководитель в любой период времени будет знать, насколько хорошо его подчиненные справляются с работой.

Кроме того, руководитель может отслеживать в режиме реального времени продвижение каждой из сделок. Зная, на какой из стадий требуется наибольшее внимание, руководитель сможет более эффективно управлять приоритетами сотрудников.

Таким образом, предлагаемые нами системы CRM, на сегодняшний день, являются современным инструментом управления организацией. А поскольку она адаптирована к условиям отечественного бизнеса, она способна стать незаменимым помощником для руководителя любого уровня.

Программы для учета заявок — обзор на Helpdeski


18.12.20. В Pyrus Service Desk реализовали удобную работу с заявками от VIP-клиентов


Теперь настроить персональное сопровождение клиента в Pyrus Service Desk очень просто. Маршрут обработки и согласования клиентских заявок можно привязать к домену электронной почты (например, #*@lyutik.com) или конкретному почтовому ящику (#[email protected]). Такая маршрутизация позволяет автоматически направлять задачи от конкретного клиента определенному специалисту или сразу же включать в неё дополнительных согласующих лиц. К примеру, можно сделать так, чтобы весь поток обращений шел в сервисный центр, а заявки из головного офиса компании «Лютик» — персональному менеджеру, который будет брать их под личный контроль. Удобно, если от этой компании постоянно идут сложные запросы или это VIP-клиент.

2020. В Okdesk появились множественные прайс-листы и контактные лица — наблюдатели


Okdesk выпустил большое обновление своей Help Desk системы. Из самых заметных улучшений стоит отметить возможность создания персонализированных для каждого клиента прайс-лист по разовым работам: теперь стоимость одной и той же работы может быть разной согласно договору. Модуль учета и списания трудозатрат также подвергся серьезному улучшению, теперь списание трудозатрат по заявкам можно настраивать с учетом множества условий. Для удобства работы выездных специалистов в каждой заявке отображается график работы объекта обслуживания. Теперь инженер не приедет на объект не вовремя или, наоборот, успеет прибыть на объект до его закрытия. Раньше в Okdesk наблюдателями по заявкам могли быть только лицензированные сотрудники. Теперь в список наблюдателей можно добавить и контактных лиц клиента

2019. В HubEx появилась интеграция заявок с Битрикс24 CRM


В первые осенние дни HubEx выпустил большой релиз нового функционала. Появилась интеграция заявок с Битрикс24 CRM. В мобильном приложении Исполнителя появился личный календарь сотрудника (бета). В истории изменений заявки и в общих фильтрах по заявкам появилась возможность увидеть был сотрудник на объекте или не был. В мобильном приложении Исполнителя теперь можно создавать заявки прямо из чек-листа планового обхода. Добавление дополнительных полей и значений для заявок, оборудования и чек-листов.


2019. HubEx добавили историю изменений внутри заявки


В условиях мультидоступа бывает очень сложно понять кто и какое изменение внес по заявке. В таких случаях поможет история изменений заявки, которую мы недавно добавили в платформу управления сервисным обслуживанием HubEx.Теперь любое изменение заявки всегда сохранится в истории. Можно увидеть не только что было изменено, но и кто и когда внес корректировки.Для удобства пользователей все изменения по заявке мы показываем в разрезе изменения статуса заявки и выделяем цветом, для быстрого поиска. Так же история изменений для многих компаний зачастую выступает в роли арбитража, к которому обращаются чтобы найти «виновного» и устранить возникновение подобных проблем впредь. История изменений доступна всем пользователям системы HubEx в поле Заявки на вкладке «История изменений»

2016. В Okdesk общение по заявкам стало еще удобнее


В рамках решения заявок часто необходимо привлечение коллег без передачи им ответственности. Теперь в Okdesk появилась возможность упоминания в комментариях. При наборе символа «@» возникает меню, в котором можно выбрать не только возможных исполнителей по заявке, но и контактных лиц клиента заявки. Таким образом, при необходимости исполнитель, например, может привлечь руководителя компании клиента. Важно, что контекстный поиск упоминаемого ведется и по ФИО, и по логину, и даже по email адресу. В рамках комментирования также серьезно расширились инструменты форматирования. Теперь в комментариях можно полноценно работать с таблицами, добавляя их, как и скриншоты из буфера обмена, а также писать комментарий в html формате.

2016. В Okdesk теперь можно вести учет и внутренних заявок


Очень многие сервисные компании хотели использовать Okdesk не только для автоматизации процессов поддержки клиентов, но и для постановки и контроля выполнения внутренних заявок. То есть работать в «одном окне». В новой версии Okdesk предлагает инструменты для автоматизации и внутренних задач. Разработчики также сообщают о серьезных улучшениях в части обработки входящих email сообщений и развитии клиентского портала.

2016. Okdesk контролирует все этапы обработки заявок


В сервисном бизнесе выполнением заявки зачастую занимаются разные сотрудники, а сам процесс решения состоит из ряда этапов: выезд на место, согласование работ, подготовка отчетных документов и т.д. Как контролировать каждый этап и отслеживать его временные характеристики? Ранее в Okdesk появилась возможность создавать свой собственный жизненный цикл для разных типов заявок. Теперь система автоматически считает время, проведенное в каждом состоянии. Для наглядного контроля помимо информации в каждой заявке, появилась и новая отчетная панель.

2016. В HelpDeskEddy появилось автообновление заявок


В системе HelpDeskEddy появилось автообновление заявок, теперь вашим сотрудникам не придётся обновлять страничку в ожидании новой заявки, помимо стандартных уведомлений – сам список заявок сам обновится. Так же разработчики добавили возможность добавлять свои древовидные поля, которые позволят более чётко классифицировать задачи – и использовать данную классификацию при автоматизации или фильтрации тикетов. Помимо этих нововведений, разработчики полностью обновили вид карточки клиента, изменили выпадающие списки – теперь в них интегрирован поиск – что особо удобно при большом количестве значений, добавили возможность использовать шаблоны при переписке между сотрудниками поддержки, улучшили возможности управления ролями в системе, а так же добавили горячие клавиши для более продуктивной работы.

2015. В Okdesk появился модуль учета и списания трудозатрат по заявкам


Для любой сервисной компании учет трудозатрат инженеров является критически важным аспектом деятельности. С одной стороны это необходимо в рамках некоторых договорных контрактов и реализуемых работах по ним, а с другой стороны, отчеты по списанным трудозатратам в разрезе заявки, сотрудника, клиента, — повышают прозрачность процессов поддержки и помогают оценивать эффективность работы исполнителей. Okdesk — специализированное решение для малых и средних сервисных компаний, теперь предоставляет возможность вести полноценный учет трудозатрат. Okdesk важное внимание уделяет вопросам контроля за деятельностью сервисной службы, поэтому с появлением нового модуля список встроенных отчетов также расширился.

2015. Система HelpdeskEddy добавила выгрузку заявок в Excel


Вышла новая версия сервиса для поддержки клиентов HelpDeskEddy. В ней полностью переработан дизайн и добавлено множество функций. Также, значительно переработаны внутренние механизмы, что позволило cделать работу системы еще более быстрой. При планировании новой версии разработчики учли опыт и пожелания всех клиентов, а так же привнесли новые возможности. У пользователей появилось больше возможностей для кастомизации и интеграции сервиса, Конструктор отчётов с возможностью выгрузки в excel, чат с настраиваемым виджетом, и много новых опций для работы с заявками. Стоимость полной SaaS версии осталась прежней 5 евро в месяц за каждого сотрудника.

2015. vsDesk 2.0 добавила групповые операции, роли пользователей


Вышла в свет новая версия системы управления заявками в ИТ отделе vsDesk 2.0. Появились новые возможности: назначать группы исполнителей, создавать дополнительные наборы полей для заявки, возможность назначать наблюдателей, редактировать задания системного планировщика, системные логи, возможность одновременного использования авторизации в Active Directory и встроенного механизма, добавлена возможность самостоятельной регистрации пользователей, упрощена сама процедура интеграции с AD, возможность настраивать типы вложений и ограничения на размер вложений, а также всех сообщений о превышении размера и о запрещенных типах файлов, возможность настройки отображения и сортировки столбцов в списках заявок, проблем, пользователей. Но самое главное изменение: теперь можно создавать роли и наборы прав пользователей. Теперь систему можно настроить почти под любые задачи клиента.

2014. В HelpDeskEddy добавили много отчетов для службы поддержки


Онлайн система для поддержки клиентов HelpDeskEddy получила много новых модулей и возможностей. Модуль отчётов, который позволяет проанализировать работу службы поддержки: графики по статусам, типам, среднее время реакции на заявку, отчёты по сотрудникам, департаментам, клиентам, клиентским компаниям, конструктор отчётов с возможностью экспорта в Excel, а так же анализ KPI. Также появились оповещения о заявках и ответах в них, новый модуль контактов + возможность делать пометки каждому клиенту, SLA настройки, функция заморозка заявки (очень часта заявка ждёт ответа от клиента или будет решена только через какое то время – при помощи данной функции задачу можно отложить и когда придёт новая информация она сама появится в списке на реализацию). У сотрудника, который не является исполнителем теперь есть возможность подписаться на все уведомления связанные с заявкой. Персонализация системы, так же дополнена различными возможностями: редактирование колонок в списке заявок, изменение иконки системы (которая отображается наверху в браузере).

2014. В HelpDeskEddy появились автоматические правила обработки заявок


Разработчики сервиса для организации поддержки клиентов HelpDeskEddy внедрили функцию «робота». Благодаря «виртуальному помощнику» Ваши заявки всегда будут упорядочены, а все действия которые могут быть выполнены автоматом – сделаны. Так же есть возможность автоматом назначать приоритет заявки, исполнителя, типы и прочее – диспетчер не заменим для качественного обслуживания клиентов. Стоимость сервиса – 5 евро за сотрудника в месяц.

2012. SmartNut добавил поддержку клиентов — физических лиц


Service Desk сервис для поддержкипользователей ИТ-услуг SmartNut выпустил очередное обновление. Новая версия позволяет вести учет заявок не только по компаниям, но и по контактным лицам — таким образом, стало удобнее работать с клиентами — физическими лицами. Кроме того, появился новый фильтр заявок в интерфейсе сотрудника – по дате выполнения, а также логирование ошибок SMTP подключения.

2007. В IntraService улучшен Модуль уведомлений о заявках

Выпущен релиз 1.5 системы IntraService. В новом релизе внедрена следующая функциональность:Модуль уведомлений объединяет оповещения в один Email при наступлении нескольких событий по Заявке сразу (например, «Добавлены комментарии» и «Изменился статус»). В версии 1.0 каждому событию соответствовало свое Email уведомление. В шаблон Email уведомлений добавлен макрос, для реализации прямой ссылки в теле Email на карточку Заявки. Добавлена возможность оставлять комментарии по заявке, которые видят только сотрудники Исполнителя (менеджеры, инженеры, тестеры и т.п.), но невидит Заказчик. Исправлены ошибки версии 1.0.

Лучшее бухгалтерское программное обеспечение — обзоры, цены и демонстрации 2021 года

Сегодня на рынке представлен широкий спектр бухгалтерского программного обеспечения и решений для управления финансами, иногда называемых бухгалтерским программным обеспечением, со специализированными функциями практически для любой отрасли или организации. Более того, конкретный тип учета может различаться в зависимости от программы — например, проект, фонд и основные средства.

Добавьте к этому разнообразию постоянное изменение стандартов, требований соответствия и технологических платформ для бухгалтерского учета, и процесс выбора бухгалтерского программного обеспечения для малого бизнеса или предприятия становится сложным для владельцев бизнеса. Это руководство для покупателей призвано сделать процесс поиска бухгалтерского инструмента более терпимым.

Вот что мы рассмотрим:

Что такое программное обеспечение бухгалтерской системы?
Сравнение лучших бухгалтерских решений
Сколько стоит программное обеспечение для бухгалтерского учета?
Обзор функций бухгалтерского учета
Какой вы покупатель?
Тенденции рынка, которые следует понимать
Преимущества и потенциальные проблемы

Что такое программное обеспечение бухгалтерской системы?

Программное обеспечение для бухгалтерского учета

— это инструмент, используемый предприятиями для отслеживания финансовых отчетов, движения денежных средств, выставления счетов, банковских счетов и заказов на поставку.Большинство вариантов программного обеспечения для бухгалтерского учета предлагают базовый пакет, который включает следующие функции бухгалтерского учета:

Статистика расходов в Quicken

Эти системы иногда поставляются со специализированными функциями для компаний определенного размера, индивидуальных предпринимателей или фрилансеров, малых предприятий или предприятий. Поскольку бухгалтерское решение обслуживает критически важный бизнес-процесс, владелец бизнеса может часто рассматривать его как центральный компонент планирования ресурсов предприятия (ERP).

Сравнение лучших бухгалтерских решений

На рынке существует множество популярных бухгалтерских решений, и бывает трудно понять, что отличает один бухгалтерский программный продукт от другого и что подходит именно вам. Чтобы помочь вам лучше понять, как лучшие инструменты бухгалтерского программного обеспечения сочетаются друг с другом, мы создали серию параллельных страниц сравнения продуктов, на которых подробно раскрывается то, что предлагает каждое решение с точки зрения ценообразования, функций бухгалтерского учета и простоты использования. использование, поддержка клиентов и многое другое:

Сколько стоит программное обеспечение для бухгалтерского учета?

Стоимость программного обеспечения для бухгалтерского учета может составлять от 9 долларов США на пользователя в месяц или более 1000 долларов США для расширенной системы с большим количеством пользователей. В зависимости от поставщика и потребностей вашего бизнеса, программное обеспечение может быть развернуто локально или предоставлено как программное обеспечение как услуга (SaaS). Вы можете ознакомиться с ценами на популярные бухгалтерские продукты в нашем Руководстве по ценам на бухгалтерское программное обеспечение.

Обзор функций учета

Системы расчета заработной платы
Основной учет Основные системы помогают выполнять основные функции, необходимые для балансировки бухгалтерских книг предприятия, включая функциональность главной книги, возможность отслеживать кредиторскую задолженность (A / P) и дебиторскую задолженность (A / R), а также основные средства и выверку банковских счетов.Каждому бизнесу необходимы эти основные функции для управления своими финансами. Бухгалтерское программное обеспечение не предназначено для замены бухгалтера, а скорее предоставляет им удобное решение для онлайн-бухгалтерского учета и упрощает их работу в налоговое время.
Проектный учет Этот тип системы помогает предприятиям, ориентированным на проекты, максимизировать рентабельность и эффективность работы за счет подробного отслеживания проектных затрат. Владелец бизнеса может изучить прошлые затраты на работу и оценить будущие затраты, чтобы выбрать рабочие места, которые принесут адекватную прибыль.Решение для бухгалтерского учета отслеживает такие факторы проекта, как выставление счетов, учет времени и расходов, чтобы улучшить процесс принятия решений.
Фондовый учет Эти программные решения помогают некоммерческим и государственным организациям отслеживать финансовую деятельность и расходование средств. Некоммерческие организации могут отслеживать свои расходы на пожертвования или гранты, чтобы убедиться, что они соответствуют требованиям поставщиков средств. Эти системы также позволяют государственным организациям убедиться, что они соблюдают уникальные правила Государственного совета по стандартам бухгалтерского учета (GASB).
Управление запасами Этот тип программного решения помогает компаниям отслеживать уровни запасов, чтобы максимизировать прибыль, избежать перерасхода и минимизировать затраты, связанные с амортизацией запасов. Правильная система поддерживает актуальность информации о запасах, отслеживая уровни продуктов, а также заказы, продажи и поставки. Общепринятые принципы бухгалтерского учета (GAAP) предусматривают конкретные способы учета запасов, чтобы обеспечить надлежащую отчетность о стоимости запасов, которые обесценились или претерпели другие изменения.Программное обеспечение с возможностями управления запасами гарантирует, что это будет сделано правильно.
Выставление счетов и выставление счетов Эти системы автоматизируют сбор платежей от клиентов, чтобы обеспечить своевременный и последовательный сбор с минимальными человеческими ошибками. Существует множество различных типов биллинговых систем и систем выставления счетов, предназначенных для поддержки широкого спектра отраслей, бизнес-моделей, обработки платежей и операционных масштабов. Обычно существуют надстройки для поддержки мультивалютности и электронной торговли, расчета налогов с продаж, обработки платежей по кредитным картам, отслеживания баланса и банковских каналов.
Составление бюджета и прогнозирование Пользователи могут использовать решения для составления бюджета и прогнозирования для прогнозирования финансовых перспектив компании на основе исторических данных и оценки будущих условий. Эти системы обычно используются на предприятиях, которым необходимо консолидировать прогнозы и бюджеты нескольких отделов, и наиболее полезны там, где несколько переменных определяют окончательный прогноз.
Учет основных средств Этот тип системы отслеживает основные средства, предоставляя централизованную базу данных с важной информацией об активах, включая местоположение, регистрацию и выписку, дату возврата, график технического обслуживания, историю аудита, стоимость и амортизацию. Графики амортизации — основной элемент этой специальности.
Управление заработной платой помогают предприятиям отслеживать и обрабатывать платежные ведомости сотрудников. Они также составляют и распечатывают чеки, автоматически удерживают и уплачивают государственные налоги и регулярно создают необходимые юридические и налоговые отчеты. Автоматические напоминания об уплате требуемых комиссий помогают предприятиям избежать юридических штрафов.

Какой вы покупатель?

Прежде чем оценивать свои варианты, вы должны определить, к какому типу покупателей вы относитесь.Более 90% покупателей попадают в одну из этих трех категорий:

Растущие владельцы малого бизнеса. Эти предприятия находятся на пороге модернизации базовых систем, таких как QuickBooks и QuickBooks Online, до более надежных систем бухгалтерского учета для малого бизнеса, которые будут поддерживать дополнительные функции (такие как прогнозирование спроса, внутрифирменные учетные записи, увеличенное хранилище данных и многое другое). Растущие предприятия модернизируют свои системы по ряду причин. Специфические для отрасли функциональные возможности станут важными, когда небольшая компания достигнет определенного порога размера.

Предприятие покупателя. Эти покупатели представляют предприятия и организации, которым необходима функциональность полного пакета планирования ресурсов предприятия (ERP). Обычно эти системы включают функции для консолидации нескольких компаний, международных операций и обмена иностранной валютой, а также других функций, относящихся к крупным компаниям. Полная интеграция обычно более важна, чем конкретные функции; однако существует значительная дифференциация в обеих этих областях, и покупатели должны изучить обе.SAP и Oracle, два крупнейших поставщика, имеют одни из самых многофункциональных систем на рынке.

Лучшие в своем классе покупатели. Эти покупатели ориентированы на конкретные функции. Например, некоммерческим организациям необходимо специально искать программное обеспечение для бухгалтерского учета для предприятий, которые могут вести учет средств. Этот метод отслеживает средства таким образом, чтобы разные поставщики грантов могли видеть правильный отчет об использовании каждой суммы фонда. Между тем, в сфере образования, университеты и колледжи часто нуждаются в программном обеспечении, специально предназначенном для высшего образования, для использования, включая выплату финансовой помощи.С другой стороны, строительные компании или инженерные фирмы обычно нуждаются в системе, которая может разбивать затраты по каждому проекту, местоположению и другим характеристикам. Для таких лучших покупателей функции бухгалтерского учета часто важнее интеграции.

Преимущества и возможные проблемы

Ключевые преимущества систем финансового управления очевидны: лучшая видимость затрат и управления расходами, улучшенное отслеживание запасов и заказы на закупку в режиме реального времени, что ведет к принятию более ответственных с финансовой точки зрения решений.Кроме того, системы могут генерировать финансовые отчеты различными способами, чтобы четко резюмировать эту информацию для нужной аудитории.

Например, некоммерческие организации могут создавать отчеты, относящиеся к конкретному поставщику грантов, с точным указанием того, где именно закончился каждый цент финансирования. Это позволяет организации нести ответственность перед инвесторами, донорами и кредиторами, поддерживая доверие и избегая финансового ущерба. Эти системы также позволяют компаниям обеспечивать соблюдение стандартов отчетности и федеральных требований.

Существует ряд проблем, которых следует избегать при выборе программного решения. Покупатели в определенных вертикальных отраслях должны убедиться, что соответствующие модули включены в приобретаемую ими систему. Например, инжиниринговым фирмам и строительным компаниям следует выбирать систему с модулем учета проектов.

Еще одна проблема — темпы роста компании; покупатель должен учитывать, насколько быстро растет компания на момент покупки. Таким образом, компания не вырастет из системы сразу после того, как вложит значительное время и средства в процессы выбора и внедрения.

Тенденции рынка, которые вы должны понимать

Оценивая пакеты программного обеспечения для бухгалтерского учета, обратите внимание на следующие рыночные тенденции:

Программное обеспечение как услуга (SaaS). SaaS, или программное обеспечение для облачного учета, набирает обороты, поскольку покупатели осознают преимущества более низких первоначальных затрат и более быстрого времени внедрения. NetSuite — яркий пример системы SaaS: фактически, он доступен только как предложение SaaS.

Мобильные приложения. Мобильные приложения набирают популярность повсеместно, и бухгалтерский учет не исключение.Узнайте, как каждый поставщик вводит новшества в этой области, и убедитесь, что их мобильное приложение совместимо с используемыми вами устройствами Android или iOS.

Повышенная специализация по отраслям. Потребители все чаще требуют дополнительных отраслевых функций, и поставщики их слушают. Продукты, которые когда-то были «горизонтальными», такие как Sage MAS 90/200, QuickBooks и Microsoft Dynamics, все чаще добавляют новые вертикальные функции для обслуживания конкретных отраслей покупателей. Обязательно следите за функциями, которые подходят вашей отрасли, когда исследуете инструменты и решения.

Бизнес-аналитика. Интерес к бизнес-аналитике растет. Бизнес-аналитика собирает огромные объемы данных и организует их в отчеты, предназначенные для улучшения бизнеса. Многие поставщики теперь интегрируют бизнес-аналитику в свои системы бухгалтерского учета и финансового управления ERP.

Система бухгалтерского учета и основы бухгалтерского учета

Учет результатов вашей коммерческой деятельности требует систематического и единообразного ведения ваших записей.Хотя компании сильно различаются, основы бухгалтерского учета, критически важные для ведения любого бизнеса, остаются прежними.

Прежде чем вы сможете:

  • Настройте бухгалтерский учет
  • Погрузитесь в ежедневные транзакции
  • Подготовьте свои книги для отчетности на конец месяца или на конец года

Вы должны понять основные концепции бухгалтерского учета.

Бухгалтерский учет — это метод сбора, обработки и обобщения финансовой информации в финансовых отчетах и ​​отчетах.Система бухгалтерского учета может быть представлена ​​на следующем рисунке, который поясняется ниже.

  1. Каждая учетная запись основана на бизнес-операции, которая обычно подтверждается бизнес-документом, например чеком или счетом-фактурой.
  2. Журнал — это место для записи операций предприятия. Типичными журналами, используемыми для записи хронологических повседневных операций, являются журналы продаж и кассовых поступлений и журнал денежных выплат. Общий журнал используется для записи специальных записей в конце отчетного периода.
  3. В то время как журнал записывает проводки по мере их возникновения, в бухгалтерской книге проводки группируются по их типу на основе счетов, на которые они влияют. Главная книга функционирует как собрание всех балансовых отчетов, счетов доходов и расходов, используемых для ведения бухгалтерских записей предприятия. В конце отчетного периода все записи журнала суммируются и переносятся на счета главной книги. Эта процедура называется «проводкой».
  4. Пробный баланс готовится в конце отчетного периода путем сложения всех остатков на счетах в вашей главной книге.Сумма дебетовых остатков должна равняться сумме кредитовых остатков. Если общие дебеты не равны общим кредитам, вы должны отслеживать ошибки.
  5. Наконец, финансовые отчеты составляются на основе информации вашего пробного баланса.

Ваши бухгалтерские записи жизненно важны, потому что итоговые финансовые отчеты и отчеты помогают вам планировать и принимать решения. Эти заявления и отчеты могут использоваться некоторыми третьими сторонами, такими как банкиры, инвесторы или кредиторы, и необходимы для предоставления информации государственным органам, таким как IRS.

Для более подробного объяснения системы бухгалтерского учета взгляните на основные категории.

Ознакомление с основами бухгалтерского учета

Если вы понимаете определение и цели системы бухгалтерского учета, вы готовы изучить следующие концепции и определения бухгалтерского учета.

  • Активы : Ценные вещи, которыми владеет ваш бизнес. Активы представляют собой балансовые счета. Примерами активов являются денежные средства, дебиторская задолженность, мебель и оборудование.
  • Обязательства : Что ваш бизнес должен кредиторам. Обязательства представляют собой балансовые счета. Примерами являются кредиторская задолженность, задолженность по налогам на заработную плату и кредиторская задолженность.
  • Собственный капитал : чистая стоимость вашей компании. Также называется собственным капиталом или капиталом. Собственный капитал формируется за счет инвестиций в бизнес владельцев и накопленной чистой прибыли бизнеса, которая не была выплачена владельцам. По сути, это суммы, причитающиеся владельцам.Счета собственного капитала представляют собой балансовые счета.
  • Уравнение бухгалтерского учета : Активы = обязательства + собственный капитал. Финансовый отчет, называемый балансом, основан на «бухгалтерском уравнении». Обратите внимание, что активы находятся в левой части уравнения, а обязательства и акции — в правой части уравнения. Точно так же некоторые балансы представлены таким образом, что активы находятся слева, а обязательства и собственный капитал — справа.
  • Балансовый отчет : Баланс, также называемый отчетом о финансовом положении, представляет собой финансовый «снимок» вашего бизнеса на заданную дату во времени.В нем перечислены ваши активы, ваши обязательства и разница между ними, а именно ваш капитал или чистая стоимость. Балансовый отчет — это реальный пример бухгалтерского уравнения, поскольку он показывает, что активы = обязательства + собственный капитал.

Вышеупомянутое представляет собой всеобъемлющую концепцию бухгалтерского учета. Освоив их, вы будете готовы заняться повседневным бухгалтерским учетом.

  • Дебет : По крайней мере, один компонент каждой бухгалтерской операции (запись журнала) является дебетовой суммой. Дебет увеличивает активы и уменьшает обязательства и капитал. По этой причине вы иногда будете видеть дебеты, введенные в левой части (активная часть уравнения бухгалтерского учета) двухколоночного журнала или главной книги.
  • Кредиты : По крайней мере, один компонент каждой бухгалтерской операции (запись журнала) является суммой кредита. Кредиты увеличивают обязательства и капитал и уменьшают активы. По этой причине вы иногда будете видеть кредиты, введенные с правой стороны (стороны пассивов и капитала уравнения бухгалтерского учета) двухколоночного журнала или главной книги.

В бухгалтерских текстах, примерах и бухгалтерских книгах слова «Дебет» и «Кредит» могут быть сокращены. Dr. означает Дебет; Кр. означает кредит.

Рассмотрение системы двойной записи

В бухгалтерском учете с двойной записью каждая транзакция имеет две записи журнала: дебетовую и кредитную. Дебет всегда должен равняться кредитам. Подумайте о третьем законе движения Ньютона: на каждое действие (дебет) существует равная и противоположная реакция (кредит).

Так как дебетуются равные кредиты, двойной учет предотвращает некоторые типичные бухгалтерские ошибки. Возникающие ошибки легче найти. По этой и множеству других причин двойная бухгалтерия служит основой настоящей системы бухгалтерского учета.

Каждая транзакция в системе бухгалтерского учета с двойной записью влияет как минимум на два счета, поскольку для каждой транзакции используется как минимум один дебет и один кредит. Обычно по крайней мере один из счетов является балансовым. Записи, которые не делаются на балансовом счете, делаются на счете доходов или расходов.Доходы и расходы влияют на чистую прибыль бизнеса, что в конечном итоге влияет на собственный капитал. Каждая операция (запись в журнале) представляет собой реальный пример уравнения бухгалтерского учета (активы = обязательства + собственный капитал).

Некоторые простые системы бухгалтерского учета не используют систему двойной записи. Вам придется выбирать между двойной и однократной бухгалтерией. Из-за преимуществ, описанных выше, мы рекомендуем вести учет с двойной записью. Многие бухгалтерские программы для компьютера основаны на системе двойной записи, но разработаны таким образом, что вы вводите каждую транзакцию один раз, а компьютер делает за вас соответствующую вторую запись.Двойная часть проходит, так сказать, «за кадром».

Вам также необходимо решить, будете ли вы использовать метод учета по кассовому или начислению. Мы рекомендуем метод начисления, поскольку он дает более точную картину вашего финансового положения.

Определения общих терминов бухгалтерского учета

Когда вы погрузитесь в бухгалтерский учет, вы столкнетесь с терминами, которые используют бухгалтеры, в бухгалтерском программном обеспечении и, фактически, на нашем веб-сайте, с которыми вы, возможно, никогда не сталкивались.Чтобы помочь вам познакомиться с этим новым миром чисел и цифр, мы собрали наиболее распространенные термины бухгалтерского учета в одной статье.

  • Уравнение бухгалтерского учета : Активы = обязательства + собственный капитал. Уравнение бухгалтерского учета является основой финансового отчета, называемого балансом.
  • Счета к оплате : Кредиторская задолженность, также называемая A / P, — это счета, которые ваша компания должна выплатить поставщикам.
  • Дебиторская задолженность : Также называемая A / R, дебиторская задолженность — это суммы, которые должны вам ваши клиенты.
  • Метод начисления в учете: При использовании метода начисления вы регистрируете доход, когда происходит продажа, а не обязательно, когда вы получаете платеж. Вы регистрируете расходы при получении товаров или услуг, даже если вы можете оплатить их позже.
  • Корректирующие записи : специальные бухгалтерские записи, которые необходимо делать, когда вы закрываете книги в конце отчетного периода. Корректирующие записи необходимы для обновления ваших счетов для позиций, которые не регистрируются в ваших ежедневных транзакциях.
  • Отчет о старении: В отчете о старении указываются суммы дебиторской задолженности клиентов и сроки их погашения. Он предупреждает вас о любых медленно платящих клиентах. Вы также можете подготовить отчет о сроках погашения своей кредиторской задолженности, который поможет вам управлять непогашенными счетами.
  • Резерв на безнадежные долги : Также называемый резервом на безнадежные долги, это оценка безнадежных счетов клиентов. Часто называемый «контра» счетом, потому что он указан вместе с активами, у него будет кредитовый баланс вместо дебетового.Для целей баланса это уменьшение дебиторской задолженности.
  • Активы : Ценные вещи, находящиеся в собственности компании. Активы представляют собой балансовые счета. Примеры активов включают наличные деньги, дебиторскую задолженность, мебель и оборудование.
  • Балансовый отчет : Также называемый отчетом о финансовом положении, этот обязательный элемент бухгалтерского учета обеспечивает финансовый «снимок» вашего бизнеса на заданную дату во времени. В нем перечислены ваши активы, ваши обязательства и разница между ними, которая составляет ваш капитал (или чистую стоимость).
  • Капитал : Деньги, вложенные в бизнес собственниками. Также называется эквити.
  • Кассовый метод учета : Если вы используете кассовый метод, вы регистрируете доход только тогда, когда получаете наличные от клиентов. Вы регистрируете расходы только тогда, когда выписываете чек поставщику.
  • План счетов : список названий счетов, которые вы используете для ведения бухгалтерского учета.
  • Закрытие : Закрытие бухгалтерских книг относится к процедурам, которые выполняются в конце отчетного периода.Вносятся корректировочные записи, а затем счета доходов и расходов «закрываются». Чистая прибыль, полученная в результате закрытия счетов доходов и расходов, переводится на счет капитала, например, нераспределенная прибыль.
  • Корпорация : Юридическое лицо, образованное путем выдачи устава от государства. Корпорация принадлежит одному или нескольким акционерам.
  • Стоимость проданных товаров : Стоимость товаров, проданных вашим клиентам. Он может состоять из нескольких стоимостных составляющих, таких как затраты на покупку товаров, фрахт и производственные затраты.
  • Кредитовое авизо : процесс списания всего или части остатка на счете клиента. Кредитовое авизо может потребоваться, например, когда покупатель, купивший товары на счету, вернул некоторые товары или переплатил на своем счете.
  • Кредиты : По крайней мере, один компонент каждой бухгалтерской операции (запись журнала) является кредитом. Кредиты увеличивают обязательства и капитал и уменьшают активы.
  • Оборотные активы : Активы в денежной форме, как правило, конвертируются в денежные средства или используются в течение одного года.Примеры включают в себя дебиторскую задолженность и запасы.
  • Краткосрочные обязательства : Обязательства к оплате в течение одного года. Примерами являются кредиторская задолженность и задолженность по налогам на заработную плату.
  • Дебетовое авизо : используется при повторном выставлении счета клиенту. Дебетовое авизо может потребоваться, например, когда клиент произвел платеж по своему счету чеком, но чек отклонен.
  • Дебет : По крайней мере, один компонент каждой бухгалтерской операции (запись журнала) является дебетом.Дебет увеличивает активы и уменьшает обязательства и капитал.
  • Амортизация : Годовое списание части стоимости основных средств, таких как транспортные средства и оборудование. Амортизация указана среди расходов в отчете о прибылях и убытках.
  • Бухгалтерский учет с двойной записью : В бухгалтерском учете с двойной записью каждая транзакция имеет две записи журнала: дебетовую и кредитную. Дебет всегда должен равняться кредитам. Бухгалтерский учет с двойной записью служит основой настоящей бухгалтерской системы.
  • Счет рисования : Счет главной бухгалтерской книги, используемый некоторыми индивидуальными предпринимателями и товариществами для отслеживания сумм, выведенных из бизнеса владельцем.
  • Собственный капитал : чистая стоимость вашей компании. Также называется собственным капиталом или капиталом. Собственный капитал формируется за счет инвестиций в бизнес владельцев и накопленной чистой прибыли бизнеса, которая не была выплачена владельцам. Счета собственного капитала представляют собой балансовые счета.
  • Счета расходов : Счета, которые вы используете для отслеживания затрат на ведение бизнеса.Примерами являются реклама, налоги на заработную плату и счета расходов на заработную плату. Расходы представляют собой отчеты о прибылях и убытках.
  • Основные средства : Активы, как правило, не конвертируемые в денежные средства в течение одного года, такие как оборудование и транспортные средства.
  • Фут : для суммирования сумм в столбце, например в столбце журнала или главной книги.
  • Главная книга : Главная книга — это совокупность всех счетов баланса, доходов и расходов, используемых для ведения бухгалтерских записей бизнеса.
  • Счета доходов : Счета, которые вы используете для отслеживания источников дохода. Примерами являются продажа товаров, доход от консультаций и процентный доход.
  • Отчет о прибылях и убытках : Также называется отчетом о прибылях и убытках или «Прибыли и убытки». В нем перечислены ваши доходы, расходы и чистая прибыль (или убыток). Чистая прибыль (или убыток) равна вашему доходу за вычетом ваших расходов.
  • Запас : Товары, которые вы держите для продажи покупателям. Запасы могут быть товарами, которые вы покупаете для перепродажи, или товарами, которые вы производите или обрабатываете, продавая конечный продукт покупателю.
  • Журнал : Хронологические ежедневные операции предприятия записываются в журналы продаж, кассовых чеков и денежных выплат. Общий журнал используется для ввода корректировочных и закрывающих записей на конец периода и других специальных операций, не введенных в другие журналы. В традиционной системе учета вручную каждый из этих журналов представляет собой набор многоколоночных электронных таблиц, обычно содержащихся в переплетном переплете.
  • Обязательства : Что ваш бизнес должен кредиторам.Обязательства представляют собой балансовые счета. Примерами являются кредиторская задолженность, задолженность по налогам на заработную плату и кредиторская задолженность.
  • Долгосрочные обязательства : Обязательства, срок погашения которых не превышает одного года. Примером может быть ипотека.
  • Товарный инвентарь : Товары, предназначенные для продажи покупателям.
  • Чистая прибыль : Также называется прибылью или чистой прибылью, она равна доходу за вычетом расходов. Чистая прибыль — это нижняя строка отчета о прибылях и убытках (также называемого отчетом о прибылях и убытках).
  • Партнерство : Некорпоративный бизнес с двумя или более собственниками.
  • Проводка : для суммирования всех записей журнала и их переноса на счета главной книги в конце отчетного периода.
  • Предоплаченные расходы : Суммы, которые вы заранее уплатили поставщику или кредитору за товары или услуги. Предоплаченные расходы на самом деле являются активом вашего бизнеса, потому что ваш продавец или поставщик должен вам товары или услуги.Примером может служить неистекшая часть годовой страховой премии.
  • Предоплаченный доход : Также называется незаработанным доходом, он представляет собой деньги, которые вы получили до оказания услуги своему клиенту. Предоплаченный доход на самом деле является обязательством вашего бизнеса, потому что вы все еще должны предоставить услуги клиенту. Примером может служить предоплата вам за некоторые консультационные услуги, которые вы будете оказывать в будущем.
  • Отчет о прибылях и убытках : Также называется отчетом о прибылях и убытках или «Прибыли и убытки.»В нем перечислены ваши доходы, расходы и чистая прибыль (или убыток). Чистая прибыль (или убыток) будет равна вашему доходу за вычетом ваших расходов.
  • Собственность : Некорпоративный бизнес только с одним владельцем.
  • Резерв по безнадежным долгам : Также называется резервом по безнадежным долгам, эта оценка безнадежных счетов клиентов также называется «контрольным» счетом, потому что он указан вместе с активами, но у него будет кредитовый баланс вместо дебетового. остаток средств.Для целей баланса это уменьшение дебиторской задолженности.
  • Нераспределенная прибыль : Прибыль бизнеса, которая не была выплачена владельцам и была «удержана» в бизнесе. Нераспределенная прибыль хранится на счете собственного капитала, который представлен в балансе и в отчете об изменениях в собственном капитале.
  • Sole Proprietorship : Некорпоративный бизнес только с одним владельцем.
  • Пробный баланс : Подготавливается в конце отчетного периода путем сложения всех остатков на счетах в вашей главной книге.Дебетовые остатки должны равняться кредитовым остаткам.
  • Незаработанный доход : Также называется предоплаченным доходом, он представляет собой деньги, которые вы получили до оказания услуги своему клиенту. Хотя это может звучать как актив, на самом деле незаработанный доход является пассивом вашего бизнеса, потому что вы все еще должны предоставить услуги клиенту. Примером может служить предоплата вам за некоторые консультационные услуги, которые вы будете оказывать в будущем.

Сравнение кассового метода и метода начисления

Как владелец бизнеса, вы должны будете принять решение о том, о чем вы, вероятно, никогда не задумывались: использовать ли вы кассовую систему или систему начисления. В некоторых случаях вы можете быть вынуждены использовать один или другой.

Вы захотите рассмотреть оба метода и то, как они применимы к вашему бизнесу, прежде чем выбирать один из них.

Денежный метод

Если вы используете кассовый метод учета, вы регистрируете доход только тогда, когда получаете наличные от клиентов. Вы регистрируете расходы только тогда, когда выписываете чек поставщику.

Большинство людей используют кассовый метод для личных финансов, потому что он проще и требует меньше времени.Однако этот метод может исказить ваши доходы и расходы, особенно если вы предоставляете кредит своим клиентам, если вы покупаете в кредит у своих поставщиков или ведете инвентарный учет продаваемых вами продуктов.

Метод начисления

При использовании метода начисления вы регистрируете доход, когда происходит продажа, будь то доставка продукта или оказание услуги с вашей стороны, независимо от того, когда вам заплатили.

Вы регистрируете расходы при получении товаров или услуг, даже если вы можете оплатить их позже. Метод начисления дает вам более точное представление о вашем финансовом положении, чем кассовый метод, потому что вы регистрируете доход в бухгалтерских книгах, когда он действительно заработан, и вы регистрируете расходы, когда они понесены. Доход, полученный за один период, точно сопоставляется с расходами, соответствующими этому периоду, так что вы видите более четкую картину своей чистой прибыли за каждый период.

Взвешивание плюсов и минусов

Кассовый метод легче поддерживать, потому что вы не регистрируете доход до тех пор, пока не получите наличные, и вы не записываете расходы до тех пор, пока они не будут выплачены.При использовании метода начисления вы обычно регистрируете больше транзакций. Например, если вы совершаете продажу в счет (или в кредит), вы должны записать транзакцию во время продажи с записью на счет дебиторской задолженности. Затем, когда клиент оплачивает счет, вы регистрируете квитанцию ​​на счете как другую транзакцию. При использовании кассового метода единственная транзакция, которая регистрируется, — это когда покупатель оплачивает счет. Если вы используете программное обеспечение для ведения бухгалтерского учета, программа автоматизирует большую часть дополнительных усилий, необходимых для метода начисления.

Конечно, всегда нужно учитывать налоги. Для вашего собственного здравомыслия вы, вероятно, захотите использовать для своей внутренней отчетности тот же метод, который вы используете для налоговых целей. Однако IRS разрешает вам использовать другой метод для налоговых целей. Некоторые предприятия могут использовать кассовый метод для налоговых целей. Если вы ведете инвентаризацию, вам придется использовать метод начисления, по крайней мере, для продаж и покупок инвентаря для перепродажи.

Мы рекомендуем метод начисления для всех предприятий , даже если IRS разрешает кассовый метод, потому что метод начисления дает вам более четкое представление о финансовом состоянии вашего бизнеса.Вам, вероятно, в любом случае потребуется вести учет дебиторской и кредиторской задолженности, поэтому вы уже отслеживаете всю информацию, необходимую для ведения бухгалтерских книг по методу начисления. Если вы используете программную систему, то использование метода начисления не требует особых усилий.

Кто может использовать денежный метод?

Хотя IRS позволяет всем предприятиям использовать метод начисления, большинство малых предприятий могут вместо этого использовать кассовый метод для целей налогообложения.Кассовый метод может предложить большую гибкость в налоговом планировании, потому что иногда вы можете рассчитать время получения доходов или выплат по расходам, чтобы переносить эти статьи из одного налогового года в другой.

Однако некоторые, которые не являются S-корпорациями и партнерствами, у которых есть хотя бы одна корпорация (кроме S-корпорации) , должны использовать метод начисления. Некоторые исключения сделаны для сельскохозяйственных предприятий и организаций (включая корпорации) со среднегодовой валовой выручкой менее пяти миллионов долларов за все предыдущие годы.

Налоговые убежища не могут никогда использовать кассовый метод. Если у вашего предприятия есть запасы, вы должны использовать метод начисления, по крайней мере, для продаж и покупок товаров.

Если вы думаете об использовании кассового метода учета для целей налогообложения, вам следует обсудить эти правила со своим бухгалтером.

Выбор системы с одним или двумя входами

После того, как вы выбрали кассовый учет или учет по методу начисления, необходимо рассмотреть еще один важный шаг: систему с однократной или двойной записью.

Система двойного входа

Система двойной записи обеспечивает проверки и противовесы, чтобы ваши бухгалтерские книги всегда были в балансе. Каждая транзакция имеет две записи журнала: дебетовую и кредитную. Дебет всегда должен равняться кредитам. Так как дебетуются равные кредиты, двойной учет предотвращает некоторые типичные бухгалтерские ошибки. Ошибки, которые невозможно предотвратить, легче найти. Вероятно, вы понимаете, почему большинство бухгалтеров считают учет по двойной записи основой настоящей системы бухгалтерского учета.

При двойном учете каждая транзакция включает как минимум одно дебетование и одно кредитование. Обычно один из счетов является балансовым. Записи, которые не делаются на балансовом счете, делаются на счет доходов или расходов. Доходы и расходы влияют на чистую прибыль бизнеса, что в конечном итоге влияет на ваш капитал. Каждая транзакция (запись в журнале) представляет собой реальный пример бухгалтерского уравнения (активы = обязательства + собственный капитал).

Допустим, вы предоставляете консультационные услуги по счету одному из ваших постоянных клиентов, Бетти Фрай, за 1500 долларов.Когда вы выписываете счет, вы должны сделать следующую бухгалтерскую запись в своем журнале продаж:


Дебет Кредит
Дебиторская задолженность (Fry) 1,500
Выручка от консультационных услуг
1,500

Эти записи показывают, что ваша дебиторская задолженность (балансовый счет) увеличилась на 1500 долларов, а ваш доход от консультаций (счет отчета о прибылях и убытках) также увеличился на 1500 долларов.

После получения счета ваш клиент отправляет вам чек на 1500 долларов в счет оплаты своего счета. Когда вы получите чек, сделайте следующую запись в журнале кассовых чеков:


Дебет Кредит
Наличные деньги 1,500
Дебиторская задолженность (Fry)
1,500

Эти записи показывают, что ваши денежные средства (балансовый счет) увеличились на 1500 долларов, а ваша дебиторская задолженность уменьшилась на 1500 долларов.

Система с одним входом

Вместо того, чтобы иметь дело с дебетами и кредитами, некоторые предприятия просто регистрируют одну сторону транзакции, отсюда и термин «однократная система учета». В приведенном выше примере вы просто записываете сумму дохода в размере 1500 долларов в свой журнал продаж. Однако вы также можете сделать отдельную запись в своей бухгалтерской книге дебиторской задолженности, чтобы отслеживать всех клиентов, которые должны вам деньги.

Мы рекомендуем систему бухгалтерского учета с двойной записью, так как она позволяет вести более точные финансовые записи.Поскольку дебеты всегда должны равняться кредитам, система двойной записи поможет вам найти типичные бухгалтерские ошибки, в том числе:

  • Сумма введена неправильно
  • Забыть записать транзакцию
  • Неправильное копирование суммы с одной страницы на другую
  • Ошибки транспозиции

Если на ваших счетах нет баланса — общие дебеты не равны общим кредитам — вы знаете, что допустили ошибку, которую необходимо изучить.

Это может показаться большим объемом работы по сравнению с однократной записью, но ваше бухгалтерское программное обеспечение позволит вам сделать одну запись для транзакции, а затем автоматически сделать вторую запись от вашего имени.

Как системы дебиторской задолженности способствуют развитию бизнеса? | Small Business

Системы дебиторской задолженности вносят свой вклад в развитие бизнеса, предоставляя форматы для отслеживания и сбора остатков, причитающихся от клиентов. Актуальная и точная система дебиторской задолженности дает вам четкое представление о том, какой доход вы можете ожидать в ближайшем будущем. Ваша система дебиторской задолженности сообщает вам, кто должен вам деньги и сколько они должны, что позволяет вам целенаправленно направлять ваши усилия по сбору и улучшать денежный поток.

Выставление счетов

Выставление счетов клиентам — это процесс предоставления счетов-фактур, в которых указывается, сколько ваши клиенты должны вам и когда они должны произвести платеж. Большинство предприятий, выставляющих счета своим клиентам, выставляют счета в момент совершения транзакции, а также присылают ежемесячные выписки по счетам, отражающие общий статус счета клиента. Бизнес с эффективно внедренной системой дебиторской задолженности сможет точно отслеживать эту информацию и своевременно создавать отчеты, которые приносят доход, напоминая клиентам об оплате.

Денежный поток

Дебиторская задолженность — важный элемент в планировании движения денежных средств, поскольку он суммирует суммы, которые вы можете ожидать получить в обмен на свои продукты и услуги, если ваши клиенты платят вовремя. Если ваши клиенты не платят вовремя, дебиторская задолженность может помочь вам ускорить платежи, предоставив информацию, необходимую для отправки напоминаний о выставлении счетов по почте и, при необходимости, выставления счетов за телефонные звонки. Однако суммы, которые ваша компания перечисляет как дебиторскую задолженность, не помогают в немедленной ситуации с денежным потоком, потому что денег еще нет.

Балансовый отчет

Суммы, отслеживаемые вашей системой дебиторской задолженности, перечислены как активы в вашем балансе или как часть общей чистой стоимости вашей компании. Они являются активами, поскольку представляют собой уже выполненную работу, которая со временем приведет к получению дохода. Эти перечисленные суммы улучшают вашу чистую стоимость в глазах потенциального кредитора или инвестора, и они действительно улучшают ваше общее финансовое благополучие, даже если они могут не помочь вам оплатить ваши текущие счета.

Прибыль и убыток

Если в вашем бизнесе используется кассовый метод подсчета, вы будете регистрировать каждую транзакцию как продажу, когда покупатель платит вам за нее. Суммы остатка вашей дебиторской задолженности не подлежат налогообложению, поскольку вы еще не получили суммы, которые являются основой для ваших общих продаж. Если вы используете метод начисления, вы обязаны платить налоги с каждой продажи, когда ваша компания предоставляет продукт или услугу, независимо от того, когда покупатель платит вам.Если вы используете метод учета по методу начисления, то остаток вашей дебиторской задолженности не имеет отношения к вашим налоговым обязательствам.

Ссылки

Биография писателя

Девра Гартенштейн — всеядное животное, опубликовавшая несколько веганских кулинарных книг. Она владеет и управляет небольшим продовольственным бизнесом в течение 30 лет.

Лучшие обзоры программного обеспечения для бухгалтерского учета и сравнения

25 самых популярных бухгалтерских программ

Вот список всех 25 программных решений для бухгалтерского учета, оцененных с помощью нашего анализа CloudRank ™. Мы сравнили их характеристики, степень удовлетворенности пользователей, присутствие на рынке и другие ключевые факторы в подробном анализе, который вы можете найти ниже:

Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

Количество сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Управление пользователями, ролями и доступом

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Управление пользователями, ролями и доступом

%
Худшие черты

Инструменты импорта и экспорта данных

%

Создание выходного документа

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Управление пользователями, ролями и доступом

%
Худшие черты

Оценка запасов и себестоимость

%

Отслеживание запасов / заказ

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Управление пользователями, ролями и доступом

%
Худшие черты

Создание выходного документа

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Худшие черты

Отслеживание запасов / заказ

%

Широта партнерских приложений

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Худшие черты

Отслеживание запасов / заказ

%

Широта партнерских приложений

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Худшие черты

Оценка запасов и себестоимость

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Инструменты импорта и экспорта данных

%

Отслеживание запасов / заказ

%

Управление пользователями, ролями и доступом

%
Худшие черты

Широта партнерских приложений

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Несколько компаний / Консолидация

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Несколько компаний / Консолидация

%

Управление пользователями, ролями и доступом

%
Худшие черты

Отслеживание запасов / заказ

%

Широта партнерских приложений

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Управление пользователями, ролями и доступом

%

Инструменты импорта и экспорта данных

%
Худшие черты

Широта партнерских приложений

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Худшие черты

Создание выходного документа

%

Широта партнерских приложений

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Управление пользователями, ролями и доступом

%

Несколько компаний / Консолидация

%

Широта партнерских приложений

%
Худшие черты

Инструменты импорта и экспорта данных

%

14. Sage Business Cloud Accounting

Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

Количество сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Управление пользователями, ролями и доступом

%
Худшие черты

Инструменты импорта и экспорта данных

%

Отслеживание запасов / заказ

%

Оценка запасов и себестоимость

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Управление пользователями, ролями и доступом

%
Худшие черты

Широта партнерских приложений

%

16. ClearBooks Бухгалтерия

Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

Количество сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Инструменты импорта и экспорта данных

%

Несколько компаний / Консолидация

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Управление пользователями, ролями и доступом

%

Инструменты импорта и экспорта данных

%
Худшие черты

Несколько компаний / Консолидация

%

Создание выходного документа

%

Широта партнерских приложений

%

18. Бухгалтерский учет FinancialForce

Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

Количество сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Несколько компаний / Консолидация

%
Худшие черты

Управление пользователями, ролями и доступом

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Инструменты импорта и экспорта данных

%
Худшие черты

Широта партнерских приложений

%

Несколько компаний / Консолидация

%

Отслеживание запасов / заказ

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Худшие черты

Создание выходного документа

%

Несколько компаний / Консолидация

%

Управление пользователями, ролями и доступом

%

22. Microsoft Dynamics GP

Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

Количество сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Инструменты импорта и экспорта данных

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Оценка запасов и себестоимость

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Несколько компаний / Консолидация

%

Управление пользователями, ролями и доступом

%
Худшие черты

Оценка запасов и себестоимость

%

Инструменты импорта и экспорта данных

%
Наши оценки и анализ функций:
Размер компании заказчика

№сотрудников:

1-10 11-50 51–100 100+

Лучшие характеристики

Широта партнерских приложений

%
Худшие черты

Управление пользователями, ролями и доступом

%

Инструменты импорта и экспорта данных

%

В нашем отчете 25 самых популярных продуктов из категории «Программное обеспечение для бухгалтерского учета». Мы проанализировали их функции, производительность, интеграцию, поддержку клиентов, цены и несколько других ключевых факторов покупки и объединили их с отзывами пользователей, чтобы составить текущий список лучших решений:

  • 2020 Бухгалтерское программное обеспечение Лидеры: FreshBooks, NetSuite ERP, Zoho Books, Sage 50cloud, QuickBooks Enterprise, QuickBooks, Xero, Odoo, Acumatica, FreeAgent, ZipBooks, Bench Accounting
  • 2020 Бухгалтерское программное обеспечение Претенденты: Bill.com, Sage Business Cloud Accounting, SAP Business One, ClearBooks Accounting, Kashoo, FinancialForce Accounting, Chargebee, Wave, Aplos
  • Программное обеспечение для бухгалтерского учета 2020 Восходящие звезды: Microsoft Dynamics GP, Deltek Vision, AccountEdge, KashFlow

FreshBooks занимает первое место в рейтинге CloudRank для бухгалтерского программного обеспечения на 2019 год. FreshBooks ни в коем случае не является продуктом, который можно превзойти по всем критериям, но он приносит домой бекон за представление продукта, который «действительно работает» для своей целевой аудитории. Другие продукты, вошедшие в топ-25, имели даже более высокие оценки присутствия на рынке и оценки экспертов, но сделку с FreshBooks заключили впечатляющие результаты по общему удовлетворению пользователей, что свидетельствует о том, насколько высоко его целевой рынок удовлетворен производительностью.

FreshBooks, возможно, не первая компания, предлагающая облачный бухгалтерский учет для сегодняшних владельцев бизнеса, но она определенно переопределила категорию своей скоростью, надежностью и простотой. Благодаря удобному интерфейсу FreshBooks не требует сложностей для удовлетворения потребностей целевой аудитории — владельцев малого бизнеса, которым нужен простой, но эффективный инструмент для ведения бухгалтерского учета, от выставления счетов до выставления счетов клиентам.Обеспечение отличной поддержки клиентов, вероятно, делает это программное обеспечение для ведения бухгалтерского учета через Интернет превосходным, о чем свидетельствуют высокие оценки, полученные в категориях поддержки клиентов и мобильной поддержки.

Добавьте к этому ряд других плюсов, таких как простая настройка, быстрая автоматизация и бесшовная интеграция с широко используемыми приложениями, и станет ясно, почему FreshBooks стал победителем в книгах своих преданных пользователей. Хотя он не занимает первое место в экспертных оценках, постоянство, которое он демонстрирует при получении удовлетворительных оценок почти по всем оцениваемым характеристикам, доказывает, насколько он эффективен и необходим как инструмент бухгалтерского учета.Даже внушительно занявшая второе место Netsuite ERP не может противостоять тому, как FreshBooks отметила все флажки, необходимые для того, чтобы быть на вершине CloudRank в 2020 году, доказывая, что создание надежного и надежного продукта без суеты может легко добиться успеха, даже если противостоять некоторым из них. самые старые и проверенные имена в отрасли.

Большинство пользователей программных решений для бухгалтерского учета подтверждают, что в большинстве случаев эти инструменты позволяют им достичь следующих бизнес-целей:

  • Он автоматизирует и оптимизирует вычисления и рабочие процессы. [85,6% пользователей]
  • Обеспечивает беспрепятственный обмен данными бухгалтерского учета. [84,9% пользователей]
  • Помогает соблюдать государственные стандарты и правила. [86,6% пользователей]
  • Помогает в организации и доступности данных. [86,3% пользователей]
  • Он повысил точность данных за счет исключения фактора человеческой ошибки в расчетах. [85,6% пользователей]
  • Предлагает доступ и анализ бухгалтерских отчетов. [86,0% пользователей]

Как мы выбирали продукты для этого отчета по бухгалтерскому ПО?

Версия отчета летом 2020 года включает в себя в общей сложности 25 программных продуктов для бухгалтерского учета, которые были сравнены и проанализированы нашей командой. Мы выбрали их исходя из следующих факторов:

  • Популярность данного бренда на рынке SaaS (на основе нашего собственного исследования рынка)
  • Насколько популярен данный бренд среди пользователей FinancesOnline (на основе количества ежемесячных читателей для каждой страницы обзора)
  • Доступность статистических данных, полученных на основе отзывов пользователей о конкретном продукте (мы исключили продукты, по которым недостаточно данных, чтобы сделать значимые выводы)
  • Текущий список отражает состояние нашей базы данных и исследований по состоянию на август 2020 года. Обновленная версия отчета будет выпускаться ежеквартально, чтобы обновлять данные и включать информацию о сдвигах и меняющихся тенденциях на рынке.

Каковы текущие тенденции в области программного обеспечения для бухгалтерского учета?

В центре внимания технологические достижения

Технология меняет все отрасли по всему миру, и бухгалтерский учет не является исключением. Внедрение программного обеспечения для бухгалтерского учета будет по-прежнему иметь тенденцию к росту, наблюдаемую в последние годы, поскольку организации стремятся к повышению эффективности и оптимизации процессов.Инсайдеры отрасли прогнозируют, что к 2026 году мировой рынок программного обеспечения для бухгалтерского учета вырастет до 117 миллионов долларов.

Эта агрессивная тенденция роста продолжается, несмотря на то, что 38% предприятий не слишком заинтересованы в принятии бухгалтерского программного обеспечения в качестве решения для оптимизации своих задач, а это означает, что, как только этот карманный противник присоединится к победе, появится еще больше места для дальнейшего внедрения бухгалтерское программное обеспечение.

Расширенное применение искусственного интеллекта и сторонних приложений

Даже самая продвинутая бухгалтерская программа с самым полным набором функций не справится со всем этим.Программные надстройки стали скорее необходимостью, чем вариантом, поскольку пользователи видят, что они добавляют больше технологической ценности своим существующим решениям. Настройка и интеграция между бухгалтерскими технологиями становятся все более важными, и пользователи, которые с готовностью приветствуют подключенные решения, обнаружат, что их задачи проще и быстрее выполнять.

Ожидается, что внедрение искусственного интеллекта (ИИ) окажет более сильное влияние на оптимизацию бухгалтерских процессов. Ввод данных без кода и транзакции, поддерживаемые ИИ, могут вскоре захватить отрасль, полностью исключив ручное вмешательство.Действительно, до 58% бухгалтеров считают, что ИИ полезен не только для автоматизации бухгалтерских задач, но и для повышения общей эффективности процессов.

Найти нужных людей может быть непросто

По мере того, как бухгалтерские технологии продолжают вторгаться в отрасль, владельцы бизнеса сталкиваются с проблемой набора сотрудников, которые могут легко адаптироваться с помощью передовых бухгалтерских решений. В то время как традиционных бухгалтеров можно обучить, бухгалтерские фирмы осознают ценность сотрудников, которые более опытны в технологиях, например сотрудников поколения миллениума.

Тенденции показывают, что бухгалтеры и финансовые специалисты могут добиться большего успеха в своей карьере, работая бок о бок с технологиями. Наем более технически подкованных представителей поколения миллениума может превратить точные результаты, полученные с помощью бухгалтерских технологий, в практические идеи, которые могут помочь предприятиям продвинуться дальше в своих отраслях.

Поскольку миллениалы в настоящее время занимают большинство позиций в рабочей силе США, бухгалтерским фирмам настоятельно рекомендуется соответствовать их ожиданиям в отношении занятости, таким как большая гибкость работы и более широкая коммуникация за счет использования технологий. Это, в свою очередь, приводит к более производительной рабочей силе, которая заинтересована в более практичных и гибких способах выполнения своей работы.

Добавление и редактирование клиентов

Клиент — это компания или лицо, которое покупает у вас продукты или услуги. Вы должны сначала добавить клиента, прежде чем сможете создавать счета или записывать платежи от этого клиента.

Покупатель отличается от продавца. Поставщик — это компания или лицо, которому вы платите за продукты или услуги, например поставщик или субподрядчик.См. Добавление и редактирование поставщиков для получения дополнительной информации.

Если вы настраиваете новую учетную запись Patriot и использовали старую систему учета, вы можете импортировать информацию о своем клиенте в Patriot Software вместо того, чтобы вводить каждую учетную запись вручную. Для получения дополнительной информации см. Импорт клиентов в программное обеспечение Patriot.

Чтобы добавить клиента

Если вы еще не добавили клиентов: Бухгалтерия> Ваша компания> Добавить клиента

Если вы уже добавили клиента: Бухгалтерия> Ваша компания> Клиенты> Добавить нового.

  • Ваш клиент может быть юридическим или физическим лицом. Вы можете заполнить некоторые или все поля в зависимости от ситуации.
  • Введите название компании клиента, если применимо.
  • Введите имя и фамилию человека, с которым нужно связаться, если применимо. Вы должны ввести или название компании или имя и фамилию.
  • Введите оставшуюся контактную информацию клиента.
  • Электронные письма с напоминанием об оплате: Вы можете настроить автоматические электронные письма с напоминанием об оплате, которые будут отправляться при просрочке оплаты.Для получения дополнительной информации см. Настройка писем с напоминанием об оплате счета.
  • Условия оплаты по умолчанию: Это необязательное поле, которое можно использовать, если вы хотите установить индивидуальные условия оплаты для этого клиента, которые отличаются от стандартных условий оплаты. Для получения дополнительной информации см. Установка условий оплаты счета.
  • Нажмите Сохранить или Сохранить и добавить еще .

Теперь вы можете просмотреть запись о клиенте. Вы увидите следующие ссылки вверху каждой записи о клиенте.
« Информация » показывает контактную информацию клиента.
«Счета-фактуры» показывает сводный список всех счетов-фактур только для этого клиента.
« Неоплаченные счета » показывает Отчет о неоплаченных счетах только для этого клиента.
« Подробная информация о счете-фактуре » показывает подробный отчет по счету-фактуре только для этого клиента.
« Платежи » показывает отчет истории платежей клиента только для этого клиента.
«Вложения» — это файлы, которые вы можете прикрепить к записи этого клиента для справки.Для получения дополнительных сведений см. Добавление приложений к поставщикам и клиентам.
«Кредиты» показывает список всех кредитов, которые вы предоставили этому клиенту. Для получения дополнительной информации см. Предоставление кредита вашему клиенту.

Для редактирования информации о клиенте:

  • В списке клиентов щелкните имя клиента.
  • Щелкните Изменить .
  • Внесите изменения и нажмите Сохранить .

Для деактивации клиента:

  • В списке клиентов щелкните имя клиента.
  • На странице «Информация» клиента нажмите Изменить.
  • Снимите отметку с Активен? коробка.
  • Нажмите Сохранить .

Для удаления нового клиента:

  • Найдите клиента в своем списке клиентов.
  • Щелкните значок «Удалить» (корзина) рядом с именем клиента в конце строки. Значок «Удалить» будет виден только в том случае, если вы еще не выставили счет клиенту или не предоставили кредит.
  • Щелкните Да или Нет для подтверждения.

Топ-5 простых в использовании бухгалтерских программ для малого бизнеса

Вы когда-нибудь задумывались, является ли задолженность по кредитной карте причиной вашего тяжелого финансового положения? Вы не можете получать удовольствие от каких-либо забавных занятий, потому что значительная часть ваших денег идет на выплату долга. Черт возьми, ты даже не успел по некоторым ежемесячным счетам.

Последствия неуклюжего управления долгом слишком многочисленны, чтобы перечислять их здесь. Это руководство поможет вам узнать, как быстро погасить долг по кредитной карте и начать преследовать свои финансовые цели.

Долговые проблемы — это последнее, с чем кто-либо хочет столкнуться. Но ситуация может выйти из-под контроля, когда все «небольшие долги», которые вы берете, накапливаются в процентах.

Что, если бы вы знали несколько простых и проверенных способов быстро избавиться от долгов? Внедрение их будет означать улучшение вашего финансового здоровья. Становится возможным высвободить наличные для ваших «желаний». К ним относятся поездки или покупка того, что вы всегда желали. И все это при своевременной оплате счетов!

Не будем больше ждать.Вот 7 действенных советов по быстрой выплате долга по кредитной карте:

1. Платите больше, чем минимальная сумма платежей по кредитной карте

Многие люди платят только минимальную ежемесячную плату по своим кредитным картам. Действительно, это правильная сумма для хороших отношений с эмитентом кредитной карты. Но вам нужен другой подход, если вы хотите добиться финансовой независимости в короткие сроки.

Большая часть ваших платежей идет на выплату процентов, если вы платите только минимальную сумму. Значительная часть вашего баланса остается в силе.В результате погашение долгов становится дороже.

Вы не хотите ждать больше 10 лет, чтобы избавиться от долгов, хотя это возможно и раньше. Все, что вам нужно сделать, это удвоить минимальный платеж в размере 100 долларов до 200 долларов или выше.

Хорошо то, что минимальные платежи по кредитной карте в большинстве случаев доступны. Выплачивая более высокую сумму, вы сокращаете процентные расходы, сокращаете период заимствования и повышаете свой кредитный рейтинг.

2. Начните с долга по кредитной карте с высоким процентом

Если у вас более одной задолженности по кредитной карте, отдайте дополнительные деньги в первую очередь тем, у кого больше всего процентов.Эта стратегия выплаты долга, известная как метод долговой лавины, необходима для быстрого освобождения от долгов.

Во-первых, вам необходимо перечислить все ваши долги по кредитным картам в порядке их процентных ставок. Затем вы выбираете тот, который приносит самые высокие проценты, и платите ему значительную сумму каждый месяц. Это может быть сумма в два или даже три раза больше минимального платежа.

Одновременно вы производите ежемесячные минимальные платежи по остальным долгам. Их проценты не будут такими дорогими, как по первому долгу в вашем списке. Вы переходите к следующему долгу с высокой процентной ставкой только после того, как исчезнет первый. Помните, что ваше внимание сосредоточено на процентных ставках, а не на балансе.

3. Пересмотрите свой бюджет

Составление бюджета полезно для отслеживания ваших финансовых движений. После того, как вы создадите бюджет, некоторые изменения могут улучшить его работу. Одна ситуация, которая требует пересмотра бюджета, — это когда вы боретесь с долгами. Возможно, будет немного больно сократить некоторые расходы. Но вы также не хотите упускать из виду достижение финансовой свободы в долгосрочной перспективе.

Вы можете сократить некоторые переменные расходы, чтобы высвободить больше денег для платежей по кредитным картам. Они время от времени меняются. Некоторые примеры — продукты, топливо и одежда.

Другие возможности для сокращения ваших расходов заключаются в несущественных расходах. Вместо того, чтобы все время обедать вне дома, вы можете больше готовить дома, чтобы сэкономить. Вы также можете поделиться некоторыми подписками с друзьями и заплатить небольшую часть стоимости.

Если вы настроены достаточно решительно, вы можете избавиться от всех ненужных расходов и сосредоточиться на выплате долга по кредитной карте в первую очередь.

4. Избегайте использования кредитных карт

Хотите узнать, как погасить задолженность по кредитной карте с низким доходом? Один простой способ — прекратить их использовать. Если вы везде держите кредитные карты, это означает, что у вас будет больше соблазна покупать ненужные вещи. В этом случае вы тратите деньги, которыми на самом деле не владеете, и все глубже залезаете в долги.

Самый быстрый способ остановить накопление долга — это расходовать наличными. Вы будете лучше осведомлены обо всем, что можете себе позволить в любой конкретный момент.Если вы решили оставить одну или две карты, чтобы облегчить переход, всегда делайте мудрый выбор. Например, используйте их только при финансовых трудностях.

Лучше всего отнести ваши развлекательные мероприятия к категории «дискреционные расходы» в вашем бюджете. Таким образом, вам не понадобится больше долгов, чтобы избавиться от скуки. Предотвращая накопление кредитной задолженности, можно легко выплатить уже имеющуюся у вас задолженность и быть довольным прогрессом.

5. Начни побольше денег, чтобы увеличить свой доход

Вы, вероятно, теряете много денег, не монетизируя свои навыки.У каждого есть что-то, что он умеет делать. И вы можете использовать это для получения дополнительного дохода от погашения задолженности по кредитной карте.

Если вы осмотритесь по соседству, вы можете найти несколько возможностей для побочной суеты. Это может быть присмотр за домашним животным, обучение или стрижка газона. Вы можете начать онлайн-бизнес, предлагая такие услуги, как цифровой маркетинг, создание контента и веб-разработка. Такие навыки очень востребованы на сайтах фрилансеров и досках вакансий.

Поиск клиентов в социальных сетях — также хорошая стратегия, позволяющая использовать свои навыки и зарабатывать больше денег. Группы Facebook, Quora Spaces и сабреддиты — это те места, где можно найти побочную работу. Вам нужно только присоединиться к платформе, ориентированной на конкретную нишу, поделиться своими услугами и реагировать на любые возможности.

Можно выучить навык, применить его на практике и заработать на этом. Для начала воспользуйтесь бесплатными ресурсами в Интернете или приобретите электронные курсы.

6. Продавайте бывшие в употреблении вещи за дополнительные деньги

Начало побочной суеты — не единственный способ заработать дополнительные деньги. Вы можете превратить ненужные предметы в наличные для выплаты долга по кредитной карте.Будь то старый телевизор, книга или мебель, всегда найдется кто-то, кому не терпится купить подержанные вещи.

Гаражная распродажа, даже если она старомодна, идеально подходит для того, чтобы ваши соседи и прохожие покупали у вас. Вы оставляете себе все деньги, потому что вам не нужны разрешения на ведение бизнеса или налоги. Хотя вы можете и не заработать много денег, это лучше, чем оставлять свои вещи в хранилище.

Кроме того, вы можете продавать подержанные товары на онлайн-рынках. Группы в Facebook — отличное место для старта, если вам нужны быстрые утверждения и, следовательно, продажи.Вам нужно только убедиться, что ваше объявление соответствует коммерческой политике Facebook.

При продаже подержанных вещей в Интернете убедитесь, что они в хорошем состоянии, чтобы избежать проблем с покупателями.

7. Знайте, когда обращаться за помощью по выплате долга

Обращение за помощью с долгом по кредитной карте может быть сложной задачей. Но позволить ему утопить вас — это путь, по которому вы не хотите идти. Хотя поначалу вы можете почувствовать смущение, это лучший способ вернуться на правильный путь, когда у вас кончатся варианты.

Есть множество некоммерческих кредитных консультационных организаций, которые могут предложить вам бесплатные советы о том, как выбраться из долговой ловушки. Примером может служить Национальный фонд кредитного консультирования. Они просто проверяют ваши финансы и помогают определить источник ваших финансовых проблем. После этого они предложат вам действенное решение по управлению долгом.

В крайних случаях решением проблемы долга может быть:

  • Списание долга — когда ваш долг полностью или частично списан
  • Консолидация долга — получение одной ссуды для погашения других
  • Погашение долга — кредитор прощает значительную часть вашего долга
  • Банкротство — судебный процесс об освобождении от части или всех ваших долгов

Перед тем, как принять решение, необходимо тщательно взвесить все возможные варианты.Узнайте, как это может повлиять на ваш кредитный рейтинг и другие риски.

Подводя итог

Долг — серьезная неудача, когда вы пытаетесь преуспеть в жизни. Выплата долга по кредитной карте имеет важное значение, если вы хотите достичь своих финансовых целей. Это означает, что у вас будет больше свободного дохода, хороший рейтинг по кредитной карте и даже шанс досрочно выйти на пенсию. Вы становитесь более продуктивными с каждым днем ​​благодаря спокойствию в уме.

Итак, теперь у вас есть несколько советов, как быстро погасить кредит. Давай, избавься от этого хорошего убийцы жизненного прогресса!

Дополнительные советы о том, как погасить долг

Кредит на фотографию: rupixen.com через unsplash.com

Понимание преимуществ клиентских бухгалтерских услуг для вашего бизнеса

Как владелец малого бизнеса, вы создали успешную модель на основе своей основной компетенции — продукта или услуги, которую вы начали продавать. Вы готовы развивать свое предприятие, но у вас нет опыта в финансах или бухгалтерском учете, чтобы принять обоснованное решение о следующем шаге.

Вы понимаете, что для роста вам нужно руководство партнера по бухгалтерскому учету, и аутсорсинг кажется хорошим решением.Но как решить, какой поставщик бухгалтерского учета подходит для вашего бизнеса?

К счастью, в последние годы бухгалтерская отрасль разработала модель услуг под названием Client Accounting Services (CAS), которая предоставляет автоматизированные технологии и доступные рекомендации по бухгалтерскому учету. Благодаря облачному программному обеспечению и технологиям малые предприятия и некоммерческие организации теперь могут получать бухгалтерские, бухгалтерские и диспетчерские услуги виртуально от удаленных групп экспертов по бухгалтерскому учету.

Фирмы, предоставляющие клиентские бухгалтерские услуги, представлены несколькими разновидностями , некоторые из которых обеспечивают базовый бухгалтерский учет, а другие предоставляют расширенную управленческую отчетность и консультационные услуги.Давайте рассмотрим различные форматы CAS, чтобы определить, какой из них подходит для вашего бизнеса.

Оффшорный аутсорсинг по сравнению с наземным

Ваше первое решение будет заключаться в том, использовать ли аутсорсинг для «оншорной» или «офшорной» услуги или их комбинации. Береговый аутсорсинг означает, что ваш бухгалтер и бухгалтер будут находиться в Соединенных Штатах. Офшорный аутсорсинг означает, что ваша виртуальная команда будет находиться в другой стране, а иногда службы управления находятся в США. С.

Основным преимуществом оффшорных услуг является экономия — они намного более рентабельны по сравнению с услугами бухгалтерского учета клиентов в США, но при этом сопряжены с некоторыми рисками и компромиссами. Давайте посмотрим на динамику как оффшорных, так и оншорных услуг.

Морской

Offshore CAS — это когда некоторые или все бухгалтерские услуги предприятия переданы в аренду иностранному предприятию, которое обычно базируется в Индии, на Филиппинах или в Центральной Америке.В то время как Индия была основным центром оффшорной бухгалтерской отчетности, аутсорсинг в Центральной Америке становится все более популярным из-за того, что этот регион находится ближе к посещению и находится в том же часовом поясе, что и США. Как правило, этот тип поставщика лучше всего подходит для крупных, крупных и инвестиционные услуги, в которых предприятия стимулируются к использованию эффекта масштаба.

У малого бизнеса обычно нет объема бухгалтерской отчетности, чтобы оправдать неудобства оффшорных услуг. Для компаний, базирующихся в США, разница во времени делает сотрудничество с офшорной бухгалтерией неэффективным и утомительным.Рабочий день между клиентом и клиентом может быть только один или два часа, чтобы поговорить.

И, если ваш провайдер услуг находится на другом конце земного шара, вы можете подключиться один раз в день ночью — в нерабочее время в США.

Кроме того, хотя оффшорные сотрудники говорят по-английски, обычно это не их родной язык. Из-за культурных особенностей может потребоваться два или три разговора, чтобы полностью понять вопрос или проблему.

Берег

Есть много преимуществ работы с наземным поставщиком услуг, который полностью базируется в США.S. Что касается оншорного поставщика, владелец бизнеса в США использует тот же родной язык и культуру и находится в том же или приблизительном часовом поясе, что и их бухгалтерский партнер.

Эта совместимость позволяет клиенту легко получить доступ к справочной службе бухгалтерского учета — в основном по запросу и в рабочее время. Еще одно преимущество компаний США на суше — это хорошо образованная и подготовленная рабочая сила, которая владеет бухгалтерским программным обеспечением и системами бизнес-процессов.

Хотя обычно он предоставляет услуги высшего качества, оншорный поставщик CAS может стоить больше, чем офшорная фирма.Однако большинство малых предприятий в США готовы заплатить разницу, чтобы избежать разочарований от работы с командой бухгалтеров в другой стране.

Централизованный сервисный центр и распределенные команды в домашних офисах

Фирма CAS, работающая из централизованного сервисного центра, может дополнять штат бухгалтеров малого бизнеса или действовать как виртуальный бухгалтерский отдел.

CAS с сервисным центром предоставляет бизнесу специальную команду, работающую вместе изо дня в день в одном месте.Таким образом, малый бизнес может получить частичную долю бухгалтерского отдела — с GrowthForce бухгалтером, штатным бухгалтером и менеджером по бухгалтерскому учету — за небольшую часть затрат на штатный бухгалтерский персонал.

По сравнению с децентрализованной CAS, состоящей из надомников, сотрудников централизованного сервисного центра имеют больше возможностей для индивидуального и группового обучения, более пристального контроля и ознакомления с основными ценностями и культурой компании.

В результате централизованный сервисный центр может создать более эффективную команду с более высоким уровнем удержания для обслуживания вашего бизнеса. В свою очередь, у вас будет давняя опытная команда бухгалтеров, которая понимает ваш бизнес и постоянно стремится оптимизировать ваши финансовые процессы и процедуры.

Когда фирмой CAS управляет сертифицированный бухгалтер, сервисный центр имеет дополнительную возможность предоставлять управленческий учет, управленческую отчетность и финансовую аналитику.

Чтобы эффективно использовать интеграцию финансовых данных, владелец бизнеса / генеральный директор должен сотрудничать с поставщиком CAS, который предлагает настраиваемую управленческую отчетность для создания карт показателей компании и панелей индикаторов ключевых показателей эффективности.

Эти отчеты, наряду с рекомендациями группы бухгалтеров, помогают малым предприятиям и организациям понять, что движет их производительностью и прибыльностью, чтобы принимать бизнес-решения на основе данных.

CPA-фирмы, предлагающие CAS vs.Бухгалтерия

При рассмотрении вариантов бухгалтерского учета важно помнить, что не все фирмы CPA предлагают услуги бухгалтерского учета клиентов. Если они это сделают, их опыт может не включать управленческий учет. Хотя многие CPA в настоящее время расширяются до CAS, многие не предлагают услуги управленческой отчетности.

Исторически CPA фирмы предлагали бухгалтерский учет, но эта услуга традиционно была после фактов (ATF). Другими словами, бухгалтерский учет, который ведется не по мере совершения операций, а в конце месяца или квартала, обеспечивает соответствие бухгалтерских книг налоговой декларации или банку.

Из-за недостаточной подготовки бухгалтер обычно не имеет навыков, необходимых для предоставления управленческих отчетов и ключевых показателей эффективности — информации, которая действительно необходима генеральному директору / владельцу для развития малого бизнеса.

Кроме того, традиционная модель CPA-фирмы с CPA / партнером и бухгалтером не обеспечивает контроль качества среднего уровня для менеджера по бухгалтерскому учету или старшего бухгалтера. Эти должности трудно заполнить из-за нехватки опытных сотрудников среднего звена в сфере бухгалтерского учета.

Из-за этого дефицита бухгалтерские фирмы обнаруживают, что бухгалтеры вынуждены отвечать на вопросы, на которые они не обучены. Кроме того, в весенний и осенний налоговые сезоны бухгалтер просто не имеет времени отвечать на повседневные бухгалтерские вопросы.

Чтобы предоставить клиентам финансовую информацию на более высоком уровне, некоторые CPA-фирмы сотрудничают с сервисными центрами CAS для внедрения ежедневного учета клиентов .

Позволяя сервисному центру очищать, отслеживать и управлять финансами клиента, CPA получает больше времени, чтобы быть доверенным советником при обсуждениях и решениях клиента по финансовому управлению.

Сравнение специализации программного обеспечения и обобщения

Компании также могут выбрать фирму CAS в зависимости от того, нужен ли им специалист по бухгалтерскому программному обеспечению или универсал.

Специалист по программному обеспечению будет хорошо разбираться в расширенных функциях бухгалтерского программного обеспечения, такого как Intuit QuickBooks ®. Владелец малого бизнеса должен искать специализированные услуги бухгалтерского учета, переданные на аутсорсинг, которые используют то же программное обеспечение для бухгалтерского учета или такое, которое может легко преобразовать бизнес на новую систему учета.Лучше всего, когда фирма CAS является экспертом в той же системе бухгалтерского учета, которая используется в бизнесе.

Intuit QuickBooks ® — самое популярное бухгалтерское программное обеспечение для малого бизнеса, которое насчитывает более 7 миллионов пользователей настольных компьютеров и 1,5 миллиона клиентов QuickBooks Online по всему миру. **

Фирмы

CAS, специализирующиеся на QuickBooks, должны быть укомплектованы специалистами Advanced Certified Pro Advisors, чтобы использовать программное обеспечение и предоставлять расширенную управленческую отчетность, предоставляющую владельцам малого бизнеса финансовую аналитику, такую ​​как информационные панели KPI, прогнозирование денежных потоков в режиме реального времени и истинная стоимость работ, а также отчеты о прибыльности.

Более крупным компаниям может потребоваться поискать фирму CAS, специализирующуюся на Microsoft Dynamics 365, Sage или NetSuite, программном обеспечении для планирования ресурсов предприятия (ERP) с функциями управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) и электронной коммерции. NetSuite, средство реализации технологий, обеспечивает комплексное представление основных бизнес-процессов — часто в режиме реального времени.

Некоторые фирмы CAS могут считаться универсальными специалистами по бухгалтерскому программному обеспечению — мастером во всем, но не экспертом ни в одном. Универсальный специалист может гибко переключать системы бухгалтерского учета вместе с клиентом, но часто не может использовать возможности программного обеспечения, кроме составления базовой финансовой отчетности.

Качество и стоимость

Фирмы CAS обычно взимают ежемесячный аванс или почасовую оплату по мере оказания услуг. Отношения с фиксированными фиксированными затратами позволяют использовать определенный план обслуживания, часто включающий бесплатную службу поддержки. Клиенты более склонны звонить в свою бухгалтерию, зная, что они не получат счет за звонок.

Постоянные отношения обычно лучше как для клиента, так и для аутсорсинговой бухгалтерской фирмы, так как клиент может лучше планировать расходы, а CAS может лучше прогнозировать свой рабочий процесс.План с фиксированным гонораром обеспечивает взаимовыгодные отношения, когда CAS инвестируется в ваш бизнес и отрасль. В качестве партнера компания, предоставляющая бухгалтерские услуги для клиентов, постоянно инвестирует в поиск путей улучшения технологий и экономии денег для своих клиентов.

В зависимости от бизнеса почасовая оплата может в конечном итоге обойтись дороже. Как и при реконструкции старого дома, как только вы приступите к проекту, вы можете обнаружить скрытые проблемы. Эта проблема особенно актуальна при настройке новых систем бухгалтерского учета, которые требуют трудоемкой индивидуальной интеграции программного обеспечения.

** Источник: Intuit ®

Стратегия и риск

Недавнее исследование показало, что компании, пользующиеся услугами бухгалтерской фирмы по консультированию клиентов ( CAS ), сообщают о более высокой прибыли и более глубоком понимании финансового положения. (Источник: Insightful Accountant). Независимо от того, использует ли бизнес стратегию аутсорсинга для оказания бухгалтерских услуг клиентам или внутренние усилия для бухгалтерского отдела, оба варианта сопряжены с определенными рисками. Для обоих, возможно, самая большая проблема в бухгалтерской индустрии сегодня — это найти квалифицированных бухгалтеров, особенно на должности старшего бухгалтера и менеджера / контролера по бухгалтерскому учету.

Управленческий учет обычно является сильной стороной контролера, чья годовая зарплата составляет от 85 000 до 125 000 долларов. Немногие предприятия малого бизнеса нуждаются или могут позволить себе штатного контролера для руководства бухгалтерским учетом. С фирмой CAS бизнес может получить услуги диспетчера за небольшую часть стоимости.

Как снизить риск выбора

Чтобы снизить свои риски, владельцы малого бизнеса должны сделать свою домашнюю работу, прежде чем нанимать внешнюю бухгалтерскую службу, задавая правильные вопросы в процессе подачи предложения:

  • Как долго фирма оказывает услуги бухгалтерского учета клиентов?
  • Вы специализируетесь на определенной нише рынка, отрасли или программного обеспечения?
  • Вы можете привести несколько примеров / рекомендаций от клиентов, похожих на меня?
  • Как финансируется / финансируется ваша фирма CAS?
  • Каков опыт руководства и моей команды CAS?
  • Контролирует ли работу CPA?
  • Как будут защищены данные моей компании?
  • Кто будет иметь доступ к моим финансовым данным и кто может вносить в них изменения?
  • Каковы обязанности моего бизнеса, поставщика услуг и любых третьих лиц, например моего CPA?
  • Как вы будете управлять процессом адаптации и сколько времени это займет?
  • Как мы можем отслеживать и оценивать эффективность внешней бухгалтерской фирмы?

Понимание ответственности каждой стороны с самого начала отношений между CAS и клиентом поможет обеспечить ее долгосрочный успех. Большинство предприятий считают, что преимущества использования опытной фирмы CAS намного перевешивают бремя и расходы, связанные с управлением внутренним бухгалтерским отделом. Создание и управление внутренним бухгалтерским отделом — это огромные затраты и усилия, которые обычно слишком рискованны для большинства малых предприятий.

Предоставляя передовые технологии и интегрированные финансовые системы в сочетании со своевременными и точными бухгалтерскими и бухгалтерскими услугами, фирма CAS обеспечивает надежное закрытие месяца и финансовую отчетность.

Если аутсорсинговая бухгалтерская фирма также предоставляет управленческий учет, она может помочь бизнесу принимать более обоснованные стратегические решения, улучшающие производительность и прибыльность. Все это делается с целью обеспечить их клиентам душевное спокойствие, операционную эффективность и финансовую аналитику.

GrowthForce управляет наземным централизованным сервисным центром CAS в Хьюстоне, штат Техас, предоставляя услуги бухгалтерского учета, бухгалтерского учета и контроля на стороне для растущих предприятий и некоммерческих организаций.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *